加密貨幣:印度炒幣將坐牢10年背后：八成交易所關門 印度央行被起訴

在印度，加密貨幣被定義為商品，個人進行交易本不違法，但印度央行禁止銀行機構為此提供服務。

“交易、發行、持有數字貨幣將會被處以最高10年的刑期”，彭博社的一篇報道在印度幣圈里一石激起千層浪，被質疑具有強烈的誤導性。

盡管只是一篇具有誤導性的報道，但卻暴露出印度監管本身限制了印度加密貨幣行業的發展。

印度大約有500萬名炒幣者，幾乎沒有ICOs，發幣者發幣，大多會選擇出海。印度加密市場最火熱的時候，曾有至少20家加密貨幣交易所，但隨著行業競爭加劇和印度央行實施加密貨幣禁令，在過去的一年里，交易所被迫關掉八成。

盡管印度的加密貨幣從業人士認為監管部門不會出臺“十年監禁”的刑罰，但他們選擇向印度政府請愿，以“要挾”監管部門做出合理的立法監管。

文丨吳鹽

炒幣監禁10年系誤讀

近日，彭博社的一篇獨家報道惹怒了印度的加密貨幣支持者。

印度尼西亞央行召集工作人員執行加密支付禁令:印度尼西亞央行正在派遣監管人員，以確保當地金融機構不會在這個牛市季節違反全國范圍內的加密貨幣支付禁令。印度尼西亞央行行長 Perry Warjiyo 正在動員官方監管機構執行該國對使用加密資產作為支付手段的金融機構的禁令。在 6 月 15 日星期二的虛擬研討會上，Warjiyo重申，當地金融公司和所提供的支付被禁止促進使用加密貨幣來結算支付或作為用于其他金融服務的工具。

央行行長強調，加密資產“不是憲法、印度尼西亞銀行法和貨幣法下的合法支付工具”，并指出將派出現場監督員以確保當地金融機構遵守該政策。（cointelegraph）[2021/6/17 23:43:51]

報道稱，印度政府與印度央行委員會正在協商制定《禁止加密貨幣草案》，對交易加密貨幣的公民執行最高10年的監禁。

彭博社還披露了該加密草案的不完整信息，稱該信息從印度政府一位官員獲得。信息顯示，直接或間接開采、生產、持有、出售、轉讓、處置、發行或交易加密貨幣的印度公民，除受到中央政府規定的罰款，同時將面臨最高10年的監禁。

15家銀行聯合成立印度銀行的區塊鏈基礎設施公司:6月16日消息，10 家私營銀行、4 家公共銀行和一家外資銀行成立了印度銀行的區塊鏈基礎設施公司（IBBIC）。該公司的新系統將驗證商品和服務稅和電子運單發票的數據，消除文書工作并顯著縮短交易時間。報告稱，雖然之前已經在區塊鏈軌道上進行了LC 的實驗和執行，但 IBBIC 的舉動標志著國內貿易融資的首次嘗試。國內信用證作為賣方的擔保人，貨物或服務最終到達時將得到付款。（經濟時報）[2021/6/16 23:40:32]

報道指出，該法案草案由經濟事務部(DEA)秘書SubhashChandraGarg領導的小組提出，由印度中央儲蓄銀行(RBI)、印度證券交易委員會(SEBI)、中央直接稅局(CBDT)、調查機構等成員組成。小組的調查結果還沒有公布。

此消息一出，彭博社飽受加密貨幣從業者的批評，該則新聞也被質疑具有誤導性。

BlockchainLawyer是印度一家提供加密合規服務的律所，其創始人VarunSethi告訴深鏈財經：我們對彭博社報告的準確性提出了質疑，這份報告是基于政府部門內部尚未公布的，以及未經確認的屏幕截圖，泄露消息的人也沒有提供任何信息來源。

印度財長：正在就是否監管或禁止數字貨幣與央行進行談判:印度財長在被問及是否有意監管或禁止數字貨幣時表示，正在與印度央行進行談判。（金十）[2021/3/5 18:18:32]

