加密貨幣:數字貨幣行業將面臨史上最嚴厲打擊：到底是管，還是封？

FATF要對數字貨幣“動刀子”了！大家有沒有心理一謊？先別慌！下面我們就講一講這件事情，看看FATF到底要怎么對數字貨幣做這臺手術。

一、新聞“暴雷”：數字貨幣要完蛋了？

FATF的全稱是：FinancialActionTaskForce，中文名稱是：反洗錢金融行動特別工作組，這是一個由200多個國家成員組成的政府間組織，中國也在其中。簡單來講，這個組織就是一個反洗錢組織。

被稱為加密貨幣史上最重磅的消息來源于一則新聞，新聞說：FATF將在6月21日發布一封報告，其中將明確旗下成員國該如何監管虛擬資產。據該機構發言人AlexandraWijmenga-Daniel透露，新規則將適用于使用代幣和加密貨幣的公司，包括交易所、加密貨幣托管服務提供商、以及加密對沖基金。

肯尼亞央行行長：肯尼亞并不急于推出數字貨幣:3月24日消息，肯尼亞央行行長Patrick Njoroge表示，肯尼亞并不急于推出數字貨幣。我們不要將CBDC視為解決我們所有問題的靈丹妙藥。相反，讓我們直接處理問題。他將中央銀行數字貨幣（CBDC）帶來的挑戰列為該國仍在咨詢的原因。其中包括缺乏智能電話（移動電話），尤其是農村地區的婦女處于不利地位，身份證和不道德的借貸行為，這些都是需要解決的問題。（STAR）[2022/3/24 14:14:38]

這件事情這兩天被炒的沸沸揚揚，有人說，這次新規將將為加密貨幣帶來史上最嚴厲的打擊；微博上更是有網友將這一消息成為S級重大事件，還有人傳言，加密貨幣要完蛋了......看到這里有沒有覺得很慌。別慌！下面我們詳細介紹一下這件事情的來龍去脈，看完之后，大家再來判斷這是一件好事，還是一件壞事。

動態 | 至少7%的瑞士互聯網用戶持有數字貨幣:據EWN 消息，BitPanda合作GlobalWebIndex，對歐洲加密貨幣持有者的狀況進行了深入調查。調查結果發現，瑞士和奧地利的加密持有率為歐洲最高，至少7%的瑞士互聯網用戶持有數字貨幣。這不僅僅是在歐洲，是全球也是加密持有率最高的地區之一。這一結論并不令人意外，因為瑞士一直非常關注加密貨幣和區塊鏈。[2019/8/3]

二、FATA數字貨幣反洗錢監管：一直在路上

我們知道，加密貨幣目前被一些不法分子用作洗錢，而FATF的職責就是反洗錢，因此，FATF將加密貨幣當作重點調查對象，是一件很正常的事情。而且，FATF對于加密貨幣的關注，并不是近日突發奇想才有的。

動態 | 360安全大腦：國家級黑客組織APT-C-26將多家數字貨幣交易視為攻擊目標:3月24日凌晨，新加坡數字貨幣交易平臺DragonEx遭受黑客入侵，共20余種主流數字貨幣資產均被盜取，初步估計受損資產總額超4000萬人民幣。 某安全實驗室與DrangonEx取得聯系，一起分析并確認DrangonEx交易所遭受了黑客組織攻擊。經過360安全大腦的深度追蹤溯源，發現這是一起由國家級黑客組織APT-C-26（Lazarus音譯”拉撒路”）針對多家數字貨幣交易所發起的攻擊行動。據悉，這是DragonEx交易所自成立以來發生的第一起被盜事件，也是繼Cryptopia、Etbox等交易所后，又一起交易所被盜事件。[2019/3/29]

