USD:盤點DeFi穩定幣令人興奮的變化

作者：Ignas，DeFi研究員；翻譯：金色財經xiaozou

去中心化穩定幣的黃金時代來臨了嗎？不要被穩定幣總市值從1800多億美元下跌至1250億美元（DeFi穩定幣僅占9%）所誤導。我們來看看迎接未來牛市DeFi穩定幣有哪些讓人興奮的變化吧！

安全第一！非營利機構Bluechip發布了主要穩定幣的經濟安全評級。評級最高的是哪些？BUSD、PAXG、GUSD和最安全的DeFi穩定幣LUSD。比USDC還要安全。在3月份的USDC脫鉤事件中，LUSD充當了安全港。

動態 | Cointelegraph盤點2019年最具活力和影響力的區塊鏈公司:Cointelegraph發文盤點2019年最具活力和影響力的區塊鏈公司，具體如下：

1. 加密貨幣托管和清算獲得動力：Gemini；

2. 去中心化穩定幣交易加速：Maker/DAI；

3. 游戲協議吸引主流興趣：TRON / WINk；

4. 利用不斷擴展的開發者社區：Ethereum；

5. 比特幣生態系統中的智能合約和DeFi：RSK；

6. 衍生品讓機構投資者的興趣達到頂峰：Bakkt；

7. 向加密生態系統添加資本市場功能：Binance；

8. 打開法幣閘門：Simplex；

9. 擴大對加密解決方案的訪問和認知：Coinbase；

10. 傳統支付公司利用加密技術并鼓勵采用：Skrill。[2020/2/10]

像DAI和RAI這樣的DeFi穩定幣獲得了B+，而USDD和Tron USDD獲得了F。這些評級很重要，因為評級內容將側重實驗性的DeFi穩定幣。無論你是DeFi礦工還是風險厭惡者，都有適合所有人的穩定幣。 

分析 | 交易所資金進出量全面下降 市場將迎來變盤點:據合約帝交易所鏈上轉賬報告顯示，截至北京時間7月24日18:00，今日BTC流入交易所15522個，較昨日下降29.2%，流出交易所21563個，較昨日下降13.39%。今日ETH流入交易所299081個，較昨日下降16.34%，流出交易所317349個，較昨日下降11.27%。合約帝入駐實盤分析師天啟資本分析認為，持續多日的震蕩行情依舊接近三角區間的末端，隨著交易所資金進出量和成交量的全方位下滑，近日市場將要迎來變盤點。[2019/7/24]

Lybra

讓我們看看Lybra eUSD，它是LUSD的競爭對手。作為Liquity的一個分叉，它與Liquity不同，它接受stETH作為抵押品。這使得eUSD持有者獲得約7.2%的APY。然而，eUSD的收益分配是通過rebase機制進行的，這導致了DeFi內部的采用問題。

動態 | 證券日報發布2018年區塊鏈行業焦點盤點:證券日報發布《2018年區塊鏈行業焦點盤點：亂象頻發幣圈狼藉監管筑籬》文章稱，很多人將此輪區塊鏈熱潮與20年前的互聯網泡沫相比。可以確定的是，區塊鏈“泡沫”一定有，但區塊鏈能否如互聯網般改造世界，尚難下定論。監管部門去年以來重拳出擊，規范資本市場“炒鏈”行為，嚴厲懲治ICO。從中央到地方，掀起防范以“區塊鏈”名義進行非法集資的高潮，不斷給區塊鏈“排瘦身”。而瘦身后的區塊鏈也正逐步回歸理性——幣圈蕭條，市場開始重新審視以比特幣為代表的加密數字貨幣的價值與意義；去蕪存菁，越來越多的企業沉下心轉向技術應用開發；人才成本也擠出“泡沫”，回歸同行業正常水平。[2019/1/4]

為了解決該問題及其他問題，Lybra v2推出了一個新的穩定幣——peUSD。升級內容還包括全鏈功能，可以使用各種抵押品進行鑄造，并且更容易與DeFi協議集成。v2目前在Arbitrum測試網上運行。

