加密貨幣:SWIFT說，犯罪分子更喜歡洗錢而不是加密貨幣

全球銀行間金融電信協會的一份新報告稱，與法定或其他傳統方法相比，加密貨幣很少用于洗錢活動。

它說，盡管人們認為加密資產是非法獲取資金的首選避風港，但犯罪分子更喜歡通過mu子，前臺公司或現金業務洗錢并將其投資于犯罪活動。

SWIFT在上周發布的題為“關注金錢”的報告中指出：“與通過傳統方法洗錢的現金量相比，通過加密貨幣洗錢的案件數量仍然相對較小。”

CoinSwitch交易所：沒有任何FTX和FTT敞口:11月13日消息，印度加密貨幣交易所CoinSwitch聯合創始人兼首席執行官Ashish Singhal表示，其公司沒有任何FTX及其代幣FTT相關敞口，其平臺以1:1的比例持有用戶的加密資產，從交易中賺取傭金且不會以任何形式或方式再投資用戶的加密貨幣。

此外，另一家當地加密交易所CoinDCX首席執行官兼聯合創始人Sumit Gupta也澄清，其公司從未將用戶資金暴露在價格風險或信用風險中。（The Economic Times）[2022/11/13 12:58:52]

洗錢仍然是全世界經濟的一個巨大問題。根據聯合國和犯罪問題辦公室的數據，每年大約有8000億至2萬億美元，相當于全球GDP的2％至5％，是通過現金渠道洗錢的。但是，加密技術并不突出。

21Shares美元收益ETP產品USDY將在SIX Swiss Exchange上線:5月25日消息，歐洲加密ETP發行商21Shares的USD Yield ETP（USDY）產品將于周三在SIX Swiss Exchange上線。USDY提供的抵押收益率（美元計價）為5%。USDY通過吸收美元并將其借給交易對手方來產生收益，交易以BTC和ETH作為抵押品，最低抵押率為110%。（Globenewswire）[2022/5/25 3:40:22]

與金融研究公司BaeSystems合作編寫的洗錢報告著眼于犯罪分子如何通過金融系統操縱金錢，以掩蓋其欺詐來源和所有權，然后再將其重新引入合法經濟。

SWIFT確認正在與Capgemini合作進行CBDC相關跨境支付測試:5月19日消息，根據SWIFT 5月19日發布的一份關于其與國際清算銀行（BIS）進行試驗的報告，全球十分之九的央行正在探索央行數字貨幣（CBDC）。這些CBDC涉及的經濟體占全球GDP 90%以上。

報告指出，越來越多的央行對CBDC的調查已進入高級階段，有9個國家已經在使用自己的數字貨幣，例如尼日利亞和巴哈馬。

SWIFT首席創新官Thomas Zschach表示：“如果我們要充分發揮它們的潛力，促進世界各地正在開發的不同CBDC之間的互操作性和互聯性將是至關重要的。如今，隨著眾多央行基于不同的技術、標準和協議開發自己的數字貨幣，全球CBDC生態系統面臨分裂的風險。”

同時，SWIFT創新主管Nick Kerigan表示，如果不采取補救措施，這種分裂可能會導致世界各地形成“數字孤島”，不同的系統和不同的CBDC需要能夠有效地合作，否則將妨礙企業和消費者使用CBDC進行無障礙跨境支付的能力。

通過使用基于DLT的CBDC網絡和經過驗證的實時總結算（RTGS）系統，SWIFT在2021年證明，它可以有效地安排兩個實體之間的跨境交易。

目前，SWIFT正在與Capgemini合作，研究如何將全球不斷增長的眾多基于國內的CBDC網絡互聯起來，以使跨境支付使用更順暢。（Finbold）[2022/5/20 3:29:08]

銀行間消息傳遞公司SWIFT表示，雖然虛擬貨幣案件較少，但其中一些引人注目。在其中一個典型案例中，一個網絡犯罪組織據稱將通過ATM現金提款被盜的資金轉換為加密貨幣。

另一起案件涉及逮捕和起訴，原因是當局在該集團領導人的住所中發現了15,000枚比特幣，兩輛跑車和價值557,000美元的珠寶。作者觀察到，以隱私為中心的數字資產將來可能會吸引犯罪分子，他說：

提供大量匿名性的大量替代加密貨幣，以及通過將潛在可識別的加密貨幣資金與大量其他資金混合在一起來幫助掩蓋資金來源的混合器和翻轉器等服務，可能會增加加密貨幣在邪惡目的上的吸引力。

SWIFT解釋說，在進行各種購買以整合資金之前，在線竊賊可能會尋求使用加密作為一種手段來混淆和洗劫網絡搶劫期間偷來的資金。

報告稱：“在這種情況下，網絡罪犯可能會在使用金融平臺向比特幣預付卡中加載比特幣之前，先在比特幣農場洗錢。”

據稱與朝鮮有聯系的拉撒路集團搶劫案涉及在整個加密生態系統中轉移被盜資金，以及利用中國的協助者來兌現被盜的加密資產，這使人們對所使用的方法之一有所了解。鏈接到加密貨幣錢包的預付卡還可以幫助將被盜的加密貨幣少量還原為法定貨幣。

另一種分層技術涉及將加密貨幣轉換為有形資產。根據該報告，“有專門的地點在世界范圍內促進購買高端土地和房地產資產，包括豪華頂層公寓和熱帶島嶼，以及手表，珠寶，金條和藝術品。”

SWIFT注意到金融體系內的擔憂，即在在線市場上購買奢侈品的點對點購買有助于掩蓋不義之財。

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