COI:還有2天FinCEN錢包監管落地？交易平臺和資本是什么反應？

美國金融犯罪執法網絡在2020年12月23日發布了一份文件，文件涉及可兌換虛擬貨幣或數字資產的某些交易的要求。這份文件目前正處于征詢公眾意見期，并將于美東時間2021年1月7日23:59到結束征詢，屆時或將成為正式的規定落地。

距離落地只有2天時間，該文件引起了美國加密社區強烈的討論，支付巨頭Square、美國最大交易平臺Coinbase、頂級風投a16z紛紛發表了自己的看法。對該文件的內容幾乎所有機構都持反面態度，并認為該規定的退出可能阻礙美國在加密貨幣反面的創新。

律動BlockBeats整理了多家美國企業對此文件的觀點。

律動注：該文件擬定于12月18日并發布于federalregister.gov，但正式發布時間為12月23日，發布平臺regulations.gov。

Voyager還有價值約1147萬美元的代幣尚待出售:金色財經報道，據鏈上分析師余燼監測，Voyager自8月12日開始出售代幣兌換為美元對用戶進行賠付以來：將超過30種代幣轉入Coinbase，價值超過100萬美元的有：BTC、ETH、SHIB、LINK、MATIC；從Coinbase提出82.37MUSDC；將8500萬枚USDC轉至Circle換成美元。目前Voyager還有價值約1147萬美元的代幣尚待出售，價值超過$1M的還有：VGX、BTC。[2023/8/15 21:23:42]

FinCEN監管新規

美國當局發現，惡意行為者越來越多地利用兌換虛擬貨幣為國際恐怖主義融資、武器擴散、逃避制裁和跨國洗錢提供便利。

距離以太坊箭形冰川升級預定塊高還有3000個區塊:據歐科云鏈鏈上大師數據顯示，以太坊當前區塊高度13770000，距離箭形冰川（Arrow Glacier）升級區塊高度13773000還有3000個區塊，預計將于12月10日凌晨4時前后達到升級塊高。本次升級后，以太坊難度炸彈將被推遲至2022年6月。[2021/12/9 13:01:20]

FinCEN在評估后認為，因為國家安全需要，因此有必要建立一個有效的程序保護國家安全、協助執法、提高透明度，同時對創新的影響降到最低。

律動總結對市場影響較大的三條規則：

交易用戶需進行KYC驗證

受監管公司對大于3000美元的交易的非托管錢包用戶姓名和實際地址進行記錄和驗證

距離CoinWind登陸幣安智能鏈還有4小時:據官方消息，DeFi智能單幣挖礦金融平臺CoinWind將于2021年4月12日20:00（UTC+8）登陸幣安智能鏈BSC并同步開放以下幣種額度：BTCB：400個， ETH：1.9萬個，WBNB：6.3萬個，MDX：240萬個，USDT：8200萬個，BUSD：2000萬個，USDC：300萬個。

據了解，CoinWind是一個DeFi智能單幣挖礦金融平臺，通過合約自動將質押的幣種進行撮合配對，配合對沖無常損失策略，將用戶收益最大化，有效解決了用戶單幣種挖礦收益低、LP挖礦無常損失大等風險問題。CoinWind已上線復投策略，可以將挖礦產生的收益投入到高收益率的項目，產生的新收益再次復投，有效提升了收益資金的利用率，同時提高了用戶的收益。[2021/4/12 20:10:38]

