金字塔:金字塔（層壓式推銷）和龐氏騙局解釋

大多數初次決定要投資比特幣或任何其他加密貨幣，或決定投資在首始幣發行上的投資者們通常都會關注兩件事。第一，投資回報率代表他們從初始投資中最后獲得的利潤。第二，投資中所涉及的風險。當風險過高時，投資者有可能失去初始投資的資本（部分或完全),這導致投資回報率為負。那當然，任何投資都存在一定程度的風險。但是，如果投資者們不小心進非正規的投資騙局，列如龐氏騙局或金字塔式騙局，風險則會大大增加。因此，能夠識別并了解這些騙局是怎么運行的對投資者們是非常重要的。

什么是龐氏騙局？龐氏騙局-以查爾斯·龐茲命名。查爾斯·龐茲是著名的意大利欺詐師，后來移居到北美并因其欺詐手段而聞名。在1920早期，龐茲共欺詐了數百名受害者，他的欺騙手段并成功運行了一年多。基本上，龐氏騙局是一種欺詐性的投資手段，其原理是通過從新投資者收取回來的資金來償還早期的投資者。這種手段騙局的結果是投資者最后根本不會得到任何報酬。

美國SEC指控四人參與一項欺詐性加密資產金字塔計劃:金色財經報道，美國SEC指控四人參與一項欺詐性加密資產金字塔計劃，該計劃從數百名散戶投資者那里籌集了超過840萬美元，這些散戶投資者主要來自美國各地的西班牙語社區。[2022/12/21 21:59:25]

龐氏騙局的運作案例如下：欺詐者會從投資者那里獲得1000美元。他承諾在預定期間90天后，會償還最初投資的資金，另外加10％的利息。在這承諾的90天期間，欺詐者會尋找另外兩名投資者。然后，從兩名投資者各收取資金，欺詐者會從兩名新投資者上獲得的2000美元中，支付第一位投資者承諾的金額1100美元。同時，欺詐者也可能會鼓勵第一位投資者再度投資那1000美元。如是者，通過不斷地從新投資者們那里獲得的資金，用來支付早期投資者們的承諾回報，并能說服他們有信心地再度投資，及邀請更多人參與投資。隨著系統的發展，欺詐者需要找到更多的新投資者加入該計劃，否則，他無法支付承諾的一眾投資回報。最終，該計劃變得不可持續，欺詐者要么攜巨款潛逃而消失無蹤，要么被抓獲.

美國德州當局對加密貨幣金字塔計劃Mind Capital采取緊急行動:金色財經報道，美國德克薩斯州證券事務專員Travis J.Iles采取了緊急行動，以阻止在西班牙和愛沙尼亞注冊的公司Mind Capital在德克薩斯州非法推廣加密貨幣投資金字塔計劃。該公司引誘投資者購買內部公用事業代幣MCcoin。該平臺聲稱使用先進的算法來分析加密貨幣市場，并確定適當的時間買賣數字資產以獲取利潤。Mind Capital聲稱該計劃每天可獲得0.5％至1.5％的回報。[2020/7/17]

什么是金字塔式騙局？金字塔騙局是常見的商業運作模式，以承諾支付費用或獎金而設法招募更多的新成員加入計劃。

聲音 | 經濟日報：區塊鏈成行騙“金字招牌”，去偽存真是當務之急:11月22日，經濟日報刊文《區塊鏈成行騙“金字招牌” 去偽存真是當務之急》。文章表示，區塊鏈技術火熱背后，不斷翻新的“花式割韭菜”應運而生，區塊鏈成了行騙的“金字招牌”。目前，我國尚未建成打擊涉“區塊鏈”詐騙的完備治理體系，有必要抓緊完善相關法律，以明確的法律法規對涉及區塊鏈的相關行為進行界定，為依法打擊涉區塊鏈詐騙提供法律依據。通過科技創新促進經濟發展，是一個不斷試錯的動態過程。另外值得注意的是，還要警惕那些聲稱正在發展區塊鏈技術的公司。對于行業來說，實現去偽存真，遠離虛假繁榮是當務之急。無論如何，人們需要的是有“誠意”的區塊鏈，是能夠推動社會進步的區塊鏈。[2019/11/22]

