DeFi領域有很多不同的應用,它們提供了可以替代傳統金融的鑄幣、消費及轉賬方式。
借貸平臺可以說是去中心化金融中最受歡迎的產品。任何人都可以快速、輕松地貸款,而無需向第三方透露身份,也無需經過傳統銀行必須的標準化檢查。這一系統有很大優勢,但我們也不應該忽視去中心化借貸可能產生的弊端。
DeFi借貸的運營模式
DeFi領域目前運營的最大的借貸平臺是Compound、Maker、Aave、C.R.E.A.MFinance和dYdX,每年共產生1.06億美元的利息。雖然它們的運營方式都有些不同,但總體來說,基本原理是一樣的。
V神:DeFi前端進行KYC監管并不是很有意義,提出三點可能有幫助的監管規則:10月30日消息,V神針對DeFi監管問題在其社交平臺發表觀點稱,在DeFi前端進行KYC監管并不是很有意義,因為這對于黑客毫無作用。V神指出,可能更有幫助的DeFi前端監管包括:1.杠桿限制;2.對合約代碼進行的審計、FV或其他安全檢查要求一定的透明度;3.通過認知測試而不是財富的凈資產最低規則來控制用戶使用。
此外,V神表示加密社區不應太過于追求大型機構資本,實際上,對很多ETF被推遲感到高興。在加密得到更多關注之前,生態系統需要時間成熟。[2022/10/30 11:57:34]
去中心化借貸的核心是讓其可以運營的智能合約。其機制就是一旦滿足某些條件就會自動執行的代碼,并且不再需要中心化的機構來運營和管理各方之間的互動。將貸款的規則寫進智能合約,用戶就能夠通過智能合約將資產集中起來,再將這些資產分配給借款人。
DeFi 概念板塊今日平均漲幅為10.47%:金色財經行情顯示,DeFi 概念板塊今日平均漲幅為10.47%。47個幣種中45個上漲,2個下跌,其中領漲幣種為:ZRX(+29.03%)、BAND(+26.69%)、YFII(+24.91%)。領跌幣種為:YFV(-1.46%)、AMPL(-0.79%)、DMG(-0.43%)。[2021/2/12 19:35:49]
和傳統貸款一樣,借款人需要投入抵押品才能貸款。在DeFi中,借款人將加密貨幣存入智能合約作為抵押品,其價值至少等于甚至要超過其貸款的價值。哪些幣種作為抵押品,主要取決于你接入的借貸池,以及借貸平臺支持哪些幣種。
DeFi中當前鎖定402.2萬ETH 占ETH總供給的4%:數據顯示,DeFi當前鎖定資產中有402.2萬ETH,占ETH總供給的4%,再創被鎖ETH數量新高。(Trustnodes)[2020/7/24]
在貸款結束后,作為借款人,你需要償還你所借的幣及約定的利息。然后,你多存入的資金會作為利息,分配給池子里的各個出借人。這就是為什么人們對出借貨幣如此感興趣–他們持有的資金不只是閑置資產,而是投入到工作中,并以支付利息的形式以錢生錢。
這個系統看起來是一個雙贏的系統。任何人存入抵押品后都可以貸款,任何人也都可以通過向他人出借來獲取加密資產的利息。但這個系統也不是全然沒有風險的。
聲音 | BM:DeFi 的未來在 EOSIO 上:據 IMEOS 報道,BM 剛剛在推特上發表關于 DeFi (去中心化金融)未來的一些言論,他表示
當談及去中心化金融時,ETH 失敗了。問問 bitfinex, bancor 或者任何想要在 ETH 上實施簡單的訂單簿(order book)的團隊。EOSIO 的設計吸取了最初去中心化金融平臺 bitshares 的教訓。速度,低延遲,有序索引,浮點和 c++,這些只有在 EOSIO 上才有。
EOSIO 擁有 RAM,網絡帶寬資源租賃,bancor,代幣名稱競價和若干錨定代幣設計的市場。去中心化的未來在 EOSIO 上。[2019/5/12]
DeFi借貸的風險
