數字人:打造數字資產行業的公平競爭環境

在傳統金融市場，公平、透明，甚至流動性，已經成了理所當然的存在。這三個條件也毋庸置疑得成為任何一個市場或者交易所存在的必要條件。

但是，對于數字資產市場來說卻并非如此。

盡管監管對加密貨幣越來越關注，對此我們也表示歡迎，但在這一層面起主導作用的，依然是交易所運營商本身。

一方面，我們需要借鑒受監管市場的成熟經驗，另一方面，也需要考慮區塊鏈的特性，針對加密貨幣市場有的放矢制定一些措施。

我們認為其中涉及的關鍵要素包括，徹底的身份驗證程序、專門的市場監管、達成一致共識的規則、適當的基礎設施和市場教育。

什么是市場誠信？

工商銀行南通分行與中石油南通分公司打造數字人民幣加油支付場景:金色財經報道，7月4日，江蘇省數字人民幣宣傳月在南通啟動。本次宣傳月持續至7月31日，以“數字人民幣 樂享新生活”為主題，旨在進一步加快數字人民幣知識宣傳普及，提高公眾對數字人民幣的認知度，推動數字人民幣惠及民生、服務實體。啟動儀式現場還發布了南通市十大數字人民幣應用場景。其中，工商銀行南通分行與中石油南通分公司打造數字人民幣加油支付場景，為全國工行系統內首創，全市36個中石油站點均可通過數字人民幣支付，截至6月末已累計受理超過1500筆。南通地鐵APP已支持數字人民幣充值，為全省首家通過人民銀行數字貨幣研究所官方認證的出行APP，上線以來數字人民幣充值交易累計近千筆。[2023/7/5 22:18:21]

國際安全組織協會對市場誠信的定義如下：

深圳羅湖：打造數字人民幣跨境應用示范基地:金色財經報道，數據顯示，作為深圳市深港互動交流最頻繁的城區之一。羅湖港資企業占外商投資企業比重高達90%，是香港企業投資集聚地。12月12日，羅湖區區長范德繁表示，羅湖區將探索數字人民幣跨境支付，打造數字人民幣跨境應用示范基地，全面提升羅湖消費樞紐的品牌集聚度、時尚引領度，打造具有全球影響力的消費中心城區。[2021/12/13 7:34:55]

“市場以一種公平的、有秩序的、而且監管方可以制定并執行有效規則的方式運營的程度，從而增強人們對市場的信心及參與度。”

理論上，市場應該是理性且高效的。價格發現應該隨著新信息被各自獨立操作的市場參與者們獲得而逐步展開。我們期待所有人都可以平等地獲得這些信息，而且信息要盡可能準確。

廣東省長馬興瑞：支持深圳打造數字貨幣創新試驗區:1月24日，廣東省十三屆人大四次會議開幕，廣東省長馬興瑞作廣東省人民政府工作報告時表示，今年全力推進深圳先行示范區綜合改革試點。出臺省級支持深圳實施綜合改革試點的措施，探索實施省級行政管理權限負面清單模式，在制度創新、放權賦能、激發活力、營造環境上實現新突破。支持深圳構建高水平要素市場體系，建設自然資源資產交易平臺，推進全球海洋中心城市建設，打造數字貨幣創新試驗區。增加優質教育、醫療、文化資源供給，試點放寬國際新藥準入，支持擴大高校辦學自主權。探索超大型城市治理新路徑，開展自然生態空間、用地用林改革試點，提高城市治理科學化、精細化、智能化水平。（券中社）[2021/1/24 13:20:02]

然而，如果放任自流，那么正如2008年全球金融危機已明確證實的那樣，市場也會因為比如個人投資者與機構投資者之間的信息錯誤、不透明、不當行為或不合理的不對稱等原因而失控。

