區塊鏈:關于加密數字貨幣和傳銷幣，一定要知道的防騙知識全在這里

新年到了，打著加密數字貨幣搞傳銷的也多了。

1月26日，網上流出傳銷幣BHB開年會的視頻。畫面中，一襲紅裙的主持人宣布：優秀團隊冠軍獎勵是勞斯萊斯幻影一臺。發布者吐槽：「比真正做實事的區塊鏈公司年會土豪多了，這得收割多少韭菜才行啊！」

按照公開信息來看，一輛勞斯萊斯幻影售價在?618~2200萬之間，就算是BHB團隊買了最低配置，價值也逼近700萬元。這樣豪氣的大手筆顯然和熊市低迷的現狀相悖。

事實上，BHB令人震驚的雄厚資金實力與其性質不無關系。而BHB，其實就是區塊鏈領域的資金盤項目。所謂的資金盤，就是民間常見的以發展上下線為擴張特征的擊鼓傳花式傳銷，最先進去的人可能會賺到，后面的成千上萬入局者成為下線，也就是不幸的接盤俠。

加密數字貨幣項目盡管跑路事件不斷，但與這種典型的加密數字貨幣傳銷騙局仍有著較大區別。今天就詳細介紹下加密數字貨幣騙局、區塊鏈資金盤騙局與傳銷幣的區別，大家可作為新年防騙知識來積累。

加密數字貨幣騙局

在區塊鏈項目中，絕大部分項目都會通過發幣來募資資金作為項目推進的資金來源。但人性往往會敗在金錢面前。面對僅僅依靠信任維持，缺乏法律約束建立的關系，極少項目方會在初期就攜款跑路，剩下的大部分在項目推進中資金快速耗盡后離場。

但區塊鏈項目的特殊之處在于，項目方的初衷不是騙錢，買幣的投資人也原以為其的夢想買單。二者是基于你情我愿的買賣。并且，很多市場上的加密數字貨幣項目方跑路，但項目的發行代幣卻依舊在二級市場保持著良好的趨勢。因此，判定一個區塊鏈項目幣是否是騙局，不能單純的用項目方的運營情況做依據。

據Crowdfundinsider此前引援《福布斯》(Forbes)報道，2018年，僅打著以太坊名頭的騙局利潤就比017年翻了一番。而主要傳播渠道，就是社交渠道上的大V喊單。

KlimaDAO 與美參議員合作討論關于加密行業的法律框架:9月5日消息，據外媒報道，碳交易市場協議 KlimaDAO 與美國參議員 Sens. Cynthia Lummis 和 Kirstin Gillibrand 辦公室的工作人員進行了多次對話，旨在明確加密行業的范疇，概述數字資產應如何征稅以及它們應如何受到不同政府機構的監管，還包括定義立法者尚未確定的 DAO 等術語。

據悉，此前 6 月份 Kirsten Gillibrand 和 Cynthia Lummis 發布加密監管法案，該法案有利于美國商品期貨交易委員會（CFTC）作為監管機構，并消除用戶使用加密貨幣購買商品的稅收擔憂。（decrypt）[2022/9/5 13:09:10]

名人大V們在各個渠道上毫無顧忌的虛假宣傳廣告，通常會要求關注者給其轉賬ETH，并承諾對方會獲得更多回報。但真正無底線的名人大V畢竟是少數，大多數時候，名人大V是被冒充。

詐騙者用幾乎一模一樣的頭像發布內容，騙取名人大V的粉絲信任。鑒于社交平臺的熟人關系屬性，通常情況下，這種以詐騙為目的，消費名人大V粉絲的行為，受騙群體規模較小。一般在詐騙發生一天之內，會有人發現異常告訴原po，詐騙即被揭穿。

在具體的數量上，據《福布斯》(Forbes)不久前披露，2018年，通過網絡詐騙ETH的數量價值從2017年的1700萬美元增加到3600萬美元。

3600萬美元，受騙金額超過往年一倍。盡管這一數字與黑客2018年上半年盜取的加密數字貨幣價值超過11億美元相去甚遠，但作為第二大市值加密數字貨幣，以太坊在如此高的知名度下，受騙金額仍然在不斷增加，這也代表著與日俱增的加密數字貨幣騙局。

而據國外分析公司chainanalysis，以太坊騙局價值攀升的背后，是龐氏騙局在加密數字貨幣領域內的蔓延。這種典型的區塊鏈騙局，參與者的任何回報都可能來自其他投資者。也就是類似于目前市場上頻繁出現的P2P跑路潮，項目方等同于P2P平臺，發布虛假的標的，通過高息誘導出借者投資，之后用后來出借者的錢填補前面的窟窿。

