REF:ReFi 賽道概覽：項目與 VC 扎堆涌現 或成 2023 Web3「大敘事」

DeFi（去中心化金融）于 2020 年夏季騰飛，成為上一輪加密貨幣牛市以及此后大量投機活動的代名詞。DeFi 的誕生在一定程度上是為了解決銀行、機構未能提供透明和包容性的金融體系的問題。

ReFi（再生金融），植根于再生經濟學理論，旨在通過加密貨幣以更具包容性和可持續性的方式應對氣候變化、支持環境保護和保護生物多樣性，引入激勵機制，對綠色發展做出貢獻的行為進行獎勵，以推動社會可持續性發展。我預測在 2023 年，ReFi 將比 DeFi 更加火熱，尤其是在加密貨幣與氣候變化的交叉點上。

除了熊市和加密企業丑聞之外，以太坊的合并主導了 2022 年的大部分 Crypto 敘述。在合并事件中，最受加密社區爭論的是以太坊新的權益證明 (PoS) 共識機制導致碳排放量大幅減少，特別是與比特幣的能源密集型共識機制工作量證明 (PoW) 相比。

然而，這只是加密貨幣與氣候之間的關系的冰山一角。隨著我們進入 2023 年，我們已經可以看到有數十個 ReFi 項目正在利用加密貨幣來加速用戶通往低碳經濟的道路，同時也出現了很多專注于投資 ReFi 項目的新風險基金。

目前，有非常多的 Layer-1 和 Layer-2 區塊鏈明確會促進和支持低碳經濟，甚至創建獎勵金以鼓勵 ReFi 項目部署在其區塊鏈上。包括 Cosmos、Internet Computer、Hedera、Topl、Polygon、Celo、Near、Algorand 等。

基于Stark Net的瀏覽器插件錢包Argent X已支持Firefox瀏覽器:金色財經消息，基于Stark Net的瀏覽器插件錢包Argent X宣布已支持Firefox瀏覽器。[2022/5/16 3:19:44]

然而，對我而言，更有趣的是探索部署在這些區塊鏈上的 ReFi 項目，因為它們的出現，使加密貨幣有望對人類和地球產生更直接的影響。

ReFi 最主要的用例是氣候，旨在為價值 2700 億美元的全球碳抵消市場帶來更多透明度。長久以來，碳抵消市場一直受到供應方和需求方對可信度的質疑。

基于 Cosmos 區塊鏈的 Regen Network 專注于幫助企業在鏈上購買、交易和回收碳信用額度。與此同時，Klima DAO 創建了一個代幣化的碳抵消解決方案，在撰寫本文時，該解決方案已支持從全球大氣中透明化的清除超過 1700 萬噸的二氧化碳。

更令我興奮的是，我們可以看到 ReFi 的萌芽在區塊鏈和碳抵消領域之外生長。每個行業和消費者活動都會對氣候產生某種影響，而 ReFi 項目正在涌現，以應對這些挑戰。

與在鏈上引入碳抵消類似，Reneum 正在利用區塊鏈技術在可再生能源信用 (REC) 領域創造更高的透明度。與此同時，Powerledger 自 2016 年成立以來一直是促進點對點 (P2P) 及去中心化可再生能源交易的早期參與者。

波卡鏈上去中心化永續合約Firefly將開啟測試:2月23日消息，Polychain 投資的波卡鏈上去中心化永續合約 Firefly 宣布將開啟最終測試，目前已開始測試報名，報名活動將持續 7 天。據了解，Firefly 將是第一個擁有移動端版本的交易類 DeFi，而本次測試將包含移動端和網頁端兩個版本。[2022/2/23 10:10:33]

我認為，在用戶層面，ReFi 項目可以采用游戲化的方式，例如通過 Move-to-Earn (M2E) ，將 M2E 與低碳減排聯系起來，讓個性化、透明和代幣化的碳抵消在 2023 年成為現實。