三星SDS強調用區塊鏈技術打造數字化轉型平臺:三星SDS于今日上午舉行的第三十三屆例行股東大會上強調了三星SDS今年的戰略業務拓展和新業務的發展方向。三星SDS的洪元表（音譯）代表表示“今年的經營方針定為創新，協同，平臺和增長“并且強調了其中三個關鍵的項目是戰略業務拓展，新業務的發展，戰略投資和合作伙伴關系的拓展。洪元表（音譯）代表稱”為拓展戰略業務，我們將會將利用區塊鏈技術打造客戶信任和有價值的數字化轉型平臺，并且物流部門也將通過擴大外部客戶和新服務來加速增長。”[2018/3/23]

1934年，就在1929年股票市場崩盤和隨之而來的大蕭條后不久，美國簽署了《證券交易法》，市場誠信成為證券監管的主要目標。

盡管多年來傳統金融市場上維護市場誠信的措施已經非常成熟，但是加密貨幣行業面臨其獨有的挑戰及解決方法，這是所有的交易平臺運營商都需要注意的。

誠信的支柱

今年早些時候，彭博社發文指出，在某些去中心化加密貨幣交易平臺，自動交易操縱市場的行為非常猖獗。大約在同一時間，Bitwise發布了一篇調研報告，指出比特幣交易量的很大一部分可能是人為夸大的。

問題是，在加密貨幣市場上，公平、透明以及市場誠信并不是理所當然存在的。投資者依然要慎重考慮其選擇的交易場所，交易平臺也需要為創造一個可信的交易環境而不斷地努力。

為了創造一個投資者可以信任的交易平臺，我們認為以下要素至關重要：

身份驗證

要確保一個干凈的流動資金池，首先要有徹底的用戶身份驗證及反洗錢程序。其主要目標是保證市場遠離那些可能會進行某些非法活動或居住在高風險司法管轄區的不良行為者。

難點在于，錢包地址不像個體可以被制裁。因此，除身份證明文件之外，金融行動特別工作組今年早些時候特別要求，所有的虛擬資產服務提供商，比如交易平臺，在資產轉入或轉出其交易平臺是，都需要獲取并上傳與此錢包地址有關的客戶數據。

建立規則

向前推進的方法之一是所有的交易平臺聯合起來，建立一套無法律約束效力的規則，類似于由全球16個司法轄區的銀行及外匯市場參與者開發的外匯全球準則。

這樣的一個文檔可以就道德規范、專業標準、職責以及其他相關的規則制定一個框架，而且極有可能為某些行業公認的準則奠定基礎。

市場監管

加密貨幣市場仍然年輕而且分散，使得評估其交易及交易量相關的信息變得相對困難，價格比較也更為復雜。此外，相比其他較為成熟的資產類別，加密貨幣波動性高、流動性較低，這些特點使其更容易遭受市場操縱。

基于以上原因，建立穩固的市場監管系統對投資者保護、堅定信心以及維護市場誠信至關重要。但此類監管的運作方式將與常規系統有所區別。

相比傳統市場，加密貨幣市場是24小時不間斷運行的。此外，與不同的區塊鏈協議進行通信、加密資產的性質、全球交易環境的多樣性、不斷持續的創新、統一行動準則的缺失，這些都使得監管變得復雜，并要求建立一套適用于區塊鏈的監管系統。

公平的機制及基礎設施

維護市場誠信也取決于基礎架構體系本身。以AAX為例，我們部署的MillenniumExchange是倫敦證券交易所集團技術提供的核心撮合引擎。它也是包括倫敦證券交易所在內的世界頂級的資本市場都在使用的撮合引擎。

這一技術的設計符合歐洲金融工具市場指令，意味著它可以實現交易前和交易后的透明度，可以不受干擾的直接通過價格變動反映市場行為。進一步的措施包括建立強大的交易前風險檢查系統，保護投資者的資產以及更廣泛的交易社區，以及在合約市場建立適當的自動清算機制，該機制基于不同交易所的價格表現的總和，而不是以單個交易所為準。

教育

最后，由于持牌財務顧問的稀缺，保證絕對公正、給市場參與者提供豐富的市場教育對交易所來說至關重要，尤其是個人投資者，使他們有能力可以自行調研和深入了解市場。

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