ICE:紐約州金融服務部：考慮促進加密貨幣初創企業發展

迄今為止，紐約州金融服務部（NYSDFS或DFS, New York State Department of Financial Services）頒布用于虛擬貨幣活動的營業執照“BitLicense”已經五年，期間僅批準了25家公司的申請，其中19家獲得實際許可，6家獲得有限用途的信托特許。加密貨幣企業若想要在紐約開展業務，則必須申請BitLicense，而據市場反饋，DFS認識到一些公司在獲得BitLicense時可能會遇到實際或預見的障礙，包括嚴格的申請流程，可能需要大量時間和資源，才能使申請人滿足有關管理、運營和合規控制以及資本等嚴格的法規要求，而初創企業一般較難滿足條件，紐約州金融服務部正在考慮改變這一現狀。

這些法規將虛擬貨幣業務活動定義為以下任何一種類型的活動：

CoinDesk加入法庭案件尋求獲得紐約州政府的Tether文件:金色財經報道，CoinDesk已加入紐約總檢察長辦公室(NYAG)與Tether及其母公司之間的法律程序，作為新聞機構努力闡明支持784億美元穩定幣儲備的一部分。CoinDesk在1月4日提交給法院的一份備忘錄中說：“披露所要求信息的公共利益遠遠超過Tether可能擁有的任何私人利益。”2021年6月，CoinDesk向NYAG提交了信息自由法(FOIL)請求，要求提供辦公室在調查Tether和Bitfinex期間獲得的文件，兩家公司于當年早些時候以1850萬美元和解。FOIL請求還要求提供Tether在2021年5月提交給NYAG的副本，當時穩定幣發行人首次公布了其儲備的明細。助理總檢察長JamesB.Cooney于12月6日申請駁回Tether的請愿書。（coindesk）[2022/1/5 8:25:34]

接收用于交易（包括交易虛擬貨幣）的虛擬貨幣，除非交易是為了非財務目的而進行的，并且不涉及超過一個名義虛擬貨幣的數量;

維卡幣（OneCoin）騙局的辯護律師MarkScott被紐約州取消律師資格:近日，維卡幣（OneCoin）創始人、加密女王（Cryptoqueen）RujaIgnatova的辯護律師Mark Scott被紐約州取消律師資格。Mark Scott曾是LockeLordLLP的律師，2019年11月，Mark Scott因共謀洗錢和銀行欺詐而被定罪，目前正在等待宣判。這場始于2014年的騙局從投資者那里拿走了40多億美元。2020年10月30日，一個由五名法官組成的小組下令將斯科特的名字從紐約州的律師名單中刪除。判決書寫到：(命令)要求被告停止在紐約州從事任何形式的法律工作，無論是作為委托人，還是作為他人的代理人、書記員或雇員。這意味著Scott將不可以在任何法院、法官、司法機構、委員會、委員會或其他公共機構擔任律師或法律顧問，或對法律或其適用性給予他人意見。[2020/11/2 11:24:34]

代表他人存儲、持有、維護或控制虛擬貨幣;

動態 | 紐約州參議院正在推進區塊鏈法案:紐約州參議院將考慮兩項法案，以支持在紐約州使用和發展區塊鏈技術。第一個法案是S4142，將承認區塊鏈記錄和合約是州法律下的電子簽名，賦予它們法律影響力。第二個是S6037A，它將把“分布式賬本技術”的開發人員加入到“Excelsior就業計劃”中，該計劃附帶稅收抵免。這些提案由參議員Diane Savino（D-23）提出，并得到互聯網和技術委員會的批準。法案隨后由參議院全體議員投票表決。如果獲得通過，這些措施將移交給紐約州議會審議。（coindesk）[2020/2/14]

作為客戶業務買賣虛擬貨幣;

作為客戶業務執行兌現或控制，管理或發行虛擬貨幣。

但是，以下兩項活動不在虛擬貨幣業務活動的定義范圍之內：

紐約州議員提出四項區塊鏈議案 :紐約州一位立法者提出了四項法案，旨在促進州政府區塊鏈潛在用例探索。議員Clyde Vanel (D-33)提出的議案將在州法律項下擬定區塊鏈技術法律用語（類似于亞利桑那州的項目），同時研究它在當地及州選舉中的應用，其中包括核實選民記錄。[2017/12/5]

