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OTC:凍卡風波再起,一文教你如何正確防凍、解凍

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“我的卡被凍結了,我只有這一張銀行卡,錢全在這里面了,不解封生活都成問題了,怎么搞哦?”,一位最近賣幣套現的投資者無奈的在社群中吐槽。凍卡并非新鮮事,但在社群親眼看到群友被凍卡,一時間草木皆兵,人心惶惶,顯然這次凍卡潮與往期不太一樣,凍卡的波及范圍更大更廣。此次凍卡潮甚至引發了一部分人極度恐慌,有人認為這是新版“94”,新一波打擊即將來臨,各種各樣的猜測也紛紛而起。值得慶幸的是,絕大多數被凍卡的投資者在三天后就解封了,這讓每位投資者都長舒一口氣。

一、凍卡風波從何起?

為什么9月以來各個社群被凍卡的現象突然增加,很多人不由自主的聯想到曾今的“94”風波,但隨著越來越多的卡被解封和各方消息的披露,整個事件的全貌也隨之浮現。1、凍卡權限下放此次凍卡潮與《部關于修改<機關辦理刑事案件程序規定>的決定》密切相關,該決定在2020年7月4日第3次部務會議審議通過,自2020年9月1日起施行。其中,針對或者主要利用計算機網絡實施的犯罪、用于實施犯罪行為的網絡服務器、使用的服務器所在地、網絡服務提供者所在地、被侵害的網絡、及其管理者所在地、以及犯罪過程中犯罪嫌疑人、被害人使用的網絡信息系統所在地、被害人被侵害時所在地和被害人財產遭受損失所在地、機關都可以管轄。簡而言之就是,非法詐騙行為的任何一環涉及的所在地,這些所在地的都可以管轄。這也很多人的銀行卡被異地凍結的原因。2、不論行業領域隨著各行各業的凍卡現象出現,可以得出一個結論,此次凍卡潮并非針對區塊鏈行業,除了區塊鏈行業,外貿行業也出現了集體凍卡現象。區塊鏈行業和外貿行業都有一個共同特性就是資金“全球化自由流動”,而這種資金全球流動的便利性恰恰就被犯罪分子給盯上了。綜上兩條信息,今年之所以出現很多行業會出現大面積“凍卡潮”,和國家今年集中嚴打網絡賭博、電信詐騙、殺豬盤、網絡、傳銷資金盤等違法犯罪活動有關。這些黑產借助加密貨幣OTC交易完成xi錢后,普通投資者的銀行卡就可能流入了黑錢,進而導致被凍卡。隨著時間推移,各個社群越來越多的凍卡者被解封,因為此次對黑產的打擊力度前所未有,不免出現誤傷情況,一般誤傷的銀行卡3天后就自動解封了,長則一兩周內解封,所以作為普通投資者的我們大可不必過于擔憂。因此文章開頭提到的新版“94”謠言也就不攻自破,在信息繁雜的區塊鏈行業,空頭勢力和部分媒體會借機夸大其詞,惡意制造恐慌情緒來謀取利益,作為投資者務必擦亮眼睛。

0x08E地址30分鐘前將205,547枚CYBER轉至Wintermute:金色財經報道,據鏈上分析師余燼監測,30分鐘前,0x08E地址將205,547枚CYBER(143萬美元) 轉至Wintermute,然后轉入幣安。這些CYBER源于CyberConnect: 多簽地址6天前轉出至0x08E地址。CYBER昨晚從3.6美元開始上漲,最高漲到8.2美元,目前漲幅 83%。[2023/8/30 13:05:49]

二、如何有效降低凍卡風險?

多數凍卡是誤傷,短時間都會解封,但也要提前打預防針,作為普通投資者可以采取以下方案來降低凍卡概率和風險:1、專卡專用準備多張銀行卡,OTC交易用單獨一張卡,必須將生活日用的銀行卡嚴格分離,否則一旦被凍卡,你卡中的其他資金也會被凍結,嚴重影響日常開支。OTC交易專用卡盡量不要與其他賬戶發生轉賬關系,因為凍卡并不是馬上被凍,有的是幾周、幾月后才被凍,如果與其他賬戶發生轉賬關系,整個資金鏈上的卡都要被凍。建議直接提取現金后,在存入其他銀行卡。2、遠離非主流OTC非主流OTC包括小OTC平臺、場外社群,也包括個人之間的代買,小OTC平臺往往缺乏有效的風控機制,更容易被黑錢鉆漏洞。場外社群和個人之間的代買,你不知道交易方真實身份,背后的資金是否安全。對于有法幣交易需求的投資者最好選擇火幣的藍盾商家,因為藍盾商家必須在火幣上抵押資產才能獲到藍盾認證,再者藍盾商家有嚴格的風控管理。退一萬步講,一旦投資者在藍盾商家賣幣被凍卡,藍盾商家想推卸責任也推卸不掉,必須協助投資者解封,畢竟在火幣上質押了很多資產。此次,火幣作為第一大OTC平臺,匯聚了大量的流量,黑產的殺入最為頭痛也是火幣,這也倒推了火幣在風控策略上的不斷升級,尤其是OTC交易人臉識別驗證,因為身份證、銀行卡都可以被購買,但人臉識別驗證無法利用其他人,必須真人上陣,這對于黑產者無疑是重錘。三、凍卡之后的解凍指南

