加密貨幣:加密貨幣的投資和投機有何區別？如何做到魚和熊掌兼得

一些金融專家認為，加密貨幣將成為我們時代最重要的資產類別。就是說，盡管關于區塊鏈和哈希的討論似乎還都是不著邊際，但很多人仍可能想調查一下加密貨幣是否是最佳投資機會。

畢竟，最好的投資是您可以放心管理的投資，而信心來自了解。那么，在區塊鏈和加密貨幣領域的投資和投機有何差異？

01投資

對于大多數人來說，投資和投機之間的區別歸結為風險、回報和時間長度。牛津詞典對投資的定義是：“將錢投入財務計劃、股票、房地產和商業企業，以期獲得利潤。”

加密貨幣總市值為1.2萬億美元:金色財經報道，據CoinGecko數據顯示，當前加密貨幣市值為1.2萬億美元，24小時交易量為224.98億美元，當前比特幣市值為520,468,995,250美元，以太坊市值為220,006,838,794美元。[2023/5/28 9:46:44]

投資者通常會長期參與其中，因此，投資者決定將其資金投入公司之前，需要花費大量時間進行研究和分析，必須確保它是安全可靠的，并且可能的回報值得承擔風險。

通常，投資者會將錢投入到較低風險的投資中，這些投資自然會在較長的時間內帶來較低的回報。本杰明·格雷厄姆在他的《聰明的投資者》一書中將這些列為投資規則：在購買股票之前，您必須徹底分析一家公司及其基礎業務的健康性。您必須有意保護自己免受嚴重損失。您必須追求足夠的表現，而不是非凡的表現。

Matthew?Roszak：即使在加密貨幣崩潰的情況下，DeFi仍然按計劃工作:7月19日消息，區塊鏈初創公司Bloq聯合創始人Matthew?Roszak表示：即使在加密貨幣崩潰的情況下，DEFI（去中心化金融）仍然按計劃工作。[2022/7/20 2:24:26]

如果我們將其分解，可以看到格雷厄姆倡導在購買股票之前進行全面的分析和盡職調查。對于股票，這通常涉及基本面分析、定量分析、定性分析和內在價值檢驗。格雷厄姆還重視謙卑和深思熟慮，這意味著不要承擔過多的風險，并要獲得可觀的回報。

02投機

觀點：機構投資者對加密貨幣興趣增加 BTC交易現在更多受到機構推動:區塊鏈數據公司The TIE在6月18日報告稱，根據NVTweet比率(將比特幣價值與社交媒體中提到“比特幣”的次數聯系起來)，比特幣處于歷史最高水平。也就是說，相對于社交媒體的活動，比特幣的交易處于歷史最高水平。TIE認為這是機構投資者對加密貨幣興趣增加的一個跡象，至少相對于散戶投資者對加密貨幣領域的興趣而言是這樣的：“NVTweet比率的上升可能表明，比特幣交易現在更多地受到機構交易的推動，因為市值的增長速度快于社會交易量。”（Bitcoinis）[2020/6/19]

聲音 | 諾貝爾經濟學獎獲得者：應遠離加密貨幣投資:據CNBC消息，在Freakonomics Radio播客的新一集中，諾貝爾經濟學獎獲得者理查德泰勒（ Richard Thaler）表示，他正在避免投資比特幣。對于投資加密貨幣，他表示認同巴菲特的觀點，即“聰明的人不會投資他不了解的事物”。Thaler指出，比特幣作為眾多加密貨幣之一，雖然一度超過19000美元，并創下歷史新高，但他并不認為比特幣有這么高的內在價值，最好選擇遠離。[2018/7/18]

相比之下，投機通常會在較短的時間框架內帶來更高的風險和回報。對投機的定義是“投資股票、房地產或其他企業，以期獲得收益，但有虧損的風險。”如果我們從更廣泛的非財務角度來看是：“在沒有確鑿證據的情況下形成理論或對某個主題進行猜想。”

顯然，這適用于許多加密貨幣領域，那里有無數的交易者根本沒有研究基本面就梭哈，而坐在家里的無數“投資者“則把錢投向任何一個外表光鮮的幣種。但是投機不僅限于加密貨幣。

世界上最大的貨幣和股票市場上的日間交易員都是投機者，他們每天都在利用市場效率低下和波動來努力賺取很少的一部分收益。小型礦業公司中的“投資者”也是投機者，他們把賭注押在一個新發現的油田上，而該油田幾乎不能保證會有足夠的產量或回報。

03投資者與投機者

在加密貨幣市場進行投資和投機都是可能的，它只是取決于在考慮向市場投入資金時所采用的方法。投資者可能會發現一個可靠的加密貨幣項目，該項目符合他們調研中的所有要求，并且似乎被低估了，他們購買的目的是長期持有。這些類型的項目將塑造未來，可能成為下一個蘋果、亞馬遜、甚至是互聯網3.0。這類投資者會盡職調查，并且會長期參與其中。

投資組合分為投資和投機兩大塊仍然可以進行盡職調查，并在長期持有時繼續進行單個項目的研究，同時將一小部分投資組合放在一邊進行投機。

您可以資金的80–90％用于投資，在此投資組合中，您可以通過將資金分配給5個、10個、或者20個項目，以進行分散投資，但是您需要對每個項目進行深入研究。用10％至20％的資金進行投機。在這個投資組合中，您仍然可以通過將資金分成10個分配來進行分散投資。

通過這樣做，我們的目標是：投資：選擇長期受益，而忽略市場波動。這些項目將有好有壞的日子，但這并不重要，因為您是HODLer；投機：對小額收益見好就收，充分利用加密貨幣市場波動賺錢。

降低任何投資風險的方法是通過多元化，通過采用同時利用投資和投機的策略，您可以在牛市期間大賺，在熊市期間少賠。最后還是一句老話：“投機金額不要超過您愿意承受的金額。”

在購買加密貨幣時，你通常會考慮投資還是投機呢，它們之間最大的區別是什么呢？歡迎在留言區分享你的觀點。

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