區塊鏈:肖颯： 買虛擬幣藏“臟資產”不可取

校友聚會，微醺之下一位平時謙恭的校友大言不慚地問我：颯姐，不干凈的錢，買成幣，從外邊轉一圈不就合法了嗎？呵呵，我能說什么呢，還是踏踏實實回來給大家做普法工作吧。今天跟朋友們聊聊，洗錢是個啥東東？

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洗錢罪

法制節目在我國民眾中的受歡迎程度，有目共睹，很多老百姓在電視中也許聽說過洗錢罪。我國刑法第191條對洗錢這種犯罪進行了規定：

明知是犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

聲音 | 肖颯：在中國，STO不僅是一種違法行為，還可能會構成犯罪:據新浪財經消息，中國銀行法學研究會理事肖颯在清華x-lab公開課上作了《區塊鏈應用創業的法律邊界及案例分析》的演講，分享了STO，中國法律將怎樣對待、“區塊鏈”新規解讀與未來趨勢、區塊鏈項目落地需要注意細節、區塊鏈項目到底能不能發幣、區塊鏈與ICO的風險五個部分。肖颯表示，在中國，STO不僅是一種違法行為，還可能會構成犯罪。未來如果中國的證監會對STO和ICO進行監管，將會是建立在一個前提上的，這個前提就是我們對證券的定義寬泛了。[2018/12/22]

提供資金賬戶的；

協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；

聲音 | 肖颯：區塊鏈等行業的發展必然帶來更多法律挑戰:據金融界消息，律師肖颯發文稱，大數據、區塊鏈行業的發展，必然帶來更多法律挑戰。在基礎設施尚未完全建構完畢的當下，一不小心踏進犯罪圈，確有可能。有必要對非法經營罪、擅自發行股票債券罪、非法吸收公眾存款罪等常識，有基本儲備。[2018/10/29]

通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；

協助將資金匯往境外的；

以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

聲音 | 肖颯：使用數字貨幣代替工資 存在逃稅漏稅的嫌疑:據核財經消息，近日，中國銀行法學研究會理事肖颯表示，無論是“九四公告”還是“風險提示”，既不屬于行政法規，也不是法律，其僅是各主管部門聯合發布的規范性文件，具有規范效力，但并不是真正的法律文本。使用數字貨幣代替工資，存在逃稅漏稅的嫌疑。目前，我們并沒有出臺專門的法律以規制發幣行為，但發幣的行為邏輯背后確實違反了我國現有法律法規。涉嫌的罪名包括但不限于非法發售代幣票券、非法發行證券、非法集資、金融詐騙、組織領導傳銷活動等。[2018/9/26]

涉幣事件中，以自然人犯罪為絕對主力，不排除個別主體是新加坡基金會等。

聲音 | 肖颯：虛擬貨幣監管本身就是一個逐步探索的過程:據中國證券報消息，近日，中國銀行法學研究會理事肖颯認為，雖然馬耳他議會通過三項法案，將區塊鏈技術監管框架納入法律，德、韓、日、美等國相繼出臺對加密貨幣利好政策，但畢竟虛擬貨幣在市場發行的ICO項目洗錢、詐騙活動多發，嚴重擾亂了經濟金融和社會秩序。“虛擬貨幣監管本身就是一個逐步探索的過程，探索在尊重市場發展規律之上的科學的監管舉措，探索合理監管機制之下市場的有序運行。”[2018/9/25]

2

交易所，可能成為洗錢罪主體

且不說內地的交易所，其法律身份灰色，即便是海外合法的交易所，在一定條件下也有可能觸犯中國的洗錢罪而受到刑事追究。

洗錢罪的一個難點是考察是否“明知”是“臟資產”而協助洗白。根據2009年11月最高人民法院《關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條，明確了“明知”的判斷，應當綜合被告人的認知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數額，犯罪所得及其收益的轉換、轉移方式以及被告人的供述等主客觀因素進行認定。

具有下列情形之一的，可以認定“明知”，但有證據證明確實不知道的除外：

知道他人從事犯罪活動，協助轉換或者轉移財物的；

沒有正當理由，通過非法途徑協助轉換或者轉移財物的；

沒有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的；

沒有正當理由，協助轉換或者轉移財物，收取明顯高于市場的“手續費”的；

沒有正當理由，協助他人將巨額現金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉的；

協助近親屬或者其他關系密切的人轉換或者轉移與其職業或者財產狀況明顯不符的財物的；

其他可以認定行為人明知的情形。

3

兜底條款的限定范圍

作為成文法，我們最擔心的是法律的解釋“隱晦不清晰”，因而擴大或縮小了打擊犯罪的范圍。所以，對于兜底條款，尤其是重要的常見罪名，必須將“其他”兩個字的內涵和外延表達清楚。

本罪第項規定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質”就有專門的七種情形，大家對照具體內容，不要踏紅線：

通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的；

通過與商場、飯店、娛樂場所等現金密集型場所的經營收入相混合的方式，協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的；

通過虛構交易、虛設債權債務、虛假擔保、虛報收入等方式，協助將犯罪所得及其收益轉換為“合法”財物的；通過買賣彩票、獎券等方式，協助轉換犯罪所得及其收益的；

通過賭博方式，協助將犯罪所得及其收益轉換為賭博收益的；

協助將犯罪所得及其收益攜帶、運輸或者郵寄出入境的；

通過前述規定以外的方式協助轉移、轉換犯罪所得及其收益的。

4

寫在最后

我們不反對持有比特幣這種虛擬財產，但是我們反對使用虛擬幣向海外轉移資產或洗錢。從國際上看，對于洗錢類的犯罪，各國、監管機關絕對重視，國際間合作較為頻繁，也有常規渠道進行日常溝通。

從暗網爬出來的比特幣，要把過去脫的衣服一件一件穿回來，而不是被拖進泥潭里，繼續成為國際犯罪的資金渠道。我們也奉勸內地的持幣者，不要試圖將虛擬幣當做洗錢的工具，出來混早晚是要還的。

以上就是今天的分享，感恩讀者！！

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