TER:用戶數量175萬；算法穩定幣項目Terra單周上漲50%

加密穩定幣報告：用戶數量175萬；算法穩定幣項目Terra單周上漲50%-八寶飯區塊鏈

為幫助加密市場參與者對穩定幣發展狀態保持更新,我們推出MYKEY穩定幣報告,分享我們對穩定幣發展狀態的解讀、對其發展趨勢的分析。期待與同業保持交流,共同探索穩定幣的發展前景。

快速預覽

-主要穩定幣的市場流通市值上升至122.23億美元。

-上周,USDC、BUSD、DAI的流通量分別上升660萬、617萬、788萬,USDT的流通量不變。

-Terra的用戶數上升至175.8萬。過去6個月,Terra的用戶數平均每月增長10.57%。

-過去30天,Terra的每日活躍用戶數平均為5562名。

-截至7月19日晚,Terra的支付網關(錢包)CHAI是活躍用戶最多的DApps,過去24小時有4.43萬活躍用戶。

一、穩定幣數據概覽

8月份Base TVL環比增長330%，獨立用戶數環比激增3,200%:金色財經報道，The Block數據儀表板顯示，8月份，Base的總鎖定價值（TVL）環比 (MoM) 增長330%，獨立用戶數環比激增3,200%。[2023/9/9 13:28:17]

我們首先回顧在過去的一周(2020年7月11日～2020年7月17日,下同)中,各穩定幣基本信息的變化。

市場流通量

來源:MYKEY,CoinMarketCap,CoinMetrics

目前,主要穩定幣的市場流通量約為122.23億美元,市值持續增長。

來源:MYKEY,CoinMetrics

過去一周,穩定幣市值增加了約529萬美元。其中,USDC、BUSD、DAI、GUSD的流通量分別增加660萬、617萬、788萬、91萬,PAX、TUSD、HUSD的流通量分別減少767萬、10萬、849萬,USDT的流通量不變。

過去30天Foundation用戶數量增長了900％以上:DappRadar數據顯示，在過去的30天里，數字收藏品平臺Foundation上的交易者數量已激增至近3412，增長了900％以上，同時，銷售額增長了1300％以上，達到916萬美元。[2021/3/22 19:07:53]

持幣地址數

來源:MYKEY,DeBank

上周,以太坊網絡中的主要穩定幣持幣地址數均上升,共上升36072個。

來源:MYKEY,DeBank

USDT、USDC、PAX、TUSD、DAI的持幣地址數分別上升28995個、3181個、2198個、72個、1626個。

活躍地址數

來源:MYKEY,CoinMetrics

上周,穩定幣活躍地址數略有回升,平均比前一周增長1%。

24小時鏈上交易筆數

來源:MYKEY,CoinMetrics

以太坊錢包MetaMask用戶數突破200萬:谷歌擴展數據顯示，以太坊錢包MetaMask現已突破200萬名用戶。[2021/3/22 19:06:44]

與前一周相比,主要穩定幣每日的交易筆數平均上升2.63%。

24小時鏈上交易額

來源:MYKEY,CoinMetrics

來源:MYKEY,CoinMetrics

上周,主要穩定幣平均每日的交易額平均下降3.2%。

二、算法穩定幣項目Terra(LUNA)

在第7期的穩定幣報告中,我們向大家介紹了常用抵押型穩定幣的合規性、資產透明度等,其中使用最多的USDT在合規性上最差,這也給整個加密貨幣市場帶來一定風險。除了抵押型穩定幣,還有一類算法型穩定幣,本期報告我們將向大家介紹一周上漲50%的LUNA。

來源:TradingView

Terra由韓國第二大電商TMON的創始人創辦,在2018年創辦初期即獲得了BinanceLabs、Okex、HuobiCapital、PolychainCapital、FBGCapital等機構的3200萬美元投資。目前LUNA的流通市值為1.21億美元,在CoinMarketCap中位于第71位。

動態 | XMR加密劫持惡意軟件Smominru升級 瞄準用戶數據:據cointelegraph報道，網絡安全公司Carbon Black近日發布報告稱，惡意軟件Smominru在至少50萬臺受感染的電腦上開采Monero (XMR)，現在瞄準用戶的隱私。該公司稱，該惡意軟件現在已經升級，可以竊取系統用戶信息，以便在黑暗網絡上銷售。[2019/8/11]