位于新德里的Wazirx交易所創始人兼CEONischalShetty向深鏈財經指出了問題的關鍵：根據草案的截圖顯示，加密交易、持有、采礦將受到懲罰，但這部分截圖并沒有指出其懲罰的罪由，這可以是任何洗錢等犯罪活動，我們需要等待政府的正式公告。

Shetty告訴深鏈財經：“整個新聞都是一個草案，除非在我們的議會通過，否則這不是法律，即使這個消息是真的，我們(加密貨幣監管)還有很長的路要走。”

推特大VCryptoGirl的措辭則更激烈：彭博社報道“加密投資者面臨10年監禁”的文章，有誘導付費閱讀的嫌疑，加密技術在印度也從未被禁止過，只是印度央行禁止銀行與交易所、企業和錢包等加密公司開展業務。

實際上，《加密貨幣監管草案》源自4月5日印度經濟時報的報道。經濟時報披露，根據一位政府官員的說法，該法案已經分發給相關政府執法部門，且“完全禁止出售、購買和發行數字貨幣”得到了這些部門的認可。

外媒：印度加密社區對取消央行禁令表示樂觀，但監管不確定性仍然存在:風險投資家Tim Draper最近表示，他已經“遇到了幾家來自印度的比特幣和加密初創公司”，他“希望能夠為其中一些公司提供資金”。他最近還對印度最高法院推翻印度央行禁止金融機構提供加密相關服務的禁令表示興奮。Tim Draper在推特上說，“印度的復興，現在加密是合法的。”盡管印度的加密社區對此表示樂觀，但監管不確定性仍然存在。Sharat Chandra表示：“針對印度央行加密貨幣禁令的戰爭是脆弱的，央行可以很好地挑戰印度最高法院的裁決。” 印度央行已經計劃針對最高法院最近關于有爭議的加密禁令的裁決提出申訴。有報告顯示，印度央行擔心該國的加密貨幣復興會威脅該國的銀行系統。此外，印度議會對待決法案的裁定仍然可以為加密貨幣和區塊鏈相關業務引入排他性立法機構。（Cointelegraph）[2020/3/28]

所以，該法案的草案可能確實在印度各個政府職能部門當中流轉，問題焦點在于：流出的“部分草案”并沒有指明“十年監禁”的罪行是否指向非法洗錢。

動態 | 印度政府服務中的區塊鏈即服務(BaaS)將通過區塊鏈技術卓越中心（CoE）得到提升:據The Hindu BusinessLine消息，位于印度班加羅爾的區塊鏈技術卓越中心(CoE)將專注于建立一個強大的的基礎架構來提供區塊鏈即服務(BaaS)。印度卡納塔克邦首席秘書TM Vijay Bhaskar啟動了CoE，旨在幫助政府部門在不同的治理維度上構建使用區塊鏈技術的概念證明，從而導致一些此類應用程序的大規模部署。國家信息中心(NIC)將提供有效的區塊鏈網絡托管。CoE針對特定的政府用例開發了基于區塊鏈的概念驗證（PoC），以了解這種新興技術所帶來的潛在好處。預計區塊鏈在政府中的新應用和以前無法預料的應用將提高電子政務系統的透明度，可追溯性和信任度。[2020/1/19]

被起訴的印度央行

2018年4月，印度央行發布禁止銀行為加密貨幣業務提供服務的禁令，今年7月起正式實施。

Sethi首次向印度央行提交RTI(監管知情權)文件。Sethi表示，印度央行在回復中特別提到，實施禁令前沒有進行過任何研究和咨詢。

印度央行冒失的決定，激起了很多業內從業者的不滿，并向印度最高法院發起針對印度央行的聯名訴訟，這起訴訟將延續到今年7月23日。

5月7日，BlockchainLawyer團隊再次向印度央行提交了RTI文件，意在了解印度央行在幫助起草加密法案的過程中，提出的建議和所起的作用以及向投資者普及加密貨幣存在的風險。

