OIN:「儲備金證明」引發熱議 被視為預防FTX事件的有力措施

原文標題：《『Proof of Reserves』 Emerges as a Favored Way to Prevent Another FTX》

由于價值數十億美元的數字資產無法兌付，日前（發文時）上周行業頭部加密交易平臺FTX 破產。受此事件波及，對中心化交易平臺的批評愈發熱烈。大量批評指出，中心化交易平臺并不能安全托管用戶資產。

這也引發了對潛在解決方案之一——「儲備金證明」（Proof of Reserves, POR) 的討論。它是一種能以高可信度展示交易平臺持有通證數量的技術。就 FTX 而言，如果它使用 POR 展示了資產儲備，那么理論上它就無法在眾目睽睽之下挪用用戶資產到不應該的地方（如 Alameda Research）。

目前全球交易量最大的加密交易平臺 Binance 已經公開了其錢包資產余額并表示它計劃在（發文時）「接下來數周」進行 POR 資產快照。而其他交易平臺，如Gate.io, KuCoin, Poloniex, Bitget, Huobi, OKX, Deribit和Bybit也不甘落后，紛紛做出承諾。

加密律師：SEC或在未來兩周內就Ripple案提出中間上訴請求:金色財經報道，美國地方法院此前宣布了證券交易委員會(SEC) 與Ripple案件的簡易判決，但法律斗爭仍在繼續。專業加密貨幣律師James Murphy（又名MetaLawMan）表示，美SEC可以考慮多種選擇。不過，他預計委員會可能會在未來兩周內提出中間上訴（interlocutory）請求。他強調，由于尚未做出最終判決，因此這種情況可能會發生。不過，SEC 目前沒有單方面上訴的權利，該委員會的請求需要獲得Analisa Torres法官和第二巡回上訴法院的許可，才能繼續進行中間上訴。[2023/7/26 15:58:49]

POR 是一個審計持有資產的技術。Stablecoin 發行方，如Paxos能夠使用它證明自己發行資產的錨定儲備。加密交易平臺如BitMEX則可以用它證明用戶資金安全。

2億枚DOGE從未知錢包轉移到未知錢包:金色財經報道，Whale Alert監測數據顯示，2億枚DOGE (價值約2087萬美元) 從未知錢包轉移到未知錢包。[2022/11/28 21:05:57]

去中心化預言機網絡Chainlink的聯合創始人，Sergey Nazarov 在一次采訪中對 CoinDesk 表示：「如果能夠在資產負債表上提供更高透明度，用戶的信任本是一個很好解決的問題。我們已經在使用儲備金證明 POR 幫助多個 Stablecoin、黃金錨定幣發行機構和金融機構證明其資產負債表的真實性。」

對于一個實體來說，有多種方法可以證明其資產儲備。傳統的方式可以是尋找第三方審計公司如Armanino，生成 Merkle 樹證明。Merkle 樹是一種可以進行密碼學驗證的數據結構。

此外還有區塊鏈分析公司采用其他的方法。例如，Chainlink 將儲備金證明分為線下和線上兩部分。

新加坡金管局：并非所有與加密貨幣相關的活動都受到監管:10月6日消息，新加坡金融管理局高級部長兼主管部長 Tharman Shanmugaratnam 在回答議會問題時表示，并非所有與數字支付代幣（DPT）相關的活動都受到監管，提供涉及購買、出售或促進 DPT 兌換服務的公司將受到新加坡《2019 年支付服務法》（PS Act）的監管。

此前報道，新加坡金融管理局首席金融科技官 Sopnendu Mohanty 表示，將嚴厲打擊加密貨幣投機行為。[2022/10/6 18:40:57]

線下的部分涉及第三方數據提供者。Chainlink 通過API（應用程序接口）從交易平臺、其托管方和審計方獨立獲取數據驗證交易平臺持有的資產。

美聯儲埃文斯：如果通脹沒有改善，加息50個基點是9月會議的合理評估:8月3日消息，美聯儲埃文斯稱，認為在2023年第二季度前，利率達到3.75%-4%已經足夠高了。如果通脹沒有改善，加息50個基點是9月會議的合理評估。仍可以合理預期，明年繼續收緊貨幣政策將導致出現限制性的環境，但勞動力市場仍將相當強勁。我們有可能實現軟著陸，但風險很大。(金十)[2022/8/3 2:54:42]

Off-chain proof of reserves (Chainlink)

鏈上部分包含 POR 智能合約，它通常被部署在以太坊上。在網絡的區塊中，智能合約可以從 Chainlink 預言機網絡獲取在其他網絡，如比特幣網絡上的鏈上錢包余額。

