OTC:U商買賣USDT泰達幣出事被抓 如何做好刑事辯護？

最近有不少咨詢者詢問，一直聽說做U商挺賺錢的，網上也看到有很多人在做，不知道有沒有什么法律風險？所以今天談一談我對OTC商家用USDT搬磚套利這門生意的看法。

OTC商家（U商）“搬磚套利"是什么意思？

通常是指U商在火幣，幣安，okex等虛擬貨幣交易平臺上，通過低買高賣USDT賺取差價。

U商生意能做嗎？

回答是可以做，畢竟我國并沒有禁止個人之間法幣與虛擬貨幣之間的交易。鼠標點擊咔噠兩下，操作買入賣出的簡單動作，就可套利幾千上萬甚至更高。

Zhu Su：FTX索賠是當今市場上最好的全天候投資之一:金色財經報道，程序員Laurent Zeimes在社交媒體上表示，FTX債權人的一些的希望，FTX在Anthropic B輪融資時投資了5億美元，占比約14%。GPTChat的估值為290億美元，鑒于最近泄露的Anthropic AI 性能，我們希望估值相同或更低，為200億美元，我認為這太高了，但不管怎樣，這是炒作。

對此，三箭資本創始人Zhu Su評論該條推文稱，具有諷刺意味的是，FTX索賠是當今市場上最好的全天候投資之一。你可以接觸到：1）對內部人員、貸款人和受賄的人進行回扣，由為安然公司債權人爭取到大量賠償的人領導。2）被鎖定的加密貨幣。3）人工智能。未來是光明的[2023/1/8 11:00:36]

但是。（注意，但是來了）

SBF聘請白領律師Mark Cohen作為其辯護律師:金色財經報道，SBF的發言人證實，SBF在FTX破產后聘請白領律師Mark Cohen作為其辯護律師。Cohen在Cohen and Gresser律師事務所領導白領刑事辯護和監管小組，最近她曾代理Ghislaine Maxwell的性交易案件。Cohen還在2014年贏得了針對美國證券交易委員會的內幕交易案。[2022/12/7 21:27:12]

以上只是理想狀態。如果U商的交易次數過多，交易流水過大或轉賬過于頻繁，那么你會面臨：

支付寶或微信永久封號

銀行風控部門多次致電調查

被凍結銀行卡

涉嫌洗錢

Aptos首席技術官：目前在Aptos上構建的項目有200多個:9月20日消息，在由萬向區塊鏈實驗室主辦的第八屆區塊鏈全球峰會上，Aptos聯合創始人兼首席技術官Avery Ching發表《Aptos區塊鏈：安全、可擴展、可更新的Web3基礎設施》主旨演講，目前在Aptos上構建的項目有200多個，計劃啟動的NFT項目也超過了70個，測試網中每天有350萬筆交易，平均每7秒就有超40筆交易。[2022/9/20 7:07:40]

被傳喚

被詐騙

……

（等等可能情形）

面臨行政處罰或者被凍卡、封號，確實讓人頭大。U商可能會不得不多次往返銀行、行政部門進行配合調查，提交書面說明以及相關的證據材料。

文檔軟件開發公司Mintlify完成280萬美元融資，Bain Capital Ventures領投:5月30日消息，文檔任務自動化軟件開發公司Mintlify宣布完成280萬美元種子輪融資，Bain Capital Ventures領投，TwentyTwo Ventures、Sourcegraph聯合創始人Quinn Slack等參投。

據悉，Mintlify由軟件工程師Han Wang和Hahnbee Lee于2021年共同創立，利用AI技術將代碼自動生成為文檔。此輪融資資金將用于產品開發，并在年底前將Mintlify核心團隊人數（目前3人）增加一倍。（Techcrunch）[2022/5/30 3:50:59]

但是更為嚴重的情形，是涉及到刑事法律風險。

根據我國法律規定以及結合目前的司法實踐，在OTC交易中，U商可能涉及的刑事罪名有：非法經營罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪、洗錢罪、幫助信息網絡犯罪活動罪、詐騙罪、開設賭場罪等。

刑事風險之非法經營罪

一則案例：曾某向多人介紹購買虛擬貨幣，通過自己的銀行卡幫助他人多次買入賣出，被法院判處非法經營罪[i]。

既然OTC交易并未被我國法律定性為違法犯罪行為，我國也不禁止個人之間法幣與虛擬貨幣之間的交易，那么，為什么OTC商家會涉及到非法經營呢？

我們來看一下法律規定，根據《刑法》第225條非法經營罪規定的情形“（三）未經國家有關主管部門批準……非法從事資金支付結算業務的”。

這里的“非法從事資金支付結算”，是指幫助他人進行大額資金轉移業務，非套現的行為。

根據中國人民銀行發布的《支付結算辦法》的規定，銀行是支付結算和資金清算的中介機構，非銀行機構從事支付結算業務，應當經中國人民銀行批準取得《支付業務許可證》。

因此，若行為人不具有法定的從事資金支付結算業務資格，從事了為他人非法提供境內資金轉移，分散提取現金等服務的，構成本罪。例如：地下錢莊洗錢。

從本罪的犯罪構成要件角度分析，律師做不起訴或無罪辯護會有較大的把握。辯護策略大致有以下幾點：

第一、如何理解“資金支付結算”？

我國未否認虛擬貨幣具有一定的價值，如比特幣，被定性為“一種特定的虛擬商品”。但法律規定，虛擬貨幣不具有與貨幣相同的法律地位。

“支付結算”是貨幣與貨幣之間的資金轉移。既然虛擬貨幣被視為“商品”，那么法幣與虛擬貨幣之間的兌換就不能視為“資金支付結算”。

另外，非法經營罪中的“資金支付結算”的行為模式一般為，大批量收款后，扣除一定比例的手續費/服務費，再大量的轉賬至代付款賬戶，行為人協助他人從事大量代收代付的服務（如從公賬轉私賬套現），有獲取手續費收益的主觀動機。但OTC商家僅僅是通過搬運，低買高賣，獲得差價利潤，這顯然與該罪名中的“資金支付結算”的行為模式不相符。

第二、OTC商家的搬磚套利行為，屬于個人之間的交易，《關于防范代幣發行融資風險的公告》（下稱“94公告”）中，僅禁止ICO和交易所從事兌換、信息中介業務，因此，C to C 的行為，也未被我國禁止，屬于公民之間合法買賣虛擬貨幣的民事行為。

第三、刑法中構成非法經營罪，需達到“情節嚴重”的程度。根據法律關于本罪立案標準的相關規定，“非法從事資金支付結算業務”數額需在200萬元以上或違法所得額在5萬元以上。若OTC商家流水未達到前述標準，自然也不構成犯罪。

另外，通過搬運賺取差價的行為應當被視作一種合理的獲利方式，“法務明文規定不為罪”，根據刑法的謙抑性原則，行為人的行為并不具有社會危害性。無刑法處罰之必要。

結語

在司法實踐中，OTC商家最終被判處本文中所述的“支付結算型”非法經營罪的不是特別多。更為常見的，是被判處“買賣外匯型”非法經營罪，這種又屬于什么情形呢？將在此后的文章中進行介紹。

[i] 案號：(2021)陜01刑終131號

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