EFI:金色觀察 | Bankless：比特幣DeFi使用指南

文/William M. Peaster，Bankless貢獻者；譯/金色財經xiaozou

在過去幾年里， DeFi的活動中心一直是以太坊，同時還擴展到了以太坊虛擬機（EVM）鏈，如BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic等。

然而，比特幣有自己的原生DeFi生態系統，雖然規模比基于EVM的DeFi小得多，但正穩定地聚集在該網絡各層。

因此，本文將向你展示一個新手要如何使用比特幣DeFi。

* 目標：學習如何玩轉比特幣DeFi生態系統

* 技能要求：中級

* 所需努力：幾個小時

* 投資回報：深入DeFi新前沿，通過STX質押收獲高達8% APY收益。

比特幣DeFi，讓我們開始吧!

2017年的某一天，我在Reddit上按下“Random”鍵，進入r/ethtrader，開始了我的加密之旅。

因此，我成為了通過以太坊——而不是加密經濟的OG比特幣——進入加密世界新浪潮中的一員。

當時我一開始做的是加密新聞寫作，可以說我起初是個多面手，并沒有專于某個特定領域。2018年，我把自己的最后一個比特幣兌換成了ETH，從那以后我就把注意力轉向了以太坊。

我也因此看到了DeFi的崛起。我是Maker的早期用戶，用我的ETH借出DAI穩定幣，從那以后我就是靠這么做在現實生活中盈利的。

金色晨訊 | 4月26日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：基建法案、央行數字貨幣、韓國

1.格雷厄姆：需要完成基建法案，或考慮同意規模在8000-9000億美元之間的基建法案；

2.螞蟻集團與央行數字貨幣研究所合作協議不涉及具體產品選擇；

3.Coinbase移動應用上周下載量及日活躍用戶數創下紀錄；

4.模特Emily Ratajkowski將出售NFT以收回其數字身份控制權；

5.前Coinbase首席技術官為印度新冠援救運動捐贈超5萬美元加密貨幣；

6.韓媒：第一季度韓國四大加密貨幣交易所交易額達1.33萬億美元；

7.韓國金融委員會正調查相關職員的加密貨幣投資現狀；

8.中國地方金融研究院莫開偉：法定數字貨幣將重構世界金融。[2021/4/26 20:58:22]

這種能力讓我很早就成為了DeFi的忠實擁護者，也促使我在近年來盡可能多地探索DeFi項目，同時該生態系統的總鎖倉價值（TVL）也達到了歷史新高。

截止當前DeFi的TVL峰值是2021年12月2日的1820億美元——源于DeFiLlama

在這股熱潮中，我們也見證了越來越多的創新和多樣化。你可以在Uniswap、Curve和Balancer上通過LPing賺取交易費，可以在Aave和Compound上借貸，可以在dYdX和Opyn上交易衍生品，等等等等！

金色財經挖礦數據播報 | ETH今日全網算力上漲2.67%:金色財經報道，據蜘蛛礦池數據顯示：

BTC全網算力160.156EH/s，挖礦難度21.87T，目前區塊高度675713，理論收益0.00000609/T/天。

ETH全網算力454.327TH/s，挖礦難度5779.61T，目前區塊高度12086054，理論收益0.00529043/100MH/天。

BSV全網算力0.551EH/s，挖礦難度0.08T，目前區塊高度679494，理論收益0.00163298/T/天。

BCH全網算力1.346EH/s，挖礦難度0.19，目前區塊高度679794，理論收益0.00066856/T/天。[2021/3/22 19:06:21]

去中心化金融正在蓬勃發展。

從Alt-L1到以以太坊為中心的L2，在同樣的浪潮中也出現了其他鏈的繁榮。

在大多數情況下，出于網絡效應，這些新鏈中最大的那些鏈都是基于EVM的，這使得已存的大批用戶更容易去嘗試新鏈。

Solana是目前DeFi TVL排名前十中唯一一個非EVM鏈——源于DeFiLlama

到目前為止，我已經嘗試了大多數已知的EVM鏈。最近我一直在研究非EVM的DeFi項目，想要了解更多內容，比如，如何在Cosmos的Osmosis應用鏈上進行交易。

