NBS:回顧加密發展進程中的監管歷史

幾年前，FATF Travel Rule 16 要求 VASP 虛擬資產服務供應商，（包括中心化交易平臺，去中心化交易平臺，錢包等）有責任和義務共享交易雙方信息，包含發送者姓名、賬戶地址、身份證及國籍等信息。甚至還想通過 DLT 交易協議中嵌入代碼的形式（智能合約和多重簽名等）。 

應該說，FATF 監管 VASPs 的決心一直在。

中心化 VASP 好監管，交易平臺本來 KYC 信息搜集就很全面，且為爭取各地牌照會自然迎合監管。挑戰無非是不同 VASPs 之間信息同步的問題。對此，CoinBene 和 VerifyVASP 等三方平臺提供信息備案和校驗服務，目標是通過公私鑰對信息加密，讓 VASP 之間在不泄露用戶隱私的前提下，可以驗證用戶身份虛實。如下圖：  

夜間回顧 | 歐亞經濟聯盟編制加密貨幣報告以促進監管:1.Ripple向Bitstamp和不知名錢包轉移價值2.5億美元XRP

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11.兩個可能仍活躍的黑客組織共竊取了10億美元加密貨幣

12.委內瑞拉比特幣交易量創歷史新高[2019/1/29]

行情 | 11月加密貨幣市場單月跌幅回顧:比特幣現金跌幅最高為60%，其次是比特幣跌幅45%，EOS從5.2美元跌至2.87美元下跌45%，以太坊跌幅約為42%，萊特幣從50美元跌至32美元下跌了36%左右，恒星幣跌幅不到30%，瑞波幣相對較好價格跌幅僅為15%。總結：11月跌幅在30%以下的加密貨幣包括瑞波幣、恒星幣和新經幣，而“最大輸家”包括比特幣現金、以太坊、EOS和ADA。[2018/12/4]

在將中心化交易平臺納入監管體系后，Non-custody 自托管錢包以及去中心化協議就成了監管難點。頭鐵的 Trezor 硬件錢包就曾集成了 AOPP 標準，通過驗證用戶地址所有權的方式，可驗證用戶自托管錢包和其交易平臺的身份是否有關，間接實現自托管錢包的 KYC 捆綁。不過這次小試牛刀在輿論攻勢下被擱置了。  

趙長鵬發文回顧幣安系統維護事件:趙長鵬發布長文回顧了前兩日幣安維護過程中的細節：2月8日上午在進行數據庫遷移時，由于硬件故障導致數據被破壞，而在重新同步時面對了巨大的數據量導致同步變慢；團隊連續工作34個小時；官網同時受到嚴重的DDoS攻擊。此前幣安從2月8日8時許開始維護，直至2月9日18時才重新開放交易。[2018/2/11]

然而今年 4 月份，歐洲議會批準了法規草案，明確要對非托管錢包進行監管。政府知道很難對去中心化原生環境下的 VASPs 進行強行監管，索性取巧將問題拋給有合規需求的交易平臺，讓其協助采集非托管錢包的信息。 

未來用戶只要需要交易平臺的流動性，就得被迫接受地址綁定。但政府或許覺得這樣被動且缺乏力度。  

尤其是 FTX 事件的催化效應，監管顯然有意要加快監管效率。如何做呢？局部各個擊破。現在 Circle 的 USDC，Tether 的 USDT 等都一點點被監管了。檢查邏輯很簡單，就看其合約代碼中是否添加有 blacklist 黑名單地址 function。 

顯然 uniswap 和 metamask 則是下一步棋，去中心化環境下的非監管空間正逐漸逼仄。  

總之，監管在一點點滲透，順著中心化 VASP 的藤枝，扼住流動性的咽喉，想盡法子一步步侵襲擠壓去中心化的沃土。影響顯而易見，利弊看諸君怎么解讀了。純交易市場來一點監管約束促穩定，去中心化 Build 市場不想被束縛，就再多一些創新和突破。 

市場就是這樣，始終在演化、發展、突變、直到趨于成熟。  

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