Coinbase:快捷交易的性能有所下降,正在進行修復:金色財經報道,加密貨幣交易所Coinbase表示,快捷交易的性能有所下降,正在進行修復。[2023/7/18 11:01:08]

最頭痛的莫過于已經發生了凍卡,該怎么辦。多數投資者一旦碰上了凍卡,往往是急得跺腳。首先要明確一點,法律法規并未禁止私人持有及合法流轉比特幣,比特幣被認定其為“網絡虛擬財產”,比特幣雖不是法定貨幣,但并不妨礙其作為財產而受到法律保護。作為投資者在OTC交易比特幣,并不違法,所以無需過多擔憂。多數凍卡案例中主要分為2種,一種是短期凍結,一般3天后或幾周內自動解封,第二種就是長期凍結,一般是半,半年后還可能會續凍。先談第一種,這是多數凍卡者的情況,根據實戰經驗,這三天就別去聯系求解凍,往往適得其反。最佳的策略就是靜靜等待,根據筆者社群被凍者的經驗,被凍的當天十分慌張,因為金額不算太大,慢慢也就不理睬了,被凍期間就是該吃吃,該喝喝,一周后發現突然解封了。市場上絕大多數凍卡者都是這種情況,這部分更多是來自誤傷,所以靜靜等候就行了。一旦凍卡期超過了數周,或發現凍結期限變成了半年,就說明被凍的資金涉及黑產了,這個時候就必須積極主動了。第一步:追查原因帶上個人的身份證、銀行卡去開戶行網點詢問凍結原因,查清被誰凍了,以及什么原因導致被凍。最后你獲取的信息要有具體的機關信息、凍結文書編號,最好有詳細的紙質版“凍結信息”。部分投資者跟銀行尋求相關信息時,銀行可能不會告訴你,此時就要拿起法律作為武器,因為銀行有告知義務。如果還是受到阻礙,就要通過銀行官方客服進行投訴,講明你的遭遇,一般經過投訴后,投資者就能很快獲取凍結信息。第二部:自證清白接下來就是主動聯系發起凍結的機關,來證明自己不是黑產的團伙,是個守法的公民。在與機關聯系時,需要問清究竟是哪一筆交易導致了凍卡。搞清是哪一筆交易后,就需要你把OTC平臺的訂單信息、商家對話記錄、銀行卡流水找出來。與此同時,你要證明你是清白的,需要你的工作證明、以及各類資產證明,以此來證明該銀行卡的收入均是合法來源。比特幣作為新興產物,可能部分地方部門并不了解比特幣是什么,為了應對這種情況,你最好主動做好普及知識,來證明自己只是交易比特幣,并沒有涉案。如果有需要,必要時請找律師來維護自己的權益。可以發現,只要涉及黑產,你在解封的道路上將異常麻煩,所以在進行OTC交易前,一定要選擇主流OTC平臺,因為大平臺在防范黑產這塊做得相對更好,從而減少接觸到黑產的可能性。

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結語

此次凍卡潮并非針對區塊鏈行業,且多數是誤傷,一般3天后便自動解封,一旦遭遇凍卡也無需過度驚慌,比特幣交易本身并不違法,違法的是黑產。在OTC平臺選取上,要著重選擇風控機制完善的大平臺,來降低被凍的幾率。在凍卡風波下,希望每一位投資者都能夠對凍卡有充分的認識,以及掌握被凍后的自救方式。

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親愛的用戶: 幣安將于2020年10月13日18:00上線BTC/BRL、USDT/BRL交易對,邀您體驗!注意:BRL是法定貨幣代碼,并非數字貨幣代碼.

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各位朋友們,你們好,我是阿帆談幣。阿帆本著負責、誠懇、認真的態度用心寫好每一篇分析文章,特點鮮明,不夸張,不含糊,力求能讓大家看懂大的趨勢分析以及小范圍的多空搏殺力度! 技術面 昨日比特幣收出一.

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