加密貨幣:觀點：加密貨幣已經成為欺詐者的樂園

文：RICHARD CANNON

貨幣投機曾經是銀行機構、政府和投資基金的專利。但隨著加密貨幣的出現，它正被作為賭場娛樂出售給公眾。

涉及加密貨幣和欺詐的新聞在白領犯罪（利用職務便利的犯罪）領域無處不在，也許更令人擔憂的是，加密領域的這些欺詐活動并不局限于單一類型的犯罪。

這些犯罪行為的種類繁多，各不相同，但有一個共同點，那就是涉及真金白銀，而加密貨幣投資者是受害者。許多人將畢生積蓄投入加密貨幣，而在更大范圍內，私募股權、養老金計劃都是主要投資者和受損者。

有一些騙子會試圖引誘他們的目標對象投資于一個最終變成龐氏騙局的致富計劃。11月21日，官方宣布，兩名愛沙尼亞公民在一項價值5.75億美元的加密貨幣欺詐和洗錢計劃中被捕。此外，9月，美國當局宣布，全球加密貨幣龐氏騙局EmpiresX的“首席交易員”已承認犯有共謀證券欺詐罪，涉及從投資者那里盜取1億美元。隨著欺詐者利用數字資產詐騙的豐富機會獲利，EmpiresX等重大欺詐行為在加密市場上已經很頻繁。

觀點：比特幣波動率或在較長時間內保持較低水平:Cointelegraph發文稱，盡管比特幣在過去24小時內增長了3%，但仍然面臨著11000美元左右的重要阻力位。加上期貨市場未平倉合約的減少和現貨市場交易量的停滯，可能會導致比特幣的波動率在較長時間內保持較低水平。數據顯示，過去一個月，比特幣期貨市場的未平倉合約總額從57億美元下降至38億美元。比特幣現貨量也顯示出類似的趨勢，過去一個月的大部分時間里一直低于5億美元。[2020/9/15]

然后，我們還面臨機構風險——那些披著主流和穩定的形象的交易所和平臺，但由于其資產負債表上存在客戶存款的漏洞而倒閉。FTX最近的驚人崩潰給該行業帶來了沖擊，該行業已經被 "加密寒冬 "的影響搞得焦頭爛額，幣價全面下跌。根據美國破產法院的一份文件，FTX欠其50個最大債權人近31億美元的債務，盡管就破壞個行業的連鎖反應而言，FTX消亡的真正成本要高得多。

觀點：數字貨幣或將打破雙寡頭格局:近日，復旦大學泛海國際金融學院金融科技研究中心創始聯合主任宋思齊在接受采訪時表示，國內支付寶、微信支付形成雙寡頭格局，在移動支付方面占據95％的市場份額，而央行數字貨幣將改善競爭環境，提供多元化選擇，同時更加可靠。除傳統支付功能外，他指出央行數字貨幣是一種可編程貨幣，不僅可以添加任何功能，還可直接把資金轉給最需要的群體以更有效的方式刺激經濟。（證券時報）[2020/8/19]

監管機構在FTX如此大規模的欺詐性經營中所扮演的角色，今后將面臨更多的審查。為公平起見，英國金融行為監管局（FCA）確實在9月發出了警告，稱其認為FTX可能未經授權在英國提供金融服務或產品。但該通知僅限于FCA的網站。顯然，它沒有在推特上發布，也沒有進一步傳播。人們必須質疑作出這樣的警告而不做更多的努力以確保它達到其目標受眾的意義。FTX的崩潰是巨大的，但肯定不會是最后一個此類事件。

深圳區塊鏈周 | 觀點：新的風口短視頻也是引流的一個新的方向:6月19日，在金色財經舉辦的深圳區塊鏈周活動中，由鏈視、金色財經、四塊科技主辦，鏈上聊齋承辦的區塊鏈創新之路，流量獲客新方式大會圓滿落幕。會上鏈視運營總裁馮宇豪就流量獲取新方式分享了自己的觀點，區塊鏈創作者聯盟發起人劉利民就當下如何吸引新用戶展開了自己的研究，鏈上聊齋制片人鄧旭就個人ip打造闡述了自己的觀點，并探索出一條品牌流量的新模式，隨后bitz深圳負責人昱林和雪豹資本就推廣項目分享了自己的經驗。通過本次大會讓大家也了解到區塊鏈流量獲取的另一種方式，傳統的區塊鏈拉群引流慢慢盡顯疲態，新的風口短視頻也是引流的一個新的方向。讓我們區塊鏈的春天通過短視頻的方式更早的到來。

