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EFI:小白如何快速了解DeFi 及相關熱門幣種?

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DeFi無疑是近期的熱點板塊,風頭堪比2018年的公鏈,2019年的模式幣。最近我們做了DeFi相關的項目漲幅榜,其中LEND排名第一,今年以來漲了33倍,令人咋舌。而LINK我們不久前也有發布過項目的分析文章,成功躋身排名前十......如果普通投資者現在想參與DeFi項目,該怎么去選擇平臺和幣種呢?在這些平臺上借貸真的能夠獲利嗎?

了解DeFi的基礎生態結構

本期非小號研究,就是通過數據分析來幫大家快速入門DeFi投資。首先我們梳理了DeFi生態的簡單架構:

現在絕大多數項目都是在以太坊主網上進行開發的,這段時間DeFi過于火爆,導致ETH交易擁堵,手續費奇高。,目前已經有機構設置了EOS上Defi項目專項開發基金,波場也在推自己官方的DeFi項目,可想而知這個板塊應該還會有一段火熱時期。

dYdX社區已投票通過V4采用與DYDX代幣遷移至dYdX鏈提案:9月4日消息,據Snapshot頁面顯示,dYdX社區已投票通過V4采用與DYDX代幣遷移至dYdX鏈提案。

該提案由加密做市商Wintermute向dYdX社區發起,提案通過后dYdX社區將采用dYdX v4開源軟件作為dYdX協議的下一版本;并采用DYDX作為dYdX鏈的L1代幣。[2023/9/4 13:15:51]

至于暴漲的Link,其實它屬于服務于DeFi項目業務的技術,每一次借貸都需要使用預言機的喂價,LINK的漲也就很好理解了。

所以如果當你接觸到一個被貼上“DeFi”標簽的幣種時,需要首先搞清楚,它在哪個主網上進行開發?是借貸平臺的平臺幣,還是抵押時兌換的穩定幣,還是服務于DeFi的第三方平臺所發行的幣種?由此判斷幣種的應用場景是否高頻,升值空間有多少。

Cathie Wood:比特幣是對沖交易對手風險的工具:金色財經報道,Ark Invest首席執行官“木頭姐”Cathie Wood此前預測比特幣價值可能達到每枚150萬美元,不過在最近接受采訪時她表示:“當時在牛市的情況下,我認為每枚比特幣會達到150萬美元,但在基本情況(base case)下是62.5萬美元(大致范圍是這樣)。” 不過Cathie Wood補充稱,由于三月份美國發生了地區銀行危機,推動她對加密貨幣信心有所增強,因為比特幣是“對沖交易對手風險的工具”。[2023/7/19 11:04:07]

那么從我們本次研究范圍來看,研究的去中心化借貸平臺數量并不多,一共8個目前市場上最火的,但是由此衍生出的幣種數量卻有28個,主要是借貸平臺自身發幣,穩定+支持的抵押幣種。另外由于不同借貸平臺的體量不同,發展階段也不同,不能單純的認為某個平臺顯著優于其他平臺。

火幣科技發布通函,建議更名為“新火科技控股有限公司”:9月21日消息,港股上市公司火幣科技發布董事會通函,董事會建議公司更名為“新火科技控股有限公司”(英文名為“New

Huo Technology Holdings Limited”),并表示此舉將賦予公司嶄新企業形象及身份,有利于集團未來業務發展。[2022/9/21 7:10:27]

主流去中心化借貸平臺支持哪些幣種?

從研究的6家去中心化借貸平臺來看,DeFi業務支持的幣種有3-19種不等。

從幣種角度看,USDC/DAI/ETH/WBTC/USDT/BAT/ZRX幾個幣種支持的去中心化借貸平臺較多。

廣州10條公交線可用數字人民幣支付乘車費:8月21日消息,8月19日,廣州市上線數字人民幣付款碼支付公交乘車費用的試點功能,成為國內同類城市中首個開通該功能的城市。乘客開通數字人民幣建設銀行錢包,即可在旅游觀光1線等10條公交線路,通過“數字人民幣”APP使用數字人民幣付款碼支付乘車費用,體驗安全便捷的數字化出行。(新華社)[2022/8/21 12:38:25]

哪些幣種是DeFi的主要幣種?

從以上6個平臺的鎖倉和借貸金額數據來分析,目前鎖倉最常用幣種:DAI/USDC/ETH/LEND/USDT;

目前借貸最常用幣種是》:DAI/USDC。在DeFi世界中,USDT顯然不再霸占穩定幣的天下。

所以如果對DeFi相關幣種比較感興趣的話,除了以上使用頻率高的穩定幣,其他幣種都可以在非小號加入自選進行長期關注,沒準會出現下一個LEND或者LINK呢。

我們知道在傳統金融市場,能夠進行借貸業務必然是要通過監管審查的平臺,但是DeFi雖說是去中心化金融,但在這樣的平臺上進行抵押借貸就真的沒有主體跑路之類的風險嗎?

鎖倉與借貸規模健康嗎?

注:Lockup為鎖倉,Loan為借貸

從鎖倉與借貸占DeFi業務比重來看,目前鎖倉業務和借貸業務維持在大致相當的水平,從目前的業務比重來看比較健康。

如果投資者看到一個DeFi平臺鎖倉業務與借貸業務比重長期失衡,這時候就應該引起注意。這就像銀行一樣,攬儲量較大,但是長期貸款業務發展不好,或會存在盈利有限蠶食本金的行為。

借貸的利率水平怎么樣?

注:LockupRateYear為鎖倉年利率/LoanRateYear為借貸年利率,LockupRateDay為鎖倉日利率/LoanRateDay為借貸日利率

從利率上看,無論年利率還是日利率,都是上漲幅度的,而且變化較劇烈。

一般認為利率變化較大為市場活躍表現,利率平穩為市場成熟表現。

目前的鎖倉利率與借貸利率的差額基本平穩,關于何時鎖倉、何時借貸,大家可以參考利率線,擇時入場,高位鎖倉,低位借貸。

注:圖中Lockup為鎖倉數量,圖中LockupRateYear為鎖倉年利率

從圖中可以看出,當鎖倉量提高時,利率下降,反之利率上升,可以得到結論利率與鎖倉量負相關。

注:圖中Close_Usd為樣本幣種價格/Lockup為鎖倉量

注:圖中Close_Usd為樣本幣種價格

可能很多人會想當然地認為,當鎖倉量上升時候,由于對幣的需求增加,會導致價格上升。但是事實是貌似合理的結論經過數據驗證,不成立。

因為影響幣種價格的因素很多,幣種鎖倉量的增加只是其中的一個因素,而且不是主要原因,所以與幣種價格相關度低。

如果實在不知道怎么把握DeFi相關的幣種,小白可以直接在非小號官網進入板塊-DeFi,從上面的幣種中去找自己認為有價值的項目。

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