區塊鏈:頂級機構爭著投資的 Amber Group，原來這么牛X

雪兒在12月20號的文章《2020年十大機構投資布局公布》中，整理了海外知名區塊鏈媒體Theblocks在《2020年加密領域10大活躍機構投資版圖》的研究報告中提到的10家機構，以及鏈聞補充的3家機構所投資的區塊鏈項目，統計了這13家國際頂級機構投資過的項目。

統計數據顯示2020年獲得最多機構投資的項目有三個，分別是Acala,DuneAnalytics，以及AmberGroup，他們都獲得了13家機構中的5家投資。

能夠被這么多挑剔的頂級機構同時看中，并獲得不菲投資的項目當然一定會有過人之處，不過可能最應該令我們感到高興的是這幾個項目到目前為止都還沒有發幣。除了Acala之外，其他兩家都還沒有透漏過任何發幣計劃的消息。

雪兒文章中提過要選擇性地分析這些項目的，當時覺得應該去研究Acala和DuneAnalytics這兩個，因為AmberGroup從來沒有聽說過，文章留言中也從來沒人問起過這個項目。所以接下來的那兩天雪兒就分析了Acala。

可是今天為什么要突然來分析AmberGroup呢？是因為前兩天看到一篇星球日報對AmberGroup聯合創始人兼CEOMichaelWu的采訪文章，文章內容也包括對AmberGroup上輪融資的領投方之一PenteralCapital的采訪。

看完才知道原來是這么厲害的一個項目，所以后面又去看了更多的資料研究了一下，感覺非常值得分享出來給大家。

數據：過去24小時Ripple前首席執行官和頂級交易所轉移6億枚XRP:在過去的24小時里，Ripple前首席執行官Chris Larsen和Bitfinex、Coinbase Pro、火幣等頂級加密交易所大約轉移了6億枚XRP，代幣價格飆升至0.71美元。其中，Chris Larsen總共成交了6億枚XRP中的9500萬枚。（U.Today）[2020/11/24 21:59:06]

分享的理由有如下幾個：

1.它有清晰的定位，清晰的產品和業務模式

2.它有非常可觀的業績和盈利能力

3.有符合自身業務的很強的優勢

4.有非常專業的團隊背景

5.有很多頂級機構的投資加持

6.有發幣的可能性

那我們先來看一下AmberGroup是一個什么樣的項目。

它是一家總部在香港，提供加密投資和資金管理，資產增益，風險對沖等金融服務以及解決方案的公司。不過目前主要還是服務于機構，高凈值人群這樣的客戶。因為之前的業務沒有面對普通用戶，可能這是我們大多數人都沒有聽過這家公司的原因吧。

不過這家公司在區塊鏈行業里面卻是很有名的。在今年9月份，由瑞士知名區塊鏈投資VCCryptoValleyVentureCapital(加密谷風投機構）和在世界上極負盛名的咨詢機構普華永道聯合編纂，由全球知名區塊鏈媒體Cointelegraph發布的全球區塊鏈報告《CVVCGlobalReportH1/2020》中，AmberGroup就上榜被列入了“頂尖企業”之一。

動態 | 元界DNA再獲Nova Club 10余家頂級投資機構成員戰略投資:據元界DNA首次披露，元界DNA再次獲得Nova Club投資聯盟戰略投資。本次參與戰略投資的機構成員分別為：共識實驗室、Chain Capital、QRC Group、犇睿資本、科銀資本、Quest Capital、BitAsset Ecofund、一致資本、金氪資本、天鏈資本。機構方將在社區、技術、市場等多方面提供深度支持。

元界DNA是由元界團隊主導開發、波卡Polkadot錢包開發團隊、比特股（BTS）技術團隊共同參與研發的頂級公鏈項目。元界DNA雙鏈網絡架構（Dualchain Network Architecture）是在ETP安全基礎鏈上開發的一條并行的、錨定DNA通證的快鏈，使用混合共識算法與閃電網絡技術，同時對數字身份與敏感數據進行保護，進一步構建功能完備的區塊鏈底層基礎設施。[2020/2/20]

這個報告在全球區塊鏈行業也是非常權威的，入選“頂尖企業”名號的標準包括，第一要使用區塊鏈技術，第二要積極參與區塊鏈全球社區建設，其他的考核要求包括員工數量，所獲得融資金額，公司估值等好幾項條件。

AmberGroup能夠登上這個排名除了在上面提到的那些指標上表現很亮眼，之外，他們還有其他的優勢，包括全球領先的自動化交易技術，以及在加密行業資金管理的市場份額等等。

