FAT:加密貨幣迎來監管，反洗錢成重中之重？

6月24日，在外交部舉行的中外媒體吹風會上，中國人民銀行副行長陳雨露提到了一個國際反洗錢反恐融資組織：國際金融特別行動組，且人民銀行將代表中方接任該工作組的輪值主席。

陳雨露表示：“我們也期待大阪峰會繼續肯定金融行動特別工作組在反洗錢、反恐怖融資上的重要作用，將與各方共同推進反洗錢和反恐怖融資的國際合作。”

陳雨露提到的“金融特別行動組”，即FATF，是目前世界上最權威、最具影響力的國際反洗錢組織之一，FATF被確定為打擊恐怖主義融資的全球標準制定者。

從2019年7月1日開始，中國人民銀行法律部總干事劉向民將接替美國輪值主席MarshallBillingslea。

G20期間，FATF向各國代表提交了一份《虛擬資產和虛擬資產服務提供商方法指導框架》，著重打擊利用加密貨幣洗錢和恐怖主義融資的行為。

中方擔任輪值主席

6月24日，在外交部舉行的中外媒體吹風會上，中國人民銀行副行長陳雨露表示，人民銀行將代表中方接任金融行動特別工作組輪值主席。

動態 | 韓國過去2年涉及加密貨幣的詐騙和欺詐造成的經濟損失達到2.69萬億韓元:據koreaherald報道，韓國司法部的數據顯示，2017年7月至2019年6月，涉及加密貨幣的詐騙和欺詐造成的經濟損失達到2.69萬億韓元（23億美元）。該部表示，132名與加密貨幣有關的犯罪分子和欺詐者已被起訴和拘留，另有288人在所述期間未被實際拘留而被起訴。[2019/7/21]

“我們將與成員一起，對金融行動特別行動組的工作開展戰略性回顧，梳理面臨的挑戰，明確應對的策略，我們也期待大阪峰會繼續肯定金融行動特別工作組在反洗錢、反恐怖融資上的重要作用，將與各方共同推進反洗錢和反恐怖融資的國際合作。”陳雨露稱。

早在6月21日，FATF官網就公布，作為中方代表，劉向民將在2019年7月1日至2020年6月30日期間接任FATF主席一職，在最新的G20部長級會議上，同意將FATF主席、副主席的任期延長至兩年。

公告顯示，劉向民在任職FATF主席期間，主要負責FATF的戰略審查，同時要在新興技術下對抑制非法洗錢和恐怖主義融資的對抗風險進行負責。

分析 | 卡巴斯基：加密劫持與當地加密貨幣法律狀態無相關性:據btcmanager報道，根據卡巴斯基實驗室旗下網絡威脅研究機構Securelist的報告，數字貨幣的立法控制與加密劫持幾乎沒有相關性。例如在越南和阿爾及利亞，加密貨幣幾乎是被完全禁止的。但令人驚訝的是，這兩個國家出現在挖礦攻擊數量排名的前10位，分別占據第三（13.00%）和第六位（9.03%）。另一方面，美國用戶受到加密貨幣劫持攻擊的影響最小（1.33％），其次是瑞士（1.56％）和英國（1.66％）用戶。[2018/12/1]

同時，作為中方代表，劉向民亦會優先推動司法轄區內的工作，以促進國家當局對反洗錢行動的有效推動。

在就任FATF主席一職前，劉向民擔任FATF副主席兼中國人民銀行法律部總干事，期間曾多次參與中國金融方面的法律、法規和政策的制定，在金融法律和金融市場的交叉領域擁有豐富的經驗。

此前，劉向民擔任中國反洗錢局局長，他負責制定和實施中國的反洗錢與打擊恐怖主義政策和法規，除此之外，他還擔任過FATF中國代表團團長一職。

動態 | 新加坡已成為加密貨幣和區塊鏈愛好者的熱點地區:根據Genesis market Insights最近的一份報告，亞太地區目前是全球區塊鏈增長最快的市場。咨詢公司普華永道(PwC)的另一份報告指出，82%的新加坡高管表示，他們的組織正在實施區塊鏈計劃。其中，13%的人已經將這些創意推向市場。[2018/10/20]