阿聯酋經濟特區的監管機構公布關于加密代幣的咨詢文件:金色財經報道，阿拉伯聯合酋長國（UAE）的經濟特區迪拜國際金融中心（DIFC）的監管部門已經公布了一份咨詢文件，概述了其對加密代幣的擬議監管制度。迪拜金融服務局（DFSA）公布了一份咨詢文件，提出了加密代幣的監管制度。最新的咨詢文件還區分了加密代幣和所謂的禁止和排除代幣。根據DFSA的說法，被排除的代幣包括實用代幣，這是 \"一種在封閉的生態系統中具有特定用例的代幣\"。不可偽造的代幣（NFT）和中央銀行數字貨幣（CBDC）也在DFSA的所謂排除代幣的名單上。隱私代幣和設備，加上算法代幣，在DFSA的咨詢文件中被列為禁止的代幣。（news.bitcoin）[2022/3/11 13:51:20]

龐氏騙局的可怕之處，其在短期內不會崩盤。例如國外知名的ETH騙局，規模龐大，規則更加復雜，以至于從投資者手中總計騙取價值350萬美元的ETH。

更可怕的是，這類詐騙不容易破獲。上文提到的ETH騙局，以基于以太坊公鏈的DApp名義運行，以去中心化應用的名義存在，因此吸引到大量的以太坊持幣者。《福布斯》在報道該騙局時曾試圖尋找項目方聯系方式，卻發現其唯一的俄語網站已關閉，其網站注冊信息中也沒有任何有效的聯系人信息。

一般情況下，以龐氏騙局為基礎模式的騙局不僅短期內難以查證，而隨著騙局的改良和規則細化，涉及群體眾多的騙局總數在下降，詐騙手段影響到的人卻越來越多。也就是說詐騙手段越來越有效，詐騙所用的外殼也愈加防不勝防。

據公開報道，以太坊的區塊網絡上有多達2000左右個涉嫌欺詐的地址。這些賬戶僅2018年涉及的詐騙人數接近4000人。換言之，騙子用2000個賬戶從4000人手中里騙到了ETH。當然，這也與2018年上半年加密數字貨幣熱潮與ICO有直接關系。

動態 | 安全公司LAC發布關于加密盜竊黑客團體“HYDSEVEN”的研究報告:信息安全公司LAC于6月19日起草了一份關于試圖竊取加密貨幣的新黑客集團報告書。報告書提到，被稱為“HYDSEVEN”的黑客團體自2016年開始持續在包括日本、波蘭在內的國家開展了網絡攻擊。報告書稱，據推測該團體使用俄羅斯系語言進行活動。“HYDSEVEN”是由LAC命名，因為在該團體發動攻擊的過程中，多次使用了“HYD”和“SEVEN”兩個詞語。 HYDSEVEN的攻擊大多是向特定組織和個人發送電子郵件并竊取個人信息，其還假裝大學研究機構的研究人員發起攻擊。 LAC表示，目前還未掌握因HYDSEVEN而造成的虛擬貨幣損失情況。[2019/6/22]

在ICO火熱時期，以詐騙為目的，打著區塊鏈項目幌子的假冒ICO，會通過赤裸裸的謊言誘導投資者購買所謂加密數字貨幣，并許以高額的升值價值。一旦募資到手，這些代幣就和募資者一樣石沉大海，投資者求助無門。

區塊鏈資金盤騙局

如勞斯萊斯幻影獎勵方，區塊鏈資金盤游戲大多數時候是對外公開且氣焰囂張的，以賺錢為第一原則的扭曲價值觀在這種項目中貫穿始終。

大多數情況下，參與的人都知道，參與這種資金盤項目無異于賭博，但還是抱著僥幸心態進入。妄想在崩盤前拿回本金并獲得可觀收益。因此資金盤游戲，從來都不缺乏參與者。更可怕的是，部分人為了自己牟取利益，用謊言包裝項目拉攏周圍的人進入。

這也是為什么BHB僅僅在交易所上線2個月，就一反熊市常態，在每日巨額交易量的助推下快速占據加密數字貨幣市值前十一的位置，累計參與人數超過18萬，總市值超過11億的原因。

BHB的模式非常簡單，分紅。項目方給的規則是，獲得分紅最低需要持幣BHB700個，項目初期每日分紅為7%，后隨著進入群體龐大，下調為1.3%。這個典型的資金盤騙局，大概是團隊明白自己的幣BHB并沒有價值，因此分紅的是穩定幣USDT。

