YEA:瘋狂合作背后：YFI創始人的DeFi小宇宙

自從宣布即將推出YearnVaultsv2以來，Yearn.Finance接連宣布與Hegic、Alpha、Pickle、Cream、PowerPool、Cover、Bounce、Akropolis、Sushiswap與Chainlink等10個項目展開協同合作，以提高資本效率、共享開發資源，共同建設DeFi生態系統。參與協同合作的10個項目，有的針對鏈上期權交易，有的則擅長集中治理，還有的涉及到拍賣和預言機，凡DeFi領域的各種概念，AC幾乎全部“合作”了一遍。

那么Yearn通過與這些的協同合作，能否進一步推動Yearn生態的發展？

下面我們將通過分析這10個的項目，來透析Yearn在未來DeFi領域的布局和謀劃。

「鏈上期權交易平臺Hegic?」

11月10日，Andre發文表示Yearn與Hegic協同合作。

Hegic是一個以太坊鏈上期權協議，獨特之處是賣方是一個大的流動池，用戶直接和流動池"對賭"。但是Hegic的鏈上期權有一些局限：1.沒有通證化，不是ERC20代幣，不能買賣轉移；2.Hegic使用隱含波動率進行期權定價，科學家可以在IV劇烈波動前買入期權導致賣方權益受損；3.代碼開源后遭到兩次黑客攻擊；4.僅支持WBTC與ETH的LP池等。

聲音 | TradingView總經理：加密貨幣已度過了瘋狂交易階段:金色財經報道，TradingView總經理Pierce Crosby表示，2017-2018年的市場高度波動是Pet.com的“代表”，他將該階段稱為“瘋狂的交易狂熱”。根據Crosby的說法，這種狂熱可能是山寨幣的“復興”。仍處于萌芽階段的加密貨幣被吹捧為一場革命和游戲規則的改變者。Crosby還談到過去幾年加密交易領域的成熟，例如Coinbase等知名平臺提供多樣化投資組合。據悉，在線寵物店Pets.com是最廣為人知的互聯網泡沫之一。在2000年通過IPO籌集了8200萬美元后不久，該公司就資金告罄，成為最引人注目的失敗案例之一。[2019/12/24]

Andre在Hegic的鏈上期權底層技術上實現了自己期權自由交易的邏輯——“映射”為ERC721的NFT，期權可以作為NFT自由轉移、買賣，并且支持所有Uni交易對。期權定價模型則從先前的BlackScholes改為RealizingSmiles，使用實際波動率定價。

YearnVaultsv2機槍池將采用Hegic期權策略，利用期權對沖減少流動性提供商的無償損失以提高其資本效率。

「DeFi流動性挖礦與借貸協議AlphaHomora?」

Alpha是一個專注于構建跨鏈DeFi產品生態系統的項目，其旗下的AlphaHomora支持利用杠桿進行流動性挖礦，并且具有損失最小化與Gas保存功能、優化交易功能和自動復投功能。

聲音 | 福布斯：經歷了2017年的瘋狂和2018年的熊市之后 區塊鏈重新回到發展軌道:據福布斯分析，2019年是區塊鏈生態系統和整個加密行業必須清醒的一年。經歷了2017年的瘋狂和2018年的熊市之后，區塊鏈空間重新回到了新的發展軌道。沒有更多的 ICO 來分散加密生態系統的注意力，并且建筑心態又重新開始。這種后ICO和無用后PR合作伙伴關系時代促使區塊鏈社區不再關注比特幣的當前價格，而更注重產生有意義的服務和進步。像Facebook Libra這樣的知名企業的大項目現在占據了所有媒體空間，這對企業區塊鏈空間也是積極的。[2019/8/19]

11月24日，Andre發起并通過了一項提案，將KP3R的Uniswap流動性遷移至AlphaHomora的提案以提高資金收益率。

此外，AlphaHomorav2即將上線，其主打的LP與收益代幣化與Andre即將推出的Deriswap——期權代幣化有異曲同工之妙。

「DeFi聚合收益協議Pickle.Finance?」

11月24日，Andre在文章中表示，Pickle將會被帶入到Yearn的生態系統當中，包括了TVL、策略、安全專業知識以及人才的合并。從工作職能角度，Pickle核心開發者將專注于策略，Yearn將提供額外的安全性、同行評審、審計和討論。在不久前，Pickle遭到黑客攻擊，損失近2000萬美元的Dai。