FATF，全名為FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering，即金融行動特別工作組，該行動組于1989年在巴黎的G7首腦會議上成立，以應對全世界日益加劇的恐怖主義融資和非法洗錢問題。

其創始成員由美國、英國、德國、法國、日本、意大利和加拿大7個國家組成，目前已經發展為包括中國在內的36個成員管轄區和2個區域組織。

FATF是目前世界上最權威、最具影響力的國際反洗錢組織之一，根據聯合國安理會通過的第2462號決議，FATF被確定為打擊恐怖主義融資的全球標準制定者。

每年，FATF會專門針對某個司法轄區的反洗錢與反恐怖融資標準進行評估。以中國為例，2004年，中國反洗錢檢測分析中心率先成立，同時也是FATF的區域組織之一。

上百家韓國加密貨幣交易所未實行實名制:據 bitcoin消息，在韓國有超過100家的加密貨幣交易所，但真正通過實名制的，只占韓國全部加密貨幣交易所的30%。在韓國金融當局推動加密貨幣實名制制度以來的100多天里，由于銀行只選擇給大型交易所提供實名制服務，至今沒有給一家中小規模交易所推行實名制，因此實名制度成效甚微。韓國新聞媒體指出，當局未能有效實施實名制制度將導致韓國非法交易猖獗。一位銀行官員說表示，盡管金融監管機構正著手解決這一問題，但新的加密貨幣交易所卻增長迅速，這使得加密貨幣市場變得更加無序。[2018/5/14]

2005年，中國成為FATF觀察員，成為FATF正式成員則在2007年。此后，中國方面逐漸完善反洗錢與反恐怖融資體系，前后向FATF提交了8份改良情況報告，并于2012年成為第13個達到FATF第三輪互評估標準的成員。

2017年9月，中國央行發布了《關于反洗錢、反恐怖主義融資、反逃稅監管體制的意見》。

2018年10月10日，中國反洗錢局制定了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，并于2019年1月1日起施行。

加密貨幣錢包初創公司Abra宣布增加8個新幣種:加密貨幣錢包初創公司Abra今天宣布將其支持的加密貨幣數量從目前的比特幣和以太坊擴大到20個。其應用程序開放提供比特幣現金，DASH，Dogecoin，ETH經典，Golem，萊特幣，Omisego，QTUM，XRP，Vertcoin和zcash。在接下來一些天，他們還將繼續推出比特幣黃金，XLM，Digitbyte，Augur，Status,，Stratis以及0x.[2018/3/16]

打擊為恐怖主義融資的行為

一周前，西班牙國家警察局聯合歐盟刑警組織，動用350多名警察，3名歐洲反恐怖主義中心專家，在馬德里、瓦倫西亞等城市，粉碎了一個為敘利亞Qaeda提供資金的10人犯罪團伙。

該犯罪團伙由一個家族組成，通過多個經營多年的不法企業獲得虛假發票，實施了稅務欺詐和洗錢犯罪，并將所得資金通過Hawala被發送到敘利亞，以支持當地的極端恐怖主義Qaeda組織。

Qaeda、ISIS、ISIL等恐怖主義組織，一直是FATF所重點打擊的對象。這些分布在伊拉克、敘利亞的恐怖主義核心集團，利用其在世界各地的附屬機構或分支機構，為恐怖主義組織融資。