政策 | 長沙政府發布《關于加快區塊鏈產業發展的意見》:據長沙晚報消息，長沙市政府辦公廳日前發布《關于加快區塊鏈產業發展的意見》，未來三年，長沙將加強核心技術攻關、推進典型示范應用、構建產業發展生態、提升風險防控能力，匯聚一批區塊鏈企業、集聚一批區塊鏈專業人才、打造一批創新研發平臺、突破一批區塊鏈關鍵技術、培育一批基于區塊鏈的新興業態，打造全國有影響力的區塊鏈產業集聚地和示范應用基地。[2018/12/20]

BHB團隊從一開始就是沖著「騙」去的，甚至在分紅首日請鳳姐在微博上打了廣告。就像誰也沒想到鳳姐能夠因丑而紅一樣，BHB在熊市里，因為直截了當的「騙術」反而受到虛位以待的加密數字貨幣投資者的青睞。

這也就不難理解，為什么18萬人都心甘情愿的跳入如此明顯的騙局中。

據深鏈財經報道，BHB的熱銷并不是偶然。其背后的交易所——XBTC新比特在背后的推動力不可小覷。官方介紹稱，XBTC新比特為BHB團隊出資2.6億，XBTC新比特交易所出資4000萬共同發起。

其年度報告中，XBTC新比特交易所用戶近24萬人，其中，獲得BHB分紅的人就有近18萬人，占該交易所總用戶的75%。也有知情人士向深鏈財經透稱新比特就是大漠自己的交易所。

成立于2018年3月的XBTC新比特交易所在眾多交易所中并沒有優勢。但上線BHB后，新比特從不知名到被投資者使用到宕機，交易量驟增。交易所的存在感也與日俱增。

此前4月底，區塊律動BlockBeats曾報道以太坊坊DAPP排行榜上的三D虛擬貨幣騙局。該騙局和BHB有些類似。三D虛擬貨幣騙局不但有兩個去中心化交易所輔助，還有一個交易量排名第三的去中心化游戲幫其獲客。

政策 | 新加坡議會提出關于加密支付新議案:據CCN報道，新加坡議會新提出一項議案，旨在將加密支付服務置于中央銀行的監管之下。[2018/11/27]

這個項目的玩法是，投資者買入項目方的代幣，代幣持有者之間可以在項目的交易所上進行交易，但是每次交易要收取10%的手續費進入公共池里，公共池會把手續費發放給所有投資者。比BHB的規則稍微復雜些。

三D虛擬貨幣騙局在官方主頁上寫著：「加入就已經賺到了。」也就是只要買了其代幣，就算不進行買賣交易，僅靠手續費也能盈利。當然，買入的越多，得到的手續費越多。

一般情況下，無論是行情暴漲，還是行情下跌，投資者們買和賣的交易行為都會讓投資者賺到錢。但是，如果幣價下跌過度，手續費是否能夠彌補投資的成本顯然是個問題，前期投入者的買幣錢很容易打了水漂。

因此，這個項目需要不斷地拉新人進來填坑，通過起初幾次的大額交易費來向之前的投資者貢獻收益。但這種模式會隨著時間的流逝收益越來越低，投資者遲早會察覺到項目的性質。

為刺激投資者加入，PoWH3D又加入了推薦制度，推薦人只需要買入5個PoWH3D的Token就可以成為超級節點。將PoWH3D從旁氏騙局升級到了二級傳銷。

傳銷幣

區塊鏈傳銷很多時候是借用區塊鏈名譽，行詐騙之實。好處是詐騙范圍局限在一定范圍內，壞處是缺乏行之有效的監管，投資者們維權無門。

而傳銷幣則將區塊鏈中的通證經濟作為詐騙噱頭，吸引的多是社會上毫無金融常識的普通民眾，因此受騙群體巨大，造成的經濟損失和社會影響也相對廣泛。在目前眾多案例中，以網絡為傳銷的主要途徑，受害者少則幾萬多則數十萬。這是普通人防范的重點。

網絡傳銷使用非公開的傳播手段，通過層層拉人的病式單向傳播方式。網絡傳銷的盈利方式是交納會費，或是享受產品便利，這種方式與傳統傳銷沒有本質的區別。

但部分網絡傳銷加入區塊鏈通證經濟的概念，通常有自己的網站，和層層加入的會員，使網站的虛擬幣產生流動性和價值，以此拉下線，形成一個網絡經濟的閉環，因此在沒有經融基礎的群體很容易受騙。

此外，因為此種傳銷一般繳納的會費相對較低，會快速吸引中老年人群，而這類群體口口相傳，將自己的朋友、親人全部帶入，因此造成的社會影響巨大。目前情況是，很多涉世未深的大學畢業生都會成為目標。

