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加密貨幣:加密貨幣的2022終結

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全球第三大加密貨幣交易所、估值為320億美元的FTX,一周之內迅速墜入破產保護,創始人兼CEO班克曼·弗里德(Sam Bankman Fried,推特用名SBF)辭職,被美國和巴哈馬的監管部門調查。約百萬投資者和交易者的加密貨幣可能血本無歸。其重要投資者紅杉資本,已經將其在FTX的逾2億美元投資價值減計為零。

這位擁有40年經驗的破產重組專家,從未見過這么爛的公司,“如此徹底的公司控制失敗,如此完全不可信賴的財務信息。系統誠信蓄意破壞,國外監管漏洞百出,控制權集中在一小撮沒有經驗、沒有腦子和可能心術不正的人,這種情況是前所未有的。”

一家耀眼的超級獨角獸公司,倒下的時候,才被人們發現其實就是一個紙牌屋。

FTX

導火索在11月2日那天被咝咝點燃。當時FTX正以320億美元的估值進行新一輪融資,加密貨幣媒體CoinDesk 發布一份報告,顯示加密對沖基金公司Alameda的賬本上,大部分資產是賬面價值數十億美元的代幣FTT和一堆 “山姆幣” 。報告的來源是FTX截止到今年6月30日的財務報告,當時幣圈剛剛經歷過兩輪暴雷。

FTT是FTX發行的代幣,在Alameda的資產表上最高時達到了55億美元,財報上還顯示Alameda持有價值50億美元的serum代幣和17億美元的solana代幣。

Allameda和FTX基于Solana公鏈平臺,創立了分布式的交易所Serum,進而推出了serum幣和solana幣。幣圈稱其為“山姆幣”,在FTX交易時,有助于炒高其價格,增加Alameda的賬面資產價值。目前FTT、Serum、Solana三種代幣,都已經跌去95%左右。

委內瑞拉對加密貨幣挖礦的禁令正在毀掉它曾經擁抱的行業:金色財經報道,委內瑞拉暫時禁止在國內開采加密貨幣,實際上正在扼殺總統尼古拉斯·馬杜羅努力推動的行業。?國家監管機構在對一項大型腐敗計劃展開調查后,于3月份首次下令停止加密貨幣挖礦。據稱,該計劃中,加密貨幣錢包被用于轉移欠國有石油公司Petroleos de委內瑞拉SA的款項。?[2023/6/26 21:59:29]

班克曼·弗里德控制著Alameda和FTX。FTX 通過客戶交易加密貨幣和收取交易費用來賺錢。Alameda 采用多幣種間的套利交易,從波動中獲利,圈內稱之為“搬磚”,是一種高風險的交易模式。Alameda也在FTX上交易,但它在交易所的清算程序中區獲得了特殊待遇。例如,其他交易方采用杠桿交易加密貨幣時,如果準備金不足,可能會被要求補充準備金,否則就會遭到清盤,但Alameda獲得了“秘密豁免”。

Alameda用FTT抵押,借入其他加密貨幣,放大杠桿在FTX上進行交易,炒高自己持有的加密貨幣的價格,同時為FTX創造交易業務收入,這是非常典型的安然式的操作方式。

Coindesk消息一出,圈內開始同時關注這兩家公司的風險。最大加密貨幣交易所幣安出于風險考慮,決定出售所持有的FTT。幣安是FTX的主要早期投資者,持有逾5億美元的FTT,即為其在FTX的權益。

幣安創始人趙長鵬(推特名CZ)11月6日在推特發出了清盤FTT的信息。FTT流動性很差,價格開始波動,引發了FTX的代幣投資者的“擠兌”,一天金額高達50億美元。FTX陷入危機,向幣安求救。趙長鵬次日發推特稱可以基于非約束協議,意向收購FTX。

幣安對FTX的盡職調查僅僅開了個頭,一天后趙長鵬即宣布放棄收購,因為他發現這里面的窟窿,從FTX最初所說的20億美元,增加到50億美元,最高達80億美元。此后,FTT的價格開始暴跌,從22美元跌至2美元。對于主要資產是流動性極差的加密貨幣的公司來說,通過杠桿建立起來的高負債,立即把FTX和Alameda逼入死亡螺旋。

推特公司CEO:公司不打算在比特幣買賣之外拓展加密貨幣領域:推特公司CEO Dorsey稱,公司不打算在比特幣買賣之外拓展加密貨幣領域。(金十)[2021/11/5 6:32:23]

