NBS:SignalPlus：利率飛漲 銀行衰落特別版

雖然 S&P 企業獲利表現強勁（已發布財報的 137 家企業中超過 80% 的財報結果優于預期）、耐用品數據走強以及 PacWest 的存款增長數據更加良好，但 First Republic Bank (FRC) 事件仍吸引所有人的注意力，股價再次下跌 30% ，市值有機會跌破 10 億美元。簡要介紹一下當前的情況：

與側重科技行業的 SVB 不同，FRC 是一家側重于房地產行業的金融機構。

FRC 在過去幾年吸收了約 2000 億美元的存款，其中大部分（約 1800 億美元）被用于低收益 ( 3% ) 抵押貸款和其他房地產相關貸款。

不幸的是，隨著隔夜利率都已經升至 5% ，他們的貸款組合現在無法獲利（負利差）。

如果拋售任何貸款組合，都可能帶來 -50% （或更多）的損失，這只考慮了依照當前利率計算市場價格，還未考慮流動性折價。

Binance、FTX等25家加密公司入圍CB Insights 2022 Fintech 250榜單:10月9日消息，CB Insights公布了第五屆年度金融科技250強的獲獎者，即全球250家最有前途的私營金融科技公司名單，其中加密行業有25家公司入圍（含支付行業的Ripple），包括Binance、FTX、Kucoin等加密交易平臺，Nansen等鏈上數據分析平臺，以及MoonPay等NFT支付公司。[2022/10/9 12:50:40]

50% 的跌幅將導致銀行資產負債表上出現另一個 1000 億美元的缺口。

在過去的兩個月里，儲戶一直在穩步提取資金。

早在 3 月份， 11 家大型銀行已經聯合投放 300 億美元的資金存入 FRC，以緩解破產壓力。

正康國際(ZKIN.US)子公司開發DeFi協議xSigma鎖倉量超1億美元:2月25日消息，納斯達克上市公司正康國際(ZKIN.US)子公司xSigma開發的DeFi協議xSigmaDEX鎖倉量超1億美元。早前消息，正康國際(ZKIN.US)旗下子公司xSigma宣布其DeFi協議xSigma已完成安全審計。[2021/2/25 17:51:52]

重新引起 FUD 的一些原因：

FRC 第一季度財報顯示存款大幅下降至 1040 億美元，低于預期的 1370 億美元，且僅剩 450 億美元現金和未使用的借貸額度。

該銀行宣布正在考慮出售高達 1000 億美元的資產，為增資鋪路。

無論是股權或者貸款組合，FRC 都未能成功找到買家，然而直接拋售會導致巨大的資本損失，進一步對資產負債表造成傷害。

此外，市場競標者也傾向相信標的真正破產時交易條件會更好，這從 SVB/Signature Bank/Credit Suissue 被成功“出售”的案例也可以證實。

加密交易員“Coin Signals”被指控涉及500萬美元的投資欺詐案:金色財經報道，美國司法部周二表示，被稱為“Coin Signals”的加密交易員Jeremy Spence據稱在2017年11月至2019年4月之間欺騙了投資者。具體來說，其被指控犯有商品欺詐和電匯欺詐罪。通過進行加密貨幣基金有關的虛假陳述，Spence從170多個個人投資者手中騙取了價值超過500萬美元的加密貨幣。[2021/1/27 13:36:38]

截至昨天，監管方面似乎仍不愿在此時介入幫助 FRC，他們認為該銀行在過去 2 個月中已經有足夠的時間來尋找資本重組解決方案。

此外，FDIC 顯然正在考慮下調其對 FRC 的評估（'CAMEL' 評級），這可能最終會限制這家陷入困境的銀行使用美聯儲緊急貸款工具的能力（來源：Bloomberg）。

“唯一的出路”是如果美聯儲能迅速將利率降至 2% （-300 個基點），使 FRC 貸款組合按市值計算的損失得以恢復……但不幸的是，這不太可能發生。

ETC Core介紹ETC及ETH瀏覽器賬戶管理工具Sig.tools:ETC Core在推特上表示，Sig.tools是一個針對ETC和ETH的瀏覽器賬戶管理工具。其具備：

