加密貨幣:XRP韓元交易量「超10億鎂」冠居全球！為什么韓國人這么愛炒幣？

在韓國，幾乎沒有人不知道比特幣。2017年，這個擁有5000多萬人口的國家完成了所有比特幣交易的20%，并且成為以太坊的最大市場。

韓國學生在課間休息時會檢視比特幣的價格，上班族在排隊買咖啡時會進行交易，而老年人則在家里參與市場交易。

動區注：以近期火熱的XRP來說，據CoinGecko數據顯示，韓國加密貨幣交易所Upbit上的XRP/KRW交易對在過去24小時交易量超10億美元，超過幣安等其它主流交易所的XRP交易量，冠居全球。

泡菜溢價一度達40%

當地比特幣價格比美國交易所高出40%時，熱潮達到了頂峰。Coinmarketcap甚至將韓國的價格從加密貨幣行情中刪除。這種現象被稱為「泡菜溢價」。

2018年，當政府對投機行為進行打擊時，這種泡菜溢價消失了。首先，政府強制使用實名銀行帳戶進行加密貨幣交易，然后在同年全面禁止了ICO。泡菜溢價可能早已消失，但熱潮仍在延續。

2022年，韓國在比特幣交易量方面排名第三，占據了市場的8.7%。美國以69.8%的份額位居首位，日本以11.3%的份額緊隨其后。

CashCow借貸市場新增DOT/XRP/LINK/ADA/DOGE五個幣種:據官方消息，去中心化聚合挖礦及借貸平臺CashCow根據用戶需求，擴充借貸市場支持幣種，新增DOT/XRP/LINK/ADA/DOGE五個幣種，用戶可在CashCow平臺進行相關幣種的借貸并獲得區塊獎勵。

CashCow目前TVL總量4000萬美元，存借總量達3200萬美元。該平臺設置了邀請新用戶機制，已使用CashCow的老用戶通過邀請新用戶使用平臺，可獲得其邀請激勵。[2021/7/4 0:26:39]

造成這種熱潮的一個解釋是韓國對新技術的快速采納，但其中還有更多因素：文化和敘事。

了解韓國文化：漢江奇跡

1950年至1953年的朝鮮戰爭使韓國成為世界上最貧窮的國家之一。到了2023年，它成為了最富有的國家之一。

快速的經濟增長歸功于家族企業集團、對出口的重視、勞動力的辛勤工作以及韓國人的心態。這種迅速行動和高效完成任務的心態。

“????”的心態滲透到韓國的生活方式中。每一秒鐘都很重要。食物必須快速送達，火車準時到達，建筑物在幾周內建成。無論你做什么，請快速高效地完成，迅速致富也不例外。

然而，變得更富有也變得更加困難。自2012年以來，經濟增長從2000年代的兩位數增長放緩至約3%。因此，至富的方式包括投資股票或房地產，但市場并非人人適用。

CoinShares宣布推出XRP ETP:金色財經報道，加密貨幣管理公司CoinShares宣布推出新的XRP交易所交易產品(ETP)，交易代碼為XRPL。該ETP最初將在受監管的瑞士交易所SIX Swiss上市，基本費用為每年1.50％。[2021/4/14 20:15:54]

由于缺乏高風險投資，當房地產價格昂貴和利率上升時，房地產和國內股票的吸引力下降。衍生品交易具有嚴格的認證要求，而整體科技股指數KOSDAQ自2011年以來幾乎沒有增長。

長期以來，替代品一直是賭博。

快速至富的方式—賭博

但問題是，賭博在韓國甚至是非法的。包括彩券、賽馬、賽船和自行車、賭場賭博在內的游戲都是非法的——即使對于出國旅行的韓國人來說也是如此。

根據韓國政府于2012年成立的韓國賭博問題中心的資料，韓國的賭博成癮患病率比其他主要國家高出兩到三倍。雖然目前尚不清楚這些統計資料是如何統計的，但韓國人特別容易患上賭博成癮是一種廣泛流傳的社會理論，這也影響了相關法律的制定。

由于其他投資受限，加密貨幣被視為快速致富的途徑。

韓國人將加密貨幣交易所視為賭博，試圖在短時間內賺取大量資金。

在西方，關于「不再局限于銀行」的加密貨幣故事或比特幣作為數位黃金的故事占據主導地位。但在韓國，對金融和銀行業的信任很高，這些故事的影響力較小。

歸根結底，比特幣作為數位黃金的故事并不足夠吸引人，因為黃金不可能在一天內價格猛漲100%，但山寨幣可以。

觀點：XRP持續上漲可能表明與美國SEC的談判取得進展:Galaxy Digital首席執行官Mike Novogratz稱，瑞波幣近期持續上漲可能表明瑞波在與美國SEC的和解談判中取得了一些進展。Anderson Kill律師事務所的Stephen Palley則認為瑞波幣的上漲不太可能與任何和解前景有關，除非有人掌握一些內部信息。他承認瑞波表現比預期的要好，但他還是認為，這個案子還需要一段時間才能得到解決。（U.today）[2021/4/11 20:07:35]

