FTX:靠儲量證明能夠保護好用戶資產嗎？

Billions項目組加密空間充斥著被黑客攻擊、客戶資金丟失甚至最終成為精心策劃的騙局的交易所。最近幾周由于流動性危機導致的FTX崩潰是迄今為止最著名的災難。

為了應對這些明顯的缺陷，許多交易所已采取措施提高用戶的透明度和信任度。儲備證明就是這樣一種措施，許多領先的交易所現在都在實施這一過程。簡單來說，準備金證明是一個過程，交易所通過該過程驗證其是否有足夠的準備金來支持其客戶的余額。

在FTX崩潰后的最近幾周，儲備證明成為頭條新聞。在11月8日的推文中，在交易所申請破產之前，CZ承諾實施準備金證明以提供“完全透明”。11月25日星期五，bi安發布了一個新網站來解釋其儲備證明系統。目前，b安的準備金率為101%。從理論上講，這應該意味著Binance有足夠的資金來支付其用戶的存款。

國際區塊鏈法律顧問大會：Ripple裁決對Gary Gensler提出挑戰:金色財經報道，國際區塊鏈法律顧問大會ICBLA就Ripple里程碑裁決發表評論，該機構稱此前一直在密切關注此案，美國法院本次財經對美國證券交易委員會主席Gary Gensler提出挑戰，與他提到“幾乎所有代幣都是證券”的立場相矛盾。其次，本次裁決為XRP提供的法律清晰度 尚屬首次，也為數字資產監管樹立了一個重要里程碑。第三，這一決定表明運營XRP等代幣 級市場交易的加密貨幣交易所可能是清白的，穩定幣的二級市場對于建設加密貨幣行業至關重要。此案還向美國國會發出了一個明確的信息，即美國證券交易委員會需要更明確的指導來有效監管加密貨幣。（prnewswire）[2023/7/23 15:53:31]

澳網公開賽虛擬活動AO ArtBall將推出NFT:金色財經報道，1月，90萬名訪客在現實生活中觀看了澳大利亞網球公開賽 (AO) 網球賽事，遠程訪客可以通過metaverse進行參與。AO在2023年擴展了其web3服務，旨在使AO成為最容易獲得的體育和娛樂活動。虛擬活動包括AO ArtBall 2023和AO metaverse。AO Artball將推出NFT，任何澳網比賽的制勝一球落數據就會記錄在 NFT 上。然后為所有者提供諸如可穿戴設備、冠軍賽獲勝網球以及連續一年錦標賽決賽周的地面通行證等福利。[2023/2/10 11:57:54]

什么是儲備證明？

儲備證明在金融界并不是一個新概念。全球各地的銀行已經在使用類似的方法向客戶證明他們有足夠的資金來支付存款。

高盛與MSCI、Coin Metrics合作開發首套針對機構投資者數字資產指數:金色財經報道，高盛正在與指數提供商MSCI、加密數據公司Coin Metrics合作開發數字資產指數，該服務將被稱為Datonomy，主要將針對機構投資者。高盛 Marquee平臺客戶戰略負責人Anne Marie Darling表示，根據該項服務，對沖基金和資產管理公司的基金經理將能夠以更細化的關注考慮加密貨幣。[2022/11/4 12:15:09]

在加密環境中，儲備證明是一種用于驗證交易所持有的法定和加密貨幣資產是否足以支付欠其客戶的資金的方法。這是通過生成所持有金額的加密哈希來完成的。然后在交易所的網站上發布，并附有指向經過驗證的第三方審計報告的鏈接。除了提供透明度外，這還提供了一定程度的保護，防止交易所員工挪用資金。由于審計報告驗證了發布的數據是準確的并且哈希值與所持有的資金相匹配，因此降低了交易所進行欺詐的可能性。

BurnBNB：目前已經銷毀111300枚BNB:金色財經消息，BurnBNB發推特表示，自BEP-95實時銷毀升級以來，已經銷毀了111,300枚BNB（價值45,132,350美元）。[2022/8/14 12:25:00]

儲備證明如何運作？

第一步是讓交易所創建他們手頭資金數量的加密哈希。然后，他們將該哈希值與他們網站上持有的資金數量一起發布。附帶的鏈接指向第三方審計報告，該報告驗證發布的哈希值是否與交易所持有的資金相匹配。哈希是使用隨機選擇0到100,000,000之間的數字的計算機程序生成的。

