DEF:DeFi真的會歸零？

這段時間，區塊鏈投資市場的萎靡和DeFi的一蹶不振，漸漸把很多投資者的信心都消磨得所剩無幾。這幾天，圈內越來越多的投資者喊出了“DeFi歸零”的聲音。

這種心情是完全可以理解的，因為在本次DeFi大潮中興起的一大批項目，尤其是后期冒頭的一大批項目，幾乎就是仿盤，沒有任何原創性，所以這類毫無價值的項目，最終批量走向歸零是不可避免的。

但，這是不是就說明DeFi是徒勞一場呢？我們看看下面的數據：

這是截至寫稿時為止，DeFi的鎖倉價值走勢圖。右邊“TotalValueLocked(USD)inDeFi”就是整個鎖在DeFi類項目中的總資產。

DefiLlama推出開發者活動追蹤功能:8月27日消息，DefiLlama推出開發者活動追蹤功能。用戶可查看DefiLlama上列出的項目開發活動，包括每周提交次數、每月提交次數、每周開發者數量、每月開發者數量、最后一次提交日期。[2023/8/27 12:59:39]

在圖中，我標出了兩個日期：9月1日至9月13日，我之所以標注這兩個日期，是因為本輪DeFi大潮中，絕大多數明星項目的價格，都是在這了兩個日期之間走出的至高點，并在9月13日之后，其代幣價格開始走下坡路，一路下滑至今。

從這個走勢圖來看，整體而言，從9月13日至今，盡管這段時間DeFi市場萎靡，但DeFi中的鎖倉價值并沒有出現大幅的下跌，和項目代幣價格動不動50%以上的跌幅相比，DeFi中的鎖倉價值只是微微下跌，上下盤整，這足以說明DeFi整體的價值！

Chainlink預言機上線Avalanche主網，推動高級DeFi App開發的快速發展:據官方公告，Chainlink Price Feeds已經上線Avalanche主網，Avalanche平臺的開發人員將能無縫流暢獲取各資產類別最安全、最優質的價格數據。Chainlink的Price Feeds機制將賦能智能合約開發者在Avalanche的開源平臺上自由搭建高級DeFi應用程序，應用場景如價格敏感的衍生品市場、低成本借貸應用、高通量交易策略等。

促成本次集成的是Protofire項目，該項目既是一個領先的開發工作坊，也是一個Avalanche驗證節點，同時他們也獲得了Chainlink社區激勵獎金，在Avalanche主網調試并原生運行Chainlink預言機。[2021/7/21 1:07:47]

如果DeFi整體是有價值的，那毫無疑問，DeFi中的頂級項目就必然是有價值的！那哪些項目是DeFi中的頂級項目呢？

DeFi流動性挖礦賺USDG明日12點開啟:據官方公告，Gate.io 將于12月25日中午12:00上線Gate.io“天天理財” 第75期 DeFi流動性挖礦賺USDG（7天），總額度為100萬USDG，鎖倉期限7天，幣年化收益率為浮動利率。[2020/12/24 16:23:33]

這個數據已經給出一個答案了：最左邊顯示“UniswapDominance”的一欄，表示的就是Uniswap中鎖倉的價值占比。顯然Uniswap算是頂級項目中的一個。

除此以外還有沒有呢？我們接著看下面：

這個圖表中顯示了截至寫稿時為止，鎖倉價值排名前十的代幣，它們分別是：Uniswap、MakerDAO、Aave、Curve、WBTC、Compound、YFI、SNX、RenVM、BAL。

這十個項目中除了WBTC是資產，不是項目之外，其它9個全部都是項目，并且都發行了自己的代幣。因此，其它9個項目在我看來都是非常有價值的。當然，我自己認為有價值的項目比這個列表還要多，我曾經在前面的文章中也反復提及過，這里就不再重復了。

這個列表中羅列的9個項目，各自的功用和所在的細分領域各有不同，那么有沒有可能某些細分領域，到后來被證明是偽需求會走向沒落呢？當然有這種可能。

所以，如果大家看這個列表仍然不放心，那我們可以更加簡化一下自己的投資思路，進一步想想，在DeFi這個大門類的眾多細分領域中，有哪些領域必然是剛需，那我們就死死抓住這些必然的剛需領域，聚焦于幾個頭部項目，那樣就完全不必擔心項目歸零潮對我們的影響了。

在我看來，此輪DeFi中有兩個細分領域是必然的剛需：一個是交易，另一個就是借貸。是資產就需要交易場所，有資產就有借貸需求，所以這兩個細分領域亙古不變。

那么在這9個項目中，哪些是交易項目呢？Uniswap、Curve、BAL。

在這9個項目中，哪些是借貸項目呢？MakerDAO、Aave、Compound。

這是按照非常保守的方法挑選出的DeFi項目，這些項目歸零的風險已經相當可控了，所以擔心自己投資項目歸零的投資者，可以參考我的方法選出自己認為保險的項目。

如果對此仍然不放心，那干脆聚焦投資ETH吧。在我看來，任何DeFi項目的風險都沒有ETH的風險小。所以，即便是僅僅投資ETH，在未來的牛市中，都會獲利頗豐。

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