數字資產:數字資產反洗錢法案在美參議院面臨阻礙

作者：CASEY WAGNER，Blockworks；編譯：松雪，金色財經

由于缺乏共同發起人而拖延數月后，馬薩諸塞州民主黨參議員伊麗莎白·沃倫和堪薩斯州共和黨參議員羅杰·馬歇爾重新提出了他們的加密貨幣反洗錢法案。

這次，該法案更加強調針對個別行業成員，例如礦工和驗證者。

2023 年《數字資產反洗錢法案》旨在使“加密貨幣參與者”（法案中定義為錢包提供商、礦工和驗證者）遵守金融機構的合規要求。 如果該法案通過，這些實體將必須針對任何超過 10,000 美元的交易提交報告，并報告任何可能意味著洗錢或逃稅的活動。

劍橋報告：數字資產可以協助價值分配:金色財經報道，劍橋商學院旗下替代金融中心(CCAF) 發布了一項考慮基于人道主義現金轉移的數字資產的報告認為，數字資產可以協助價值分配。CCAF 指出，只要有適當的監督、管理和監管條件，效益就會以各種方式出現。通過利用數字資產，收款人可以受益于更好的隱私，與傳統轉賬相比成本更低，同時減輕當地貨幣的挑戰。由于許多援助受益人的銀行賬戶不足，或根本沒有銀行賬戶，數字資產可以促進這些傳統服務不足的人群實現目標。

CCAF 的聯合創始人兼執行董事Bryan Zhang表示，該項技術可以在提高人道主義援助的效率和安全性方面發揮關鍵作用。這項研究探討了在人道主義背景下將數字資產用于基于現金的轉移計劃的潛力。[2023/6/1 11:52:07]

該法案的反對者認為，這些參與者沒有能力遵守這些要求，這樣做會阻礙他們開展業務的能力。

數字資產交易所BTSE推出一款新加密交易終端:金色財經報道，數字資產交易所BTSE推出了一款由德國Margin提供支持的新加密交易終端。交易終端提供五種不同的交易機器人，并允許用戶使用 Python 創建定制的機器人。BTSE 用戶只需下載終端即可免費使用。Margin的交易機器人功能將在不久的將來與BTSE平臺全面集成，提供無縫的交易體驗。[2022/7/19 2:23:16]

數字商會表示：“按照最大的銀行、對沖基金和貨幣轉移機構的標準來對待這些實體，將會給它們帶來不必要的合規壓力，扼殺創新，阻礙行業增長，并迫使離岸活動轉移到安全和監管不夠充分的司法管轄區。”數字商會在一份聲明中寫道，這違反了立法。

美SEC審查員提醒主流金融機構在引入數字資產產品時要謹慎行事:金色財經報道，美國證券交易委員會（SEC）的審查員在周五的合規通知中概述了審查數字資產投資的框架。SEC審查員將該通知設計為就與分布式分類賬技術和數字資產相關的新風險做出提醒，以及市場參與者必須通過全面的合規框架對沖這些風險的責任。審查員提醒稱，券商、投資顧問等主流金融機構在將數字資產產品帶入傳統金融世界時要謹慎行事。[2021/2/27 17:57:45]

該法案還要求任何在美國境外賬戶中持有超過 10,000 美元加密貨幣的人要向金融犯罪執法網絡 (FinCEN) 報告。

沃倫和馬歇爾在上屆國會會議后期首次提出了該法案的一個版本，但該文本從未進入委員會審議。 兩人招募了西弗吉尼亞州民主黨參議員喬·曼欽(Joe Manchin)和南卡羅來納州共和黨參議員林賽·格雷厄姆(Lindsey Graham)作為修改后法案的共同提案人。

2023 年數字資產反洗錢法案類似于 7 月初在參議院提出的 2023 年加密資產國家安全增強法案。 后一項法案也得到了兩黨的支持，由羅德島州參議員杰克·里德、弗吉尼亞州民主黨參議員馬克·沃納、南達科他州共和黨參議員邁克·朗茲和猶他州共和黨參議員米特·羅姆尼發起。

里德的法案更加強調 DeFi 并將DeFi納入現有的《銀行保密法》和制裁要求之下。 沃倫和馬歇爾的努力重點是重新定義“金融機構”并將加密貨幣納入這一范疇。

這兩項法案均已提交給參議院銀行、住房和城市事務委員會，但都沒有計劃加以審議。

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