ReFi 領域已經有數十個游戲已經發布或有望在 2023 年初發布。我創建了一個圖表來試圖搞清楚 ReFi 游戲領域的多樣性以及用戶可以獲得的獎勵類型。

獎勵類型

獎勵類型反映在 x 軸上。左邊是“賺取影響力獎勵”（Earn Impact Rewards），右邊是“賺取財務獎勵”（Earn Financial Rewards）。

賺取影響獎勵：用戶玩 ReFi 游戲的主要獎勵是影響獎勵（例如，賺取代表用戶種植的樹木）。

賺取財務獎勵：用戶玩 ReFi 游戲的主要獎勵是現金或有現金價值的獎勵（例如加密貨幣、具有現金價值的獎品等）。

游戲機制

動態 | 比特幣初創公司Bitrefill完成200萬美元種子輪融資:據CoinDesk消息，比特幣初創公司Bitrefill結束了由Coin Ninja牽頭的一輪200萬美元的種子輪融資，萊特幣創始人Charlie Lee、Fulgur Ventures和BnkToTheFuture參投。借由此次融資，Bitrefill計劃向新的司法管轄區擴張。據悉，Bitrefill的主要業務是為主流品牌和閃電網絡支付服務提供加密貨幣禮品卡。[2019/6/13]

y 軸上的游戲機制反映了游戲在應用程序中的主要作用，上面是“將用戶影響游戲化”（Gamifies User Impact），下面是“將影響結果游戲化”（Gamifies Impact Outcomes）。

將用戶影響游戲化：試圖將用戶對 ReFi 重點領域（例如收集垃圾）的影響游戲化。

將影響結果游戲化：致力于制作更像傳統的 Web2 或 Web3 游戲的有趣游戲，但以某種方式將影響嵌入到用戶玩游戲的結果中（例如，贏得比賽并獲得積分的獲勝者，能夠將獎勵分配給有影響力的組織）。

2 種不同類型的 ReFi 游戲

目前主要有兩種不同類型的 ReFi 游戲，“ Play4Impact”（玩游戲獲得影響）和“Impact2Earn”（邊影響邊賺錢）。

Play4Impact 的主要特點是游戲能夠讓玩家通過玩有趣的游戲就可以獲得影響獎勵，但不要求玩家一定要在現實生活中產生影響，就像是支付寶螞蟻森林一樣。

動態 | 閃電網絡服務商Bitrefill上線亞馬遜中國的購物卡:據區塊律動消息，閃電網絡服務商Bitrefill上線了亞馬遜中國的購物卡。[2019/5/21]

Impact2Earn 往往讓玩家通過游戲對自己的生活方式產生影響，同時獲得財務獎勵，例如上傳自己在日常生活中收集垃圾的照片，獲得一定的獎勵。

與 Impact2Earn 的大多數項目相比，Play4Impact 中的項目似乎具有更先進的游戲設計。這是合乎邏輯的，因為在這個類別中，玩家并不一味的追求贏得獎勵，因此游戲必須具有粘性和吸引力。

Play4Impact 游戲盤點

Climate Guardians：Climate Guardians 將自己稱為“為保護環境而玩”的游戲，它們顯然屬于 Play4Impact 類別。玩家參與游戲，加入部落，通過保護熱帶雨林來應對氣候變化。玩家付費獲取游戲內資產，賺取獎勵的一部分會自動捐給由用戶社區管理的熱帶雨林保護基金。

Ecosapiens：雖然 Ecosapiens 自稱是 Impact2Earn 類別，但我還是將它歸類為 Play4Impact 類別。然而，它又像是兩種類別的混合體。在最初版本中，Ecosapiens 并沒有太多明顯的游戲玩法，而是用戶通過 Ecosapiens 建立的碳 NFT 做出貢獻，讓用戶“自動以全球碳市場價格購買碳，并將碳鑄造為 NFT”。

動態 | Bitrefill新服務允許用戶通過加密貨幣支付Airbnb費用:據coindesk報道，加密貨幣禮品卡提供商Bitrefill已經添加了一項服務，允許用戶使用五種加密貨幣購買Airbnb禮品卡以支付租賃費用。五種加密貨幣包括BTC、ETH、LTC、DOGE和DASH。目前Airbnb禮品卡只能由美國居民以美國的付款方式兌換。[2019/3/29]

