加密貨幣:G20 財長會議：加密資產不會對金融穩定構成威脅

在G20峰會正式召開之前，來自G20國家的財政部長和央行行長提前聚集在一起于6月8-9日這兩天召開了一個會議，其中加密貨幣成為了討論主題之一。一些全球標準制定機構已經提交了自己的政策和工具，希望能夠幫助G20成員國能夠在各自轄區內對加密資產實施更好地管理。

G20會議上的加密討論

6月28-29日，世界各國領導人將齊聚日本大阪參加G20峰會。但在峰會舉辦之前，G20成員國的財政部長和央行行長們已經于6月8-9日在日本福岡市提前召開了財長會議，而且除了G20成員國之外，他們還邀請了一些其他國家和國際組織參會，包括聯合國、國際貨幣基金組織、世界銀行和世界貿易組織等。根據當地媒體報道，本周末的會議正在討論加密貨幣及其相關法規，以及如何在新金融系統下保護用戶。

上圖：G20財長和央行行長會議的參會者

國際貨幣基金組織負責人兼常務董事ChristineLagarde在周六下午的會議發言時提到了加密資產，她認為國與國之間的監管協調非常重要，包括如何處理加密資產和非銀行金融中介，而且這種監管協調也需要以金融穩定和消費者保護為目標。《日經新聞》引述了ChristineLagarde的話說：

印度在擔任G20輪值主席國期間將探索禁止無擔保的加密貨幣:金色財經報道，印度周四表示，在其正在擔任的G20輪值主席國期間，他將優先制定一個無擔保加密資產、穩定幣和去中心化金融的全球監管框架，并將探索“禁止它們的可能性”，這對新生行業來說可能是一個巨大的挫折。

金色財經此前報道，印度央行發布《金融穩定報告》稱加密貨幣未能成為對沖通脹工具。[2022/12/30 22:15:43]

“繼續進行國際對話是非常重要的，但這并非如想象的那么容易。”

上圖：在G20財長和央行行長會議上發言的ChristineLagarde

根據日本當地媒體報道，在本周六下午舉行的G20金融創新高層研討會上，Blockstream首席執行官AdamBack解釋了加密資產和區塊鏈與當前金融基礎設施之間的差異。在談到證券代幣化和在匯款交易中使用區塊鏈技術時，AdamBack指出在區塊鏈上發行法定貨幣的重要性，同時還解釋了為場外交易者和機構投資者提供日元穩定幣交易和比特幣交易的目的，他介紹了一種可能的解決方案，允許公眾可以在硬件錢包中購買和存儲數字化版本的日元，這種錢包可以離線管理且不會受到線上攻擊。

Coinbase CEO：過去一年 G20 國家在加密監管明確性方面取得重大進展:金色財經消息，Coinbase CEO Brian Armstrong 在推特上表示，雖然沒有被廣泛報道，但在過去一年中，G20 在加密監管明確性方面取得了重大進展。與一年前相比，下圖的綠色部分和黃色部分要多得多。新興的共識將推動加密貨幣更大的采用。[2022/8/22 12:40:07]

現任日本財務大臣的麻生太郎表示日本將采取措施充分利用包括分布式賬本技術的技術創新優勢，同時降低包括加密資產在內的風險。

上圖：日本財務大臣麻生太郎

全球加密監管標準

許多全球性組織一直在致力于構建加密資產監管標準，G20國家可以在自己的轄區范圍內應用這些標準，這些組織包括巴塞爾銀行監管委員會、支付和市場基礎設施委員會、國際證監會組織、反洗錢金融行動特別工作組、經濟合作與發展組織和金融穩定理事會，每個組織都涵蓋了各種指責范圍內對加密資產風險的監管。金融穩定理事會表示：

獨立智庫ORF：G20 應全面掌握加密資產監管:金色財經報道，獨立智庫Observer Research Foundation (ORF)表示，G20國家有“機會也有責任”來協調圍繞加密資產和 DeFi 的政策，這樣有利于“可持續、平衡和包容的全球經濟架構”。ORF指出，BTC哎新興市場和發展中經濟體尤其受歡迎，包括一些G20經濟體，比如土耳其、巴西、阿根廷和印度尼西亞等，G20 應該全面掌握加密資產的監管，為國家監管機構提供有關技術性質和監管最佳實踐的指導。（orfonline）[2021/11/1 6:23:53]

“標準制定機構和其他國際組織正在就多個工作層面開展合作，希望直接解決加密資產引起的問題，他們將主要關注投資者保護、市場誠信、反洗錢、銀行風險和金融穩定監控。”

金融穩定理事會是一個監督全球金融體系并提出建議的國際機構，在本次G20財長會議上，他們已經提交了多份與加密相關的報告。6月6日，該組織發布了一份題為《去中心化的金融技術》報告，并且詳細解釋了標準制定組織的監管方法以及針對加密資產正在進行的工作。不僅如此，金融穩定理事會還在另一份報告中列出了所有G20成員國的加密資產監管機構，以幫助他們就監管法規展開合作。

G20財長和央行行長會議強調穩定幣運行需以遵守所有相關法律和監管要求為前提:金色財經報道，據中國人民銀行官方網站消息，人民銀行行長易綱線上出席二十國集團財長和央行行長會議，討論全球經濟和衛生形勢、支持低收入國家應對疫情沖擊、可持續金融、跨境支付、國際稅收等議題，會后發布了公報。會議認為應加強非銀行金融中介機構的風險抵御能力，繼續落實關于完善跨境支付的路線圖，強調全球穩定幣的運行需以遵守所有相關法律和監管要求為前提，鼓勵相關國際機構繼續研究中央銀行數字貨幣在完善跨境支付中的作用及其對國際貨幣體系的影響。[2021/10/14 20:28:25]

