BSP:SVB危機敲響警鐘 加密市場或迎來至暗時刻？

原文作者：Babywhale，Foresight News

2020 年 3 月 12 日，受疫情影響，美股經歷了自 1987 年「黑色星期一」以來最大的單日跌幅，觸發了美股歷史上第二次熔斷，加密市場中更是出現了比特幣單日腰斬的「盛況」。而三年后的今天，這一切是否會再次上演？

據 OKX 行情顯示，比特幣于今晨短線跌破 2 萬 USDT 關口，創下 1 月 14 日以來新低， 24 小時跌幅超 8% 。據 Coinglass 數據顯示，過去 24 小時全網爆倉超 3 億美元，其中比特幣爆倉 1.17 億美元，以太坊爆倉近 7500 萬美元。

雖然連續刺破 21300 美元與 20500 美元附近關鍵支撐位的下跌于今日早間才來到，但加密市場中已有人提前嗅到了危機。

Swan Bitcoin總經理：從SVB垮臺以來家族辦公室對比特幣的興趣增加:金色財經報道，Swan Bitcoin董事總經理Steven Lubka稱，自硅谷銀行(SVB)垮臺以來，富有的投資者和私人辦公室一直傾向于比特幣。Lubka表示，他的公司還觀察到“企業參與資產多元化”，并強調這些投資者“希望擁有一種不屬于”陷入困境的金融體系的資產。一直有一部分家族辦公室客戶使用過我們平臺，但自從SVB垮臺以來，這種客戶數量大幅增加。這些人持有大量比特幣頭寸。這些投資者有濃厚的興趣，“他們想了解更多”。[2023/6/2 11:54:28]

Voyager 過去 6 周拋售了 3.5 億美元的加密資產，包括 1 億美元的 ETH、 2583 萬美元的 SHIB 以及 1122 萬美元的 VGX，目前仍持有 1.5122 億美元 ETH， 4953 萬美元的 VGX 以及 4140 萬美元的 SHIB。

美眾議院小組計劃于3月29日就SVB、Signature倒閉舉行首次聽證會:金色財經報道，美國眾議院金融服務委員會主席、北卡羅來納州共和黨人Patrick McHenry和來自加利福尼亞州的民主黨領袖Maxine Waters周五在一份聯合聲明中表示，眾議院小組計劃于3月29日就硅谷銀行（Silicon Valley Bank：SVB）、Signature Bank的倒閉舉行首次聽證會，致力于“查明失敗的根源”，出席證人將包括聯邦存款保險公司（FDIC）主席Martin Gruenberg和美聯儲負責監管的副主席Michael Barr。聲明表示：“這次聽證會將讓我們開始了解這些銀行失敗的原因和方式”。[2023/3/18 13:11:45]

北京時間 3 月 9 日，Fantom 基金會將 1000 萬枚 Fantom 上 FTM 轉入幣安，之后提出了 600 萬枚以太坊上 FTM。

市場消息：MSCI全球標準指數剔除了SVB金融集團:金色財經報道，市場消息：MSCI全球標準指數剔除了SVB金融集團。[2023/3/13 13:01:17]

昨日午間，Crypto.com 從 Polygon 質押合約中贖回 5027 萬枚 MATIC 并將 4350 萬枚 MATIC 轉入幣安，之后又將 3150 萬枚 MATIC 轉回了 Crypto.com。

今日凌晨，一持有 UNI 兩年地址將 71 萬枚 UNI 轉入幣安，目前該地址仍持有 67 萬枚 UNI。

北京時間昨日晚間，硅谷銀行宣布，出售投資組合中的部分證券將導致 18 億美元的虧損，并尋求通過出售普通股和優先股募資 22.5 億美元。受此消息影響，硅谷銀行股價在美國當地時間周四暴跌 60.41% ，收 106.04 美元，創 1998 年以來最大單日跌幅。受硅谷銀行影響，美國銀行股也出現大幅下跌，摩根大通股價下跌 5.41% ，美國銀行跌 6.2% ，富國銀行跌 6.18% ；花旗集團跌 4.1% 。

硅谷風投聯合聲明：若SVB被收購并適當資本化，我們將大力支持投資組合公司與其恢復業務合作:3月11日消息，General Catalyst 首席執行官赫曼特·塔內哈 (Hemant Taneja) 在社交媒體上發文表示，幾位 VC 領導人今天已開會討論了 SVB 垮臺的后果，現發表聯合聲明如下：四十年來，硅谷銀行（SVB）一直是風險投資行業以及創始人們值得信賴的長期合作伙伴，它一直是一個重要平臺，在服務創業社區和支持美國創新經濟方面發揮了關鍵作用。過去 48 小時發生的事件令人深感失望和擔憂。如果 SVB 被收購并適當資本化，我們將大力支持并鼓勵我們的投資組合公司恢復與 SVB 的銀行業務關系。

