數字貨幣:區塊鏈安全——如何識別去中心化金融(DeFi)中的騙局

摘要

隨著公眾愈加關注日趨繁榮的DeFi金融創新，不法分子也在研究如何利用這項技術實施騙局。

DeFi的本質是開放自由、不受監管的領域，通常沒有任何好方法來追回資金或追究不法分子的責任。然而，如果掌握了識別騙局的相關方法，也許可以降低深陷其中的風險。

導語

去中心化金融(DeFi)極富創新內涵。新的DeFi項目似乎一直在緊鑼密鼓地推出，參與者很難跟上步伐，踐行DYOR更是天方夜譚。

我們經常談論區塊鏈的無許可性，其實是區塊鏈“公開化”的另一種特殊表達。使用、開發或啟動項目無需獲得授權。雖然這是比特幣等數字貨幣的固有價值，但會造成一定的負面影響。

Chainlink和區塊鏈創企合作推出推特賬戶驗證功能:10月20日，Chainlink官方宣布和區塊鏈創業公司Unstoppable Domains合作推出一項新功能，允許擁有區塊鏈域名的個人或實體使用其Twitter賬戶進行身份驗證，以幫助遏制加密貨幣釣魚攻擊等。驗證于鏈上確認，用戶會得到通知，驗證資金接收者是否合法。[2020/10/20]

任何人均可啟動欺詐性或誤導性項目，不受任何限制或監管。然而，面對騙局也并非完全無計可施。社區成員可以相互幫助，借助群體的力量總結騙局的共同點，將合法的創新項目與誤導性項目區分開來。

所以，我們需要注意哪些重要事項？

項目的目標是什么？

這個問題看似簡單，對于DeFi領域的初學者尤為如此。

然而，絕大多數數字貨幣資產不會帶來任何創新。雖然真的有一些激動人心的創新項目值得我們嘗試，但多數新項目只是披上DeFi的外衣吸引關注，本質沒有任何創新。

聲音 | FShares CEO何志：區塊鏈初創企業開放合作才能走得更遠:12月10日，GBC簽約儀式暨FShares發布會在韓國釜山舉辦，FShares CEO何志在發布會上表示， 如今區塊鏈行業的發展模式已經從技術研發升級為創新研發。在這種競爭環境下，任何一家區塊鏈企業如果離開了開放合作，必將寸步難行。區塊鏈初創公司只有通過更多的創新和合作，建立一個從底層技術到上層應用可持續發展的完整鏈條，才能適應市場和政策的變化。[2019/12/10]

因此，在評估項目時可以思考一個問題：這個項目是否推陳出新，是否富有創新精神？項目團隊能否為數字經濟添磚加瓦？與競爭對手相比，他們有何過人之處？項目中是否蘊含獨特的價值主張？

這些司空見慣的問題非常簡單，但有助于規避大多數騙局。

開發活動

動態 | 新加坡推出基于區塊鏈的碳交易所:新加坡的AirCarbon Pte推出了一個基于區塊鏈的碳交易所，該交易所將允許航空公司和其他企業買家買賣得到國際民用航空組織(International Civil Aviation Organization)批準的碳抵消額度支持的代幣。該公司在周三的一份聲明中表示，該公司正在向新加坡金融管理局(Monetary Authority of Singapore)申請得到認可的市場運營商牌照，并計劃在2020年實現全面運營。（BNNBloomberg）[2019/10/30]

開發者活動同樣值得關注。DeFi與開源精神緊密交織在一起。

如果對編碼知識有所了解，可以自行查看代碼，仔細甄別。開源的優勢在于開誠布公。如果其他人對項目感興趣，即可自行審查代碼，判斷是否存在惡意企圖。

動態 | 日本伊藤忠商事宣布推出用于可追溯性的區塊鏈概念驗證:據官方消息，日本綜合貿易巨頭伊藤忠商事公司今天宣布，它已決定啟動概念驗證（PoC），旨在開發區塊鏈可追溯系統，確保伊藤忠商事的投資公司和貿易各方穩定采購和供應原材料，改善其分銷的溯源性。[2019/2/1]

