AAX:實施FATF的“Travel Rule”

為了給投資者提供更好的保護，應對洗錢和恐怖融資的風險，金融行動特別工作組(以下簡稱FATF)最近公布了管理數字資產的新準則。準則框架包括所謂的“TravelRule”，即要求數字資產交易所在處理交易時，收集并傳輸客戶信息。就監管而言，這是極大的進步，但也絕非易事。

TravelRule直接觸及區塊鏈最初價值定位的核心，提出了隱私、去中心化和財務自由的問題，也解決了關于身份問題、資產的實際所有權和透明度的疑慮。這些疑慮是合理的，也應該得到公平解決。盡管如此，AAX堅信我們應該遵循包括TravelRule在內的監管變化:它們是促進數字資產經濟繁榮，同時保護投資者安全的關鍵。

知情人士：AAX更有可能解散而不是恢復正常運營:12月1日消息，據AAX前通訊主管透露，加密貨幣交易所AAX現在更有可能解散而不是恢復正常運營，“我認為更有可能的情況是，該公司采取一種更合法的披露程序，信息流正在迅速惡化，決策變得更加不透明”。

此前報道，11月21日AAX表示有機會在未來幾周內獲得足夠的資金并恢復正常運營，隨后AAX已刪除官方Youtube頻道及Facebook賬號。（CoinDesk）[2022/12/1 21:14:17]

什么是TravelRule？

交易平臺AAX暫停一切業務并稱“需要7-10天校對恢復用戶資產”:11月13日消息，交易平臺AAX突然宣布停止一切業務，包括交易、提幣等，表示“當前的系統升級需要我們的第三方合作伙伴校對和恢復所有用戶的資產數據。由于目前的市場情況，整合所需的時間比平時要長，目前正在排隊等待7-10天內完成”。

對此，AAX研究和戰略主管Ben Caselin在社群表示，維護需要更長時間，AAX正在討論在持續維護期間啟用提款。

Coingecko數據顯示，AAX是排名前二十的衍生品交易所。AAX是在2019年在香港成立成立的加密貨幣交易所。[2022/11/14 13:00:11]

TravelRule要求包括數字資產交易所在內的虛擬資產服務提供商(以下簡稱VASPs)，在客戶向交易所存入資產時獲取并保存相關信息，或當資產被發送到另一個錢包時，獲取并保存收款人賬戶信息。每當進行數字資產交易時，這些信息也必須傳送給資產接收者。雖然FATF的指導原則沒有法律約束力，但是選擇不予遵守的國家，可能會面臨被全球金融網絡排除在外的懲罰性風險。因此，G-20已經宣布，將遵循FATF針對數字資產領域反洗錢/反恐融資的合規性監管措施。G-20指出，雖然承認區塊鏈技術的價值，但數字資產“……提出了消費者和投資者保護、市場完整性、逃稅、洗錢和恐怖融資等方面的問題”。它接著說:

AAX與Quadency達成戰略合作:據官網消息，AAX交易所已與加密領域領先的自動化交易平臺之一的Quadency達成合作。交易用戶可以通過Quadency接入AAX，更高效地進行期貨和現貨交易。

Quadency是一個支持多家交易所的交易終端。用戶可以在線監控他們的加密資產，并跟蹤其表現。截止10月31日，在Quadency上注冊并接入AAX的用戶，將有資格獲得最高100美元的獎勵。更多詳情請點擊閱讀原文。[2020/9/24]

“我們承諾實施適用于數字資產的FATF標準，期待FATF對這些標準進行審查，并呼吁FATF推進這些標準的全球性實施。”

存在哪些疑慮？

數字資產能夠在點對點的基礎上實現跨境轉移，具有高度的隱私性，并且不需要第三方進行記錄保存，都是區塊鏈驅動的數字資產的重要價值主張。這些特征是區塊鏈基因中不可分割的一部分。隱私方面的考慮不能輕易地忽略掉。防范包括侵犯隱私和竊取身份信息在內的重大風險也是區塊鏈的目的之一。另一方面，TravelRule很大程度上旨在提高數字資產用戶和投資者的安全性和透明度。

技術上講，TravelRule也引發了一些問題。例如，雖然TravelRule僅適用于VASPs，但在處理交易時，交易所可能難以確定收款人賬戶是否與另一個VASP或個人相互關聯。原因是，至少目前為止，錢包除了地址信息之外，不包含任何信息。錢包地址和個人、實體或銀行賬戶之間，并不存在所謂“真實世界里”的關聯。

TravelRule對于AAX意味著什么？

自比特幣在2008年問世以來，行業一直飽受黑客攻擊、精心設計的詐騙騙局以及資產損失或被挪用的困擾。因此，任何旨在促進安全、保護投資者、保障交易所責任制和提高透明度的監管，都應該受到歡迎。在AAX，我們已經開始考慮實施TravelRule的復雜性，并向我們的合作伙伴咨詢，了解如何最好地利用區塊鏈分析技術來優化加密來源。我們正在取得進展，并對找到解決方案持樂觀態度。

我們的使命，是提供一個人人可信可用的機構級交易平臺，這意味著我們致力于完全遵守并維持所有適用的規則和法規。

Tags：數字資產AVERULEELR數字資產管理系統travelbybitRULER幣CELR幣

SHIB