金色相對論| 相里朋：無幣區塊鏈需對共識機制及底層技術加大探索:本期金色相對論中，對于無幣區塊鏈的共識及其技術如何應用在場景中，高級工程師、工業和信息化部電子第五研究所區塊鏈主管相里朋表示，“Token”一直都有，而當前業內的底層技術創新還乏善可陳，多數應用解決方案尚處于研制或探索試用階段，鮮有與業務深度融合的成功案例，行業應用層次普遍偏低。高舉通證經濟大旗，落地之路卻步步維艱，虛擬代幣涌現出無數泡沫。

當前社會并非所有場景都需要虛擬代幣/通證（token）來激勵，且“無幣”區塊鏈同樣也支持共識機制、分布式存儲、點對點通信技術及密碼學技術，也可對多方參與的結果達成共識。既使在“無幣”區塊鏈方向，只要敢想敢探索，解決實際問題，也能涌現出一大批優秀案例。[2018/9/29]

我覺得自己對大多數智能合約平臺已經相當熟悉，可是我需要挑戰。

可以確定的是，我已經很多年不關注比特幣了。

但現在，這個區塊鏈OG確實已初步建立了自己的DeFi生態系統。它建立在基礎層的交易結算系統之上，并在比特幣之上執行所有的合約邏輯（聽起來熟悉嗎？）

因此，我認為作為一個EVM人，嘗試一些最大的比特幣DeFi項目，然后寫一篇關于如何使用這些項目的文章應該是件很有趣的事。

在開始行動之前，讓我們快速回顧一下比特幣的“層”對于DeFi的意義。

我來進行如下解釋：

雖然DeFi可以建立在以太坊的基礎層，但比特幣的基礎層只能處理基本交易。不存在智能合約邏輯！

分析 | 金色盤面：通過持倉異常波動發現機會:金色盤面綜合分析：據OKEX數據， OKEX的BTC期貨合約在今天9：15分出現異常波動，做多賬戶數量從8點的59%在一個多小時的時間內增加到65%，而我們發現BTC現貨價格在9點開始暴力拉升，短短5分鐘漲幅超過240美元，而在前一個5分鐘價格波動只有10美元，8點到9點價格還微跌了0.4%，這說明多頭主力大幅增倉導致后面出現的快速上升行情。[2018/8/22]

因此，比特幣DeFi場景發生在協議層的上一層，外部項目可以在這一層上建設，并繼承比特幣的安全性。

目前最大的比特幣DeFi協議是Lightning Network，這是個比特幣L2，使用支付通道，讓人們以去中心化方式進行極快、極低成本的支付。

今天，已有超過5000個比特幣存入Lightning，約相當于9600萬美元。

不錯！這讓Lightning成為排名第78的DeFi協議，僅次于Ribbon Finance等協議。

然而，盡管人們正持續努力在Lightning自身基礎上構建一個更具表現力的應用程序層，但該網絡目前只適用于支付。

要想使用更先進的比特幣DeFi功能，如借款、放貸等，你還必須使用在比特幣之上提供智能合約功能的通用協議。

目前這類協議的兩個最大范例是RSK和Stacks，在撰寫本文時，RSK擁有5100萬美元的TVL，而Stacks則為1100萬美元。

金色財經現場報道 中國信息通信研究院云計算與大數據研究所所長：區塊鏈顛覆不了互聯網:金色財經現場報道，在2018區塊鏈技術及應用峰會上，中國信息通信研究院云計算與大數據研究所所長何寶宏認為區塊鏈是互聯網出現的20多年以來來，又一個叫“下一代互聯網”的，實際上區塊鏈是互聯網又一塊大點的補丁，區塊鏈顛覆不了互聯網，顛覆不了世界，區塊鏈只是互聯網的一個延續，何老師還稱：“如果你認為區塊鏈顛覆世界的話，說明你的世界太小了。”[2018/3/30]

