OTC:防凍卡攻略

被凍卡一般分為兩種類型：銀行凍結和司法凍結，下面將分別講解避免凍卡的操作方法

一、被銀行凍結

凍結原因：

1）某些國家和地區的銀行，不允許銀行賬戶參與數字資產交易，所以當轉賬出現這些敏感字時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限；

2）頻繁進行大額收款、頻繁與多人交易從而觸發銀行反洗錢風控

如何避免該類問題：

1.在進行OTC交易的時候不要填寫任何備注

2.多準備幾張銀行卡，在OTC交易時輪流使用，同時用于OTC交易的卡和自己常用的卡分開使用

匯款公司Tempo France與Armenotech合作提高Stellar區塊鏈采用:1月20日消息，匯款公司Tempo France與總部位于塞浦路斯的達成Armenotech合作，以提升Stellar區塊鏈在全球領域的集成。通過這次合作，兩家公司將在各種業務上進行合作，包括共同參與國際匯款項目，以及在支付市場推出新產品。Armenotech現在是Tempo France的全方位IT基礎設施提供商。其最值得關注的產品包括基于Stellar區塊鏈的處理和交易監控。

通過與Tempo France的合作，Armenotech可以獲得涉及匯款和支付的各種新項目。雙方還強調了Stellar區塊鏈對傳統法定貨幣轉賬的適應性，這可以提高速度和透明度，同時降低成本。（The Paypers）[2023/1/20 11:23:23]

3.減少變現頻率，將資金集中到一起進行變現

Coin Metrics CEO：當監管更清晰時，大型銀行會加入加密貨幣領域:金色財經報道，Coin Metrics CEO Tim Rice表示，傳統金融領域中有更多風險厭惡的公司正在進入加密貨幣領域，他們更關心的是了解如何減輕風險。紐約的大型銀行希望加入加密貨幣市場，但他們首先希望監管明確。Rice稱：“他們的主要事情是，'我們需要監管的清晰度'。然后我們會加入，客戶希望我們加入。所以我認為這只是一個讓他們感到舒服的正確法規的問題。”（decrypt）[2022/10/13 14:26:07]

4.選擇工作日進行變現，一般選擇早上10點-凌晨3點間變現

隨著加密市場下行，印度已將發展重點轉向Web3:9月3日消息，在加密市場崩盤和稅收制度推出后，印度加密行業為適應新的稅收規則和行業政策，將發展重點轉向Web3領域。

專家表示，印度處在一個獨特位置，擁有大量的加密貨幣零售客戶與開發者，可以發揮其關鍵作用，5G網絡的快速推出和政府支持將促進印度的Web3領域發展。（The Economic Times）[2022/9/3 13:06:29]

5.變現時先從收款銀行卡中轉1筆1塊錢到其他卡上，試試銀行卡是否能正常使用

被凍結后如何解凍？

銀行卡被凍結之后，持卡人可以帶上本人身份證和銀行卡到銀行人工柜臺辦理銀行卡解凍業務，如果暫時不方便到營業廳辦理的話，也可以撥打發卡行的客服咨詢電話，接通人工服務后，向工作人員咨詢凍結原因，再通過凍結原因找解決方法進行解凍

二、司法凍結

收到問題資金從而被凍結，一般情況不會在收到資金時立刻就會凍結，可能是因為幾天之前的某筆交易，被凍結。

如何避免該類問題：

1.收款和付款用的卡分開使用，避免交叉感染

2.一般司法凍結只會凍結5級，建議多準備幾張銀行卡，收到款后將錢再轉入其他的卡做防護

3.去銀行辦理直銷銀行卡，將收到的錢轉入直銷銀行再提出，就能有效隔離

舉例：從OTC專用收款銀行卡轉錢到專用過濾銀行卡，再從過濾銀行卡轉賬到直銷銀行，最后轉入到付款銀行卡中，這樣就不容易凍卡。建議不要直接使用收款銀行卡直接轉入直銷銀行，先做一層過濾后再轉入直銷銀行中。

像民生銀行直銷銀行、興業銀行直銷銀行、工銀融e行、恒生銀行直銷銀行、江蘇銀行直銷銀行、上行快線、你好銀行、橙子銀行都是直銷銀行，可以去銀行柜臺辦理

被凍結后如何解凍？

1.通過撥打銀行電話，了解是何地的凍結的，并且聯系當地，讓提供哪筆資金的收款有問題，如果提供了，按照的要求提供相關信息即可。

需要提供的信息：

一般需要提供這筆資金轉賬是如何發生的，在AEX的OTC交易記錄，銀行卡流水等，如需要提供交易對手信息，請聯系AEX客服處理。

什么時候能解除凍結呢？

根據案件的不同，凍結的時間也會不同。大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合調查而已，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。解除凍結后盡快將資金轉走，避免再次被凍結。單次最長時間為半年，一般是直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，這種情況只能盡量配合處理，或是咨詢律師。

《機關辦理刑事案件程序規定》

第二百三十三條需要凍結犯罪嫌疑人在金融機構等單位的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產的，應當經縣級以上機關負責人批準，制作協助凍結財產通知書，通知金融機構等單位執行。

第二百三十六條凍結存款、匯款等財產的期限為六個月。凍結債券、股票、基金份額等證券的期限為二年。有特殊原因需要延長期限的，機關應當在凍結期限屆滿前辦理繼續凍結手續。每次續凍存款、匯款等財產的期限最長不得超過六個月；每次續凍債券、股票、基金份額等證券的期限最長不得超過二年。繼續凍結的，應當按照本規定第二百三十三條的規定重新辦理凍結手續。逾期不辦理繼續凍結手續的，視為自動解除凍結。

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