班克曼·弗里德終于承認,FTX挪用了客戶的交易資金,借給了Alameda。據CoinDesk的報告, Alameda主要通過代幣FTT抵押借貸其他加密貨幣,當FTT的價格不斷下跌時,FTX不斷把客戶的加密貨幣借給Alameda,在FTX價值 160 億美元的客戶加密貨幣中,80億美元借給了Alameda。在客戶的擠兌下,班克曼·弗里德到處尋找價值80億美元的加密貨幣用來補上窟窿。

當這一切敗露后,班克曼·弗里德宣布申請破產,并且辭去了公司CEO。美國證券交易委員會和司法部等部門立即對FTX展開調查。巴哈馬證券委員已經下令其賬戶上全部資產轉移到政府的錢包里。巴哈馬是世界上最早推行央行數字貨幣的國家,對數字貨幣和加密貨幣擁有一套監管機制。巴哈馬監管當局認為,FTX的總部注冊地在巴哈馬,破產重組應該在巴哈馬進行。

這里所說的FTX,包括了注冊于巴哈馬的FTX國際,注冊于美國的FTX美國,其關聯公司Alameda,還包括了FTX投資和控制的130家子公司,儼然一個加密貨幣時代的金融小宇宙。巴哈馬這個加勒比海上的島國,還一度憧憬FTX能幫助這里成為全球的加密產業中心。

SBF

班克曼·弗里德是一位九零后億萬富翁,有幣圈神童之稱。其父母都是斯坦福法學院教授,姑姑是哥倫比亞大學公共衛生學院的院長。他畢業于麻省理工學院物理系,在一家對沖基金Jane Street 從事交易員工作一段時間后,2017年創辦了加密貨幣對沖基金Alameda Research;兩年后又創辦了FTX,由于其對交易員友好的產品設計,迅速成長為第三大加密貨幣交易所。用戶在這里交易比特幣、以太幣等形形色色的加密貨幣,也交易FTX自己發行的代幣FTT。Alameda正是FTX的做市商,也交易FTT。

加密貨幣基金上周資金流入量達到創紀錄的14.7億美元:金色財經報道,CoinShares周一的一份報告顯示,在加密貨幣上漲和首只比特幣期貨ETF推出的推動下,投資者上周向數字資產投資產品注入了創紀錄的14.7億美元新資金。此前的最高每周流入記錄出現在2月份,當時流入總額為6.4億美元。過去一周流入加密基金的資金使年初至今的資金流入總額達到80億美元。以比特幣為重點的基金主導了上周的資金流入,占所有加密貨幣基金流入量的99%。盡管ETH價格上漲,但專注于ETH的基金連續第三周出現資金外流。根據CoinShares的數據,上周以太坊基金的流出總額為140萬美元。[2021/10/26 6:12:22]

FTX趕上了加密的風口,風險資本跟在后面追捧,其投資者包括紅杉、淡馬錫、軟銀、老虎環球、貝萊德等等,名單可以列得很長,甚至包括加拿大的安大略省教師退休基金。在加密貨幣最熱的2021年,FTX7個月融到了20億美元。目前紅杉資本對FTX的2.14億美元投資已經減記清零。另外一家加密貨幣的知名投資機構Paradigm,已將其價值3億美元的投資價值降至零。安大略教育退休基金,也把近億美元的投資一筆勾銷。

班克曼·弗里德是位素食主義者,平時和大約 10 位室友住在巴哈馬的一處濱海度假村里的豪華公寓的頂層,這些人都是他在MIT和Jane Street的哥們兒姐們兒,平時工作生活打成一片,浪漫的事情不時發生,如班克曼·弗里德和Alameda的28歲CEO艾麗森之間。她是斯坦福的女學霸,也曾在Jane Street干過交易員。班克曼·弗里德熱愛電子游戲英雄聯盟,并且經常一邊玩游戲,一邊通過 Zoom口若懸河地和投資人談判融資,輕松地搞定了紅杉資本。FTX 還投資了電子競技隊TSM,將其名字改為 TSM FTX。

動態 | 烏克蘭計劃使加密貨幣合法化:烏克蘭數字化轉型部任命的一位副部長最近證實,該機構的首要目標之一是使加密貨幣合法化。此外,政府還計劃將公共登記簿和文件轉移到國有的分布式分類帳系統中。(Beincrypto)[2019/9/29]

但班克曼·弗里德更喜歡捐款,2020年大選中個人捐贈了 520 萬美元給拜登,數額僅次于邁克爾·布隆伯格。他還一度想參與馬斯克收購推特。根據推特與馬斯克之間的訴訟材料,班克曼·弗里德愿意承諾高達 50 億美元的投資。但馬斯克掐指算了下,不相信班克曼·弗里德有那么多錢(而不是加密貨幣)。

