數字貨幣:數字貨幣交易所是怎么回事？新手應該選擇怎樣的交易所？

引言：數字貨幣交易所是什么？數字貨幣交易所怎么賺錢的？新手應該如何選擇交易所？……帶著這些問題，我們一起來走近數字貨幣交易所，看它究竟是怎樣的存在。

近兩年，數字貨幣總市值呈加速上漲的階段，2017年迎來了數字貨幣的全面爆發，其總市值從2017年1月的179億攀升至2018年的最高點——8138億美元，漲幅高達4446%。

交易所作為數字貨幣流通和價格確定的關鍵場所，在整個產業鏈當中，是引領能力最強也是最關鍵的一個環節。根據相關數據統計，全球前十的交易所每日盈利高達170萬美元，誕生時間并不長但是能在短時間內創造如此巨大的財富，這種低風險高收益甚至穩賺不賠引發眾多個人和機構投資者涌入，那么交易所的利潤主要來自于哪些方面呢？

美國國家情報委員會：穩定幣和“私人數字貨幣”對美元和歐元構成“威脅”:美國國家情報委員會已向美國及其盟國發出警告，稱穩定幣項目和“私人發行的數字貨幣”對美元和歐元構成“威脅”。

該機構最新的四年期報告題為“ 2040年全球趨勢：一個更具爭議的世界”，聲稱私人部門的代幣和其他非國家發行的代幣“可以通過減少國家的貨幣儲備來增加貨幣政策的復雜性。控制他們的匯率和貨幣供應。”該報告寫道，“金融部門無法幸免正在變革其他行業的技術變革。隨著CBDC數量的增加，數字貨幣很可能在未來的二十年中得到更廣泛的接受。”（Cryptonews）[2021/4/9 20:02:19]

首先數字貨幣交易所指的是進行數字貨幣間、數字貨幣與法幣之間交易撮合的平臺，是加密數字貨幣交易流通和價格確定的重要場所，它使得整個區塊鏈產業鏈形成一個完整的閉環，基于此，交易所往往有著較大的話語權。它的盈利途徑主要是如圖所示的五點：

聲音 | Silvergate Bank：19年Q4數字貨幣相關客戶增長6％:加密貨幣友好銀行Silvergate Bank公布19年4季度收益，該季度與該銀行的數字貨幣相關的客戶基礎增長了6％，但存款卻下降了4％，這主要是由于其機構投資者下降了15％。支付平臺SEN的交易量環比下降8％，至96億美元。管理層重點關注的主要領域包括繼續擴大其客戶群，增加與SEN相關的費用收入以及將其獨特的產品范圍擴展到與數字貨幣相關的客戶。（The Block Crypto）[2020/2/3]

1、交易手續費——數字貨幣的交易手續費通常在千分級別，一般是股市的十倍，提幣則更高，比如幣安一天的成交額達147.67億，僅按照交易手續費算，利潤就達1000多萬。可以說，手續費是數字貨幣交易所的萬金油。

動態 | 數字貨幣市場繼續上漲 24小時合約市場爆倉超2.03億美金:據合約帝行情統計報告顯示：過去24小時全網總計爆倉2.03億美元。其中Huobi 爆倉3475萬美元，OKEx爆倉6376萬美元，Binance爆倉5460萬美元，BitMEX爆倉5063萬美元。爆倉金額前三的幣種是BTC 1.42億美元，BSV 2892萬美元，BCH 1632萬美元。[2020/1/14]

2、做市商賺取差價——交易所一般是幣幣交易，法幣進場需要先進行轉換，而當其出場時，也就是說將數字貨幣最終轉化為法幣時要收取非常高昂的提現費用，高達1%！另一方面交易所要為代幣提供流動性，所以它一定程度上充當了做市商的角色，做市的成本基本由項目方提供，所以交易所創造流動性實際上也完成了空手套白狼的操作。

