加密貨幣:如何預防資金盤、代買幣、跑分等違法犯罪行為

近年來，隨著區塊鏈行業的發展，市場中涌現出各類以數字貨幣交易為旗號的的違法犯罪行為。對此，OKEx的態度是堅決打擊，絕不放過任何可能參與黑產的用戶。與此同時，持續迭代風控系統，營造安全穩定的C2C交易環境。

現有不法分子以C2C為渠道，購買USDT參與資金盤，洗錢，跑分等違法犯罪行為，特此提醒廣大用戶，警惕以下類型的違法犯罪行為，切勿參與其中。

1、資金盤什么是資金盤：資金盤，是指運用直銷倍增原理，以滾動或靜態的資金流通形式，拆東墻補西墻，用后加入會員的錢支付給前面會員的網絡傳銷形式，本質是金字塔式傳銷詐騙。極具隱蔽性、欺騙性和社會危害性。目前越來越多的資金盤選擇以USDT作為入金通道，資金盤推廣人員誘導用戶在交易平臺買USDT，隨后提取至資金盤的地址。購買其相關的虛擬產品。

美聯儲主席鮑威爾：很難判斷銀行危機如何造成經濟軟著陸預期發生變化:金色財經報道，美聯儲主席鮑威爾表示，經濟衰退風險是非線性的；很難判斷銀行危機如何造成軟著陸預期發生變化；美國仍然存在軟著陸機會，正設法找到那樣的機會。[2023/3/23 13:20:40]

資金盤的危害：資金盤本質上是將新加入者的資金補貼平臺的原有用戶，風險極高，平臺本身存在法律風險的時，也隨時可能跑路，屆時投資者的資金將血本無歸。

如何避免參與資金盤：資金盤最大的宣傳點在于收益，通常來說，資金盤會以不切實際的高利潤作為宣傳口號，所以當遇到此類項目時，不要輕易被其虛假的收益率誘惑而參與到資金盤的違法犯罪活動中，避免自己的財產和權益受到侵害。

聲音 | FBG資本的Nathan Li：加密行業中的人應該接受更多關于如何區分的教育:在今日共識大會新加坡站，FBG資本的Nathan Li談到項目詐騙時表示，在加密行業中，人們應該接受更多關于如何區分的教育。投機是好事，每個人都想在這個領域賺錢。但我們應該意識到現實是什么。[2018/9/20]

2、代買幣什么是代買幣：代買幣指代替他人通過C2C或其他法幣交易渠道購買數字貨幣的行為。

代買幣的危害：代買幣本質上是為他人的買幣資金背書，但C2C交易發展至現階段，買幣成本已十分低廉，對代買幣有需求的用戶資金極有可能存在洗錢風險。在明知他人利用信息網絡實施犯罪的情況下仍為其提供資金轉移幫助，該行為可能涉嫌刑事犯罪。

普京：俄羅斯不能有自己的加密貨幣 但必須研??究如何使用加密貨幣:據cointelegraph消息，俄羅斯總統普京6月7日在與俄羅斯公眾的年度現場問答會議上表示，俄羅斯不能有自己的加密貨幣，這是因為加密貨幣超越了國界。對于所謂加密貨幣挖礦，普京指出俄羅斯確實沒有對此進行規范，但態度“非常謹慎”。關于加密貨幣作為支付方式，普京指出，雖然專家說日本已經部分采用加密貨幣作為支付，但這“在其他國家并不適用”。俄羅斯聯邦中央銀行認為加密貨幣既不是支付手段，也不是價值儲備手段。加密貨幣不受任何支持，人們應該小心謹慎地對待它。俄羅斯必須密切關注這一現象，以確定俄羅斯如何參與其進程。此外普京還補充說明，俄羅斯必須研??究如何使用加密貨幣，以避免在國際金融領域的任何限制。據cointelegraph分析，普京或許在暗示可以通過使用加密貨幣避免目前西方國家對俄羅斯的制裁。[2018/6/8]

3、跑分什么是跑分：跑分是指利用微信、支付寶、銀行卡等支付工具為一些非法平臺進行代收款項賺取傭金的行為。

跑分的危害：網絡跑分平臺通過收集大量用戶收款二維碼，利用掃碼付款，銀行卡轉賬的形式，將數額巨大的不明來源資金化整為零，分散進入用戶的微信、支付寶與銀行卡，存在極大的洗錢風險，該行為可能涉嫌刑事犯罪，需承擔刑事責任。個人信息遭遇泄露，參與跑分活動需要填寫個人姓名、身份證號、電話號碼，郵箱、銀行卡號等完整信息，在此過程中，用戶已將個人信息暴露給“跑分”平臺。平臺可能使用用戶在網絡上保留的身份及銀行卡等基本信息假冒用戶進行身份進行網絡貸款，詐捐等不法操作，從而造成用戶資金損失。用戶進行跑分操作前，需繳納押金，跑分平臺最終可能形成多層級跑分傳銷資金盤，存在直接跑路的風險。

OKEx針對上述違法犯罪行為已上線多種風控策略：

1、人工智能風控模型，全天候24小時不間斷監控可疑用戶行為，當可疑用戶發起高風險提幣時，將直接被拒絕提幣。2、大數據決策引擎，大數據風控貫穿法幣交易的每一個關鍵節點，最大化識別可疑用戶。3、亞秒級快速響應風險偵測，一旦發現高風險用戶，將立即限制其賬戶權限以及關聯賬戶權限。4、人臉識別功能多維度監控。

OKEx再次提醒廣大用戶切勿參與上述違法犯罪行為，如遇相關用戶，請聯系平臺進行舉報。

維護C2C安全穩定的交易環境是OKEx一直以來的責任與義務，OKEx風控將在現有基礎上持續優化風控系統，做好用戶教育，堅決打擊黑產，為用戶的資金安全保駕護航。

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