DEF:代碼漏洞、黑客、市場波動、套利者：DeFi 風險管理的范式

DeFi是指用智能合約實現的去中心化金融協議，包括資產交易、借貸、保險、各種衍生品等等；除信用服務外，現實中的金融服務都可以通過DeFi協議實現。這些協議都是去中心化、自動運轉的，沒有第三方機構在管理和維護，所以合約的風險控制便成為行業難題。

DeFi兼具了金融和科技雙重屬性，主要包含以下風險：

1. 代碼風險。包括以太坊底層代碼風險，智能合約代碼風險，錢包代碼風險等。比如當年著名的DAO事件，近期的Uniswap漏洞攻擊問題，各類錢包被盜事件，都是代碼風險造成的。

2. 業務風險。主要是業務設計過程中留有漏洞，被人合理攻擊或操縱。比如當年FOMO3D被堵塞攻擊，又比如dZx錯誤使用了不抗攻擊的Uniswap預言機，被合理打壓價格盜取資產，這類人稱之為套利者。套利者對一個DeFi項目既有不利的一面，也有有利的一面。

FilDA合約代碼已通過安全公司慢霧科技的安全審計:據FilDA團隊消息，目前FilDA 合約代碼已通過三家安全公司審計，分別為慢霧科技、靈蹤安全、創宇存證，并已出具4份安全審計報告，FilDA 未來將繼續加強安全建設，為用戶的資產安全保駕護航。

FilDA是基于HECO的跨鏈借貸DeFi項目。 FilDA于2021年1月5日晚20:00開啟創世挖礦Fair launch，首發HUSD、HBTC等17種資產借貸功能，同時也是HECO首個公開平臺各項APY數據，存借雙向實時透明數據的借貸項目。FilDA 平臺存借款總額高峰值突破12億美元，FilDA LP 峰值超過3000萬美金。FilDA項目無募資，無預挖，致力于HECO首選的用戶友好型的DeFi借貸平臺。[2021/3/2 18:08:11]

3. 市場波動風險。DeFi在設計時缺少一些應對變量，導致市場極端情況發生出現穿倉。比如MakerDao在312的表現，主要就是市場極端波動風險造成的。

慢霧余弦：“代碼即法律”即不切實際也不負責任:10月30日，在由Web3基金會主辦的Web3大會上，慢霧科技創始人余弦表示：

1. 目前已披露的被盜數字資產價值已超130億美元，未披露的數量可能是這個數字的一倍；

2. 作案成本低到令人發指；

3. “代碼即法律”是一句不切實際且不負責任的話；

4. 區塊鏈安全遠不止發生在區塊鏈上；

5. 我們可以拯救漏洞，但拯救不了人性。[2020/10/30]

4. 預言機風險。預言機提供全局變量，是大部分DeFi的基礎，如果預言機遭遇攻擊或者出現停擺，則下游DeFi會陷入崩潰。我們認為預言機將成為未來DeFi最重要的基礎設施，帶有任何中心化風險的預言機，最終都會走向消亡。

報告：加密資產價格與代碼開發人員存在相關性:金色財經報道，一份名為《從代碼到市場:開發者網絡和加密貨幣相關收益》的預印制研究報告稱，加密資產價格和其代碼開發人員之間存在相關性。報告發現，4%的開發者為不止一種加密貨幣貢獻了代碼，市場反映了這些跨資產的依賴關系。本質上，如果開發人員處理了多個資產，則這些資產將在市場行為上具有相似之處。報告的結果確定了加密貨幣的協作開發與其市場行為之間的明確聯系。[2020/4/18]

5. “技術代理”風險。主要是指對智能合約和區塊鏈不熟悉的普通用戶，使用了中心化團隊開發的“便利”交互工具，這一工具本身可能存在風險。

任何DeFi項目在設計時，都應將以上風險考慮進去。完整的流程不僅僅是文檔內做好提示，還需要一些風險管理手段。這些手段大部分以去中心化的方式進行，少量以社區治理的方式完成（主要是指鏈上治理）。這里我們提出一個DeFi風險管理框架，主要分為事前、事中和事后：

事前：主要是對合約代碼進行形式化驗證，包含弄清楚合約使用的方法、資源甚至是指令的邊界，以及這些方法、指令、資源在組合過程中的相關性影響，沒有經過論證的方法或沒有找到邊界的組合堅決使用。這不是傳統軟件開發測試的思維，這是一個接近數學論證的理念。好的合約開發應該建立在已經論證過的方法組合上。

事中：事中主要是停機設計和異常觸發設計，即合約對攻擊行為能進行識別與干預，包含自動停機設計和治理停機設計。而異常觸發是對合約運行過程中，超預期現象的一種控制管理；異常觸發一般是自動的，通過異常觸發修正一些風險管理變量。可以參見NEST預言機系統中的beta系數和防堵塞攻擊設置，這是行業內率先考慮停機及異常觸發的一個實踐。

事后：事后風險管理包含幾個部分，首先是代碼出現漏洞，需要進行修正，一般通過鏈上治理，即DAO治理的方式。其次是治理資產本身遭遇攻擊，此時需要進行合約分叉！這是一個行業忽視的盲點。其次是通過保險機制，對合約可能的風險進行保險，從而降低損失。最后，社區可以通過鏈上數據的追蹤，與各類機構合作追蹤損失。關于鏈上治理和合約分叉，可以參見NEST的設計，這是一個創新。

以上是我們對DeFi安全的一個系統框架，僅供大家參考。目前行業內對安全的理解，過于早期，也過于傳統；如果不能轉變思維，將邊界、完備性、一致性、形式化驗證、停機、異常觸發、治理、分叉等新的思想引入，是不能適應未來發展的。

作者：NEST愛好者_九章天問

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