此外，還可以開展研究開發活動。開發人員是否在不斷更新代碼？雖然代碼可以作假，但仍可作為反映開發者動機的晴雨表，判斷他們是真心實意開展研發工作，還是只想快速圈錢。

智能合約審計

智能合約和DeFi必須經常接受審計，旨在確保代碼的安全性。雖然第三方審計是智能合約開發的重要組成部分，但許多開發者在未經任何審計的情況下依然可以部署代碼，導致用戶使用智能合約的風險顯著增加。

需注意的是，審計費用比較高昂。合法項目通常有能力承擔審計費用，但詐騙項目自然不會支付這筆開銷。

那么，項目通過審計是否意味著絕對安全？答案是否定的，審計雖然是必要手段，但并非一勞永逸的解決方案。必須時刻注意將資金存入智能合約的風險。

項目創始人是否匿名？

互聯網支持自由使用匿名的特性在數字貨幣世界根深蒂固。中本聰——這個創造數字貨幣的個人或組織的真實身份可能永遠是一個謎。

因此，匿名項目團隊背后的風險同樣不容小覷。即使事實證明這是一個騙子團伙，我們也很難追究他們的責任。日趨成熟的鏈上分析工具的確有助于規避騙局，但是如果創始人的聲譽與現實身份息息相關，項目的可靠性更能得到有效保障。

請注意，由匿名團隊領導的項目并非都是騙局，許多合法項目都是匿名團隊的杰作。然而，在評估項目風險時，必須考慮匿名團隊的重要性。

總而言之，是否應該遠離所有匿名創始人出品的項目？雖然不能以偏概全，但對匿名創始人的不法行為追責的難度會顯著增加。

代幣如何發放？

代幣經濟是研究DeFi項目時需要考慮的關鍵因素。其中一種非法牟利的方式是，在大規模持有代幣的情況下操縱價格上漲，然后在市場中拋售。

如果循環供應量的40%、50%甚至60%在公開市場出售，結果將會如何？代幣價格必然極速下跌，直至徹底歸零。雖然一些人認為創始人團隊占據大量代幣份額沒有風險，但這可能會引發一系列問題。

除了分配外，還需要考慮代幣的發放方式。這個項目是否開啟獨家預售，讓內幕交易者提前大量屯幣，然后在社交媒體大肆宣傳？是否開展首次代幣發行(ICO)活動？是否由數字貨幣交易平臺擔保，開展首次交易平臺發行(IEO)活動？他們是否通過空投發放代幣，很可能產生極大的拋售壓力？

代幣發放模式需要考慮諸多細節。在許多情況下，我們甚至很難了解各種信息，這本身就是一個危險信號。如果希望全面了解該項目，這些都是不可或缺的關鍵信息。

出現跑路騙局的可能性有多大？

流動性挖礦是推出DeFi代幣的一種新方法。許多全新的DeFi項目均使用這種發放方式，為項目創建一些能夠盈利的發放指標。核心思路是用戶在智能合約中將資金鎖倉，獲得一部分新挖出的代幣作為回報。

背后的風險同樣不容忽視——部分項目直接將鎖倉資金注入流動性資金池。另一些則使用更為復雜的挖礦方法，或者大規模開展預挖礦。

此外，新山寨幣通常先在自動做市商(AMM)系統上幣，例如Uniswap或Sushiswap。在項目初期，即使項目團隊在AMM系統中為市場交易對注入極強的流動性，后續也可以隨時將代幣撤回并在市場中拋售。這將導致代幣價格崩盤，跌至幾乎歸零的狀態。散戶被套牢，手中的代幣幾乎沒有任何出售空間，這種情況通常稱為“割韭菜”。Billions項目組

總結

無論是參加如火如荼的流動性挖礦，還是單純以去中心化協議進行交換或交易，都會遭遇花樣繁多的DeFi騙局。希望這些準則能夠幫助大家煉就一雙火眼金睛，精準識別惡意項目和不法分子。

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