網絡傳銷幣具體模式主要有兩種：

第一種：實物推銷。這種是將傳統傳銷搬到了線上，借助互聯網推銷產品，發展下線。目前已經發展了眾多變種。一般擁有自己的網站或APP，形成完整的經濟閉環，且主要靠下線維持運營開銷。

以2018年4月，山東省泰安市中級人民法院發布的傳銷典型案例通報——梵公司為例。

梵公司是2005年香港人李某成立的傳銷公司，對外打著進行市場經營活動的幌子，實際做傳銷詐騙的事情。梵公司從2005年9月至2010年10月，5年共發展會員15.2萬人，詐騙受眾包括山東、河南、河北、北京、內蒙古、江蘇、上海等十余省市區。

可怕的是，這類傳銷變種異常靈活，梵公司至被查獲，已形成近150個層級結構，非法收入超14億元，這其中，支付給會員的獎勵就將近8億元。

為了傳銷詐騙看起來更正規，李某相繼在香港和內地注冊成立斐梵國際(亞太)有限公司、斐貝(國際)集團有限公司等多個自然人獨資。這些公司都由李某某實際控制，李某利用這些公司招募人員，以網絡店鋪為渠道銷售美體內衣、健康食品、護膚品、日用品，實則是從事傳銷詐騙活動。

據報道，消費者通過購買給定的套餐成為會員，再通過發展其他人成為會員獲得繼續購買產品的資格，形成自上而下的金字塔狀傳銷組織。而對會員，梵公司通過對下線會員的管理、會員的活躍度等制定積分獎勵制度以及給予實物獎勵、旅游獎勵等。

第二種：廣告彈窗，這種主要是靠廣告吸引初始用戶，后發展成線下會員，再由初始用戶通過親朋好友的方式傳播出去，獲得更多用戶。此種模式以點擊廣告給回報獲客，用戶在線瀏覽付費廣告獲得積分，再通過分享行為，累計更高的積分。

目前這種模式也得到改良，積分變成的平臺的代幣，看廣告變成買平臺「種子」，將區塊鏈通證經濟世俗化，新穎的方式吸引了不少普通群眾參與。最近央視財經的報道，河南許昌建安區特大網絡傳銷案，就是典型的案例。

這家公司通過名為IAC的平臺，兜售平臺幣「種子」。用高收益吸引客戶，采用典型的傳銷制度，以會員付費注冊，拉人頭發展下線買「種子」，建立起以「種子」為中心的層層疊加的金字塔式傳銷組織。同時，以區塊鏈、大數據和人工智能和社交平臺為噱頭，在全國各地瘋狂推廣。

為了獲得更多用戶，IAC鼓勵用戶發展下線會員，平臺用返利模式吸引。用戶每拉進來一個新會員，則老會員獲得200元返利，并且，一旦新會員購買「種子」，則老會員能得到「種子」交易的抽成。

這個傳銷詐騙組織的聰明之處就在于此。對所有會員拉下線的獎勵，其都是給「種子」。也就是說，不管拉了多少人，得到的都是毫無實際價值的「種子」。而傳銷詐騙組織只要收到新會員的錢，就馬上取現。這就是為什么傳銷詐騙組織最后會留下那么多現金的原因了。

當然，詐騙組織還是很警惕的，每日按時提取現金，隨時準備跑路。他們雇傭專門的取款隊伍，按照2%返傭金，如果取款人取了100萬，就可以到手2萬元。在詐騙組織的諸多賬戶中，每天大額取現的最多數十萬，最少的就是在ATM機上，把卡里限定的2萬元全部提現。

根據當地通報，在抓獲犯罪嫌疑人時，發現其將騙取的高達13億元錢放在一棟別墅里，而這棟價值千萬的別墅是其專門買來放錢的。從幣圈的傳銷幣案例來看，騙子基本上騙到錢就開始揮霍，跑車、嫩模、游艇，好不快活，這種騙到錢后進行中國最穩健的房產投資的確是少數。

根據2018年4月，國家市場監督管理總局網市場監督管理總局發布的《關于進一步加強打擊傳銷工作的意見》，其中將廊坊、北海、南寧、南京、武漢、長沙、南昌、貴陽、合肥、西安、桂林市等11個地方列為2018年傳銷重點整治城市。嚴重程度可見一斑。

隨著新的技術和概念出現，傳銷騙局的模式也在不斷更新，大家在保持警惕的同時，也要及時瀏覽相關知識，獲取防騙技能。

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