SDT:原創|非法經營？USDT涉刑分析

近日，我們在與一些幣圈的朋友們交流時，發現他們對于USDT的性質認定與我國刑事司法實踐的認定傾向不一。為避免該種傾向帶來的法律風險，本文將為各位讀者梳理破壞金融管理秩序的犯罪法益與貨幣性質外延，分析從事USDT兌換業務的涉刑可能。

境外貨幣在我國刑法的地位

在一些幣圈朋友看來，我國法律僅保護人民幣的法幣價值，其他國家的法幣并不具備法幣意義。基于這樣的認識，錨定境外貨幣的虛擬貨幣自然不具有危害我國金融管理秩序的可能。但遺憾的是，我國法律規定并非如此。

前NBA球員德懷恩·韋德將基于Flow鏈上平臺發布5件原創NFT:11月15日消息，前NBA球員德懷恩·韋德（Dwyane Wade）在推特上宣布，隨著其自傳《Dwyane》將于本周上市，他將基于Flow鏈上的平臺發布有關自己人生時刻的5件原創NFT，作為針對《Dwyane》上市的唯一官方數字資產。韋德同時還對Dapper Labs和Mint平臺對于此次藏品的發布支持表達了感謝。[2021/11/15 6:53:18]

根據《最高人民法院關于審理偽造貨幣等案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條的規定：“本解釋所稱‘貨幣’是指可在國內市場流通或者兌換的人民幣和境外貨幣。貨幣面額應當以人民幣計算，其他幣種以案發時國家外匯管理機關公布的外匯牌價折算成人民幣。”

聲音 | 騰訊法務副總裁：騰訊的企鵝號版權保護系統通過區塊鏈等方式對原創作品進行固定:據中國新聞出版廣電報報道，騰訊集團法務副總裁江波表示，目前騰訊的企鵝號版權保護系統，可以為千千萬萬的作者使用的，在這套系統上不僅可進行電子授權，還可進行版權監測，通過區塊鏈等方式對作者原創作品進行固定，如果愿意去維權的話作者也可使用平臺進行維權。[2019/4/30]

由此可見，我國在評價貨幣類犯罪時，對于法幣的認定范圍是涵蓋境外貨幣的，這也就產生了錨定境外貨幣的穩定幣的法律風險。

USDT的性質分析·

動態 | 好劇邦與數秦科技達成合作 用區塊鏈保護原創劇本版權:據中國金融商報網消息，近日，杭州好劇邦網絡科技有限公司與浙江數秦科技有限公司達成戰略合作，上線免費的版權登記服務，用區塊鏈技術為廣大編劇提供版權保護服務，保護原創劇本的版權不受侵害。[2019/4/11]

USDT是中文名叫“泰達幣”，是Tether公司發行的一種數字貨幣，Tether公司承諾USDT與美元可以1：1兌換，即Tether公司每發行一枚USDT幣，其公司賬號就會存入1美元作為保障金，具有穩定兌換的特點。

聲音 | 廣州市委常委：爭取在區塊鏈等優勢領域涌現一批原創型、引領型科技成果:據光明日報報道，廣州市委常委，黃埔區委書記，廣州開發區黨工委書記、管委會主任周亞偉刊文《書寫高質量發展新篇章》表示，我們決心拿出自主創新的骨氣和志氣，深耕全國唯一的國家級知識產權綜改試驗田，充分發揮華南地區最大的科技企業孵化器集群優勢，爭取在生命科學、人工智能、集成電路、區塊鏈、新能源等優勢領域涌現一批原創型、引領型科技成果，讓更多創新的種子長成參天大樹。[2019/1/10]

但也正因為這種穩定性，颯姐團隊認為，與美元一比一掛鉤的特性使得USDT具備了一定的法幣性質與金融屬性。而從USDT的具體流通而言，USDT已被國外諸多虛擬貨幣交易所作為結算貨幣使用，具有取代法幣作為計價標準的客觀表現。

在我國，個人兌換外匯具有一年5萬美元限額，但個人卻可以在境外交易所通過兌換USDT繞開外匯的管制，具有侵害金融管理秩序的可能。

綜合而言，USDT是由非官方主體發行，具有法幣性質，且存在替代法幣流通可能的虛擬貨幣。

USDT兌換業務的刑事法律風險

基于以上論述，颯姐團隊認為，在國內從事USDT的兌換業務可能會構成《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定的非法經營罪。

該條款的第三、四項規定：“違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。”

正如前述，USDT具有法幣性質，而兌換業務常常與資金結算業務掛鉤，其代替法幣流通的可能性也容易被上述兜底條款所覆蓋，颯姐團隊認為，USDT兌換業務的表現容易與非法經營罪所列舉的非法經營行為相契合。

此外，對于非法經營罪的入罪前提“違反國家規定”而言，此前颯姐團隊認為偵查機關適用可能性較大的“國家規定”是2017年出臺的94號文。但根據《最高人民法院關于準確理解和適用刑法中“國家規定”的有關問題的通知》之規定，對于違反地方性法規、部門規章的行為，不得認定為“違反國家規定”。因此，我們認為這是USDT兌換業務出罪的關鍵。

然而，于2020年10月23日公示的《中國人民銀行法》修訂意見稿第二十二條規定卻打破了這一出罪思路：“任何單位和個人不得制作、發售代幣票券和數字代幣，以代替人民幣在市場上流通。”結合《中國人民銀行法》由全國人大常委會頒布的事實，其效力級別已達到刑法中“國家規定”的標準，USDT兌換業務屬于發售代幣的幫助行為，具有代替法幣流通的可能性，依此為業的從業者構成非法經營罪的入罪前提“違反國家規定”已不成問題。

寫在最后

USDT兌換業務刑事風險愈發明顯，非法經營出罪路徑愈發狹隘。在基本構成犯罪爭議較小的情況下，從業者如何保全自己成為最重要的事。颯姐團隊建議，謹慎行事，及時尋求專業人士幫助，讓金融人免受囹圄之苦。

Tags：SDTUSDUSDT區塊鏈SDT幣busd幣怎么樣bitkeep的usdt怎么轉賬出來區塊鏈最新應用

瑞波幣