班克曼·弗里德儼然成為幣圈的代言人。在美國政府及國會對于監管加密貨幣還舉棋不定時,加密公司對華盛頓展開了積極的游說。根據追蹤捐款的研究機構 OpenSecrets 的數據,加密公司及其員工已為2022 年的中期選舉捐贈了 7300 萬美元,高于 2020 年大選期間的 1300 萬美元。今年前九個月,該行業還在游說上花費了 1500 萬美元,比過去8年的總和還要多。

班克曼·弗里德曾在國會委員會作證,公開支持加密立法。監管機構加強監管風聲日緊。在剛剛結束的中期選舉中,班克曼·弗里德是民主黨的第二大捐助者,花費了 3600 萬美元。班克曼·弗里德還放出狂言,他可以在2024年的大選中捐出10億美元。

今年以來幣圈暴雷不斷,FTX似乎很安全。班克曼·弗里德還伸出援手,向加密貨幣銀行Voyager Digital提供了5億美元的加密貨幣信貸,向交易所BlockFi提供了2.5億美元信貸。這兩家公司都染上了三箭資本(Three Arrows Capital)傳導的流動性危機。此舉為班克曼·弗里德贏得的美譽,加密粉絲和媒體,甚至把班克曼·弗里德比作摩根大通,他在1907年美國金融危機期間,出手拯救了金融行業,而當時美國還沒有建立中央銀行。

Uber創始人正在草擬全新的加密貨幣 意圖復蘇加密貨幣最初的承諾:據財富雜志,Uber的創始人Garrett Camp在過去五個月中一直在草擬一個全新的加密貨幣計劃,旨在解決困擾比特幣和以太坊等現有項目的技術及其他挑戰。Camp告訴財富雜志,他希望復蘇加密貨幣最初的承諾:為群眾提供即時,負擔得起,無邊界的支付手段。大約在一年前的5月,Camp在Coinbase上購買了他的第一個比特幣以及ETH的原生令牌10 Ether。但是,當他期望進一步投資正在膨脹的加密貨幣領域時,他卻放下了。他表示自己做的研究越多,就越不想大量購買加密貨幣中的任何一個。他將自己有競爭力的項目命名為“Eco”。根據Eco的白皮書,Eco將致力于創造迄今為止最有用的的加密貨幣平臺Eco.com,為用戶提供比特幣,黃金和貨幣的的替代選擇。一些差異化因素將Eco協議與其他加密貨幣的技術區別開來。首先,Eco的區塊鏈(或共享賬本系統)被設計為在“經過驗證的節點”上運行,而不是在匿名的志愿者網絡的機器上運行。另一個區別是是Eco的激勵結構。在Camp提出的系統中,每當一個Eco節點確認一個金融交易塊時,加密貨幣獎勵就被分配到整個網絡中,而不是“加密貨幣”挖掘者們像贏得彩票一樣相互競爭。還有一個區別在于分配, Camp不希望一小群投機者囤積Eco。在他看來,參與的的人越多越好。[2018/3/2]

班克曼·弗里德聲稱追求財富不過是一種利他主義的職業。他信奉有效的利他主義,是Giving What We Can(應捐盡捐)的成員,計劃一生中將大部分財富捐贈給有效的慈善機構。在FTX的網站上,羅列著慈善捐贈、社區捐贈、氣候變化、未來基金等五花八門的公益項目。

FTX的破產、班克曼·弗里德的人設崩塌,讓整個幣圈也站到了懸崖邊上。比特幣的價格跌至16000美元,在過去一年中已經下跌了70%以上。整個加密資產的市值,也從3萬億美元跌到1萬億美元以下。許多加密貨幣的價值,面臨著歸零的重壓,而那些基于代幣資產的加密公司,面臨死亡螺旋的巨大風險,紛紛宣布客戶停止提取,進入自我保護狀態。

CZ

趙長鵬決定出售手中的FTT,抽走了引發FTX紙牌屋倒塌的第一張牌。當他宣布有意收購FTX時,被幣圈華人稱為出手一統加密江山之舉。但在英美主流媒體中,趙長鵬似乎在蓄意整垮其競爭對手。趙長鵬發布推特當天,FTT 市值即縮水 80%。

一些英文主流媒體強調趙長鵬是一位出生在中國的創業者,強調幣安創辦于上海,也強調幣安是一家受到一些國家監管當局調查的公司。這家世界上最大的加密資產交易所,只存在于數字世界,沒有自己的實體總部,在地圖上也找不到位置,大家只知道CZ住在迪拜,并且最近幣安獲得了阿布扎比金融管理當局的托管牌照。阿聯酋希望幣安能幫助當地發展web3經濟。幣安正在準備引領行業自救,發起一個加密復蘇基金。其動機也遭到了質疑。

