區塊鏈:金融行動特別工作組列舉涉及虛擬貨幣洗錢等非法活動的潛在危險信號

鏈聞消息，金融行動特別工作組發布一份新報告列舉了涉及利用虛擬貨幣進行洗錢、恐怖主義融資等非法活動的一系列危險信號，包括：1.交易規模和頻率。例如，在短時間進行多次連續的虛擬資產交易行為，新創建的地址或長期不活躍地址突然大規模轉移資產并利用混合器等工具等；2.新用戶交易異常交易行為，例如新用戶在虛擬資產服務提供商開設賬戶后隨即進行大額存款、交易，之后不久再提取全部款項；3.普通地址異常行為，例如，虛擬資產分拆、匯集等行為；4.將存入交易所的比特幣等資產立即兌換為匿名幣等行為；5.可疑的用戶注冊信息、經常變更的電子郵件地址、IP地址等。FATF建議監管機構以及VASP等可以根據以上危險信號來更好地識別相關犯罪活動。鏈聞注，FATF指出，這些危險信號基于其在2017-2020年各轄區提供的100多個案例研究并參考其之前發布的研究報告以及一些文獻等得出。

《分布式數據庫技術金融應用規范 技術架構》等3項金融行業標準正式發布:金色財經報道，近日，中國人民銀行正式發布《分布式數據庫技術金融應用規范 技術架構》（JR/T 0203-2020）、《分布式數據庫技術金融應用規范 安全技術要求》（JR/T 0204-2020）、《分布式數據庫技術金融應用規范 災難恢復要求》（JR/T 0205-2020）等3項金融行業標準。

《分布式數據庫技術金融應用規范 技術架構》從技術框架、功能特性和運維管理等方面，提出服務高可用、數據高可靠、彈性可擴展、產品高適配、數據易遷移等具體技術要求。《分布式數據庫技術金融應用規范 安全技術要求》從基礎支撐保障、用戶管理、訪問控制、數據安全、監控預警、密鑰管理、安全管理和安全審計等方面提出針對性安全要求，切實保障金融業務安全穩定運行。《分布式數據庫技術金融應用規范 災難恢復要求》從災難預防、預案管理、切換演練、應急處理等方面提出了技術要求，引導金融機構建立健全容災機制，切實保障金融業務連續性運行。[2020/12/25 16:30:01]

聲音 | 葉健：金融行業仍是最成熟、最適合區塊鏈技術的應用場景:中國區塊鏈應用研究中心秘書長葉健今日表示，此類中央領導學習一般要準備半年到3個月，按照時間推，起點應該是libra白皮書影響。中國不提數字貨幣，但是提數字資產和數字經濟，后兩是新概念，內涵不定，因為比特幣在中國屬于不違法的數字資產。數字貨幣市場情緒會有影響，但真正影響到還是技術研發和應用。不要高估行業政策對行業發展的影響，新能源汽車叫好不叫座的案例正在發生。行業的發展，關鍵是商業可持續，人氣可以支撐估值，但不能支撐價值。受政策抑制，中國區塊鏈技術過去兩年已經落后于世界，這次中央喊話，公開討論技術和應用禁忌會被打破，有利于技術的落地和應用，有利區塊鏈的正名和發展。中國受鼓勵的區塊鏈技術是獨立于數字貨幣的，但是仍被鼓勵應用于金融行業，金融行業仍是最成熟、最適合區塊鏈技術的應用場景。[2019/10/25]

金色財經現場報道 九鼎區塊鏈實驗室創始人孫建：金融行業是區塊鏈主戰場:九鼎區塊鏈實驗室創始人孫建在第三屆中國股權轉讓論壇暨上表示，區塊鏈行業落地最好的行業是金融行業，其他傳統企業落地是非常難的，像游戲行業、廣告行業等跟虛擬資產關聯的行業落地是最好的選擇，而金融行業是區塊鏈主戰場。[2018/4/13]

Tags：區塊鏈虛擬資產數字貨幣比特幣區塊鏈存證怎么操作虛擬資產管理2023數字貨幣開網時間比特幣多少美金一枚

比特幣交易