深圳·區塊鏈周系列活動由金色財經發起，活動共持續5天，區塊鏈周系列活動旨在為行業上下游提供交流平臺，通過聯合社會各界力量，塑造行業品牌，代表行業發聲。借助深圳這座開放的城市,以開放的態度，聆聽行業的脈搏，助力行業的發展。[2020/6/19]

在FTX消亡后，英國央行的一位副行長呼吁將該行業納入監管框架，并警告稱，加密市場的持續增長意味著現在就應該采取行動，以免發生比FTX內爆更大的沖擊。

動態 | 觀點：Libra及Calibra不應僅受金融監管機構的審查:Digital Equity Association副總裁Valerie Khan和倫敦大學學院區塊鏈技術中心高級研究員Geoffrey Goodell認為，Facebook提議的數字貨幣Libra及其配套的數字錢包Calibra不僅應該受到金融監管機構的審查，還應該受到涉及法律、公共安全和防務的國家實體的審查。原因在于Facebook感興趣的不是金融，而是身份。（The Register）[2019/8/22]

盡管這一號召是受歡迎的，但這不僅僅是關于制定規則的問題，而是這些規則如何被監督和執行才會影響到不良行為并提高市場信心。

該行業的支持者試圖通過通過加密領域的“顛覆性”和“狂野西部”特性來吸引用戶，但正是這一特性使其對騙子和小偷如此具有吸引力。加密貨幣在很大程度上仍然不受全球金融監管的影響，使其成為犯罪分子的避風港，并使投資者面臨危險，如果他們成為犯罪的受害者，幾乎得不到任何補救措施。

銀行正在遠離，而不是走向加密市場。Starling Bank最近宣布，他們將對客戶的加密活動施加限制，這可能會促使加密投資者走向不太安全的交易渠道。

加密貨幣和區塊鏈被貼上了在去中心化領域運作的顛覆性技術的標簽。在這些參數中，抱怨傳統金融系統的流程似乎是不明智的，許多犯罪分子試圖逃避這些流程。

有必要進行外部教育，但也需要用戶有自控能力。正如評論員兼IBC Group創始人Mario Nawfal于11月在推特上所說：“每個人都在問我，我們是如何沒有錯過FTX騙局的。很簡單：貪婪。我們所有人都在賺錢，我們都沒有考慮適當的盡職調查。我們都像綿羊一樣跟著對方，努力不成為那個錯過的傻瓜。我們現在正在支付我們的會費。”

加密交易不應僅僅被視為在線游戲的延伸，而應被視為一種具有真實和風險后果的嚴肅的金融選擇。加密貨幣的游戲化是通過加密貨幣和非同質化代幣（NFT）在社交媒體上的病式傳播而實現的，名人代言和影響人士的推廣使這種文化正常化，而很少考慮到投資可能帶來的負面影響。年輕的投資者被撲面而來的同行如何從小額投資中獲得令人瞠目結舌的回報的荒誕故事轟炸，他們很容易被欺騙，將錢投入擺在他們面前的下一個快速致富計劃。

貨幣投機曾經是銀行機構、政府和基金的專利，現在已經被重新包裝并作為賭場娛樂出售給大眾，其快速增長表明改造是多么成功。完美的風暴已經形成，它利用了粗暴的社交媒體廣播、鮮為人知的加密貨幣技術的迷霧，以及讓投資者敢于夢想的那種瘋狂的價格波動。貪婪、技術進步和缺乏監管仍然具有破壞性。欺詐目前是加密貨幣交易的代價，要防止歷史重演還有很長的路要走。

如果交易所處理客戶資金，那么它們必須像銀行一樣運營和受到監管，以保護消費者，并提供適當的擔保，妥善隔離和保護存款。

加密貨幣應接受某種形式的中心化認證程序，以便投資者充分了解投資所涉及的風險。代幣需要有最低標準和保證，才能得到認證。然后，消費者的視野將變得清晰，可以做出明智的選擇。

代幣的發行也需要考慮，為了使監管有意義，需要與首次公開發行的最低標準相當。

估值仍然是一個問題。公司發行的代幣，其價值基于公司的前景/價值，因此包含在其自身股票的價值中。FTX的價值由其代幣FTT的市場價值支撐，而FTT的價值本身基于FTX的估值。這里的循環性是很危險的。

加密行業現在正處于十字路口。使其與中心化監管相抵觸的這種反主流文化，只會導致更多的丑聞、動蕩和信心的喪失。

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