Terra區塊鏈中有兩種類型的代幣,原生代幣Luna和穩定幣家族Terra,燃燒Luna可以鑄造Terra。Terra包括錨定美元、歐元、人民幣、日元、英鎊、韓元以及一籃子貨幣的穩定幣,通過投票可以加入其它類型的穩定幣。與MakerDAO等采用抵押債倉類穩定幣系統不同,MakerDAO中的抵押債倉與生成債務的人存在著對應關系,當抵押率過低時將面臨清算。而在Terra中并不存在這樣的關系,任何人都可以燃燒Luna鑄造Terra,也可以通過向系統發送Terra,獲得等值的Luna,這就使得Terra能與法幣價值相錨定。例如:

分析 | 專家預測：比特幣錢包用戶數或從今年的3200萬增加到五年后的2億:比特幣市場雜志最近的一份報告顯示，目前加密資產市場有3200萬比特幣錢包。超過一半的錢包（53％）用于長期投資或投機。到2024年，這一數字預計將增長525％。專家預測比特幣用戶的指數或從今年的3200萬增加到五年后的2億。除了投資和投機之外，消費者還會歡迎比特幣作為價值和數字貨幣的安全存儲。[2019/5/18]

●當TerraSDR的價格<1SDR時,用戶和套利者可以向系統發送1TerraSDR,獲得與1SDR價值相等的Luna。

●當TerraSDR的價格>1SDR時,用戶和套利者可以向系統發送1SDR價值的Luna,獲得1TerraSDR。

Terra協議采用權益證明機制,通過抵押Luna挖礦,投票權可以委托給驗證節點。礦工實際上也起到了價格預言機的作用,需要對Luna與目標法幣資產間的匯率進行投票,對投票值取加權平均即得到最終的匯率。如果礦工投票誤差太大將會被懲罰。抵押Luna也將享受一定的收益,其價值捕獲能力類似于交易所平臺幣。

●鑄造Terra需要向礦工支付0.1%-1%的鑄幣稅。根據白皮書中所述,該筆費用的上限為1SDR(約1.39美元),因此費用較高的交易相對傳統支付方式更有優勢。

●隨著Terra使用的增加,將會有更多的Luna被燃燒鑄造Terra。

●投票對Terra進行治理,比如增加其它種類的Terra代幣。

●預言獎勵和Gas費。

根據計算,從年初到現在的199天里,抵押Luna的平均年化收益為12.8%。目前抵押的Luna數為3.05億,抵押率為的30.59%。抵押收益包括了鑄幣稅、預言獎勵和Gas費。

來源:station.terra.money

因為創始人的關系,Terra吸引了大量用戶用戶,Terra與WoowaBrothers、Qoo10、Carousell、Pomelo、TIKI在內的電商合作伙伴共同成立Terra聯盟,從下圖可以看到Terra在啟動初期就吸引了較多的活躍用戶,目前Terra共有175.8萬用戶。過去30天,Terra的每日活躍用戶數平均為5562名。過去6個月,Terra的用戶數平均每月增長10.57%。

來源:station.terra.money

根據Dapp.com的排名,Terra的支付網關(錢包)CHAI過去24小時有4.43萬活躍用戶(7月19日晚),是活躍用戶最多的DApps。

來源:MYKEY,DApps.com

通過以上分析我們可以看到,除了我們熟悉的法幣抵押型穩定幣外,也有很多人使用Terra進行支付。在市值前100的區塊鏈項目中,還有Crypto.com、MCO、Nano、MonaCoin、ReserveRights等項目與支付或穩定幣相關。區塊鏈正在離我們的生活越來越近。

三、讀者提問

問題1.MakerDSR(DaiSavingRate,DAI存款利率)的利率為0,為什么還有7000萬DAI存在DRS中?

解答:根據DAIStats的數據,DAI的總供應量為2.05億,其中的1.31億為ERC20代幣,另有6980萬存于DSR中。如果將DAI存于Aave等平臺,有4%的年化利率,確實找不到投資者將DAI存于DSR的理由。經過我們多方查證,Compound將市場流動性部分(存貸差額)存入了DSR中。目前Compound中DAI的總存款為7.74億,總借貸為7.17億,存貸差額0.66億。

問題2.Compound中DAI的數量已經超過DAI總量,這會給DAI帶來怎樣的影響?

解答:首先我們可以看到Compound中DAI的總存款始終是大于總借貸的,存貸差額有接近7000萬的DAI,這就意味著Compound中的存款增加不會給DAI帶來風險。另外,7月份Compound中DAI的總存款由4300萬美元上升至目前的7.77億美元。同一時間,DAI的供應量也從1.28億上升至2.23億。DAI的供應量上升一方面與Maker提升DAI的上限有關,另一方面可能也與Compound帶來的需求有關,這對于DAI是積極的。

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