自行開發和傳播軟件;

僅將虛擬貨幣用于交換商品、服務或者出于投資目的的商家和消費者。 

紐約州金融服務部主管Linda A. Lacewell在2020年6月24日宣布與紐約州立大學（SUNY）共同簽署諒解備忘錄（MOU），以表達啟動新虛擬貨幣項目 “SUNY BLOCK” 的意向。如果獲得紐約州金融服務部授權，SUNY BLOCK將能夠通過擬議的有條件許可框架，支持本地社區初創的虛擬貨幣實體，包括由學生或校友創辦或運營的實體。 

Lacewell表示，與紐約州立大學的這份諒解備忘錄是讓紐約虛擬貨幣領域的創新者多元化并加深其創新風潮的戰略性一步。在與眾多行業參與者和公眾協商的基礎上，DFS將促進負責任的創新，并幫助紐約經濟重振旗鼓。DFS為促進可訪問性而感到自豪，并將繼續在虛擬貨幣市場上開拓創新。

該諒解備忘錄將有助于將該州的虛擬貨幣生態系統擴展到新的地區和人口，并支持州長安德魯·庫莫（Andrew Cuomo）為培育紐約創新型經濟所做的努力，并幫助紐約從COVID-19大流行的影響中獲得更好的發展。

參加SUNY BLOCK計劃的初創企業和新興公司將能夠向DFS申請有條件許可。這將有助于促進和多元化紐約州立大學的教職員工、學生、校友及其創建的初創企業的研究機會和創新，以幫助早期的初創企業實現從創意到市場的飛躍。

上面的諒解備忘錄僅是DFS一項新提議的潛在應用，該提議將首次使用有條件許可框架。在提議的條件許可框架下，與DFS已授權的現有實體合作的其他實體在從事虛擬貨幣業務時，可以申請條件許可。

現有的已獲得許可的實體將為條件許可實體提供其可能需要的操作、人員配置和其他支持，直到條件許可實體可以獲得完整的DFS虛擬貨幣許可或有限用途的信托特許。DFS要求在2020年8月10日之前就此提議的框架征詢公眾意見。

2015年6月，紐約州金融服務部發布了虛擬貨幣法規，即23 NYCRR第200部分（“ VC法規”或“ BitLicense”法規）。自2015年以來，根據該法規或《紐約銀行法》的有限用途信托公司規定，DFS授予了25家虛擬貨幣許可證或牌照，以確保紐約人擁有進入虛擬貨幣市場的良好監管方式，并且確保紐約仍然處于技術創新和前瞻性法規的中心。由于一些公司在申請BitLicense時可能會遇到實際或預見的障礙，DFS根據VC規章的監督授權，提出了有條件的BitLicensing框架。

有條件許可框架提議是DFS對行業和該領域其他專家進行大量調研的結果。DFS已收到有關虛擬貨幣公司的經驗反饋，并收集了讓虛擬貨幣公司更容易在紐約成功運營的想法。

在2020年6月24日，DFS也發布了代幣清單自我證明制度的最終指南，建立了DFS可以提供給被許可人輕松采用的代幣清單的所有方法。

在此之前，主管在2019年10月的DC金融科技周期間宣布DFS將重新審視2015年制定的虛擬貨幣要求，并評估是否應進行任何調整以負責任地適應法規及其在不斷發展的行業中的應用。

2019年12月11日，DFS發布了有關此主題的建議指南，以提供清晰的監管和效率，并確保監管虛擬貨幣業務的方法能夠反映不斷變化的市場的現實。由于自DFS開始授權BitLicensees和虛擬貨幣信托公司（統稱為“ VC實體”）以來的5年中，除了最初的DFS應用程序中所包含的虛擬貨幣外，其中一些企業還要求列出新的虛擬貨幣（“代幣”）。因為在這段時間里，代幣數量呈指數增長。 

根據2019發布的建議指南，DFS批準了VC實體的代幣清單政策后，VC實體將能夠向DFS自我證明其提議采用或列出的新代幣符合其DFS批準的代幣清單政策的要求。然后，VC實體將在使用或提供代幣之前向DFS提供其打算提供和使用任何這種新代幣的書面通知，包括此類代幣的使用和提供的詳細信息。

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