加密貨幣:金色觀察 | FinCEN非托管加密錢包“擬議規則”意見征集期止 反對聲音明顯

美國財政部金融犯罪執法網絡就新的非托管加密錢包交易報告規則征集意見的時間已于北京時間1月5日12:59截止。

FinCEN于2020年12月底發布的關于涉及可兌換虛擬貨幣或數字資產的特定交易要求的擬議規則制定的通知。根據擬議規則制定的預先通知，想要將其加密貨幣從中心化交易所轉移到自己的私人錢包中的用戶將需要向交易所提供個人信息。交易所還需要提交和存儲涉及加密貨幣交易的記錄。該文件計劃于2020年12月23日在《聯邦公報》上發布，公眾將有15天的時間提供評論或反饋。

即將到達15天的期限，圈內眾多領袖、機構發生，反對聲音明顯。

Compound總法律顧問JakeChervinsky今日發推稱，今天看到了公眾對擬議規則的評論，評論的數量很多，很多細節問題都被討論到了，他們提出了很好的建議，FinCEN不可能在1月20日之前合法地完成所有這些工作。

金色晨訊 | 12月25日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：貝萊德、XRP、USDT增發、Livecoin

1.貝萊德正在招聘區塊鏈副總裁；

2.以太坊持幣地址總數已超5000萬個；

3.香港比特幣協會吁監管機構重新考慮加密貨幣法規；

4.邁阿密市長：正在探索以使邁阿密成為以加密為中心的市政府；

5.美股三大指數齊收漲 區塊鏈概念股普遍收跌；

6.加密交易所Livecoin遭到攻擊并失去服務器控制權；

7.11月以來已有價值超15億美元的XRP期貨合約被清算；

8.Tether在以太坊網絡增發2億枚USDT（已授權未發行）；

9.SEC專員：加密貨幣支持者EladRoisman被任命為美SEC主席；

10.美SEC針對Ripple訴訟提交文件顯示R3曾于2019年購買10.4億個XRP。[2020/12/25 16:27:19]

Square認為該提案將抑制加密貨幣采用并阻礙執法工作。Square在周一發給FinCEN的信中表示，該提議將導致“不必要的摩擦”，從而激勵當前的加密貨幣客戶擺脫受管制的加密貨幣交易服務，并使用美國境外的非托管錢包或服務進行交易。

金色財經共為·創新者大會將于鄭州8月2日盛大開幕:8月2日，由金色財經主辦；阿里云、中科云創、99EX、Asproex首席合作企業的“共為·創新者大會”將于鄭州舉辦，本次大會以“助力區塊鏈創新者的超級進化”為背景，共話區塊鏈創新未來，探秘創新原力，聚焦創造“風口”，推進區塊鏈超級進化的創新者們。

據悉，由金色財經發起區塊鏈周品牌活動將于7月30日-8月5日在鄭州同步開展，區塊鏈周作為一個提供行業上下游交流的平臺，將聯合社會各界力量，塑造行業品牌，代表行業發聲，通過聚合的力量，助力行業的發展。[2020/7/17]

Gemini交易所致函FinCEN，要求對涉及“可兌換虛擬貨幣”(CVC)或“具有法定投標地位的數字資產”(LTDA)的某些交易的要求的提議的回復期延長。

同時Gemini認為FinCEN“擬議規則”存在三大缺陷。第一，主要缺陷是提案的根本。擬議規則不太可能阻止非法金融活動，相反，它會產生相反的效果，可能會將加密貨幣活動趕出監管良好的美國市場的監管范圍，進入不受管制的市場。擬議規則沒有強大的執法效力，將對個人隱私產生重大有害影響。第二，擬議的規則充滿了含糊不清之處，這將嚴重破壞遵守誠信的努力，并可能對美國保持創新前沿的能力產生不利影響。具體來說，除其他外，這種模棱兩可充其量只能去中心化金融(“DeFi”)創新，最壞的情況下是扼殺進一步的發展。如果沒有澄清，美國加密貨幣行業將對全球競爭對手處于相當不利的地位，可能不得不從加密貨幣和區塊鏈技術的一些最有前途的方面和發展中倒退。最后，擬議規則的制定顯然缺乏程序。按照草案的規定，這一規則所能做的就是促使不良行為者首先系統地將其加密貨幣從現有受監管的美國交易所撤回到個人錢包中，然后進行他們所設想的任何非法活動。金融CEN和其他監管機構對不良行為者使用加密貨幣的能見度將降低。顯然，這種不良行為是與這種有前途的技術相關的整體活動的一部分。如果FinCEN與該行業合作，以便通過正常的協作規則制定過程更好地理解加密貨幣技術和市場，那么就有可能制定適當服務于合法政府利益的規則，同時盡量減少對守法的加密貨幣市場參與者和美國公民的影響。

金色晨訊 | 5月18日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：監管、巴西、交易費、教育部

1. 蘇州市相城獲批區塊鏈產業發展集聚區；

2. 人民日報：虛擬貨幣監管缺失是亟待解決的全球性問題；

3. 比特幣5月交易費漲超800%，創近一年新高；

4. 巴西政府：使用區塊鏈是實現其數字政府服務擴展的目標之一；

5. ETH社區正在討論一項提案，可使用戶退回發送至錯誤地址的資金；

6. 教育部關于印發《高等學校區塊鏈技術創新行動計劃》的通知；[2020/5/18]

美國數字商會(ChamberofDigitalCommerce)發起一項請愿，呼吁將FinCEN提出的非托管錢包擬議規則的意見征詢期從15天延長到90天，該請愿書稱，由于其間包括了圣誕節、新年假期以及兩個周末，因此如果壓縮為15天評論期實際上只有8個工作日，而90天期限是提供有意義的評論和反饋的標準時間框架