動態 | “區塊鏈”一詞入選“漢語盤點2018”國際詞解讀:人民網刊文《“漢語盤點2018”國際詞解讀》，“區塊鏈”一詞，與貿易摩擦、板門店、伊核協議等一起入選。文中稱， 2008 年首次提出區塊鏈概念以來，這項技術快速發展并在全球范圍內廣泛應用。在全球化、信息化和數字化時代，區塊鏈代表了一種新的技術發展方向，為推動世界經濟與國際合作提供了一個新的機會。[2018/12/11]

零利率的簡單流動性、一次性借款費用，以及抗審查等特性很酷。但為了跟上競爭的腳步，Liquid推出了v2版本，旨在解決去中心化、穩定性和可擴展性的“穩定幣三難困境”。

盤點：紅杉資本曾投資火幣、Filecoin、Orchid Protocol、IOSToken、Ontology等加密數字貨幣項目:今日幣安趙長鵬在推特宣布，未來所有在幣安上幣的項目都需要披露是否與紅杉資本有直接或間接的關聯。消息一出，多個與紅杉資本的項目在幣安的價格大幅下跌，業內人士認為這是趙長鵬對紅杉資本起訴幣安的一次強力反擊。早在2014年，紅杉資本投資火幣，是火幣第一大機構股東，目前火幣是全球排名前三的交易所。紅杉資本還曾投資過Filecoin、Orchid Protocol、IOSToken、Ontology等加密數字貨幣。[2018/5/7]

Liquity v2引入了本金保護杠桿和二級市場，以確保ETH價格下跌時的穩定性，這得益于儲備支持的delta中性模型。它很復雜，但提供了杠桿、收益和交易機會。計劃于2024年發布。

Synthetix

SNX創始人為何看好去中心化穩定幣？我猜這是由于Synthetix v3！盡管sUSD的市值降至9400萬美元，但v3的推出可能會改變這一趨勢。它預示著一個令人興奮的Synthetix生態系統的改變。

sUSD的主要改進為：

· 多抵押品質押：v3支持不同的抵押品以支持合成資產。不再只支持SNX。預計sUSD流動性將增加。

· Synthetix貸款：鑄造sUSD沒有債務池風險，也沒有發行費用。

MakerDAO

另外，Maker正在蓬勃發展：

· MKR在一個月內上漲了26%。

· DAI很快將通過DSR獲得8%的收益。

·  Spark Protocol——一個專注于DAI的Aave分叉——達到5700萬美元TVL。

·  Maker將對USDC的依賴從65%降至17%。

·  它現在是第三大收入來源，超過了Lido。

FRAX

再來看FRAX：它在藍籌股的評級為D（不安全）。相關問題是FXS的部分抵押和對中心化資產的嚴重依賴，但隨v3的發布，情況可能很快會發生變化。

雖然細節尚未全部公布，但Frax目前正在投票與FinresPBC合作，共同持有管理低風險的現金等價物資產。它將使鏈上訪問鏈下傳統資產成為可能，并為Frax協議帶來收益，同時減少對USDC的依賴。

Aave

與此同時，Aave最近推出了穩定幣GHO，市值為1100萬美元，這是一個穩定的開始。GHO的潛力超越了Aave：是使用現實世界資產、國庫券或部分算法（如FRAX模型）進行GHO鑄造的促進者。

對于GHO需要了解的關鍵內容如下：

· 屬于超額抵押，僅由批準的Facilitator鑄造/銷毀。

· 應計利息由Aave治理設定（目前為1.5%）。

· 不能供應給Aave以太坊市場。

·  stkAave持有者提供借貸折扣模式。

Curve

事實證明，Curve發布的crvUSC對平臺至關重要。在黑客攻擊之后，crvUSD在為Fraxlend CRV/FRAX借貸池以及TriCypto池的CRV提供流動性方面發揮了關鍵作用，與此同時還保持了掛鉤。這是一個非常及時的發布。

基于軟清算機制的借貸清算AMM算法使crvUSD脫穎而出。通過抵押品與crvUSD之間的逐步轉換——價格下降時賣出抵押品，價格上升時回購抵押品——解決了清算問題，帶來了更多的交易量。

UST的崩潰和USDC的脫鉤給我們上了很好的一課，讓我們知道我們需要改進什么。今天行得通的事明天可能就行不通了，而現在看來不可能的事在不久的將來可能會成為常態。在這些經驗教訓中，DeFi穩定幣正在奮發進取。

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