聲音 | John McAfee：將黃金與比特幣進行比較是瘋狂的:殺軟件之父、加密貨幣支持者John McAfee發推稱：黃金和比特幣的區別?黃金是一種商品，它占有空間，具有質量、溫度和形狀。比特幣是一種理念，通過一系列數字來體現，沒有真實的位置或實體——這是一個具有無限流動性的聰明概念。將他們進行比較是瘋狂的。[2019/5/29]

如果說Yearn是圍繞Curve去做機槍池，那么Pickle就是圍繞Uniswap去做機槍池。Andre引入了RewardGauge的概念并推出DILL(vePickle)治理代幣。YearnVaultsv2機槍池里的share放到Pickle的Gauge里可以獲得更多的DILL，持有DILL還可以增加Gauge內Vaultsv2share的收益率。

「DeFi借貸協議Cream.Finance?」

11月26日，Yearn和Cream開發人員宣布將合作推出Creamv2版本，主要專注于借貸和杠桿產品。

具體來說，Creamv2可供用戶通過杠桿提高收益率，其中，Yearn的Vaults策略其份額代幣可作為Cream的抵押品，并獲得杠桿服務。Creamv2也將成為StableCredit的啟動板。兩個開發團隊的協同效應包括促進協議間的儲備服務，并促使其他協議，如Aave、Compound、dYdX、Synthetix和AlphaHomora在不限制它們的資源的前提下獲得更多的資本。

DataTrek Research聯合創始人：比特幣2018年可能繼續瘋狂波動:據CNBC報道稱，華爾街一位最早跟蹤比特幣的分析師表示，比特幣2018年可能繼續瘋狂波動，最終將以較目前價格小幅下跌結束。DataTrek Research聯合創始人Nick Colas關注比特幣走勢至少已有4年。展望2018年，他認為這種資產將出現更多波動。預計2018年比特幣交易區間在6500-22000美元之間，估值中位14035美元接近當前比特幣價格水平，說明這一估值較為準確。[2017/12/29]

「DeFi集中治理協議PowerPool?」

11月27日，PowerPool官方宣布，將通過構建一個雙方市場，將PowerIndex與Yearn治理系統集成。PowerIndex是一種類似于ETF的分散式DeFi指數，由8個不同的治理代幣組成，Yearn就是其中之一。這意味著指數合約中的YFI代幣將根據CVP代幣持有者的決策參與對Yearn提案的投票。

12月7日，Yearn生態系統代幣指數YETI提案正式啟動，其中包括YFI、SUSHI、CREAM、AKRO、COVER、KP3R、CVP與PICKLE。

「DeFi保險協議CoverProtocol?」

Cover的前身是一個和保險有關的挖礦協議，而Cover是一個可以讓用戶鑄造、贖回和購買保險的協議，以防范智能合約風險，其允許任何人為任何東西購買保險。

比特幣有多瘋狂？人們在用抵押貸款購買:北京時間12日早間CNBC稱，北美證券監管者協會主席約瑟夫-博格（Joseph Borg）周一表示，比特幣投資已進入“狂熱”階段，一些人甚至不惜借款購買比特幣。博格還是阿拉巴馬州證券委員會的主任，他表示：“我們看到人們取出抵押貸款購買比特幣……使用信用卡、房屋凈值信用額度。這不是一個年收入10萬美元，要還房貸，并且有兩個孩子上大學的人應該投資的東西。[2017/12/12]

11月28日，就在正式Cover推出10天后，雙方正式宣布協同合作。與Cover合并使得Yearn可以為自己保障生態系統，讓Yearn的保險庫從收益率到對沖風險中獲得更多保障，并且沒有任何前期的用戶成本。

Andre在其medium文章中表示，Yearn需要簡單的、可管理的、低Gas費用的承保范圍，Cover是采用貨幣市場永久性承保的投保方式。不僅如此，他還對Coverv2有自己的期待：1.永續保險；2.先使用后付費的保險；3.不限制抵押品。

「DeFi拍賣協議Bounce.Finance?」

11月30日，DeFi拍賣工具Bounce宣布集成Yearn推出的NFT贈款平臺yGift.to，并表示針對yGift.to的Bounce市場即將向用戶開放，另外，YFI也將被添加為拍賣交易對。此前，Yearn推出NFT贈款平臺yGift.to，允許用戶發送自定義NFT收藏品給朋友，也可以附贈加密貨幣作為禮物，例如YFI、yUSD等。