與此同時，FATF聯合其全球36個成員轄區、2個區域組織以及各國的金融、反恐機構進行合作，以遏制、打擊包括ISIS、ISIL在內的恐怖主義融資。

早在2001年，FATF就重點針對ISIS、ISIL、Qaeda，制定了一套打擊恐怖主義融資的標準。

隨著互聯網科技的不斷進步，恐怖主義融資的方式也不斷進化，FATF的反恐怖主義融資標準也不斷被修訂。

2015年8月，美國弗吉尼亞一個名為AliShukriAmin的17歲少年，由于密謀向ISIL提供物質和資源支持，被美國司法部起訴，后被判處有期徒刑136個月。

Amin在認罪協議中承認，通過Twitter在線為ISIL籌集比特幣以及如何為ISIL建立一個安全的捐贈系統或基金。

同年，這起以比特幣進行恐怖主義融資的案例，首次被FATF提出：“比特幣加密貨幣雖然代表金融創新的巨大機遇，這種允許匿名跨境資金轉移的技術，已引起各犯罪集團的注意。”

2018年11月，27歲女子ZoobiaShahnaz在美國地方法院認罪，承認曾為ISIS提供資金支持。據紐約東區司法部公布訴訟文件顯示，2017年3月至7月，Shahnaz申請了十幾張信用卡，騙取了大約2.25萬美元貸款，并連同此前購買的價值約6.2萬美元的加密貨幣，最終將籌集到的15萬美元流轉到ISIS前線。

該事件發生的前一個月，FATF再次修訂打擊恐怖主義融資詞匯表，將“虛擬資產”和“虛擬資產服務提供商”加入其中，明確了虛擬資產服務提供商受反洗錢/反恐怖主義融資的管制，并受到有效監控或監督系統的約束。

2019年6月21日，FATF發布了一份應對《虛擬資產和虛擬資產服務提供商方法指導框架》。

該框架針對各成員的加密貨幣監管確定了最終的指導意見，其核心要點是，為應對全球的加密貨幣進行非法洗錢行為，加密貨幣服務商必須對用戶采取實名KYC——必須知道客戶的真實身份。

FATF認為，犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產的威脅是一個嚴重而緊迫的問題，并希望所有國家的執法部門對加密資產服務提供者的活動范圍內迅速采取行動，執行FATF的建議。

加密貨幣或將迎來全球同步監管

根據國際貨幣基金的統計，1998年世界洗錢的總規模5900億美元至1.5萬億美元之間，約占世界生產總值的2%到5%，大致相當于西班牙經濟規模的經濟總產值。

聯合國和犯罪問題辦公室統計，2009年，犯罪所得資金占全球GDP的3.6%，其中2.7%被非法洗錢洗掉。

FinCEN最新統計，自2013年以來，該機構已收到超過47，000份可疑活動報告，報告中越來越多次地提及比特幣或虛擬貨幣。

2016年，打擊利用比特幣進行非法洗錢、恐怖主義融資，成為FATF的重要議題。

值得一提的是，FATF提出或制定的反恐怖主義融資、反洗錢監管框架，僅對各轄區具備指導意義，FATF并不參與具體的執法事務、調查或起訴。

《虛擬資產和虛擬資產服務提供商方法指導框架》一經提出，贏得了各國央行代表們的支持。

印度央行副行長BibhuPrasadKanungo此前表示：“在國際上，雖然不同的國家對加密貨幣的監管反應并不統一，但普遍認為加密貨幣會嚴重破壞反洗錢和FATF框架，這對市場誠信和資本控制產生不利影響，如果超過臨界規模，還會危及金融穩定。”

日本國會議員竹本直樹認為：“FATF對區塊鏈和加密貨幣的監管標準在立法者中樹立了很高的期望，特別令人感興趣的是，它對金融安全問題有著長期的影響。”

在新的FATF框架內，打擊洗錢和恐怖主義融資，不僅僅在36個成員和2個區域組織之間展開。未來一年，在某些國家，加密貨幣監管法規，可能不再一片空白。

FATF公布的G20最新會議結果顯示，為了進一步有效打擊全球的洗錢和恐怖主義融資，FATF將不限制成員名額，并在2020年6月對其成員進行為期12個月的核心工作進行戰略審查。

FATF前任主席MarshallBillingslea表示，合規計劃未能達到預期的國家，將面臨代價高昂的行動風險——可能被添加到“限制進入全球金融體系的FATF黑名單”中。

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