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DEFI:除了1inch還有哪些聚合器值得關注?概覽常見聚合器應用

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1inch的豪華空投,讓DeFi玩家們度過了一個難忘的圣誕節。這篇文章,一起看下1inch所在的DeFi聚合器領域是什么,想解決什么問題,有什么有意思的項目。也許下一個空投的項目就在里面。

2017年初創、2020年爆發的DeFi,持續為開放式金融基礎架構添磚加瓦。DEX、加密穩定幣、借貸協議、去中心化期貨/期權平臺、合成資產、預言機、去中心化的保險協議等模塊,幾乎所有的傳統金融產品形態都能在DeFi中找到了。

如果說DeFi不同的模塊之間如同樂高積木,實現了自由組合。DeFi聚合器則將不同的模塊打包封裝好,在流動性、使用成本、UI等方面改進,并且聚合不同平臺的流動性,提供交易便利,節省交易成本。

一、DeFI聚合器是什么

盡管聚合器這個概念聽起來很硬核,但其實聚合是互聯網的核心特征之一。亞馬遜、淘寶京東這類平臺,聚合了不同的商家和用戶,美團外賣聚合了上千萬餐飲、娛樂商家,滴滴打車、快手抖音,其實也是看做聚合器的一種例子。

與此相似,聚合器也會是DeFi生態中不可或缺的重要部分。分散的協議,十幾個不同的DEX,各自分離的交易幣種,通過交易聚合應用提供給用戶。大多數的交易聚合器實際上可以看作比價工具,對比不同交易協議中的最優價格,降低交易滑點。無論是交易類聚合器,或者收益類聚合器如YieldFinance這類,都通過提供優化價格、提高收益的方式,服務用戶。

另外一種類型的聚合應用,往資產管理方向拓展,如Zerion、Zapper。除此之外DeFi還有信息聚合的需求,DeFiPulse、DeBank、DeFiPrime這類門戶網站的作用就在于此。

未來會見到交易聚合和信息聚合兩條線交叉的情況,DeBank顯而易見有此考慮。DeBank目前除項目簡介、行情信息之外,還增加了Token兌換功能。不過,DeBank目前并未有原生的交易功能,仍然是作為信息工具,而非交易聚合。

市場消息:MSCI全球標準指數剔除了SVB金融集團:金色財經報道,市場消息:MSCI全球標準指數剔除了SVB金融集團。[2023/3/13 13:01:17]

二、DeFi聚合器帶來什么好處?

交易聚合器的價值主張,往往在于幫用戶省錢、省時間。除了作為比價工具、提供不同平臺的價格信息之外,許多交易聚合器類應用運行自己的比價策略,直接將最優的交易路徑推薦給用戶使用。

另一方面,部分長尾小市值代幣在單一交易平臺上的深度不足,通過聚合器匯聚多平臺流動性,能夠得到更劃算的成交價格。不過,聚合類交易往往需要花費更高的手續費。

除此之外,DeFi聚合器也為許多功能強大、但交互一般的DeFi應用增加了更為友好的用戶界面,其中一個較為顯著的例子,是鏈上聚合交易應用Matcha。

概括說來,DeFi聚合器的出現和發展,對于DeFi的普及、便利用戶,有顯而易見的好處,尤其在新用戶使用方面,會降低不小的門檻。

DeFi聚合器如何獲益?可能有什么問題?

DeFi聚合器如何捕獲價值?這個問題,還沒有比較好的答案。

DeFi聚合器獲取收益的法子,往往有這樣幾個方面:

收取交易手續費,例如MetaMask中內嵌的交易聚合器MetaSwaps,每筆交易收取0.3%至0.875%不等的交易手續費

從交易差價之中獲利。這方面,可以查看DeBank對1inch的一篇分析文章。

2VC發展,通過發展擴張用戶群/數據,積累商譽,獲得風險投資

DeFi聚合器的工具屬性很強,也意味著會有負面的一些影響:對于上游的用戶、下層的流動協議,并沒有多少的把控。DeFi聚合器所使用交易池本來就是在開放網路之中,競爭者也同樣可以接入使用;而聚合器應用在用戶這一端,網絡效應也往往難以積累,造成了用戶流失太過輕易。