- Apache 2.0許可；

- 文檔驅動的JSON-RPC API和開發工具。[2020/8/22]

顯然當前的監管機構和政策制定者相較于 2010 年代初期的量化寬松時期已經變得不那么寬容，不會再像之前那樣全面救助陷入困境的機構，特別是這些機構的危機是源于利率管理不善。預計相關損失將由股權持有人和大型銀行來承擔，而不是一般儲戶和大眾。

除了 FRC 問題之外，昨天的經濟數據好壞參半。3 月份耐用品訂單環比增長 3.2% ，遠高于預期的 0.8% ，不過主要是靠飛機和零組件的顯著增長拉抬，美國上周抵押貸款申請上升 3.7% ，扭轉前一周的跌勢，美國貿易逆差亦較預期收窄，然而，亞特蘭大聯儲的 GDPnow 對 GDP 的預估從前一周的 2.5% 大幅下調至 1.1% ，原因是個人消費支出和國內投資增長走弱。

分析 | TokenInsight：BTC基本面快速回落 且多頭勢能下降:據TokenInsight數據顯示，反映區塊鏈行業整體表現的TI指數北京時間12月23日8時報369.08點，較昨日同期上漲10.84點，漲幅為3.03%。此外，在TokenInsight密切關注的28個細分行業中，24小時內漲幅最高的為去中心化交易所行業，漲幅為16.61%；24小時內跌幅最高的為錨定與儲備行業，跌幅為0.47%。

另據監測顯示，BTC全球交易額較昨日下降25.24%，全網轉賬數連跌兩日下降至25.6萬，全球期貨多空比0.87。BCtrend分析師Jeffrey認為，BTC基本面快速回落，且多頭勢能下降，而上部面臨礦機開機價，拋壓較大，短期延續回調。[2018/12/23]

另一方面，S&P 500 企業的獲利結果總體來說都超過了預期（雖然預期不高），Meta 是最近一個公布財報的重點企業，由于數字廣告業務出現了一些復蘇跡象，其營收預測相當樂觀，這家科技巨頭同時還宣布已在第一季度回購了超過 90 億美元的股票，且在未來幾個季度有機會進一步回購 420 億美元的股票，其股價在盤后上漲了 9% ，延續了 Alphabet 和 Microsoft 等科技巨頭的強勁表現。在銀行業再次引發憂慮的背景下，SPX 指數呈現一片跌勢，科技板塊是昨日唯一出現上漲的板塊。

不過，雖然這不一定是走跌信號，但 S&P 500 指數的表現比側重中小型股的 Russell 2000 指數明顯更加優異，這顯示股市情緒的復蘇仍只集中在少數市場巨頭而不是更廣泛的指數本身。

在方面，昨天共和黨控制的眾議院通過了債務上限立法，試圖在未來 12 個月內將債務上限提高 1.5 萬億美元，但這在民主黨掌控的參議院根本沒有通過的機會，顯示在債務上限問題上漫長的國會邊緣政策之路正要開始。好消息是，美國財政部稅收收入在 4 月 25 日超出預期，僅同比下降 14% ，而不是原先預估的 -28% 和本月早些時候顯示的 -35% ，這可能意味著最終債務上限的突破時間點將在 7 月左右，而不是最糟情況下的 5 月下旬 / 6 月初。

在加密貨幣方面，雖然最新的 FRC 問題幫助 BTC 在紐約時段強勁反彈觸及 30, 000 美元，但尾盤的大量拋售使價格直線下跌 9% ，價格走勢導致期貨多空部位都出現大量清算。自 3 月以來，BTC 價格走勢與黃金 (而非股票) 走勢越來越相關，昨天的突然下跌與黃金的止損行情幾乎完全對應，黃金也未能守住 2000 美元關卡。

期權交易則較為平衡，$ 30 k BTC 看漲期權存在雙向交易興趣，而隨著銀行業隱憂再現，期權波動率終于出現復蘇的跡象。短期內，加密貨幣價格走勢可能會受到金價走勢以及 FRC 后續發展的影響，當然也不能忽略下周三重要的 FOMC 會議。

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