Guardians of Earth：雖然該項目距離推出游戲還有很長的路要走，但我一個研究 ReFi 領域的同事向我推薦了它。Guardians of Earth 將游戲和現實生活相融合，以提高玩家對環境問題的認識。據我了解，玩家可以獲得針對自然保護的影響獎勵。

Impact2Earn 游戲盤點

AtlantisDAO：AtlantisDAO 非常巧妙地融合了圖表中涉及的所有主題。尋求抵消碳排放的公司通過購買獎勵代幣 $AGU，在游戲中的亞特蘭蒂斯“挖掘”可以抵消碳排放的 $IC，而玩家可以選擇幫助公司獲得 $IC。作為回報，玩家將獲得公司的 $AGU。

HumanDAO：HumanDAO 旨在利用加密貨幣來幫助滿足全球近 20 億可以訪問互聯網但日收入低于 20 美元的人的需求。HumanDAO 提供了兩種途徑，使他們的目標受眾社區能夠獲得更多的收入。一種是 Learn2Earn (邊學邊賺)，一種是 Play2Earn (邊玩邊賺)。

Into the Verse：Into the Verse 是一個基于 Celo 區塊鏈的元宇宙平臺，玩家居住在虛擬城市，擁有虛擬銀行和農場。Into the Verse 更難分類，因為他們的獎勵既包括具有現金價值的代幣，也包括向全民基本收入 (UBI) 項目捐款的影響獎勵，這表明它是影響獎勵與財務獎勵的混合體。

Littercoin：Littercoin 旨在提高人們對垃圾的認識，鼓勵玩家對垃圾進行地理標記和拍照以及幫助收集垃圾。作為回報，玩家可以獲得 Littercoin，我原以為這是一種可交易的鏈上代幣，但該項目正式發布后我才知道，Littercoin 只能與“氣候商人”交換為法定貨幣。

Pozzle Planet：Pozzle Planet 與 Littercoin 一樣，鼓勵用戶參與對地球有益的活動。作為回報，用戶將獲得 $POZ （一種用于 pozitive 世界的虛擬貨幣）。

WheelCoin： WheelCoin 是一款 Move2Earn 游戲，旨在促進玩家的綠色出行。玩家將獲得 $WHL 代幣作為獎勵，1 WHL=1kg 避免碳排放。WHL 已經可以換取綠色交通的折扣，并且很快將可用于獲取 NFT。

2022 年 12 月，世界經濟論壇啟動了加密可持續發展聯盟，專注于加速對 ReFi 的采用。著名的項目 X Prize 最初由埃隆·馬斯克創立，旨在獎勵應對氣候變化的創新解決方案，現在它也正在進入 ReFi 領域。

在過去的幾個月里，一些新的風險基金和去中心化自治組織 (DAO) 已經啟動，專注于 ReFi 領域，例如 Cerulean Ventures、AeraForce DAO、ReFi Venture Studio、Allegory、a100x、Vanagon Ventures、Possible Ventures 和 Draft Ventures。正如主流的風險資本越來越多地接受環境和社會治理 (ESG) 指標并推出以可持續發展為重點的基金一樣，我相信在 2023 年我們也將開始看到更多加密風險資本部署以 ReFi 為主題的基金。

隨著 ReFi 在 2023 年升溫，ReFi 項目正在涌現，這些項目旨在吸引公司和用戶參與解決世界上的許多問題，同時利用加密貨幣來標記他們做出的貢獻和經濟回報。

我相信 2023 年將是 ReFi 獲得更多主流關注和采用的一年，切實證明加密貨幣有能力對現實世界產生直接影響，也有助于將 Crypto 敘事從 2022 年的“加密企業大崩盤”轉變為促進更可持續的低碳經濟。

根據央行等部門發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，本文內容僅用于信息分享，不對任何經營與投資行為進行推廣與背書，請讀者嚴格遵守所在地區法律法規，不參與任何非法金融行為。

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