山寨幣占上風口浪尖

為了保持交易者的參與度并帶來腎上腺素飆升，一些本地交易所成為滿足需求的專家。

例如，一個在主要交易所上市總是吸引散戶投資者的關注，但只有在韓國，從交易所下架同樣也是一個機會。

退市要求停止存款，因此隨著新代幣的流入受限，投機者會推高價格，在不能交易之前獲得最后的收益。自然而然地，退市通知在投機者中引起了與上市相同甚至更多的關注。

更精彩的盛宴是交易所維護。當存款和提款關閉時，但交易未被禁用，這種情況被稱為“???”。類似于無法逃脫網的魚，封閉市場不依賴于外部價格，無法進行套利，使得在這種環境下進行交易對于賭徒來說是一場真正的盛宴。

公平地說，這種型別的內部市場交易在韓國的股票交易中也很受歡迎，加密貨幣提供了使用這種手法的新機會。

XRP 24小時資金凈流出19.73億元人民幣:金色財經監測數據顯示，加密貨幣市場24小時資金凈流出排名前三分別為[2020/12/7 14:22:52]

一些交易所甚至從開始就不開放加密貨幣的存款和提款，專注于內部市場交易。

但是，加密貨幣監管隨之而來…

自2021年以來，交易所必須向金融監管機構注冊。

所有交易所都必須擁有ISMS安全許可證和實名銀行帳戶。未能注冊的加密貨幣交易所負責人可能面臨最高五年的監禁或最高5000萬韓元的罰款。

加密貨幣監管對加密貨幣交易施加了限制，要求每個投資者使用實名銀行帳戶。這意味著韓國人必須在交易所支援的銀行開立實名帳戶。

韓國人甚至需要通過在當地CEX注冊提款地址，向自己的錢包或其他中心化交易所報告存款/提款。

該監管的最終結果是關閉了數百家加密貨幣交易所。

目前，只有5家交易所擁有實名銀行帳戶。其中一家交易所Gopax原本應該被幣安收購，但韓國一家日報刊登的報導稱，金融服務委員會正在審查幣安的收購，原因是最近美國證券交易委員會對幣安提起了訴訟。

為什么韓國不流行DeFi？

考慮到所有這些變化以及持續的加密貨幣熊市，加密貨幣作為賭博替代品的敘事應該會促使韓國人轉向DeFi。

但是DeFi在韓國并不像在西方那樣受歡迎，盡管韓國的主要區塊鏈公司做出了努力。

例如，Klaytn是韓國最大的第一層區塊鏈，擁有自己的DeFi、NFT和GameFi生態系統。Klaytn由韓國的類似于Facebook的Kakao支援，擁有5300萬活躍使用者。甚至在KakaoMessagingApp中有Klaytn的錢包。

聲音 | 交易員Peter Brandt：XRP和LTC將繼續上漲:據Zycrypto消息，根據著名交易員Peter Brandt的說法，XRP和LTC的持有者非常幸運。 1. LTC/BTC完成了一個重要的買入信號。 2. XRP新的復蘇高點將是建設性的，目標是0.5688美元和0.6260美元。 Peter Brandt提到了即將到來的LTC和BTC網絡減半。LTC減半發生在八月，他認為這個月是LTC最有可能出現嚴重激增的月份。獎勵減半將使加密貨幣的供應率降低一半，這可能會極大地影響其需求并導致價格上漲。 Peter Brandt接著指出XRP是另一種價格即將上漲的加密貨幣。根據他的說法，XRP看起來很有可能在返回ATH的途中繼續復蘇。在這種情況下，他看到XRP很快達到0.5688美元和0.6260美元的目標。因此，Peter Brandt表示，購買XRP和Litecoin的最佳時機是這兩個幣仍在為即將到來的漲勢做準備的時候。[2019/6/8]

截至撰寫本文時，Klaytn上有34個DeFi應用，總鎖定價值為1.23億美元。這個數位還不錯，但實際上，韓國的DeFi采用率較低。

根據我與在加密貨幣投資中的韓國人的個人對話，我注意到只有少數人對DeFi表現出興趣。即使是我在一家加密貨幣交易所工作的同事們對DeFi也沒有太多的喜愛，只有少數人熟悉設定Metamask錢包。