RSK的TVL與上次峰值的2.29億美元相比有所下跌，但并未消失——源于DeFiLlama

下面，讓我們來具體探索Lightning、RSK和Stacks這三個比特幣DeFi。

去中心化支付是DeFi的核心，因此Lightning Network就是比特幣DeFi的核心。

如果你像我一樣是一個比特幣DeFi新手，你會對如何以最簡單的方式與Lightning交互感興趣，能讓你先進入狀態，掌握一些竅門。

為此，Breez可以說是一個可靠的選擇，這是一款為移動設備設計的非托管Lightning客戶端。

你不需要掌握任何技術訣竅，只要下載此應用到你的手機上，從另一個錢包或你所選的加密交易所存入一些比特幣，就可以了！

你已做好準備開啟Lightning之旅了。

具體步驟如下：

（1）從Apple App Store或Google Play下載Breez。

（2）點擊“Receive”及“Receive via BTC address”按鈕，生成存款地址。

（3）在你的Breez地址里存入BTC，想存多少就存多少，然后等待存款交易確認。

（4）好了！現在你就可以開始在比特幣網絡的第一個L2上發送/支付BTC了。

就我個人而言，我想盡量用好我新存的那些Lightning sats（“satoshi”的縮寫，比特幣的最小面額），所以我通過二維碼找到了人權基金會的Lightning地址，并發送了價值約50美元的比特幣。

非常簡單！雖然Breez還是beta版本，但使用體驗很順滑。

讓我印象深刻，但這只是基本的支付。我們還想要借貸、兌換和賺錢。我們需要DeFi。

所以，讓我們通過探索RSK去了解更加復雜的比特幣DeFi的種種可能性。

RSK是比特幣網絡上一個兼容EVM的智能合約協議。

該側鏈通過合并挖礦來繼承比特幣的一些廣泛的安全保證，允許用戶將他們的BTC與RSK的原生代幣RBTC相連接（RBTC以 1:1的比例與BTC掛鉤），然后將RBTC應用于類似以太坊的智能合約。

目前RSK上最大的DeFi應用之一是Sovryn。

缺點是，RSK和Sovryn要求用戶必須用RSK的原生代幣支付交易，也就是與BTC掛鉤的RBTC。

有以下三種解決方式：

（1）快速方式：在Bitfinex、Bisq等支持此類交易的交易所購買一些RBTC，然后轉移到你的錢包。

（2）常速方式：使用FastBTC轉移選項，通過Sovryn上的RBTC“Receive”按鈕將BTC存入RSK。

（3）慢速方式：使用官方轉換流程將BTC轉換為RBTC，這可能要耗費一天時間。

在深入Sovryn之前，你會想把RSK EVM鏈添加到你的錢包，例如你的MetaMask。

為此，你可以登錄chainlist.org，從那里搜索并添加鏈。

一旦你準備好了RSK上的RBTC，便可前往Sovryn應用程序，選擇某項DeFi活動，如借款、放貸、提供流動性、保證金交易、質押，等等。

如果你只想兌換代幣，可以前往Swap（兌換）中心兌換你想兌換的任何代幣，就像在任何一個EVM去中心化交易所上一樣。

Stacks是另一個比特幣上的智能合約協議。

與RSK不同的是，Stacks不支持EVM，但如果你在使用該協議之前使用過其他任何智能合約平臺，那么你應該并不會對它感到陌生。該網絡的原生代幣是STX，用于支付交易。

值得注意的是，Stacks提供了一個Stacking程序，允許用戶質押他們的STX代幣，以支持網絡，并從Stacks的BTC礦工參與者那里獲得BTC獎勵。你可以按照以下步驟加入該活動：

（1）為Stacks下載流行的Hiro桌面錢包

（2）為后續更多交易備份你的錢包賬戶

（3）從你所選的加密交易所獲取STX，然后將其存入你的新Hiro錢包地址

（4）在你的STX存款進入你的Hiro錢包之后，點擊“Stacking”選項下面的“Get started”按鈕，然后點擊“Stack in a pool”選項。

（5）在stacks.co上找到你所選的stacking pool（池）地址，然后將其復制到你的Hiro UI上。

（6）輸入要鎖定的STX金額，以及選擇想要你的存款是有期限的還是無限期的。

（7）用你的錢包確認交易。好啦！現在你將質押STX，獲取sats收益。當前預計APY最高可達8%以上。

從當前情況來看，比特幣的DeFi場景比以太坊的DeFi場景要原始稚嫩得多，但當然，它已然存在。

隨著比特幣的區塊補貼持續每四年下降一次，這個OG區塊鏈可以從日益繁榮的協議和應用層中大為獲益，隨著時間的推移，將產生越來越多的BTC交易費用。

在這方面，Lightning、RSK和Stacks等項目的崛起非常令人欣慰，盡管它們無疑仍處于發展初期。此外，這些項目只是更多即將到來項目中的第一批，一直有新的競爭者加入，比如DeFiChain的側鏈努力。

所以，請密切關注比特幣DeFi領域的老將和新手！

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