總之是一家在為機構提供加密投資和資管服務上非常牛的企業。

它的定位是全球化的加密金融智能服務提供商，里面有三個重點：加密，金融和智能。

動態 | CryptoCompare：頂級加密貨幣交易所僅占全球現貨交易量的三分之一:CryptoGlobe今日報道，根據加密數據提供商CryptoCompare更新的加密交易所排名，頂級加密貨幣交易所僅占全球現貨交易量的三分之一。CryptoCompare調查了160個現貨加密貨幣交易所發現，頂級加密貨幣交易所（AA-B級）占全球交易量的33％，而較低級別的交易所（C-E級）則占全球交易量的67％。[2019/11/20]

他們提供的服務包括：加密資產的管理，交易，增益，衍生品，借貸，流動性，風險對沖，以及結構性產品等等一站式的綜合服務。

目前主要有四個板塊的產品平臺，分別是：AmberPro,AmberTradingDesk,交易錢包，以及ambergroup.io。提供7大垂直核心產品：包括電子化做市，促進場外交易流動性、保證金交易，交易執行服務，利息存款提高收益率，抵押貸款，結構性產品。

這些涉及加密金融領域機構服務非常垂直和專業的產品和服務，理解起來并不容易。今天我們就不分析了，只需要弄清楚這些核心產品幫AmberGroup建立了非常強的競爭優勢。

AmberGroup的優勢是

解決了加密資產行業的碎片化，透明性，安全性，流動性，KYC合規化，以及去中心化帶來的操作流程復雜等問題，而這些是機構投資最大的障礙。

在加密行業，創新是最大的特色，但是創新又帶來了碎片化和復雜度的問題。這個市場有成千上萬家公司提供各種與加密相關的服務，比如借貸，抵押，交易，智能投顧，貸款融資等等。

我們知道在傳統金融行業，基本上每個重要的大客戶都會配備一名客戶顧問來指導他們處理各種財務流程。

聲音 | John Bollinger：加密貨幣交易者應該為比特幣和頂級山寨幣價格的重要關頭做好準備:據U.Today消息，根據因發明布林線指標（Bollinger bands）而知名的市場技術人員John Bollinger的說法，加密貨幣交易者應該為比特幣和頂級山寨幣的重要接合點做好準備。與此同時，比特幣又一次走到了十字路口。“我們正在進入BTC和重要山寨幣的重要關頭。設置尚未完成，我們需要確認，但現在是開始考慮下一步如何進行的好時機。”[2019/8/31]

但是加密行業的去中心化不可能提供這樣的客戶服務，用過DEFI各種應用的同學都清楚，一遇到問題就是最讓人頭疼的時候，因為很難找得到客服。加上各種服務的碎片化以及高門檻使得客戶難以管理自己的全部資產。

此外加密投資行業還有很多其他問題，比如操作不規范，沒有很好的透明度，缺乏合規流程，存在比較大的安全性問題，對臨時性、長期性的KYC驗證沒有很好的解決辦法，對法幣匯入和匯出的支持也很差，這些都是阻止機構進來的障礙。

因此，AmberGroup建立了一個一站式加密資產服務平臺。

將加密行業里大量不連貫和碎片化的各種流程聚合到一個平臺上，出色地精簡和優化了加密貨幣投資的業務處理流程，并將去中心化的服務進行精簡，集成到一個無所不包的平臺上。

為此，Amber開發了一個電子化的服務平臺，讓用戶能夠通過一個平臺滿足他們所有的投資和管理需求。

相對于加密行業的各種去中心化或者分割的中心化平臺，Amber提供了一個更加易于訪問的平臺，上面可以提供機構投資者所需的各種服務，從而大大降低了傳統投資者進入加密市場的門檻。在優化了投資體驗的同時，還可以幫助投資人實現最大回報。

火幣李林：項目方申請火幣上幣時，披露紅杉資本等頂級VC投資信息，將加速上幣審核流程:火幣創始人李林剛在朋友圈申明：從昨天開始，突然被很多朋友問到交易所上幣申請會不會針對紅杉資本有特別的政策。感覺有點突然，現申明如下，1.雖然火幣是紅杉資本投資的企業，但火幣不能保證所有紅杉資本投資的項目都會在火幣list。公平公正對待所有的項目，是交易所的基本立場。2.投資人和股東背景確實是項目上幣審核的一個指標，對于像紅杉等這種全球頂級的vc投資的項目，在交易所上幣審核時會得到加分。3.項目方在申請火幣上幣時，最好也重點披露一下是否接受過類似紅杉這種頂級vc的投資，我們會直接聯系vc做一些基礎的盡調，提升上幣審核效率，加速上幣審核流程。[2018/5/8]

來看一下AmberGroup的業績規模

目前它的業績規模達到了2300億美金的累計總交易額，這個數據應該是從2017年正式開始加密金融業務開始算起；月交易額在幾十億美金的樣子，一年應該就是幾百億美金的業績。

