加密貨幣:與加密貨幣相比，法幣犯罪更多且更難追蹤

近日，美國前聯邦檢察官表示，法定貨幣進行的犯罪行為比加密貨幣多得多，并且更難追查。另外，澳大利亞第一大商業銀行近日被發現匿藏了53506筆銀行交易，光明正大的縱容了洗錢行為。

澳大利亞第一大商業銀行匿藏778370個洗錢賬戶

澳大利亞四大銀行之一的聯邦銀行(CBA)因違反反洗錢和反恐融資法，已同意支付該國監管部門——澳大利亞交易報告和分析中心7億澳元的罰金。

在3年的時間里，CBA匿藏了53506筆銀行交易，對778370個洗錢紅旗賬戶進行不合規的監控，并且遲交了149份可疑事件報告。這起丑聞造成該行首席執行官IanNarev的離職。

CBA否認故意違反反洗錢法律，稱因一個編碼錯誤導致未能報告這53506筆交易。然而，他們確實承認缺乏適當的盡職調查。CBA現任首席執行官MattComyn說道：

共和黨國會議員被指控參與加密內幕交易:金色財經報道，周二，《華盛頓考官》?報道稱，多個監管機構指控 共和黨國會議員Madison Cawthorn串通一氣，參與了涉及曇花一現的Let’s Go Brandon加密貨幣（LGB）的拉高出貨計劃。在LGB價值飆升的前一天，Cawthorn 于 12 月下旬在 Instagram 上發帖，在 NASCAR 車手表示 LGB 將成為他的主要贊助商。NASCAR 公告引起的影響導致 LGB 飆升 75%，并短暫達到 5.7 億美元的市值。

然而，到 1 月底，在 NASCAR拒絕贊助安排后， LGB 基本上變得一文不值。倡導組織 Public Citizen 的政府事務說客 Craig Holman 告訴華盛頓考官，如果 Cawthorn 在 12 月 30 日之前購買了 LGBCoin 并知道 NASCAR 的消息，那將構成內幕交易，這是一項可能涉及入獄的聯邦犯罪。（decrypt）[2022/4/27 5:13:56]

我們今天達成的協議清楚地表明了我們的失敗，并且這是推動銀行前進的重要一步。我代表聯邦銀行向社區道歉，讓他們失望了。

Crypto 1 Acquisition Corp尋求與加密相關公司進行業務合并:12月10日消息，空白支票公司Crypto 1 Acquisition Corp宣布通過IPO籌集230,000,000美元，股票代碼為“DAOOU”，公司重點是與重要的數字資產和加密貨幣交易所、支付系統和/或相關金融服務公司進行業務合并，包括錢包、貸款和去中心化金融。（BusinessWire）[2021/12/10 7:30:36]

CBA如果采用了區塊鏈，結果會如何?

即將離職的CBA高管IanNarev兩年前曾表示，區塊鏈在吸引客戶和降低成本方面具有「轉型」的潛力，但或許他也并沒有意識到區塊鏈不可篡改的特性。

可以肯定地說，如果該行采用了區塊鏈技術，那么匿藏了53506筆交易是很難困難的，從而為AUSTRAC節省了大量調查該漏洞的時間和金錢。

Gemini與加密捐贈公司The Giving Block合作支持加密貨幣捐贈:金色財經報道，美國加密貨幣交易所Gemini宣布與加密捐贈公司The Giving Block合作，使其客戶可以通過The Giving Block向全球超過100家非營利組織捐贈加密貨幣。[2021/2/26 17:53:56]

迄今為止，CBA為了配合反洗錢舉措已經花費了4億多美元。

美國前聯邦檢察官：法幣犯罪比多得多且更難追蹤

6月4日，美國前聯邦檢察官MaryBethBuchanan在阿姆斯特丹舉行的Money20/20歐洲會議上說，我們需要「消除」圍繞新興加密貨幣產業的負面標簽。

Buchanan強調，實際上是用法定貨幣進行的犯罪行為比加密貨幣多得多，并在隨后接受采訪時進一步闡述了她的觀點:

動態 | 印度游說團體敦促央行允許其在監管沙箱進行與加密相關產品的測試:據Cointelegraph援引當地媒體報道，印度游說團體敦促印度儲備銀行 （RBI）允許在其監管沙箱中對加密相關產品進行測試。據悉，印度儲備銀行上個月公布科技監管沙箱框架，將允許區塊鏈技術在少數消費者身上進行測試，但加密貨幣、交易所和ICO產品則被排除在外。[2019/5/16]

我在美國司法部工作了21年，說加密貨幣相關犯罪案件數量比法幣更多是不公平的，我強烈反對。更重要的是加密貨幣可以被追蹤，而法定貨幣(現金)不行。

不過，Buchanan強調，通過利用現在現上面上的許多商業可用應用工具，執法部門可以在區塊鏈上追蹤貨幣。她提到區塊鏈特定的智能系統，例如Elliptic和Chainalysis。

盡管如此，Buchanan承認，執法部門還有很多工作要做。她將這一挑戰比作互聯網早期出現的類似局面。她表示，監管機構也需要與時俱進，以便跟上時代步伐。

Buchanan現在是加密貨幣交易所Kraken的總法律顧問，她說她在過去的四五年里一直「密切關注」加密貨幣行業。她認為加密貨幣是一種極好的工具，為全球價值轉移提供一種極具成本效益的方式。當被問及加密貨幣的未來時，Buchanan認為，我們已經在全世界“看到了”加密技術的應用，這表明越來越多的非銀行人士在使用加密技術。

被貼上非法使用的標簽，加密貨幣表示很無辜

考慮到主流媒體(以及比爾?蓋茨)指責比特幣和其他加密貨幣主要用于洗錢和資助恐怖主義，這兩則消息尤其具有諷刺意味。

哥倫比亞大學經濟學教授EdgarFeige進行的研究已經反駁了這些說法，理由是世界上近50%的硬通貨被發現用于和武器走私等非法交易中。

美國參議院司法機構最近組建的現代化反洗錢法專職小組也發現，只有一小部分非法交易是通過加密貨幣完成的。

卡塔爾大學和哈馬德?本?哈利法大學最近的一項研究顯示，揭露這些交易背后的用戶身份通常只需要一個錢包地址和谷歌搜索。卡塔爾大學的研究員HusamAlJawaheri解釋說:

比特幣的追溯操作安全性較低。你可以回到歷史，揭示記錄在區塊鏈上的信息，發現用戶的真實身份。

如今一些販子指望利用門羅幣這樣的代幣來掩蓋他們的交易，然而，就連是門羅幣也會有漏洞。

總而言之，這些發現如果放在一個更宏觀的背景之下，就會進入一個非常微妙的視角。盡管全球與比特幣相關的非法活動估計每年的涉案約為72億美元，但同一篇論文援引的2010年數據顯示，僅在美國，就有1000億美元被用于交易。

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原文作者：MarieHuillet；TOJUOMET鏈聞編譯：YY版權聲明：文章為作者獨立觀點，不代表鏈聞ChainNews立場。

來源鏈接：cointelegraph.com

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