「波卡DeFi前端金融服務協議Akropolis?」

Akropolis旨在構建基于區塊鏈的金融服務平臺。11月30日，雙方宣布協同合作之后，Yearn將繼續開發借貸等DeFi協議，而Akropolis將成為其前臺的機構服務提供商，也將開發定制的投資策略，包括：Yearn與Akropolis合并開發資源、將Akropolis接入Yearn、Pickle和Cream協議，Yearn也將接入Akropolis開發的新型投資策略和業務發展專家系統。

「DeFiAMM協議Sushiswap?」

12月1日，Yearn宣布與Sushiswap達成合作，Sushi將專注于擴展其AMM生態，并且與Yearn一起專注于擴展其策略。而Yearn的策略需要為更專業且定制化的AMM經驗，Sushi則開始推動收益和貨幣市場的邊界。Sushi團隊也將為Yearn、Keep3r、Cream、Cover等協議貢獻策略。此外，Sushiswap將與Yearn合作推出去中心化衍生品交易所Deriswap。

Yearn與Sushiswap的合作被Andre稱之為“更具侵略性的協同效應”。在Andre公布與Sushi合作的同時，Uniswap創始人HaydenAdams發了一條“急招高級前端工程師”的推特，突如其來的合作是否讓DEX的老大感到很慌呢？拖了很久的Uniswapv3可能要再次被提上日程。

「DeFi預言機協議Chainlink?」

12月2日，Andre宣布將使用預言機項目Chainlink來擴展Keep3r網絡，這意味著Keep3r節點將可升級為Chainlink的節點，以提升安全性能。之后，Chainlink節點將也能夠開始運行越來越多的Keeper工作，最終形成一個通過Keeper實現高安全性能、通過Chainlink實現可靠性和抗Sybil攻擊的網絡。

目前來看，Yearn協同合作的對象越來越具有重量級、合作內容與復雜程度越來越高，其中包括正式宣布把Keep3r網絡整合進Sushiswap與Chainlink。

Andre曾表示，Keep3r是一個獨立的項目，不直接隸屬于Yearn，但將有助于Yearn和整個DeFi生態系統。如果說Yearn是收益聚合器，那么Keep3r將是一個開發人才聚合器。

并且，跑在Keep3r網絡上的三個產品也將在未來發布：1.Metawallet：無需或只需少量Gas費的元錢包；2.Unihedge：由Uniquote和Uniswapv2Oracle兩個模塊組成預言機喂價系統；3.Deriswap：一個集幣幣交易、期貨、期權和借貸于一體的去中心化交易平臺，也是目前最受公眾期待的產品，旨在提高資本效率與對沖無償損失。

所以我們不得不聯想到，從Keep3r發布的那一刻開始，以Keep3r作為核心組件的“貪吃蛇”計劃就開始了，終極形態目前來看就是構建一整套完整的DeFi生態系統。

圖片來源：《TheDeFiStack》fromMulticoin

值得一提的是，除Chainlink之外，AC協同合作的項目基本都是DeFi二線分叉項目。自從Yearn.Finance將DeFi概念引爆以后，各類協議開始輪番分叉，產品缺少創新性且同質化日益嚴重。而Andre通過聚合優化這些二線分叉項目，構建自己獨特的生態系統，同時與其他龍頭DeFi協議保持良性競爭關系，或將為更具創新性項目在存量市場提供更多空間。

但在Yearn不斷擴展其DeFi生態的同時，也有社區用戶表達了對DeFi去中心化的擔憂，指責Yearn在宣布合并前未告知用戶，也未進行投票。縱觀Yearn公開的協同合作細節，其實并沒有涉及任何關于Yearn協議的更新迭代，而且也僅限于開發者層面的協同合作，其實也并沒有任何需要社區投票治理的必要性。

正如Andre所說：我其實還不能確定這些是合并、收購、伙伴關系還是協作。簡單的答案是：每種方式都有一點，團隊合并、協議和相互利用，愿景是一致的，并由所有團隊成員共享成功。

圖為黑夜模式下的YearnVaultsv2界面

12月6日，YearnVaultsv2的合約已經正式部署，瘋狂擴張的Yearn生態宇宙勢必會加速提升資本利用效率、加速DeFi協議的創新性、專業性與安全性，那么借著牛市的機會，DeFi之火是否會借此重新點燃？

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