眾所周知,加密貨幣有可能在任何一天發生瘋狂的價格波動。當存入的抵押品價格跌破貸款價格時,會發生什么?你的貸款將受到清算懲罰。出于這個原因,大多數平臺都要求超額抵押,這意味著用戶必須存入比他們打算借的金額更高的金額。
事實上,大多數借款人通常會存入他們將借款金額的200%。這樣一來,作為借款人,在你所押的資產作為抵押物的市場價格大幅下跌時,你會得到一定的保護。但在價格大幅下跌的情況下,資金池會開始變現抵押物,以彌補貸款。這意味著借款人最終可能會失去抵押品,但依然保留貸款金額–你要為自己的損失買單。因此,DeFi貸款的時間周期越長風險越大。但是,如果你預測某種資產的價格會飆升,而你又想快速獲利,從而輕松償還貸款,那么短期DeFi貸款是一種杠杠下注的方式。
更進一步
加密領域的所有創新都是令人興奮的,并且看起來都是前景廣闊。但與所有在創新前沿運作的事物一樣,你需要做功課,以確保你了解所有可能的風險并找出最適合你的項目。
我們之前已經介紹了一些與DeFi借貸相關的基本內容,下面是一個快速的概覽,以幫助您弄清下一步要做什么。
穩定幣
許多借貸池會將穩定幣列為資產,如DAI、USDC和USDT。穩定幣是DeFi宇宙的重要組成部分,因此您需要了解穩定幣的運營模式,以及市場上交易的各種穩定幣之間有什么區別。
WBTC
WrappedBTC是對標BTC的ERC20代幣。它被廣泛應用于DeFi協議,并且一直是DeFi中流動性的主要驅動力。雖然WBTC代表著比特幣,但你要了解,WBTC并不意味著實際持有比特幣。
Compound
Compound的玩法有些不同:您的鎖定資產將通過cTokens進行代幣化。這種模式使您的鎖定資產可以在整個DeFi生態系統中的其他去中心化應用(dApp)中進行交易和使用。
Aave
作為DeFi借貸協議,Aave與Compound類似,但具有一些獨特的功能,推動了金融創新的邊界。閃電貸款、靈活利率和信用授權都是Aave作為推動DeFi更大擴展的領導者的新服務和標志。
DeFi
如果你想了解更多關于去中心化金融的優勢和劣勢,以及其未來的發展前景,請閱讀我們最新的研究文章。
關于AAX學院
AAX是由LSEGTechnology公司提供技術支持的數字資產交易所。AAX學院是AAX打造的一檔用戶教育頻道,旨在幫助更多用戶學習新手教程和了解到關于區塊鏈的基礎知識。
有人用閃電貸實現了一次治理操縱。撰文:LeftOfCenter閃電貸作為一種套利工具,可被用來實現以極低甚至零成本在各個DeFi協議之間進行高額套利,甚至利用可組合性的漏洞進行黑客攻擊盜取巨額資.
1900/1/1 0:00:00DeFi合成資產協議LinearFinance宣布與加密資產管理平臺3Commas達成伙伴關系,3Commas將戰略投資LinearFinance,且雙方在未來將開展集成和相關合作.
1900/1/1 0:00:00尊敬的LBank用戶: LBank已完成2020年10月29日12:00啟動的WOO專場售賣活動.
1900/1/1 0:00:00茶,甜藏于苦中。人生如是,是苦是甜,自己知道,卻也未必知道。你知道的,只是當下的感受,卻未必看得見下一刻的轉變。人生若茶,生活似水,水能讓茶由苦變甜,生活磨礪能使人超越苦難。不經苦,何來甜.
1900/1/1 0:00:00ETF產品每日跟進盈利虧損調整杠桿率回到目標杠杠倍數,盈利會開倉,虧損會減倉,用戶在交易杠桿產品的時候不需要支付保證金,僅通過簡單的買幣賣幣,即可達到交易杠桿的目的.
1900/1/1 0:00:00?大餅近幾日的行情著實讓人耐人尋味,從周一的周線技術面來看,給出的周線策略是從13000看到13600,結果不出兩日就達成目標后,迅速暴跌至12900,緊接著后面的行情暴漲暴跌.
1900/1/1 0:00:00