他們避免DeFi的動機各不相同，但我現在認為主要原因如下：

在一個對金融系統有更高信任度的社會中，自托管的好處并不足以吸引人們，而且像Upbit和Bithumb這樣的主要中心化交易所已經提供了足夠的信任。

與中心化交易所相比，DeFi使用起來更加困難：錢包、私鑰、提款和存款都很「煩人」，而且DeFi應用本身的使用者介面和使用者體驗并沒有針對韓國市場進行適應。

在追求快速致富的目標下，中心化交易所提供了足夠的娛樂，無需在去去中心化交易所上進行賭博。

缺乏韓文內容。DeFi術語復雜，針對的是英語使用者。

單個甚至雙位數的年化收益率對于更喜歡在交易所上進行杠桿交易的投機者來說并不具有吸引力。

由于我本人不是韓國人，我向我的朋友Doo和Garlam請教，Doo是StableLab的營運長和MakerDAO的增長AVC成員；Garlam，是Momentum6的執行合伙人。

問題1：為什么你認為盡管加密貨幣在韓國很受歡迎，但DeFi在韓國并不那么流行？

Doo:

盡管韓國使用者對DeFi的貸款和收益等方面表現出興趣，但像Ledger和MetaMask這樣的自托管選項的使用并不普遍。

此外，大多數DeFi應用和網站都是用英語編寫的，這對韓國使用者來說是一個重要的障礙。

最近HaruInvest和Delio關閉提款的情況證明了這一點，這促使許多使用者選擇使用韓國友好的中心化金融平臺來體驗「類DeFi」的貸款和收益。

Garlam:

我認為有三個關鍵因素：

結構：傳統銀行系統具有嚴格的結構和明確的指導方針，這使得不斷發展的DeFi對一些人來說難以采用。例如，由于某些反駭客、金鑰追蹤和認證軟體僅在InternetExplorer上受支援，一些人仍然難以使用GoogleChrome進行銀行業務。這種剛性結構使許多人轉向熟悉的平臺，如中心化交易所。

工作忙：韓國人繁忙的工作和社交日程限制了他們跟上DeFi快速發展的能力。許多人要么太忙碌，要么太自滿，無法投入時間去理解這個需要不斷學習的領域，尤其是如果資訊是用外語提供的，并且只在短時間內保持相關性。

時機：參與DeFi往往從風險高、回報高的專案開始，然后轉向更安全的藍籌DeFi。由于韓國與大多數專案發布和更新發生的美國存在時區差異，許多韓國人經常錯過機會。這與需要不斷監測英語新聞相結合，讓他們在DeFi方面的初次體驗不佳，并阻礙了他們跟上發展步伐的能力。

問題2：DeFi在韓國獲得采用需要做出哪些改變？

Doo:

有兩個主要的途徑可以實現這一目標。一種是通過提供韓文材料和網站來更加「韓國友好」。

另一種是與受歡迎的中心化實體合作。例如，Coinone是少數幾家已經整合了DeFi收益部位的主要韓國交易所之一，使其使用者能夠從這些DeFi收益中受益。

這是逐步引導使用者以非托管方式直接使用DeFi的一步。

Garlam:

非常簡單。韓國人需要從韓國的DeFi中賺錢。一旦他們嘗到甜頭，狂熱就會開始。

問題3：DeFi協議和社群需要做什么來吸引韓國使用者參與DeFi？

Doo:

吸引韓國使用者的方法因DeFi協議而異。對于某些協議來說，吸引韓國使用者可能比其他協議更具挑戰性。

專案產品的復雜性通常決定了吸引使用者的難度。

例如，期權和保險是復雜的產品，大多數韓國使用者很難理解。因此，此類協議可能會更成功地吸引韓國使用者交易其代幣交易而不是使用其產品。

對于更簡單的DeFi產品，需要考慮行銷和最重要的是獲取途徑。行銷可以被動和主動兩種方式進行。

被動方式包括將網站翻譯成韓文，并提供韓文指南，以便使用者可以輕松找到并使用它們。主動方式可能包括參與采訪和在韓國的活動中演講。

維護一個韓國的Telegram或Kakaotalk群組也可能會帶來好處。在獲取途徑方面，協議需要與能夠提供DeFi產品的韓國中心化金融平臺或韓國友好的加密手機錢包公司合作。

與其他地區相比，手機錢包是韓國訪問加密貨幣的首選方法。

Garlam:

本土化——韓國是一個文化高度單一的市場。如果沒有在韓國境內運營的真正的韓國團隊，團隊很難進入韓國市場。

KOL和媒體——他們是人們交換資訊的首選媒介。識別Telegram和Kakao群組中的優秀和糟糕的參與者，并教育這些群組的管理員。這可能會為擴充套件帶來最高的投資回報率。

先入為主——如前所述，在不確定的時候，人們往往會回歸到他們的預設模式。在韓國交易所上交易的代幣使他們能夠熟悉其名稱和歷史價格。一旦人們能夠從代幣中獲得某種利益，他們更有可能參與整個生態系統。

Billions項目組

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