班克曼·弗里德出身美國頂級名校,猶太知識精英家庭,從硅谷到華爾街到華盛頓一路暢行,公關游說費用出手大方,是美國政客、智庫、媒體的寵兒。他還頭頂著“有效利他主義”的道德光環,關心氣候變化,拯救危機之中的同行,出盡道德營銷的風頭。這樣一個西方的精英子弟,加密神童,敗在了一位生于中國、成長于加拿大、創業于數字世界的創業者手下,這在一些英文媒體那里激起的反應是微妙的。如《金融時報》的把這個故事描繪成45歲的趙長鵬的謀略, “他引發了這場擠兌,搞垮了他的主要競爭對手(he triggered the run that sank its main competitor)”。《金融時報》強調的是FTX破產之后,幣安將壟斷加密貨幣和資產的交易。這樣搞下去,幣安將成為加密貨幣的央行( the Central Bank of Binance ) 。美國國會將對這起破產案進行問詢,而幣安在其中所扮演的角色,也日益成為一個關注點。《紐約時報》對班克曼·弗里曼的報道,甚至避重就輕。

如果行業內的加密貨幣公司,包括交易所、銀行等加密金融機構發生多米諾骨牌效應,在這個不受監管的蠻荒西部,只以依靠行業內的自救。幣安有自己的代幣 BNB,價值最高達 1065 億美元,但現在只值 450 億美元,但如果整個加密生態崩潰,BNB也就沒有價值了。第二大加密資產交易所Coinbase的股價較其首次公開募股下跌了近 90%,其他交易所可能更沒有足夠的力量救助太多失敗的加密貨幣企業。

趙長鵬提出了中心化交易所應該遵循的主要原則:1)不應使用客戶資金冒險。2)永遠不要使用自己發行的代幣作為抵押品。3)分享實時的資產證明。4)保持充足的儲備。5)避免過度使用杠桿。6)加強和執行安全協議。這些都是主流金融行業的常識,但在幣圈里面聽起來既陌生又新鮮。

自從中本聰2009年發布第一個比特幣軟件,啟動了加密金融系統,加密貨幣一直被公眾的不解、金融業的質疑和監管層不放心包圍著,一些投資界重量級人物將其視為騙局和賭場。FTX丑聞,為其詛咒者遞上了一把鋒利的尖刀。

趙長鵬承認,用戶對加密貨幣的信心“嚴重動搖”。加密交易所Kraken 前首席執行官杰西.鮑威爾憤怒地發布了推文:“這根本不是什么目標遠大卻馬失前蹄。這是赤裸裸的魯莽、貪婪、自利、傲慢、反社會行為,為了個人利益而把這個行業十多年來來之不易的進步置于風險之中。”

14年前,加密貨幣似乎生逢其時。美國爆發了金融危機,美國聯儲啟動量化寬松政策,拯救美國的金融體系和美國經濟。人們對傳統金融和貨幣深懷不滿,一種完全由編程和挖礦行為產生的數字資產,對傳統的貨幣發起了挑戰,揭開了加密貨幣的創新盛宴。此后加密貨幣作為一種數字資產受到追捧,很大程度上是低利率及真實負利率的寬松貨幣環境的一個結果。但是隨著美國聯儲歷史性地加息,加密貨幣作為一種高風險的資產,其價值必然下跌。首先倒下的那一批,一定會包括FTX這樣的“安然”公司。

加密貨幣一直在監管的“法外之地”野蠻生長,也在努力讓監管者適應自己的創新。加密貨幣中向金融方向發展的基礎設施,正在活成了他們想要顛覆的對象的樣子。FTX就是安然+雷曼,也是更古老的郁金香狂熱在數字世界的一次返照。只是興起更快、更擅長打扮,垮掉也更迅速,僅僅是一條推特的功夫。它繼承了金融所有的風險,只是讓每一代人都學得更快、放得更大、破滅得也更脆。

加密貨幣的初心,是用來解決傳統金融體系的問題,而技術帶來了可能性,提供了工具。這個世界上還有十億人沒有獲得銀行服務,跨國匯款手續費昂貴而緩慢,中小企業很難獲得貸款和金融服務,在全球化的數字世界里,用區塊鏈技術在不同的貨幣、資產之間便捷透明便宜地流動,讓用戶擁有他們自己的數據和掌握自己的價值。在加密貨幣的基礎設施之上,正在涌現可編程的金融服務(智能合約)、在加密貨幣與法幣之間建立橋梁(穩定幣)、去中心化金融(DeFi)、數字資產(NFT)、新興的協作方式(DAO)、第三代互聯網(web3)等面向未來的加密經濟與金融服務。這條路還很漫長。

中本聰在元宇宙里發笑,還是哭泣。

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