虛擬幣:虛擬貨幣交易 哪種模式涉非法經營罪？

近期虛擬幣圈里的朋友，從海內外發來私信詢問：在中國，哪些虛擬幣交易的模式會被當做非法經營罪處理？就這個問題，颯姐做簡要回復，請大家務必注意法律紅線，不要以身試法。

合法模式不多，但有。

從現有法律法規司法實踐角度，對比特幣的“特定的虛擬商品”法律定性并沒有改變，颯姐認為民法典也是允許中國人持有比特幣的。這是虛擬幣在中國還能夠有生存空間的前提條件。

聲音 | 約瑟夫?斯蒂格利茨：監管會導致虛擬貨幣需求量越來越少:約瑟夫?斯蒂格利茨在接受CNBC的采訪中表示，“為了不讓虛擬貨幣被濫用在洗錢等犯罪用途當中而加以監管時，虛擬貨幣的特征會更加模糊，到最后虛擬貨幣的需求量會越來越少。”[2018/7/11]

目前，有兩種涉虛擬幣的業務模式是合法的。一是虛擬幣錢包業務，即維護虛擬幣的安全，提供阻擊黑客攻擊的解決方案等；二是OTC，以幣交換幣。由于這兩種模式是合法的，因此，為這兩種模式提供信息中介服務或其他技術服務在法律上是容忍的。

動態 ｜ 韓國發送通信委員會，針對虛擬貨幣交易所檢查個人信息保護狀態:韓國發送通信委員會（KCC）與韓國網絡振興院（KISA）從今日（7月2日）開始針對虛擬貨幣交易所進行個人信息運營狀態調查。此次調查目的是因連續發生網絡攻擊虛擬貨幣交易所從中確保個人信息安全。在現場調查當中將會對于個人信息處理系統的保護狀態、防止偽造登錄記錄、個人信息加密、防止病入侵等幾個方面進行著重調查。[2018/7/2]

但是，對于錢包提供增值服務，也就是“定期利息”等，是不被我國法律允許的。理由是9.4公告將虛擬幣的金融屬性否定了，因此凡涉及虛擬幣的金融服務，一般而言都涉嫌違法，只是程度不同。

韓國金融消費者院開設虛擬貨幣實名交易投訴舉報中心:30日 韓國金融消費者院（代表趙南熙???）表示開設虛擬貨幣實名交易投訴舉報中心。[2018/1/30]

USDT\USDC有可能會被認定為“法幣”

颯姐跟幾位檢察官、法官朋友聊天，有一個共識就是“外國的錢也是法幣”，這是有法律依據的，咱們不贅述。現在我們關注USDT等穩定幣到底算不算法幣，從嚴格意義的行政法角度，當然不能將一個錨定美金的虛擬幣當成法幣，但是，從實質角度，一對一錨定美金，具有流動性和支付結算功能，在刑法領域大概率會把USDT當做法幣看待。

因此，凡是用穩定幣進行對敲的業務，都有可能會被認定為違反中國刑法第225條非法經營罪的行為。

數字貨幣放貸問題

2019年7月最高法、最高檢、部、司法部聯合發布《關于辦理非法放貸刑事案件若干問題的意見》，總結一下：違反國家規定，未經監管部門批準，以營利為目的，2年內向不特定多人出借資金10次，利息超過年化36%的行為，是非法高利放貸，涉嫌非法經營罪。

由于比特幣等虛擬幣的法律定性不同，比特幣等主流幣為“特定的虛擬商品”；而ICO的原生代幣為“數據”。兩者均沒有“資金”的法律地位。但是，由于穩定幣等與法幣直接掛鉤，而比特幣等主流幣也有發育較為成熟的市場，因此，實踐中，還是有較大概率將數字貨幣真的當做“貨幣”來看，發放各類虛擬幣也會被當做非法放貸處理。但是對于草臺班子ICO的各種原生代幣，不會按照貨幣看待，很有可能會按照詐騙罪處理。

寫在最后

虛擬幣的套期保值業務，有可能涉“非法從事期貨業務”。虛擬幣的量化業務，若與交易所勾結，有可能涉詐騙罪。ICO本身在我國法律項下，不會觸犯擅自發行股票證券罪。

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