神奇的是，BlockchainLawyer團隊在6月4日收到的回復中，印度央行否認了參與加密監管草案的制定，并聲稱對該法案一無所知。

(截圖自6月4日印度央行給Sethi的回復文件)

Sethi告訴深鏈財經：“到目前為止，印度央行還沒有明確說他們正在制定這項政策。相反，他們否認參與了此類政策起草的任何一部分，這增加了現有數字貨幣監管的模糊性。"

收到印度央行的回復后，Sethi第一時間將其發布到社交媒體上。Sethi的行為得到了Shetty的稱贊：Sethi從印度央行那獲得了正確的答案以及“破壞加密行業的錯誤信息”。

Sethi告訴深鏈財經，加密貨幣的主要監管機構之一就是印度央行，另外財政部經濟司也會在政策監管框架中發揮作用。Sethi已經再次給印度央行寫了一封信，但仍在等待央行的答復。

受印度央行法規的影響，在過去的一年里，印度當地很多交易所陸陸續續選擇關閉。

創建于2017年9月的加密貨幣交易所Coindelta，在今年3月宣布停止運營。Coindelta在關閉公告中通知用戶：

“由于銀行對印度加密公司的嚴格限制，導致其運營成本升級，因此繼續運營在經濟上不可行。”

“在過去的6個月里，我們真的很難經營Coindelta。印度央行對銀行賬戶的限制使我們陷入困境，以提供無縫的存款和取款服務。最高法院的案件沒有取得任何重大進展，因此很難預測什么時候會看到該規定。”

一個月后，另一家名為Coinome的交易所同樣不得不選擇關門大吉。

Nischal向深鏈財經介紹，“印度大約有500萬名加密幣交易者，加密貨幣交易所曾有20家。但隨著行業競爭加劇和銀行實施加密貨幣禁令，現在可能僅剩4、5家。”

不確定的監管

“如果因為交易加密貨幣而被判刑10年，這樣的刑法太重了。但這個草案(可能)是根據《防止洗錢法》對洗錢的處罰，該草案能只是一個提議，是否能成為一項法規，這太不確定了。”Sethi無法給出預測。

2017年9月，印度央行計劃于今年4月發行加密貨幣盧比，但今年1月卻改變了主意，宣布推遲該計劃。

對于印度央銀行而言，一方面進行一刀切式監管，另一方面又想發行法定加密貨幣，但遲遲動不了手。

在4月5日的一個新聞發布會上，印度央行副行長BibhuPrasadKanungo概述了他的觀點，即加密貨幣有可能“危及金融穩定”：

“在國際上，雖然對這些代幣的監管反應并不統一，但普遍認為它會嚴重破壞反洗錢(反洗錢)和FATF(金融行動特別工作組)框架，對市場誠信和資本控制產生不利影響，如果超過臨界規模，還會會危及金融穩定。”

剛剛結束的G20峰會上，作為印度方代表，來自印度央行的執行董事GaneshKumar呼吁：應該對加密貨幣進行征稅和監管，以盡量減少其在非法活動中的使用。

印度當地一位業內人士認為，隨著莫迪再度當選印度總理，這將會延續此前任期內對加密貨幣的負面監管。

Shetty告訴深鏈財經，我不知道我們的政府是否反對加密貨幣，但唯一發生的事情就是，印度央行對加密貨幣實施了禁令，印度央行的監管權利獨立于政府。

Shetty不認為印度央行會推出法定加密貨幣，“數字及時支付在印度已經很普及了，政府擁有加密貨幣是沒必要的，他們只需要積極監管加密技術，以便印度能夠參與到這項頂尖的加密技術當中。”

“加密貨幣是一種新技術，它有很多的應用場景，政府應與行業參與者密切合作，以便在印度建立正確的加密監管框架，這將有助于促進創新、就業，同時也將抑制一切非法活動的可能性。”不止Shetty一個人發出類似這樣的心聲。

“最近，幾乎整個加密社區都加入到請愿當中，并發起發起了一場簽名運動，甚至可能進行身體抗議以及上訪中央政府和經濟事務部。”Sethi表示。

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