據悉，參與該聯合聲明的硅谷風投包括 Accel、Altimeter Capital、B Capital Group、General Catalyst、Gil Capital、Greylock Partners、Khosla Ventures、Kleiner Perkins、Lightspeed Venture Partners、Mayfield Fund、Redpoint Ventures、Ribbit Capital 和 Upfront Ventures。[2023/3/11 12:57:04]

截至北京時間凌晨美股收盤，納指跌 2.05% ，標普跌 1.85% ，道指跌 1.66% 。

Binance：對SVB銀行沒有風險敞口，資金是安全的:金色財經報道，加密貨幣交易所Binance表示，對SVB銀行沒有風險敞口，資金是安全的。[2023/3/11 12:55:35]

而在硅谷銀行之前，加密友好銀行 Silvergate Bank 已為銀行危機埋下了伏筆。北京時間 3 月 2 日，Silvergate Bank 宣布推遲公布年報，并表示目前正在分析與公司有關的某些監管詢問和調查。此舉引發了市場恐慌，導致其股價盤后下跌超 10% 。

北京時間同日晚間美股開盤后，Silvergate Bank 股價暴跌 43% ，截至收盤時股價已下跌近 60% ，Silvergate 此前的客戶 Coinbase、Circle、Paxos、Crypto.com、Bitstamp、Cboe Digital Markets、Galaxy 和 Gemini 紛紛表示他們將暫停與該銀行的業務。

3 月 4 日，Silvergate 宣布暫停其 Silvergate Exchange Network（SEN）交易網絡。

3 月 8 日，據彭博社援引知情人士報道，Silvergate 正在與美國聯邦存款保險公司 (FDIC) 官員就挽救該銀行的方法進行交談。一位消息人士稱，一種選擇可能涉及招募加密行業投資者，以幫助提高 Silvergate 的流動性。

但本次談判或許最終以失敗告終， 3 月 9 日，Silvergate Bank 宣布將根據適用的監管程序有序地逐步結束運營并自愿進行清算，包括全額償還所有存款。

截至北京時間今日凌晨美股收盤時，Silvergate 股價報 2.84 美元，較 240 美元附近的盤中歷史最高點已跌去 98.8% 。

北京時間周二晚間，美聯儲主席鮑威爾在國會就貨幣政策等發表證詞稱，如果有必要，美聯儲準備加快加息步伐且最終利率可能會高于預期。受此鷹派言論影響，市場預期 3 月加息 50 個基點的概率從年初的 10% 左右直接升值 70% 以上。

雖然周三晚間，鮑威爾表示實際加息情況需要依據非農及 CPI 等數據進行判斷，但市場的恐慌情緒卻依舊在蔓延。

除了不佳的宏觀環境，鮑威爾在發表證詞以及回答議員提問時對加密市場進行了一番「敲打」。

鮑威爾表示，美聯儲正在關注加密貨幣領域并看到了相當多欺詐行為。此外，鮑威爾還表示加密貨幣、抵押貸款領域的非銀行活動應受到與受監管銀行相同的監管。美國國會也需要為數字資產提供「法律框架」并監管穩定幣。

北京時間昨日晚間，美聯儲負責金融監管的副主席巴爾也表示，加密技術仍具有「潛在的變革性」，但需要保持「適當的邊界」。銀行應謹慎對待加密貨幣。直接持有加密貨幣的銀行會被認為是不安全的。此外，美聯儲已組建了一個研究加密貨幣創新的團隊，正在加強其監管加密貨幣的能力，并計劃繼續發布關于加密貨幣的指導意見。

如果說 Silvergate Bank 的清算還是與加密貨幣市場的表現相關，那么硅谷銀行的危機則是為金融市場敲響了警鐘。

BitMEX 創始人 Arthur Hayes 在推特上表示，鮑威爾可能已經刺破了美國的銀行系統危機。

2008 年美國房地產市場次級貸款大量違約導致的全球金融海嘯仍歷歷在目。而當下由于美國銀行大量投資的債券在本輪加息中的價格下跌，疊加因經濟衰退預期引發的個人和公司擠兌潮，銀行不得不虧本出售債券以換取現金。這樣的惡性循環或將使得銀行業再次面對自雷曼兄弟破產以來來自金融市場最嚴重的沖擊。

對加密市場而言，其誕生到成長的過程中，并沒有經歷過真正意義上的全球性金融危機，而即便是 2018-2019 年短暫的流動性危機，對于加密市場的「傷害」仍然歷歷在目。對于這個極度依賴流動性的早期市場而言，如若雷曼兄弟破產后全球金融市場哀鴻遍野的境況再現，擺在我們面前的，將是一條完全未止的道路。

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