比特幣:新手科普：比特幣DeFi是什么？比較wBTC、RenBTC、RSK

比特幣與以太坊兩大主流區塊鏈網路之間微妙的競合關系，已經有諸多討論，而今年爆紅的去中心化金融領域也有所角力。DeFi項目絕大部分都在以太坊網路運行，但數據顯示，越來越多BTC在DeFi熱潮期間被轉移抵押到以太坊合約上，目前已經累計超過11萬枚BTC。本文將說明為什么比特幣投資人轉向DeFi？現在的比特幣DeFi生態又如何？

簡單地說，去中心化金融指的是基于智能合約平臺的加密資產或金融類型智能合約與協議，而且這些加密資產、智能合約、協議等就像樂高一樣具有可組合性，能層層堆疊、拼湊。

“比特幣成洗錢犯罪新手段”排名微博熱搜榜第20位:微博熱搜顯示，“比特幣成洗錢犯罪新手段”登上微博熱搜榜，排名第20位。[2021/3/20 19:03:32]

而今年DeFi大爆發，不只要歸功于原本的以太坊用戶參與，DeFi項目極高的收益率也吸引了比特幣持有者加入這場盛大的金融游戲。

比特幣DeFi是什么？

根據外媒《Decrypt》報道，因為比特幣比較少用來交易，主要作為價值儲存工具，不過這也表示它平常就只是被晾在旁邊。所以波動性更高的DeFi市場就吸引了比特幣投資人，將閑置資金放到DeFi項目上賺更多利潤，稱之為比特幣DeFi。

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這要怎么進行呢？

因為DeFi項目絕大多數都是在以太坊網路上運行，但比特幣和以太坊是兩個完全不同的區塊鏈網路，所以比特幣不能直接參與DeFi，要先將其映射成遵循以太坊代幣標準的平臺代幣，才能進入DeFi市場。

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這樣一來，為了投資DeFi項目而鎖定在以太坊智能合約上的比特幣，因為沒有脫手，所以持有者依然享有其價值儲存的功能，同時又可以透過DeFi賺取額外收益，是非常吸引人的操作策略。

日本Docomo推出面向新手的虛擬貨幣投資服務dPoint:據Bitdays消息，5月16日，日本Domoco推出了一款面向新手的虛擬貨幣投資服務dPoint，其對應移動端服務應用叫作dPoint Club。[2018/5/17]

根據DuneAnalytics數據，比特幣轉移數量自7月開始暴漲，目前約有114,889顆BTC押在以太坊網路上，以現價10,736美元計算，折合約為12.3億美元。

wBTC、RenBTC、RSK

而現在主要的比特幣DeFi供應商包括wBTC、RenVM、RSK等，都是負責「將比特幣轉移至以太坊上」這樣中繼的角色。

在上圖中也可以看出，目前最受歡迎的便是wBTC。動區上個月曾報道介紹，wBTC于2019年推出，是一種ERC-20代幣，用戶將其比特幣托管，便能獲得同等數量的wBTC。且wBTC價格也與比特幣錨定，運作原理與USDT等穩定幣項目非常類似。

根據DuneAnalytics統計，本月以來對wBTC需求不斷增加，從月初約4.5萬枚wBTC，翻漲超過76%，至今供應量已經來到7.8萬枚以上。而目前wBTC主要流向的DeFi平臺是UniswapV2協議，約占wBTC總供應量的27%。

而發行規模第二大的是RenVM平臺供應的RenBTC，目前供應量約為20,843枚。由于wBTC要求用戶配合KYC驗證并使用第三方托管服務，某些用戶為了保持匿名性、規避審查問題，因此選擇無須KYC的RenBTC。

此外，比特幣側鏈RSK也備受矚目。RSK的最大特點在于其雙向錨定于比特幣區塊鏈，雖然仍屬獨立網路架構，但RSK的安全性和功能開發都與比特幣主鏈有關，是擴展比特幣主鏈實用性的工具。其發行的RBTC也與比特幣1:1錨定，目前供給量僅270枚。

資金總是追著利益跑，轉向DeFi市場的比特幣越來越多，一方面擴大DeFi玩家數量，一方面因為大量比特幣鎖定在以太坊上，使其在外流通量縮減，理論上能穩定比特幣價格，可說是比特幣與以太坊的互利共生。比特幣DeFi的后續發展，值得期待。

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