AAVE:CoinEx幣種科普：DeFi借貸賽道的傳奇馬拉松選手——AAVE

最近隨著DeFi的一路走紅，AAVE也變得炙手可熱，在2020年實現了大幅增長，可以一翻翻個接近40倍的高度，不得不說此乃神幣一個，出道3年終于在這不尋常的一年迎來了屬于它的高光時刻，在DeFi借貸的賽道上跑了3年馬拉松，AAVE終于以40倍速如同一個傳奇闖進幣圈人的視線。

在市場上所有借貸協議中，AAVE提供了最多樣化的DeFi抵押品。與傳統銀行相比，AAVE協議可以讓用戶資金發揮最大效用，比如借款人可以在穩定利率和浮動利率之間進行切換，以保持市場優勢獲得最佳利率。而在強大的流動性以及使用NexusMutual防范智能合約風險的支持下，AAVE在2020年的DeFi借貸市場中占據著舉足輕重的份額，奪得一塊顯目的地攤位。

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上述內容聽起來似乎很屌，但需要你們知道的是——AAVE遠不止這些。雖然AAVE不似其他主流項目持續占據著幣圈各種熱搜排行，但實力絕對不容小覷。AAVE協議發布以來，在以太坊社區和DeFi圈內都引起過不小的轟動，而它本身也是DeFi圈的老項目；雖然2017年11月才出道，但是時間上來看比DeFi龍頭MakerDAO還要早，流量在手，名氣也有。今天的CoinEx幣種科普劇場，我們就來向大家介紹DeFi借貸賽道這位傳奇的馬拉松選手——AAVE。

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AAVE一詞來源于芬蘭語，意為ghost“幽靈”，取“幽靈”之意大概也是AAVE想表達自己正致力于為分散式金融創建透明開放的基礎架構而努力。但其實AAVE一開始不叫幽靈，2017年出道名是ETHLEND，直到2018年9月才更名為AAVE。

AAVE是基于以太坊的去中心化的非托管開源協議，用戶可以用它賺取存款利息或者借入資產；作為開源協議，任何人都可以自由獲取代碼并在AAVE上面構建。同時，它還支持在無中介的情況下發放和獲得貸款，首創了DeFi生態無抵押貸款模式，這種無抵押貸款被稱為“閃貸”。

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這里我們就要重點給大家科普一下什么是無抵押貸款，因為這個功能就是AAVE區別于其他借貸產品最大的閃光點。

閃貸其實是為開發人員設計的，可以在無需提供任何抵押的情況下立即進行貸款，條件是必須在同一筆交易中將借款和利息返還，簡單來說，就是所有這些交易都需要在一個以太坊區塊中完成。如果在交易結束之前沒有把本金和利息返還到資金池里，智能合約會撤消之前執行的所有操作，以確保協議和資金的安全。而因為整個過程基于代碼操作，在15秒內執行完畢，速度如閃電般快速，所以稱為閃貸。

不過跟MakerDAO不同的是，AAVE閃貸的對象并不是借款人，大部分是做套利交易的交易者。舉個例子，比如有些搬磚工看好了不同交易所的利差，可以從AAVE協議中獲得借款，然后在DeFi平臺和交易所之間實現快速套利。換句話說，閃貸就是借錢給你炒幣。

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BTW，除了能讓開發人員和一些搬磚工構建套利工具來賺錢，閃貸也可以用于DeFi各種基礎工具中，做一顆萬能螺絲釘。

除了閃貸之外，AAVE是不是就沒什么其他特別之處了？文章還沒結束，答案肯定是No啦，除了閃貸之外，AAVE還有許多重要功能：

1、AAVE計息代幣

這也是AAVE與其他借貸協議最大的區別之一。當用戶在AAVE協議中存款時，就會收到相應數量的“aToken”，它們與基礎資產1：1掛鉤，aTokens會直接在用戶的錢包中產生利息，所以用戶可以看到每秒錢包里余額的增長，還可選擇在任何以太坊地址接收這個利息；

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2、利率切換

我們前面有稍微提到過，區別于傳統銀行或其他借貸平臺將用戶鎖定在固定或浮動利率上，AAVE的利率切換功能允許用戶在兩種不同類型的利率之間進行切換。這使得他們可以在固定利率和浮動利率之間進行選擇，從而獲得最佳的貸款利率保持優勢。

自己掌握利率，可以說是我想都想不到的騷操作了；

3、支持的代幣種類

目前AAVE支持17種不同的加密資產，分別為DAI、USDC、TUSD、USDT、SUSD、BUSD、ETH、LEND、BAT、KNC、LINK、MANA、MKR、REP、SNX、WBTC和ZRX，其中有6中是穩定幣。

值得一提的是，2020年3月11日，Tether宣布USDT可以在AAVE上使用，這也是Tether首次進軍DeFi市場；

4、回購銷毀

用戶抵押借款時，除了支付貸款利息外，還需要支付手續費。手續費是借款金額的0.25%，其中手續費的80%將用于回購LEND銷毀，以此激勵借款方；

5、特殊抵押

在ETH、DAI和USDT等常見的DeFi代幣之外，據說AAVE將增加在UniswapLP和TokenSets等代幣上進行借倉的能力；這意味著用戶可以針對為他們賺取收益的倉位進行借貸。

雖然不用任何抵押就能借錢炒幣這事兒看起來很爽，但是對投資者的交易技術要求還是相當高的。如果技術差，借多少錢都能虧空，如果是技術大神，說不定就是穩妥的買賣，所以韭菜的技術修養還是很關鍵的。

前面說了這么多AAVE，現在說下LEND——AAVE協議的原生代幣。LEND為用戶提供了各種優勢，包括降低費用、提高貸款價值以及抵押獎勵。而隨著ETHLEND被AAVE取代，LEND承擔了更多的應用場景，在不久的將來LEND會用于平臺治理，并作為未償還貸款的第一道防線，畢竟它正朝著去中心化的模式發展。

前面我們說到，AAVE原來的名字叫ETHLEND，ETHLEND其實是由StaniKulechov在2017年創立的一個分散的p2p，它允許世界各地的人們獲得貸款或成為貸款人。作為一個去中心化的平臺，ETHLEND可以讓用戶在幾分鐘內以安全的方式獲得貸款或融資。2017年11月ETHLENDICO發行了10億LEND代幣，籌集了價值60萬美元的ETH。

AAVE分權借貸池是對ETHLENDP2P借貸模式的補充，是一種新的改進借貸模式。在這種新的貸款模式下，用戶能夠成為貸款者和借款者，只需將資產存入池中，并從所持資產中獲得被動收入，也可將其作為抵押品進行借貸。至于ETHLEND更名為AAVE，大概也是為了整合更廣泛的平臺功能吧。

目前國內新一線交易所CoinEx已于今年上線AAVE，并支持支持LEND/BTC，LEND/USDT交易對。截止目前，CoinEx已經上線了MKR，SNX，COMP，LEND，BNT，JRT，REN，LRC、AST、GNO、MLN、KNC、REP、DAI、LINK、ZRX、NMR、RSR、YFI等19個DeFi幣種，給用戶提供更多DeFi相關項目的交易選擇。

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