Messari創始人:在第二季度和第三季度Genesis解除了超過100億美元的貸款:金色財經報道,區塊鏈分析公司Messari創始人Ryan Selkis再次針對數字貨幣集團DCG和Genesis的問題發文。Ryan表示,DCG-Genesis的最后一個問題與潛在的災難性厄運有關。在第二季度和第三季度,Genesis解除了超過100億美元的貸款賬簿。鑒于Alameda和Genesis是世界上最大的兩個加密借貸方,他們很可能有貸款。看起來 Genesis 正在負責任地減少他們的很多頭寸并取消借貸。Alameda或FTX似乎不像今天的Genesis債權人。如果這是真的,那么這兩個巨頭要么沒有關系(不太可能),要么他們平倉了。[2022/12/12 21:38:13]

如何捕獲價值,是DeFi聚合器需要認真思考的問題。其中值得一提的,是1inch發行自己代幣的做法。1inch的代幣分發,可能在未來會成為聚合器應用的一種范式。1Inch的做法是發行原生的協議代幣,通過挖礦激勵的方式,引導建立自己的流動池,也將代幣用作治理用途。

考慮到1inch代幣發行和交易上線后,在市場投下的騷動,也考慮到DeFi聚合器當前所遇到的問題,發行代幣會成為DeFi聚合器的一個顯性選項。但代幣模型如何設計,讓DeFi聚合器更有吸引力,是考量DeFi聚合器的一道難題。

除了用戶門檻之外,擺在面前的,還有交易手續費的問題。相對來說,DeFi聚合器因為引入了更為復雜的計算,使用成本相對略高。對此手續費機制的優化,是可以考慮的方向。

接下來我們花一點時間速覽一下,DeFi聚合器應用這個賽道上,有哪些常見的產品,各自有什么特性,感興趣的讀者,可以自行前往體驗。

三、常見DeFi聚合器

我們可以嘗試將DeFi聚合器應用,按照領域劃分為如下幾類。這只是作者一家之言,還請補充完善。

交易類聚合器,如1inchExchange、Matcha、MetaMask錢包內置MetaMaskSwap、ParaSwap、InstaDapp等,這是最為常見的一種類型;

DeFIL社區聯合發起人:DeFIL2.0除了部署以太坊外,還將部署BSC鏈:據官方消息,6月30日21時,《DeFIL——去中心化的Filecoin借貸金融服務平臺》AMA直播結束。在一個小時的直播過程中,Marvin圍繞“DeFIL項目1.0的成就回顧、DFL二級市場的表現、DeFIL2.0的重大升級、標準算力通證FILST及應用場景、未來技術升級路線”等方面做了詳盡闡述。Marvin還表示,DeFIL2.0除了部署以太坊外,還將部署BSC鏈,未來會陸續部署于多鏈,在不同生態為用戶獲取價值。[2021/6/30 0:18:02]

收益類聚合器,YFI、YFII、RariCapital等;

穩定幣聚合協議,mStable;

資產管理平臺,如ZapperFinance、Zapion,Debank等。

本文重點關注交易類聚合器和資產管理平臺這兩個類別。

1inchExchange:交易量最大的交易聚合類應用

網址:https://1inch.exchange

平臺代幣:1INCH,已空投,挖礦激勵

平臺特點:最活躍的DeFi聚合協議

1inch是交易聚合類應用中交易量最大的平臺,集成了Airswap、Uniswap、Uniswap2、Kyber、Curve、Oasis、0x、dForceSwap等DEX協議,匯總流動性,為用戶提供最好的交易路徑。1inch創建于2019年6月,獲得了多個投資方的青睞,包括BinanceLabs、GalaxyDigital、DragonflyCapital、GreenfieldOne、IOSG、FTX、PanteraCapital等。

圣誕節期間,1inch正式部署了代幣合約,并將原生代幣1INCH空投給用戶作為獎勵,代幣總量15億枚。上線之后,1inch開啟了流動性挖礦計劃,據DeBank數據顯示,過去24小時內成交量為9600萬美元。