然后交易所將這個數字添加到持有的資金數量中。創建一個可以在他們的網站上發布的新散列。現在，如果交易所員工挪用資金，他們將不得不猜測將添加到所持有資金中的數量。這將非常難以做到，并且會在交易所員工中引起嚴重的危險信號。由于哈希是公開可用的，因此發布的哈希與持有的資金之間的任何差異都將是高度可疑的。

區塊鏈安全公司Halborn完成9000萬美元A輪融資，Summit Partner領投:7月19日消息，區塊鏈安全公司Halborn完成9000萬美元A輪融資，Summit Partner領投，Castle Island Ventures, Digital Currency Group、Brevan Howard等參投。Halborn拒絕透露其估值。（彭博社）[2022/7/19 2:23:56]

行業表示，儲量證明還不夠

然而，人們開始懷疑使用儲備證明來保護用戶資金。總部位于美國的交易所Kraken的首席執行官兼聯合創始人杰西鮑威爾稱，如果交易所不包括負債或交易所欠多少，這種做法“毫無意義”。他說：“如果沒有其他任何東西，將哈希放在行ID上是毫無價值的。”

他并不是唯一一個對保護資金發出警告的人。對于許多人來說，可以通過回到加密的基本前提找到解決方案：您不能信任中心化實體。OdsyNetwork的聯合創始人OmerSadika說：“儲備證明不一定是一個糟糕的解決方案，但它仍然沒有描繪出交易所償付能力的全貌或改變潛在的基本事實。”“中心化交易所可能會試圖操縱他們的儲備證明，迄今為止，交易所基本上隱瞞了其他關鍵信息，例如他們的總負債。如果沒有相應的負債明細，單靠交易所的儲備證明是不夠的。”

需要更好、更獨立的審計

在與業界的多次對話中，BeInCrypto被告知儲備證明是不夠的。中心化交易所——尤其是——需要做更多。在某些情況下，我們被告知即使包括負債也會達不到要求。ShipyardSoftware首席執行官兼聯合創始人MarkLurie表示：“交易所可能擁有大量資產，但已將它們用作貸款的抵押品，從而使貸方獲得優先索賠權。”

“負債證明會有所幫助，但負債不在鏈上，這意味著負債證明必須來自獨立審計師。到那時，它就變成了所有上市公司和受監管公司必須提供的相同證明——經審計的財務報表。也許我們正在重新學習TradFi的教訓，即中心化金融機構應該向某人報告其資產負債表；公眾或監管機構。”

值得注意的是，在倒閉之前，FTX由兩家獨立的公司Armanino和PragerMetis進行審計。但是，它們都不是四大會計師事務所的成員。此外，也沒有審計過像FTX這樣規模和復雜性的公司。由于它們的規模，審計監管機構上市公司會計監督委員會(PCAOB)每三年僅對它們進行一次檢查。

當然，像中心化加密貨幣交易所這樣的大型機構很少會在沒有被迫的情況下選擇透明度。盡管在一個據稱珍視開放性的生態系統中運營，但用戶尚未完全反抗。Mark補充道：“如果法律沒有要求并且用戶不會離開，為什么還要增加報告負擔呢？”

用戶需要恢復信任

為什么行業大公司花了這么長時間才強調透明度？“首先，加密貨幣的采用率仍然前所未有。對我們來說，這就是透明度如此受關注的主要原因。如果空間要向前發展，對它的需求是真實的，”Nexo的聯合管理合伙人AntoniTrenchev說。“當市場在增長，全球經濟在蓬勃發展時，很容易陷入一種錯覺，認為只有美好的時光就在前方，并對趨勢逆轉抱有天真的想法。”

隨著加密領域的持續增長，保護投資者免受欺詐性交易的侵害變得越來越重要。儲量證明無疑是朝著正確方向邁出的一步。但仍有一些改進可以提高透明度和信任度。對于投資者來說，獲取有關交易所財務狀況的信息至關重要。這包括有關業務結構及其產生收入的信息。以及有關其員工和股東的詳細信息。

Nevermined的首席執行官兼聯合創始人DonGossen表示：“大公司花了這么長時間才默認采用透明度的部分原因是，它們只是當代主流金融體系的翻版。”“CEX的簡單論點是他們的競爭不透明，所以他們為什么要透明。”

也許是時候開始期待更多了。

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