金色財經合約行情分析 | BTC上攻10000美元受阻，部分用戶或暫時離場:據火幣BTC永續合約行情顯示，截至今日16:00（GMT+8），BTC價格暫報9676美元（+1.69%），20:00（GMT+8）結算資金費率為0.010000%。

昨日下午6點BTC沖高測試10000美元，并受阻下跌，交易量出現明顯放大，同時持倉也大幅下降，基本回到5月10日下跌階段的水平。在高位窄幅震蕩后，于今日10點再次下跌，最低到9200美元附近。目前反彈至9700美元一帶。根據火幣交割合約數據，BTC季度合約成交額大幅上漲近77%，持倉量大跌，精英多頭占比增加，季度合約處于溢價狀態。此次上攻10000美元失敗后，市場結構出現松動，目前價格仍維持在9000美元上方，短期內或持續震蕩。[2020/5/15]

12月20日，Coinbase首席執行官BrianArmstrong轉發Chervinsky的推文并表示，“我本來打算在推特上就FinCEN和財政部提出的規則進行猛烈抨擊。但是JakeChervinsky已經總結得很好了。它沒有遵循正確的流程，我們將挑戰它。”12月31日Coinbase首席執行官BrianArmstrong再度發表公開信，鼓勵該交易所的用戶反對FinCEN的加密錢包規則。他稱：“美國財政部正在提議苛刻的新法規，這將大大增加加密貨幣交易所必須收集，存儲和與政府共享的個人信息量。“BrianArmstrong還敦促客戶在2021年1月4日之前直接向美國財政部表達擔憂。

分析 | 金色盤面：XRP/BTC 橫盤整理:金色盤面分析師表示：XRP/BTC在6小時K線圖出現橫盤整理走勢，之前觸底時間對應BTC見頂，存在較強的跨交易對套利空間，目前BTC反彈，他出現橫盤走勢，可以作為一個BTC走勢的參考之一。[2018/8/6]

Circle聯合創始人及CEOJeremyAllaire發推文稱：“FinCEN的新擬議規則將破壞DeFi，當交易方是DeFi協議時，一個人如何提供對方的姓名和地址？這個規則是不成立的。”

Compound總法律顧問JakeChervinsky發推文表示，這是一個可怕的規則。首先，它并沒有實現其既定目標，不會阻止資金流向不良行為者或幫助執法部門履行其職責；第二，它侵犯了美國公民的金融隱私權，考慮到FinCEN文件的泄露和最近的黑客攻擊，政府并沒有真正表明它在有效地使用公民的信息或安全地存儲它們；第三，規則含糊不清，如果沒有明確的合規途徑，就只能由監管機構和檢察官來決定虛擬資產服務提供商的努力是否“足夠好”。JakeChervinsky總結稱，綜合考慮，該規則將給VASP、他們的客戶和整個社會帶來巨大的負擔，可能侵犯憲法權利，但總體上不會給政府或執法部門帶來任何好處。

非營利性加密貨幣倡導組織CoinCenter反對FinCEN提出的針對非托管加密錢包的擬議新規則。CoinCenter表示，在大多數情況下，監管機構提供的評論期不得少于60天。除了即將離任的政府急于制定“午夜規則”，擬議規則似乎是一種快速解決的雙重標準，不利于加密市場。

電子前沿基金會亦提出了反對意見。該組織表示，美國政府正在瞄準加密貨幣以擴大金融監管范圍，并認為擬議中的法規可能會破壞加密貨幣的匿名性。

GalaxyDigital創始人兼首席執行官MikeNovogratz表示，雖然監管機構沒有將比特幣和以太坊納入他們的監管范圍，但他們的目標是加密行業的多個領域。如果實施這些法規，美國將處于不利地位。

區塊鏈分析公司Elliptic美國財政部擬議的規則要求用戶在將加密貨幣發送到私人錢包時，必須遵守KYC要求，這可能最終難以奏效。Elliptic在其回應中表示，該規則可能對現有的反洗錢和打擊恐怖主義融資法規的有效性產生“負面影響”。Elliptic指出，這些規則夸大了非托管錢包帶來的風險，因為涉及加密貨幣的交易已經可以通過分析相關的區塊鏈分類賬來追蹤。這種分析已經被執法部門用于追蹤犯罪活動，因此根據Elliptic的說法，新規定只會增加使用現有手段獲取信息的文檔成本。Elliptic在其回應中引用的數據指出，只有不到10%的非法來源資金存在未托管的錢包中，其中絕大多數“只是休眠”。Elliptic在回應中還表示，財政部對這項規定的15天評論期"短得沒有道理"，并要求財政部將評論期延長至90天。Elliptic認為擬議的要求與實物現金不成比例，并表示這些規則將對金融創新“征收不合理的稅”。在向FinCEN提交的建議中，該公司還認為，擬議中的交易對手記錄要求也應該被取消。

BitGo聯合創始人BenDavenport在公開信信中表示，其對這些擬議規則的發布過程持嚴重質疑。相對于采用更標準的30天或60天評論期，FinCEN決定采取僅15天的評論期，并且是在大流行期間，以及每年大多數人與家人共度時光的時候。Davenport稱該擬議評論期過于倉促，給人一種FinCEN試圖在沒有反對意見的情況下通過新規定的印象。Davenport建議FinCEN充分延長該評論期限，并開始與行業內的公司和專家進行真正的雙向對話，且聽取公眾的擔憂。

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