DEFI:警惕！DeFi項目的六大風險要點梳理

DeFi指區塊鏈內用智能合約構建的開放式、去中心化的金融協議，包括借貸、交易和投融資等各方向。DeFi領域自從誕生起，一直以試驗和創新而著稱，但同時在其各個環節也伴隨著或大或小的風險。經過梳理，目前DeFi項目的主要風險點在以下幾個方面：

智能合約代碼安全性風險

安全審計報告是規避智能合約風險的第一道關口，也是目前唯一能前置規避智能合約風險的措施。DeFi項目最需要的就是安全審計，可以說沒有經過審計的項目風險巨大。

慢霧: 警惕比特幣RBF風險:據BitMEX消息，比特幣于區塊高度666833出現陳腐區塊，并產生了一筆 0.00062063 BTC 的雙花交易。根據 BitMEX提供的交易內容來看，雙花的兩筆交易的nSequence字段的值都小于0xffffffff -1。慢霧安全團隊初步認為此次雙花交易有可能是比特幣中的RBF交易。[2021/1/20 16:38:01]

智能合約AdminKey引入風險

聲音 | 民生銀行西安分行：“3?15”來臨之際 警惕虛擬貨幣騙局:據華商網消息，民生銀行西安分行提醒用戶警惕“虛擬貨幣”、“區塊鏈”騙局，勿讓非法集資鉆空子。民生銀行西安分行提示用戶：1.理智看待區塊鏈，切勿盲目相信天花亂墜的承諾。2.樹立正確的投資理念。投資常伴風險，想要高收益必然要承受高風險。[2019/3/11]

一個負責任的運營方應有義務主動披露AdminKey權限，信息包括AdminKey的權限范圍、是否有延時生效機制，以及項目運營方本身的信譽程度。

現場|劉強：即使在美國也要警惕STO:金色財經現場報道，12月13日，智慧能源與能源區塊鏈技術創新峰會于澳門召開。美國波士頓嘉華資本董事長劉強以“How to raise capital in the US”為主題發表演講，介紹了美國JOBS、Reg A+、Regulation D、Regulation S等幾種與融資相關的法案。他表示，Regulation D是成本最小的融資方式，適合初創企業。當企業發展一段時間進入盈利期后，可以考慮Reg A+眾籌法案。隨后當企業達到一定規模并穩步上升時，便可以考慮通過專業機構進行正規IPO上市。最后他表示，即使在美國也要警惕STO，關注項目是否通過正規渠道開展STO，以及團隊是否合格，是夠具有合法券商資格。[2018/12/13]

持有資產本身風險

持有資產本身具有市場風險、資產被代幣合約本身凍結或沒收風險。

DeFi項目組合性風險

目前的DeFi項目因其開放性使得在資產流動性方面極大優化，但在借貸協議中抵押與流動性供應上存在著超額抵押和反常激勵的機制，各DeFi項目間又相互嵌套相互組合，一旦其中一環抵押違約或部件被破壞，則導致整個系統的不穩定甚至崩潰。

智能合約平臺風險

智能合約漏洞和編寫錯誤出現的過程具有抗時間性，一開始項目審計時并無漏洞的智能合約，在組合或部署其他智能合約時暴露出漏洞，這一點說明經歷過較長時間的項目安全性較高。

用戶自身私鑰管理的風險

私鑰丟失或被盜是最常見的用戶自身風險之一，可通過學習保管私鑰和使用智能錢包來規避私鑰管理的風險。

理論上講，新興項目在未經過安全審計和實踐檢驗之前都有極大的風險，在進入市場前要了解項目本身外，也要額外注意風險所在。再次提醒廣大投資者，DeFi領域的新項目存在一定風險，請謹慎投資！

非小號團隊

2020年9月9日

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