FIN:“歷史從來不是簡單的重復”：Mt.Gox案對Bitfinex和Tether的啟示

上周，Bitfinex交易所和穩定幣USTD發行者Tether收到紐約州總檢察長的調查。加密貨幣投資公司PactumCapital的CEODanielCawrey和摩根斯坦利的基金經理SinaNadar在coindesk.com上撰寫了分析文章。他們將Bitfinex的此次危機與之前宣布破產的Mt.Gox進行了比較，強調了監管在加密行業中的重要性。

馬克·吐溫曾說過，“歷史從來不是簡單的重復，但是卻會有驚人的相似。”加密貨幣交易所Bitfinex與Mt.Gox之間的相似之處雖然說不上驚人，但是有興趣了解Bitfinex的人也可以很好地理解發生在Mt.GOX上的故事。

MakerDAO的Spark協議阻止用戶使用VPN引發爭議:金色財經報道，MakerDAO因其阻止虛擬專用網絡(VPN)用戶訪問其最近推出的借貸平臺Spark協議的決定而引發了批評。截至撰寫本文時，嘗試訪問Spark協議網站的VPN用戶將遇到錯誤：“不允許通過VPN訪問此網站”。

該措施似乎與Maker試圖限制美國用戶訪問加密借貸平臺有關（在5月9日更新的Spark協議服務條款中進行了討論），該協議還警告不要使用VPN來規避封鎖。

金色財經報道，據MakerDAO旗下借貸協議Spark Protocol頁面顯示，DAI存款利率（DSR）已提高至8%。[2023/8/7 21:29:13]

在上周，Bitfinex和Tether收到紐約州總檢察長的調查指控。加密貨幣交易所Bitfinex與最受歡迎的穩定幣USTD的發行者Tether有著共同的所有者。NYAG指控Bitfinex在損失超過8億美元后，試圖通過使用Tether的現金儲備來彌補損失。

當前加密貨幣總市值為1.21萬億美元:金色財經報道，據CoinGecko數據顯示，當前加密貨幣總市值為1.21萬億美元，24小時跌幅達0.5%，24小時交易量為428.19億美元，當前比特幣市值占比為43.9%，以太坊市值占比為18.6%。[2023/4/23 14:21:08]

而問題在于，使用Tether持有的現金儲備會對穩定幣Tether造成影響。因為Tether據稱使用美元現金儲備支持，如果沒有現金儲備，或者現金大大少于實際發行的穩定幣的數量，那么Tether從本質上就是欺詐行為。

數據：0xbed3開頭地址向幣安轉入超45萬枚AXS:金色財經報道，據Lookonchain監測數據顯示，0xbed3開頭地址通過三個地址向幣安轉入兩個月前解鎖的416,666枚AXS，價值約292萬美元。[2022/12/26 22:08:35]

人們可能會想知道Bitfinex究竟是如何損失超過8億美元的？答案很可能與交易所的銀行業務關系密切相關，但也可能沒有關系。加密行業資深和內部人士可能會感覺這一幕似曾相識。

是的，在加密貨幣發展初期，當時最大的比特幣交易所之一Mt.Gox由于其銀行業務關系陷入困境，直至2014年2月停止所有交易并申請破產保護。當時，它聲稱損失624,408比特幣。

Jared Grey以超過83%的得票率當選Sushi新任CEO:10月3日消息，今日結束的一項Sushi DAO社區投票結果顯示，Eons Finance前首席執行官Jared Grey以超過83%的得票率當選Sushi新任“主廚”（即首席執行官）。[2022/10/3 18:38:40]

一家處理Mt.Gox的現金交易的日本銀行一直試圖關閉其賬戶。此外，沒有美國銀行與Mt.GOX合作。這使得Mt.Gox無法在用戶試圖提現時將現金返還給他們。用戶經歷了數周或數月的延遲，直到交易所關閉。

Mt.Gox案件影響一直持續到了今天。如果歷史可以作為參考的話，我們可以預測Bitfinex遇到的重大問題也可能會產生深遠的影響。不過，這是一個很好的機會來反思加密行業的狀態，讓加密行業的參與者停下來進行思考。

2019年再次發生加密貨幣交易所的問題，造成了數以億計的美元的損失。五年內再次發生這樣的時間說明這個行業仍然年輕而不成熟，并且正在經歷成長的痛苦。Bitfinex發生的這些最新問題也是一個學習機會。現在已經很清楚了，沒有正常銀行關系的交易所是這個動蕩市場中最薄弱的環節。很多交易者和基金已經大量從交易所中提取資產。

現在，人們可以理解為什么在當前環境中從交易所中流出的資產會增加。因為不能信任某些交易所來保護加密貨幣資產。

現在是時候讓一些最優秀的工程師和開發人員將注意力轉向最基本的任務：加密行業的合規性和存儲方面。在信任問題解決之前，這個行業難以按照許多倡導者希望看到的方式發展。

此外，加密貨幣不僅僅是計算機科學，需要具有各種科學經驗的人來保護大量資金。這就是使用“監管”一詞的含義。需要更多的安全、法律、監管和合規專家才能將這個生態系統推向新的領域，同樣也需要審計師、會計師和經驗豐富的金融運營商們。這些人應該對挑戰有一個愿景，銀行支持的穩定幣的創新是一個很好的開端。

以上是Mt.Gox案與Bitfinex和Tether的相似之處。但是，考慮到Tether穩定幣的流入和流出，這一次可能會更加復雜。然而我們可以做得更好，不要讓這種情況再次發生。

我們可能正試圖在加密的金融和技術的交叉點上建立一個更美好的世界。但是，也許是時候承認我們可以從華爾街的傳統金融系統中學到一些我們正在努力升級的東西。這不是“教老狗新技巧”，而是關于一只年輕、有前途的小狗從幾百年來一直在管理錢的老狗身上學習技巧。

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