推出加密貨幣交易所注冊中心

根據《日經新聞亞洲評論》報道，預計G20成員國的財政部長和央行行長將就建立加密貨幣交易所注冊中心達成協議，以防止虛擬貨幣洗錢。

日本介紹了自身經驗，他們已經要求該國的所有加密貨幣交易所運營商向其最高金融監管機構——日本金融服務廳進行注冊。到目前為止，已經有19家加密貨幣交易所成功完成了注冊，他們必須嚴格遵守規定開展業務。

G20公報草案：加密貨幣不是貨幣但是資產:20國集團(G20)正在邁向一個共識，即數字貨幣說到底不是貨幣，但是是一種資產。這就意味著交易數字貨幣可能需要課征資本利得稅。據彭博獲得的一份G20公報草案，這些加密數字事物“缺乏主權貨幣的特征”。G20各國部長定于周二下午充分討論這個問題。[2018/3/20]

2018年1月，日本最大的加密貨幣交易所之一CoinCheck遭到黑客攻擊；同年九月，另一家注冊交易所Zaif也受到攻擊。根據今年三月披露的信息，有超過140家企業有興趣注冊成為加密貨幣交易所運營商。

加密資產不會對金融穩定構成威脅

金融穩定理事會向G20財長和央行央行報告了加密資產的金融穩定性風險，他們曾在去年三月稱加密資產并未對全球金融穩定構成重大風險。這次，金融穩定理事會在其題為《加密資產：正在進行的工作，監管方法和潛在差距》的報告中重申了此前的觀點：

“迄今為止，金融穩定理事會認為加密資產不會對全球金融穩定構成重大風險，但確實提出了一些超出金融穩定范疇的政策問題。”

對于加密資產是否對金融穩定構成威脅這件事，歐洲央行和金融穩定理事會的看法是一致的，他們在今年五月份發布的報告中稱：

“目前，加密資產對歐元區金融穩定、貨幣政策、支付和市場基礎設施的影響和/或風險是有限的或可控制的。”

金融穩定理事會將在今年九月再發布一份全新報告，其中將涉及穩定幣和代幣化的發展。此外，經合組織還會評估資產代幣化工作，并分析這種機制可能對金融市場以及穩定幣的利益和風險的影響。

關于虛擬貨幣指南

G20國家再次重申了支持反洗錢金融行動特別工作組作為打擊洗錢和其他相關國際金融體系完整性的全球標準制定機構，而且G20國家還同意遵循反洗錢金融行動特別工作組有關加密資產的建議，后者將在本月發布最新的《虛擬貨幣指引》。現階段，日本、俄羅斯和韓國等一些國家已經開始按照反洗錢金融行動特別工作組的加密貨幣標準開展監管工作了。

不同的監管方法和差異

金融穩定理事會解釋說，加密資產超出市場監管機構和支付系統監督范圍、并且缺乏國際標準或建議的時候，很可能就會出現監管漏洞。另一方面，金融穩定理事會認為加密資產錢包時作為存儲加密資產的特定工具，他們斷言加密資產市場技術較快的發展速度將影響監管手段，同時也會造成監管缺口，一些特殊領域也需要監管機構投入更多關注。

金融穩定理事會補充表示：

“監管加密資產必須要有前瞻性手段，這樣才能有助于明確潛在的差距和應該優先考慮、或重點關注的領域。”

因此，金融穩定理事會建議G20國家繼續關注監管手段和潛在差距，包括是否需要進行更多協調等問題。

銀行如何參與加密活動

巴塞爾銀行監管委員會正在評估、應對加密資產對銀行系統構成的風險，該機構一直在監控銀行與加密相關的活動，并且將針對從事加密資產活動的銀行制定更高級別的監管措施。目前，巴塞爾框架并不適用于存在加密資產風險的銀行，不過該框架確實規定了對“其他資產”的資本和流動性處理最低要求。

金融穩定理事會表示，巴塞爾銀行監管委員會正在考慮是否正式澄清對加密資產風險類別的審慎處理。

關于央行數字貨幣

支付和市場基礎設施委員會對央行數字貨幣進行了一項研究，他們認為加密資產在支付、清算和結算等領域帶來了創新，同時對當前金融市場基礎設施標準有一定影響。

雖然大多數國家的中央銀行對央行數字貨幣都很感興趣，但他們也發現推出央行數字貨幣存在一定挑戰，主要原因在于目前并沒有明確央行數字貨幣是否具有成本優勢。因此，支付和市場基礎設施委員會建議各國央行對央行數字貨幣采取謹慎態度，同時他們還將繼續監測央行數字貨幣和私人數字代幣在支付領域里的應用，并與監管機構和全球政策制定者交換信息，共同探討與數字貨幣相關的潛在法律問題。

關于投資基金和加密貨幣交易平臺

對于加密貨幣交易平臺和投資基金的監管、以及加密資產的風險敞口，是目前國際證監會組織關注的焦點，后者是全球證券市場監管的標準制定者。預計到今年年底之前，國際證監會組織會發布一份最終報告，其政策委員會將推出一個門戶網站，允許旗下成員可以訪問、共享有關加密資產和其他數字貨幣執法信息。

此外，國際證監會組織還負責監管初始代幣發行，通過建立ICO咨詢網絡，幫助旗下會員處理各自轄區內的代幣銷售風險監管問題。上周，該組織發布了一份題為《與加密資產交易平臺相關的問題、風險和監管考慮因素》的咨詢文件，并要求旗下成員在7月29日之前就關鍵考慮事項提供反饋意見。

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