早在今年4月，FATF曾向日本G20提交了一份報告，報告中重點提及了加密貨幣。報告闡述了FATF在加密貨幣領域的工作，并承諾更新其指導方針——繼續協助各個司法管轄區和私營部門，實施基于風險的方法來監管虛擬資產服務提供商，包括它們的監督和監控。在強調洗錢等各種風險的同時，FATF也認識到技術創新，認為虛擬資產可能會給金融體系和更廣泛的經濟帶來重大好處。

意大利經濟部針對數字貨幣起草監管法令:意大利經濟部正在制定一項法令，旨在對意大利數字貨幣的使用情況進行分類處理，法令將列出相應的“數字貨幣服務提供商”。評論認為，新提案凸顯了意大利政府加強數字貨幣監管的意愿。[2018/3/2]

看到沒？人家說的是監管服務提供商，是監管！而且，人家還說加密貨幣可能為金融體系帶來好處......

上周末，也就是6月8號到6月9號，在日本舉辦的G20峰會上，包括FATF在內的各方金融監管機構對加密貨幣做了重點討論，討論主要圍繞著加密貨幣監管政策、投資者保護、市場誠信、反洗錢這幾個話題。G20財長和央行行長承諾在日本財政部網站上公布的公報中應用這些原則，預計FATF標準將為加密貨幣交易制定嚴格的操作程序，新的操作程序可能超越了大多數主要交易所現在遵守的基本KYC規則。不過這只是預計，具體規則要到6月21號才能公布，也就是說，6月21號，我們才能知道虛擬資產將面臨怎樣的監管。

這里說的也是監管，只不過到底怎么監管，監管細則是什么樣，還不知道。

三、監管細則猜測：數字貨幣服務商是“重災區”

不過，根據G20媒體反饋的消息來看，“建立加密貨幣交易所注冊中心”或成為反洗錢的“法寶”之一。據媒體報道，在加密貨幣的議題中，G20成員國財政部長和央行行長預計將達成一項協議，建立一個加密交易所注冊中心，以“防止虛擬貨幣洗錢”。FATF對此表示：至少，虛擬資產服務提供商應被要求在其創辦地點或者營業地點所屬的司法管轄區內獲得許可或注冊......除此之外，FATF還建議“虛擬資產服務提供商應由主管當局(不是自我監管機構)監督或監督”，“各國應提供與虛擬資產和虛擬資產服務提供商有關的國際合作”。

我們對上面的消息做一個梳理:

今年G20峰會圍繞加密貨幣的主要討論點在于：

1、建立加密交易所注冊中心

2、加密貨幣洗錢和資助恐怖主義監管

3、傳統大企業發幣

而今年FATF圍繞加密貨幣的主要監管意見在于：

1、虛擬資產服務提供商應在其營業點所屬司法管轄區獲得許可或注冊；

2、虛擬資產服務提供商應由主管當局(不是自我監管機構)監督或監督。

四、莫慌！監管是行業利好

所以綜上所述，FATF對加密貨幣主要實施的是監管，而不是封掉。只不過，這次監管被外界猜測會比較嚴格。而并不是像網上傳言的那樣，封掉服務器啦、加密貨幣要完蛋啦，還有更早之前的謠言說“比特幣創始人中本聰被抓啦”......這些都是無稽之談。要知道，目前有主網的數字貨幣，交易都是鏈上公開的、能溯源的，這在一定程度上其實是更加利于反洗錢監管的。

而且，加密貨幣監管早就開始備受關注和討論，很多人就利用這樣的消息做文章，只要一出現什么監管消息，就有人利用這樣的消息制造恐慌。我們須知，監管不是壞事，監管意味著行業正在走向正規化、合規化，意味著投資者的權益將得到保障，無論是對行業來講，還是對個人來講，都是一件好事。

Tags：加密貨幣數字貨幣FAT虛擬資產央行數字貨幣是加密貨幣嗎加密貨幣和數字貨幣的區別是什么Doge Father Token虛擬資產驗證后京東支付無需再驗證

歐易交易所