Messari 創始人:除了BTC和ETH之外,其他加密貨幣幾乎沒有可持續的價值創造方式:12月28日,Messari的聯合創始人Ryan Selkis發布推特稱,除了BTC和ETH之外,幾乎沒有可持續的價值創造方式。也許最好的證據是,其余的加密貨幣都是“傻瓜式”土豆,他們的“其他市場份額”約為18%,而去年約為24%。Multicoin Capital聯合創始人Kyle Samani針對此言論表示,這完全是錯誤的。[2020/12/29 15:58:20]

1inchExchange提供了強大的選項可供用戶選擇,除了常見的AMM模式外,用戶也可以創建限價單。在交易路徑上,用戶可以選擇最大收益、或者是最低gas費兩種方式,這取決于用戶交易額等因素,來衡量兩種交易方式哪種更劃算。

Matcha:用戶友好型平臺

網址:https://matcha.xyz/

平臺代幣:未發行,未公布發幣計劃。

平臺特點:注重用戶體驗,優化Gas費

Matcha由0x團隊創建,目前已經接入了0x、Curve、Uniswap、Shell、Kyber、Moniswap、Bancor、Balancer、mStable等16個DEX協議。根據介紹,Matcha在節省手續費方面有做研究和優化,通過元交易方式,幫用戶支付部分交易手續費。Matcha的用戶界面很清爽,使用簡單,上手成本低。對于ETH之外的代幣交易,也提供了限價交易功能。

目前Matcha還沒有發行代幣,也暫未見到發幣計劃。根據DeBank數據統計,過去24小時交易量接近3000萬美元,很大程度也來自于1inch空投帶來的影響。Matcha因為交易門檻低,值得多關注一下。

MetaMask小狐貍錢包的內嵌Swap

網址:metamask.io

代幣:未發行代幣,未見到代幣發行公告。

韓國稅務支持計劃中排除了區塊鏈初創企業:韓國近日宣布了一系列緊急支持措施,這些措施將使大邱市、慶山市以及大慶市的中小企業得到多達60%的稅收計劃。但是,與區塊鏈相關的公司,以及部分保險公司、律師事務所沒有資格。一些韓國區塊鏈公司表示這“令他們深感失望”。(Cryptonews)[2020/4/8]

MetaMaskSwap是MetaMask錢包中內嵌的聚合協議。聚合了包括Uniswap、Airswap、Kyber、0xAPI、1inch、DEX.AG、ParaSwap、Totle等在內的去中心化交易平臺,每筆交易收取0.3%至0.875%不等的手續費。

MetaMask最初由ConsenSys孵化,是幣圈首選的ETH插件錢包,按照ConsenSys最近的年度報告數據,月活用戶數破百萬。

InstaDapp:面向高端玩家

網址:https://defi.instadapp.io

平臺代幣:未發行代幣。暫無發幣信息。

平臺特點:智能賬號,滿足資深用戶需求

InstaDapp使用門檻其實略高,項目方稱是為開發者而創建,更好的滿足復雜DeFi的玩法。用戶需要先創建一個自己的DeFi智能賬戶,將資產充值入該賬戶之后,才能通過平臺進行操作。InstaDapp稱,希望為用戶、協議和開發者提供更為容易使用、更易擴展的方式。

目前支持如下的平臺:

和其他聚合平臺不同,InstaDapp將目光瞄準了高端玩家,將可組合性的玩法發揮到更高水平,并提供開發者友好的接口,這一點可以看做是他建立自己護城河的方式,拉開來差距。用戶在平臺的資產仍然是非托管的方式,不會被平臺所挪用。

InstaDapp相比直接操作普通以太坊賬號,需要花費更高的gas費。在參考鏈接中,附上了InstaDapp提供的多種示例玩法,適合好奇心重的DeFi高端玩家。

例如,圖中所示為InstaDapp如何提交ETH多單,這些操作,都可以通過命令行或者頁面來操作。

通過Instapool借入DAI;

通過OasisDEX將DAI兌換為ETH;

通過Compound存入ETH,并借出DAI;

最后,通過Instapool將DAI還回去。

Instapool可以通過智能賬號,跟多個平臺交互(比如Maker、Compound、AAVE),比較驚喜的一點是,InstaDapp提供了策略的選擇,各位讀者可以自行體驗。