加密貨幣交易平臺需向FinCEN提交交易金額超過10000美元的交易信息

分析 | BSV若維持放量 后續還有反彈空間:據Huobi數據顯示，BSV今日持續上漲，最高漲至151USDT，當前報價為142USDT，24小時漲幅為18.09%。對此，分析師Potter表示，BSV今天在最低下探觸及5日線支撐點位114美元后，大陽線直線拉升至目前147美元，單日目前漲幅超過28%，走勢相當強勢。從圖中可以看出，BSV在5月21號站穩長期支撐線后放巨量向上強漲并收出一根超長上影線，隨后幣價出現連續4天回調走勢，清洗獲利浮籌后這幾天又開始連續向上拉升并漲至目前高點將近150美元，我們發現這段時間BSV基本處于5日線上方運行，連續4天的回調走勢也并未有效破位5日線，MACD快慢線快速向上發散，RSI快速上漲至80已經超過5月21號大漲78的水平，短期或有回落的風險，中期看依舊有上漲的動能，后續沿5日線繼續持幣即可，跌破止盈止損離場。[2019/5/29]

機構的觀點

Gemini認為該文件存在三大缺陷

由CameronWinklevoss與TylerWinklevoss雙胞胎兄弟創立的數字資產交易平臺Gemini希望FinCEN延長征詢期，并認為該文件存在三大缺陷：

首先，該文件不太可能阻止非法金融活動，相反，它會產生相反的效果，可能會將加密貨幣活動趕出監管良好的美國市場的監管范圍，進入不受管制的市場。擬議規則沒有強大的執法效力，將對個人隱私產生重大有害影響。

然后，該文件充滿了含糊不清之處，這將嚴重破壞遵守誠信的努力，并可能對美國保持創新前沿的能力產生不利影響。

最后，該文件的制定顯然缺乏程序。按照草案的規定，這一規則所能做的就是促使不良行為者首先系統地將其加密貨幣從現有受監管的美國交易所撤回到個人錢包中，然后進行他們所設想的任何非法活動。

a16z認為該文件違反了《第四修正案》

由A16Z組建管理3億美元的加密投資基金a16z明確反對該文件的內容，認為該文件違反了《第四修正案》，將商業活動擴大到自托管錢包之外，并且起草文件的方式是不公平的。

Square認為該文件限制了美國創新能力

?由Twitter創始人JackDorsey創辦的支付巨頭Square希望FinCEN延長征詢期，并且表示該文件會降低Square的競爭力，可能會增加不必要的交易摩擦，從而限制美國的創新能力。一旦該文件通過，將可能導致以下后果：

首先為傳統金融機構和加密貨幣交易的雙重標準創造了一個不公平的競爭環境；

其次該文件沒有解決或緩解特定風險；

再次該文件要求保存交易記錄的要求并沒有得到明確數據的支持；

然后該文件沒有解決加密貨幣交易的固有性質和現有合規協議的效力問題；

最后該文件無助執法工作。

Coinbase認為該文件的征詢期需延長至60天

全球最大的數字貨幣交易平臺及區塊鏈綜合服務平臺之一Coinbase對15天的征詢期提出了異議，并認為應該延長至傳統的60天。

CoinCenter明確反對該文件

非營利性加密貨幣倡導組織CoinCenter明確反對該文件的內容，并表示15天的征詢期過于短暫是無視并且蔑視公眾意見。同時，CoinCenter還認為這一過程是不民主、不負責、缺乏長期行政程序和規則制定規范的。

ElectricCapital落地可能帶來兩個新的問題

加密資產管理公司ElectricCapital建議FinCEN將征詢期改為60天以確保各項規則能夠實現預期目標并且不會使美國公民產生損失。ElectricCapital還指出該文件可能帶來的問題：

一方面FinCEN或財政部集中數據存儲可能帶來網絡安全風險，這寫數據的匯總對美國公民構成了重大威脅；

另一方面破壞加密貨幣和區塊鏈高價值的創新應用，并導致美國在全球金融和技術市場中的利益受挫。

1月7日，該文件的征詢期將到期。面對美國加密社區對該文件一邊倒的反對，FinCEN并未做出新的回應。許多機構認為該文件并不能很好地被實施，并且該文件也可能因美國加密社區的壓力而延長征詢期，律動BlockBeats將對該事項后續進展保持持續關注。

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