BTC:當下金融環境六種持倉策略

在當前的全球金融環境下，無論是新興區塊鏈Web3行業，還是傳統金融行業，都經歷著撲朔迷離，機會與暗流同在世紀級迷霧局勢。隨著數字貨幣的興起和區塊鏈技術的廣泛應用，投資格局也在悄然發生著改變，傳統機構投資者們的持倉風格也逐漸多樣化，資產配置策略的選擇變得越來越重要。

為了應對這種挑戰，投資者需要理解各種可能的投資策略的特性和風險，分析在當前金融環境下各種配置風格的優劣，來幫助我們在當前的金融環境下做出相對最適合自己風格的決策。本文相對簡略介紹了六種不同的資產配置模式，探討各種配置風格在當前金融環境下的優劣，以及對應的風險回報特性。

1.均衡流配置：黃金10%，現金類50%，BTC15%，USDXXX15%,ETH/Altcoin：10%

重慶三峽移民紀念館館長：近年來該館通過運用區塊鏈等技術讓越來越多的文物“活在當下”:金色財經報道，重慶三峽移民紀念館館長岳宗英表示，近年來該館通過運用5G、區塊鏈、大數據等信息技術，讓越來越多的文物“活在當下、服務當代”，讓觀眾體驗到越來越便捷、豐富、精彩的文博服務，智能化將博物館與觀眾之間的距離不斷拉近。[2023/9/5 13:17:52]

這種組合策略適用于風險敏感、尋求相對穩定收益的投資者，在風險分散和保值增值上投入的比較均衡。黃金的加入提供了傳統的相對穩妥的避險手段，而現金類資產則保證了資金的流動性。BTC的部分比例是區塊鏈領域相對最穩定的標的和USDT/C類穩定幣是相對進出場靈活度的增加，其波動性相對較低，但風險與國債掛鉤。而10%的ETH/Altcoin山寨幣，配置為投資組合增加了潛在的增值空間。

中國證券報：當下很多娛樂明星在積極入局元宇宙:1月3日消息，中國證券報發文，繼NBA球星史蒂芬·庫里、歌手林俊杰等爭相購買NFT頭像后，近日，周杰倫也入局了。業內人士指出，此次NFT項目發售備受關注，很大程度上是周杰倫明星光環帶來的流量。當下很多娛樂明星在積極把握下一代互聯網和未來數字生活蘊含的機遇和紅利。PHANTACi是周杰倫與Ric Chiang在2006年共同創立的潮流品牌。其中，具有星星眼的小熊Phanta Bear是該品牌的核心IP。[2022/1/3 8:21:01]

2.硬通貨配置：黃金50%，BTC30%，白銀20%

律師：依照當下法律法規，虛擬貨幣應當受到法律保護:北京德恒律師事務所顧問、刑委會執委、執業律師劉揚表示，公檢法機關辦案人員個體對虛擬數字貨幣價值有了更深刻的確認。隨著國家監管政策的不斷出臺和刑事打擊力度的加大，目前不排除被過度打擊的可能性。其代理的多起幣圈刑事案件中，其中不乏關于ICO的、DAPP等比較新穎的案件，說明司法機關的打擊力度確實在不斷加強。劉揚律師認為，無論是比特幣、以太坊還是其他虛擬貨幣，依照當下的法律法規，被認定為是一種虛擬財產，應當受到法律保護。（華夏時報）[2021/6/26 0:07:45]

這一策略傾向于防范可能的通貨膨脹風險。其中黃金和白銀作為傳統行業的硬通貨資產，在經濟不穩定期能提供相對穩健的保值效果。BTC已經逐漸被視為“數字黃金”，有相對的長期增值潛力，同時帶有較高的短期波動風險。此策略能在市場劇烈動蕩期提供相對的穩定性，同時保留部分比特幣作為潛在的增長空間。

金色相對論 | 邵建良：新礦機或推遲上線 云算力適用于當下:在本期金色相對論中，嘉楠科技區塊鏈總經理邵建良發言指出：前段時間CoinShares發布了最新報告，全球65%的算力由中國礦工提供。這兩周算力的不升反降正是受疫情的影響導致國內大部分礦場的新礦機不能按時上線。然而，近期市場企穩回升，比特幣鏈上交易屢破新高，難度值作為其中的一個重要參數來動態的平衡區塊的生成速度，直接使挖礦的困難程度大幅上升。