ParaSwap:具有私有流動池

網站:https://paraswap.io

平臺代幣:未發行

ParaSwap過去24小時交易量為220萬美元,主要的增量,也來自于1inch發幣的刺激。ParaSwap自建了流動池ParaSwapPool,也接入了多家交易協議,如Kyber、Bancor、Uniswap2、Oasis、Curve、0x等。

根據paraswap的介紹,ParaSwapPool是通過合作者提供的私有流動池,用戶需要申請合作才可能加入其中,成為LP。通過使用GST2(GasToken)的方式,ParaSwap也嘗試幫用戶節省交易gas費,目前平臺是免費使用的。

對于用戶,目前并沒有明顯的激勵機制。不過,可以通過ParaSwap向Bancor注入流動性,獲取交易手續費傭金。如果說未來有聚合器發幣,我認為ParaSwap會是其中之一。

ParaSwap的投資者包括TheLAO,CoinGecko,BlockchainCapital,StaniKulechov(Aave創始人)等。

ZapperFinance:一站式資產管理交易平臺

網站:https://zapper.fi/dashboard

代幣:未發行平臺代幣

ZapperFinance和下文介紹的Zeprion相似,為用戶提供了一站式的資產管理、交易、投資服務。根據平臺介紹,目前引入了13個代幣交易協議,提供流動性。Zapper交易界面簡潔,只提供了AMM一種方式。

有單獨的Invest模塊,用戶可以通過平臺,注入流動性,獲得收益。不過從當前看來,官網提供的信息有限,收益率等用戶可能關注的信息,并沒有在首頁顯示。

Zapper嘗試走向一個大一統的平臺,不過目前的產品形態還略顯單薄。盡管可以查看的平臺資產較多,目前支持9個平臺的質押、5個平臺的交易操作,相對而言展示為主,交易不足,功能仍有待加強。

Zerion:用戶友好型的資產管理平臺

網址:https://app.zerion.io/invest

平臺代幣:未發行

平臺特點:一站式交易平臺

與Zapper的原始簡潔風不同,Zerion的界面和功能相對更強大。主要有如下的功能:

用戶資產縱覽

投資分類指導

代幣市場查看

代幣交易

流通池代幣交易

借貸

限于篇幅,就不展開詳述了。Zerion得到了MetaCartelVentures的投資,目前沒見到公布發幣計劃。Zerion從用戶資產查看開始做起,如今發展成了一個一站式的投資平臺,有亮點,在用戶交互上下了功夫,還是值得一看的。

四、小結

在1inch發幣空投帶來的圣誕熱浪過去之后,我們不妨略過熱鬧背后,看看1inch所在的領域,有什么價值。

DeFi可組合性帶來了創新的無限可能,聚合器類應用則是將DeFi模塊打包封裝。聚合器將不同DEX、交易協議的代幣深度和種類組合在一起,或者將投資、分析、交易、挖礦等聚集在一起。在聚合器的賽道上,盡管存在網絡效應差、用戶遷移成本低等問題,但是我們可以看到,不同平臺正在向垂直方向上努力,建立自己的利基市場,定向耕耘。

本文梳理了常見的幾個聚合器類應用,但是難免掛一漏萬,還請讀者多包涵并指教。另外機會會垂青好奇的人,尤其在DeFi領域,動手試試看,更容易理解項目和產品。

如果你還只是聽說DeFi帶來的故事和傳奇,卻沒有上手去玩,不妨從本文列出的這些項目中尋找你感興趣的,去嘗試下開啟你的DeFi之路。說不準,下一次的空投中就有你。

參考資料

https://debank.com/

https://docs.instadapp.io/usecases/debt-bridge/

https://zhuanlan.zhihu.com/p/339493758

https://www.chainnews.com/articles/868540944777.htm

https://www.chainnews.com/articles/015309074840.htm

https://www.chainnews.com/articles/113882417330.htm

-END-

聲明:本文為作者獨立觀點,不代表區塊鏈研習社立場,不構成任何投資意見或建議。

本文鏈接:https://www.8btc.com/article/6580072

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