舉個案例:欺詐發起人向Alice和Bob推銷以1000美元的價格購買該公司的經銷權。購買后，Alice和Bob亦有權自己出售該經銷權而從中獲利。在他們設法招募的每個額外成員銷售中獲得份額中，必需跟發起人共享。以50/50的利潤分配，從收取的1000美元中分割。在上述的情況底下，Alice和Bob將不得不增加兩倍的銷售以實現收支平衡。因為利潤分配的制度，他們一次銷售的利潤整賺500美元而不是1000美元。如是者，他們下一個客戶亦因為要這制度而負擔更大的銷售壓力去平衡最初投資。亦更需要更多的成員去達成，計劃最終崩離而失去持續性。金字塔式推銷亦因它的不可持續性發展而成為非法行為。大多數金字塔計劃是不提供產品或服務，僅由招募新成員籌集的資金維持。但亦有被視為合法的金字塔式手法傳銷出售服務或產品。如多層次傳銷公司，稱為。但通常這做法只是為了隱藏潛在的欺詐活動。所以，許多潛有可疑道德銷售手法問題的傳銷公司都在使用金字塔模式，但并非所有傳銷公司都是欺詐性的。

聲音 | 時戳資本CEO李宗乘：金字塔式挖礦產業鏈 礦商毛利率達50%:“熊市”，礦池該何去何從”區塊鏈沙龍會上，時戳資本CEO李宗乘表示，挖礦產業鏈是呈金字塔形式的，而位于塔尖的礦機設備廠商毛利潤率在50%左右。據了解，全球基于ASIC礦機行業的市場規模從2013年至2017年的年復合增長率在195%，預測2017年至2020年市場規模為41.3%。礦池抽成比例最高為3.2%，平均為0.95%。在未來，挖礦產業有三大新的機會：第一，數字貨幣市值提升帶來的新機會；第二，算力用途多樣化使礦池可以獲得更多的利潤；第三，新的礦池類型——節點挖礦應運而生。節點挖礦和POW相比，它沒有那么暴利，也無法獲得超額收益。[2018/12/9]

龐氏騙局對金字塔式推銷:相似度:兩者都是金融形式的欺詐，通過承諾良好的回報來說服受害者投資。兩者都需要定期流入新投資者的資金才能保持活躍和成功。通常，這些騙局都不提供真實的產品或服務。差異:龐氏騙局通常推銷為投資管理服務，投資者會認為他們獲得的回報都是合法投資的結果。但基本上是搶劫一方來支付另一方。金字塔計劃較為網絡營銷性質，并要求投資者招募新成員以賺取利潤。因此，每個參與者在將錢支付到金字塔頂部之前都先收取傭金。

如何保護自己保持懷疑的態度。小投資快速高回報的投資機會都可能是不誠實的。特別是投資在自己不熟悉或難以理解的事物上。如果聽起來好得令人難以置信，那可能就是一個騙局。謹防未經請求但意外被邀請的長期投資機會，通常都是一個危險信號。應調查賣家和該投資背景。尋找信譽良好的財務顧問，經紀人或經紀公司。尋找可信靠的注冊理事機構或有關監督調查。不要輕易相信。需要進行驗證。只投資合法注冊的機構。第一個行動是詢問注冊信息。如果是未經注冊的投資機會，則應訊問并要求提供合理的解釋。確保您了解當下想投資的東西上。不應該把投資在你不完全理解的事情上。要確保充分利用現有資源，并對保密的投資機會保持謹慎態度。每當投資者遇到金字塔式推銷或龐氏騙局時，必須向有關當局報告。這將有助于保護未來投資者不會同一成為騙局的受害者。

比特幣是金字塔式騙局嗎？有些人可能認為比特幣是一個大金字塔騙局，但事實并非如此。比特幣就是一種金錢。它是一種分散式數字貨幣，由電腦機算和加密安全技術保護，可用于購買商品和服務。正如法定貨幣一樣，加密貨幣也可被利用于金字塔式騙局，但這并不意味著加密貨幣或法定貨幣是一種金字塔式騙局。

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