推遲新礦機的上線可能性比較大，這對于現在想入場或者追加投資的礦工來說有一定的難度，不過云算力卻是個相對不錯的選擇，非實體、不受物流限制等特性，特別適用于當下。[2020/2/13]

聲音 | 高偉達董事長：區塊鏈有優點，但當下沒有辦法克服它的低效問題:在2019第六屆中國“引進來”與“走出去”論壇暨第六屆中國企業全球化論壇上，高偉達軟件有限公司董事長于偉表示，區塊鏈技術只是在實現數字貨幣中間的一部分，而不能替代全部。區塊鏈有它的優點，比如它的留痕，不可篡改等等，但當下確實沒有辦法克服它的低效問題。我們做過大量測試，銀行同業大金額的交易，交易筆數少問題不大，交易頻度高，特別是中國的銀行體系都是以秒計算區塊鏈數量的，這在當下還解決不了，可能需要技術天才去努力，獲取有一天能把它克服掉。（新浪財經）[2019/11/3]

3.現金流：

100%

這一配置風格是在預見市場不穩或預期大幅度下行時的穩妥防御策略，強調流動性和風險防控。適用于對市場預期悲觀或希望控制風險的投資者，與黃金不同的是，現金比黃金具有更高的流動性與靈活性。同時，電子現金和穩定幣還能帶來數字世界的通用性與便利性。

完全依賴現金類資產的配置通常應用于對市場預期悲觀或期望控制風險的投資者。能夠在市場下跌時避免重大損失，但此種配置，也需要承擔當下金融環境，不同國家，投資者存儲銀行的破產的風險黑天鵝事件。比如區塊鏈行業項目方很喜歡的SignatureBank就在今年破產了。

4.純欲躺平流BTC100%

這種配置策略適用于對比特幣持有極高信心的投資者。盡管未來長期可能獲得較高的收益，但同樣要承擔當下世界極高的市場波動風險。這種策略需要投資者對比特幣的歷史，發展與開發程度有極為深刻的理解，并且理解，且能夠接受短期內BTC的大幅度價值波動可能性。

這是一種極度看好比特幣未來價值的投資策略，適用于躺平流，賭未來BTC的增值潛力，也不在乎短期下跌多少，愿意承受極大波動風險的投資者，哪怕歸零。

5.半半流：

現金50%，AltcoinLowCap30%，U10%，BTC10%

此種投資配置方式，與第一種不同的地方在于，對低市值的Altcoin類別更加的看好，配合著較高比例的現金作為后盾和主流數字貨幣，選擇這樣配置的投資者，傾向于愿意接受較高的波動風險，去追求更大比例高回報的收益。這種配置方式的投資者建議需要對Altcoin的背景與開發進度以及經濟模型有深刻的理解與同步，并且愿意承擔歸零的風險。

此配置策略強調對多元化數字貨幣的投資，尤其看好較低市值的Altcoin。

6.賭低估未來流，Altcoin80%,U20%

這一策略展現了對投資者自己選擇的Altcoin的極度信任，此法需要投資者有深厚的市場理解和高風險承受力。對市場變動有強大的預測和應對能力，特別對于買入點與趨勢的把我要求極高，如果選擇正確，其收益可能會超乎尋常，但歸零或大規模虧損的風險亦然。

這是一種高風險但可能帶來高回報的投資策略。大量投資在Altcoin，意味著投資者愿意承擔可能的極大虧損。

小結：

本文介紹了六種不同風格的持倉模型，其比例并不是死板固定的，而是靈活調整的。盡管數字貨幣市場具有巨大的增長潛力，但其價格波動性也非常高。因此，投資者必須保持理性，避免過度投資，并隨時準備應對可能的市場波動。任何投資策略都伴隨著風險，投資者在選擇合適的持倉風格時，需要結合自身的財務狀況、市場變動、風險承受能力和投資目標以及生活狀態進行綜合考慮。尤其是要了解自己是什么樣的人，了解自己的弱點，高風險投資可能帶來高回報，但虧損的可能性也更大。

投資需要在相對冷靜的狀態下進行，切不可因暫時財務有困難，或還債預期，希望通過投資賺一筆而回這種想法下投資，往往大概率會把先有資金也虧進去。

特別聲明：本文只是進行不同類型持倉風格的科普與分享講解，并不存在投資的具體買賣建議性質，請投資者根據自身特點進行判斷。

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