比特幣基礎設施公司Hoseki完成種子輪融資，Stillmark領投:5月16日消息，比特幣基礎設施公司Hoseki完成種子輪融資，Stillmark領投，Ten31、Castle Island Ventures與Avon Ventures參投。融資金額暫未披露。利用新融資，Hoseki打算加快面向基礎設施的技術和產品開發，以滿足與比特幣生態系統相關的日益增長的驗證服務需求。

據悉，該公司已經找到了50家傳統貸款機構和抵押貸款經紀商，它們將接受Hoseki提供的資產證明文件。Hoseki計劃向測試小組推出其產品的私人Alpha版本，并計劃在2022年第三季度推出公開測試版。（Bitcoin Magazine）[2022/5/16 3:20:10]

On-chain proof of reserves (Chainlink)

不管是哪一種方式，最終結果都將是，用戶得以驗證某公司是否持有其所宣稱的資產。

Eric Richmond 曾是一名公司和證券律師，后來在加密行業創業。他在 2019 年創立了加拿大第一個持證數字資產托管公司 Tetra Trust。現在他是加拿大最大交易平臺之一Coinsquare的首席運營官 COO。

Coinsquare 是一家由加拿大投資行業監管組織 (Investment Industry Regulatory Organization of Canada，IIROC) 監管的注冊投資交易商，這是一個由 170 多家交易商自發組成的監管組織，類似于美國金融業監管局 (Financial Industry Regulatory Authority，FINRA)。Richmond 認為，雖然儲備金證明是正確的一步，擁抱監管可能是更好的解決方案。

Richmond 解釋說：「我們有義務進行每日報告，以檢查我們的客戶的賬戶余額和冷錢包中持有的資產。每一天我們會都確保冷錢包中的資產是一一對應的，這是 IIROC 的要求。」

冷存儲意味著要使資產保持離線狀態，而不是連接到互聯網。Nic Carter 等其他專家也認為，儲備金證明是「行業做出有效自我監管的最后希望」。Carter 是 Castle Island Ventures 的普通合伙人，這是一家投資加密金融基礎設施的公司。

Carter 向 CoinDesk 表示：「我們需要向監管機構證明我們有能力進行自我約束，尤其是在 FTX 的沉重打擊之后。PoR 會避免如 Quadriga、FTX 或 MT. Gox 的災難。如果現在有任何交易平臺拒絕這樣做，人們會非常懷疑他們。」

2019 年，在加拿大當時最大的加密貨幣交易平臺QuadrigaCX 倒閉后，其已故創始人兼首席執行官 Gerald Cotten 被披露挪用客戶資金，只留下一小部分資產可供債權人追償。而在 2014 年總部位于東京的比特幣交易平臺Mt. Gox 的內部事故中，其糟糕的安全措施和可疑的資金活動導致了大規模黑客攻擊。債權人至今仍在努力收回部分損失的資金。這些交易平臺的垮臺，一如本次 FTX 的崩潰，迫使該行業考慮對基金和托管管理進行重大改進。

加密貨幣投資公司 Castle Funds 的總裁兼首席投資官 Peter Eberle 對前文 Carter 的評論進行了回應：「我相信本次事件將迫使交易平臺變得更加透明。他們需要證明他們沒有混雜用戶資金，也沒有出借客戶資產。他們必須通過證明實際上擁有所聲稱的資產來贏得客戶的信任，」Eberle 告訴 CoinDesk，「經過審計的財務報表和儲備金證明，將成為未來的行業標準。這本應如此，盡管此前并未實現。」

全球最大的加密貨幣交易平臺之一KuCoin的首席執行官 Johnny Lyu 也認同這一點——行業需要更高的透明度。他說KuCoin已經開始提供儲備金證明：「這是整個行業的自律問題。下一步我們會檢查內部數據，然后設法找出什么樣的數據才能真正讓用戶放心。之后我們還將與第三方合作，根據需要披露數據，」Lyu 在接受采訪時告訴 CoinDesk。「目前，我們已經披露了更多數額的主流通證余額信息，包括以太坊和比特幣。」

區塊律動BlockBeats

媒體專欄

閱讀更多

金色早8點

金色財經

去中心化金融社區

CertiK中文社區

虎嗅科技

念青

深潮TechFlow

Odaily星球日報

騰訊研究院

Tags：OINCOINCOIRESkucoinpro是什么交易所Basis Coin Sharedakcoinresource

芝麻開門交易所下載