比特幣:賣幣套現被凍結銀行卡，投資者該怎么避免？

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自從去年頒布新的稅收法之后，銀行對于所有企業和個人賬戶都有進行監控，只要你每天賬戶進出資金超過了銀行設定的閾值，那么就會被監控升級，并且設定了好幾個標準，只要達到了某個級別的標準，就會相應的監控更多的信息。

舉個例子，聽說銀行設定的最低標準是5萬每天，只要你超過了5萬塊錢的進或者出，那么就會被監控，也就是說每天進賬出賬低于5萬就不會監控，當然也有人說超過1萬的進賬出賬就會被監控，至于真實的額度標準并沒有給出明確的公告，為什么不給出公告，這也是為了防止一些非法分子鉆空子以及具體額度可能隨著經濟走勢是在變化的。

0xScope：過去24小時內價值4637萬美元的PEPE被存入交易所:5月12日消息，0xScope發推文稱：在過去的24小時內，價值約4637萬美元的33萬億枚PEPE被存入交易所，代幣來自1,176個地址，凈存款為2294萬美元。[2023/5/12 14:59:32]

在上升一個標準，假如是20萬，只要你每天超過20萬的進賬或者出賬，那么賬戶會被監控，并且不只是監控，可能會電話抽樣關心一下，說白了就是更深入了調查下，如果再更高級別，假如是100萬或者200萬進賬出賬，那么你一定會被電話關心問候，甚至會需要等待一些時間，因為需要暗地里對你進行更多的信息調查，看你最近有沒有什么記錄。

美參議員確認比特幣是將繼續存在的數字黃金:金色財經報道，來自懷俄明州的美國參議員Cynthia Lummis斷言比特幣是數字黃金，同時確認該資產將繼續存在。Lummis還指出，比特幣是一種商品，是一般加密行業的標準，這與后來出現的其他數字貨幣不同。Lummis提到比特幣是完全去中心化的，同時指出大多數隨后出現的加密貨幣不會持續更長時間，尤其是那些由個人或實體發行的加密貨幣。根據Lummis的說法，由創始人大量持有并進入流通的加密貨幣不符合去中心化資產的條件。但是，她沒有提及任何具體資產。

Lummis稱，“我確實認為比特幣會繼續存在。而且我認為很多其他的都不是，事實上比特幣是完全去中心化的，而且其中一些是由個人或實體發行的，他們為自己保留了一大塊硬幣，然后發行其他人參與意味著它們看起來更像是證券而不是商品。比特幣顯然是一種商品。它是數字黃金。”[2022/12/4 21:21:04]

有個朋友有這么一段去銀行存錢的經歷，自己在銀行柜臺存錢等待確認時，銀行工作人員告知他，要等幾分鐘，需要上面通過后才能確認。我問他，為何會有一個審核的過程？這與存錢的金額有關系嗎？被審核及需要確認是否意味著這次存錢行為屬于可疑交易？

Bakkt第三季度凈虧損15億美元:金色財經報道，Bakkt報告第三季度凈虧損15億美元，主要是由于其先前宣布的商譽減值費用。Bakkt第三季度的收入為1290萬美元，比去年同期增長 41%，但低于分析師估計的1410萬美元。?報告顯示，不包括減值費用在內的運營費用為 6000 萬美元，是去年同期報告的近 3000 萬美元的兩倍。?[2022/11/10 12:44:54]

因此，我還咨詢了在銀行工作的朋友，他給出的答復是你這位朋友的存款金額在20萬以上，所以會有一個確認的過程，所以關于銀行賬戶被監控的是事實了。

并且還有一個可能很多人不知道的，那就是，賬戶除了被銀行監控，同時也被監控著。昨天我文章就說了這個事情：一個朋友，他說被凍結了200多萬資金，原本是從搬磚賺了50萬左右，這筆資金被打到自己的賬戶，然后就發現自己原本可用的150多萬也被一起凍結了，他說找銀行也沒有用，告訴你是哪個派出所凍結的，只給你一個凍結你資金的號碼，連名字都沒有，但是號碼一直打不通、處于沒人接聽的狀態，然后直接報警也沒有用。

那么怎么辦呢？資金首次凍結只能最多凍結6個月，并且會在這6個月調查這筆資金的來源是否合法，如果查清楚了合法的，那么就會解凍，如果沒有調查清楚，那么到了6個月的期限，會再次凍結，這次會凍結3個月時間，如果在這3個月還沒有調查清楚，那么會再次凍結3個月，

如果還沒有調查清楚，到期了又再次凍結3個月，只要沒有調查清楚，就會一直3個月接著3個月的續凍結下去。

所以，他提醒說如果大量的賣幣，一定不要一次性賣太多，并且都一個銀行賬戶接受款，最好是用親朋好友的賬戶分散收款。

其實，我想，畢竟騙子太多，嚴格的監管也是好事情。