韓國財長：數字貨幣是區塊鏈運作的必要條件:韓國財政部長金東淵近日表示，作為激勵體系的數字貨幣是公有鏈區域網絡運作所必需的。他認為：“區塊鏈技術可能會破壞世界并徹底改變世界，但是，對于開源的區塊鏈網絡來說，數字貨幣是個人參與網絡的必要條件。”他還認為，采礦對是開源和公共區塊鏈網絡來說是必要和關鍵的，沒有這種激勵，個人就沒有動力為網絡做貢獻，不可避免地公有鏈將被瓦解。[2018/2/4]

3、期貨杠桿等產生利息——用戶參與保證金交易需要支付利息，而利息與杠桿倍數、利率和周期有關。

4、收取項目上幣費——像幣安、火幣這樣的交易所相傳上幣費用高達千萬，在現階段甚至都不是資金單方面決定了，而是項目方需要根據資金排名進行拉票，由交易所會員進行投票決定。

5、平臺幣融資——大部分交易所都通過發行平臺幣來建立自己的生態和進行融資，一般交易所對于上幣項目方會強制規定要持有一定數量的平臺幣，對會員根據持有平臺幣的多少分成各種等級，不同等級對應不同的權益和優惠，比如交易手續費折扣和平臺分紅等。

其他如：交易所廣告位、交易所代理宣傳項目、建立區塊鏈培訓上線線下、開展線下線上活動、還有建立學院、慈善基金等。

交易所可分為中心化和去中心化兩種，平日里我們所說的或者接觸到的如幣安、火幣等一般都是中心化交易所，中心化交易所的弊端就是安全性問題，如被攻擊，資產被盜，交易數據造假甚至是聯合項目方割韭菜，都是可能的。

去中心化交易所以以德IDEX為例，把幣打到IDEX的地址后，可以隨時轉回自己的錢包，因為它的智能合約默認交易所地址的私鑰對用戶不受限，盡管我們看不到私鑰。其他交易步驟和中心化交易所一樣，IDEX也有限價單和市價單；交易手續費上，Maker支付千分之一，Taker支付千分之二，并且Taker還需要承擔Gas費。

此外，由于Gas費一直在上漲，IDEX規定了交易額必須0.15個ETH才能進行交易，中心化交易所并無此限制。事實上，去中心化交易所不太適合新手，那么新手更適合去怎樣的交易所呢？

被選擇的交易所應當至少具有下列必要條件：安全性能高：財產安全和網絡信息安全；服務平臺流通性好：成交量和市場交易深度；交易成本低；市場交易速度快，用戶體驗設計好；有足夠充足的買賣對；沒有資產限制；兼容各種各樣衍生品；可提供API接口。

用戶經過網上查詢，可能更多的是看到幣安、火幣、ok這樣的，但其實我們可以從“幣安專業利空，火幣專業宕機，ok專業爆倉”這些幣圈段子窺豹一斑，并不是名氣越大就越好，相反如ZG.COM、BIKI等準一線交易所，他們態度可能更嚴謹、服務更到位，不會店大欺客，也會更能從用戶的角度去考慮問題。ZG.COM無論從交易流程、流暢性還是安全穩定及手續費用等方面來說，都是較優的，而且平臺給用戶的優惠和一些推廣權益都是實實在在的。

另一方面，除了正兒八經的交易所，還有一些單個幣種交易的平臺，比如BOB的閃電交易。在BOBO視頻APP上，就有其通證BOB的交易功能，平臺挖礦產生的金幣可以兌換成BOB，BOB可以通過閃電交易充幣、提幣和提現，同時也可以在平臺進行相關商品的買賣。

當然，數字貨幣行情大起大落是常態，帶來一夜暴富可能的同時也要意識到隨之而來的高風險，新手入場要做足功課和做好充分的心理準備。從目前來看，數字貨幣交易市場總用戶量仍舊較低，未來市場容量仍有很大空間。在政策逐步完善以及區塊鏈技術不斷與行業融合的過程中，數字貨幣及數字資產相信未來定會有更大的發展空間。

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