這個業績跟Uniswap的規模應該差不了多少了。

另外它的資金管理規模目前在1.5-3億美金的樣子。

他們支持超過2000種加密貨幣的業務，累計服務過200多家大型機構和高凈值群體客戶。

從以上對AmberGroup的業績介紹可以看出，他們的產品和業務都非常清晰，主要是服務于想要在加密行業進行金融活動的機構客戶，并從他們提供的服務和產品中進行收費，比如手續費，服務費，還包括一些金融定制業務的特殊收費。

因此Amber的業務也有非常清晰的盈利模式。

從他們的官網和公眾號資料中沒有看到有收入的介紹，但是我們可以大概估算一下，他們三年左右的累計交易額是2300億美金，如果按照去中心化交易所0.3%的手續費來算，手續費算下來差不多是7億美金。

另外他們還有資金管理，定制加密金融業務等更高收費的業務，整個算下來，一年下來收入幾億美金應該是有的。

所以這個項目在商業模式和盈利能力上都是非常強的。

接下來說一下AMBER的團隊

這也是一個非常牛的團隊，他們的成員中很多都來自摩根斯坦利，高盛這樣在華爾街有名的投行，或者德意志銀行，中信證券，世坤投資等知名的傳統金融機構，還有像彭博這樣的金融科技公司，此外還有來自騰訊這種大型互聯網以及科技行業的人才。

早在2014年，他們中的很多人就開始嘗試把機器學習，增強學習，神經網絡等前沿的AI算法應用到金融交易中。2015年他們創立公司，開始了傳統的金融量化交易業務。

也就是說早期Amber的前身是做AI量化交易的，將人工智能算法融入到傳統金融交易之中。

后來進入加密行業還得感謝2017年的大牛市，那個時候很多金融機構已經開始在加密行業進行資金的布局和投資，但是那個時候的加密從業者還很少有金融方面的專業背景。因此他們憑借在金融，人工智能，以及復雜算法等方面的專業性，就自然而然地成了機構進入加密行業的專業顧問。

之后就有了AmberGroup，開始了加密行業的金融業務。他們在行業領域的專業性也成為了Amber的一大優勢。

接下來說說Amber的融資情況

在2019年的A輪融資中估值一個億美金，得到了2800萬美金的投資。

由Paradigm和Pentera領投，參投的機構包括Polychain資本，Dragonfly資本，Blockchain風投，FENBUSHI資本,梅花創投，還有Coinbase風投。

這些機構中，大部分都是世界級的頂級投資機構。

最后分析一下Amber發幣的可能性

如果說Amber的業務就停留在機構的投資業務和資產管理上面，其實是沒有多大必要發幣的。因為只要業務做得大，就不愁沒收入。

這樣的高收入用來給股東分紅比拿出來分給社區和普通用戶，豈不是更符合早期投資的利益嘛。

但是目前它的產品結構有了新的變化，已經不再僅僅停留在面向機構的服務，而是從B端擴展到了C端。

在今年10月20日，Amber在北京舉行了全新矩陣產品發布會，公布了四類加密貨幣交易產品。其中就包括了主導將來Amber業務的AmberApp。

這是一個針對個人用戶提供加密金融服務的產品。它意味著Amber的業務從完全的機構和高凈值用戶開始擴展到廣大的個人用戶。

根據雪兒的分析，其實這就是一個可能會發幣的信號。

因為這里面涉及到了廣大普通用戶的利益。如果他們僅僅是一個為用戶提供產品和服務的平臺，那么它與普通的互聯網企業實際上不會有根本的區別。

那么在普通用戶的服務這一塊業務，它如何與其他類似的資管或者加密交易的互聯網平臺競爭，比如Paypal這一類的平臺？還有更重要的是，它如何與加密行業的類似DEFI協議類產品競爭？

沒有對用戶和整個生態其他參與者的激勵，那么個人用戶為什么要進入你的生態來呢？

在前面分析LON的經濟模型那篇文章中，雪兒提過一個觀點，通證是協調一個項目的所有參與者之間利益的必備手段。

因此如果它要把業務擴展到個人用戶中來，發通證就是很一個大概率的選擇。就如之前并不急著發幣的Uniswap，因為Sushiswap的競爭不得已才發了幣。因為有了通證，它才有進行社區治理，協調整體利益的有力武器。

這是雪兒認為Amber大概率會發幣的第一個原因。

第二個原因，它實際上從2018年就開始積極地參與Defi生態之中，具體舉動包括對接不同的協議，提供流動性，以及參與去中心化借貸，衍生品，交易所等。

今年還跟Imtoken達成了合作，目的是推動中心化交易所與去中心化交易所之間更好的融合。這說明它的業務模式是有向著去中心化方向發展的可能性，或者說至少是一部分。

以上是雪兒認為Amber有發幣可能性的兩個直接原因。

另外就是從區塊鏈發展的潛力來講，在這個行業里面深耕這么多的Amber一定能看到加密投資行業發展的趨勢，去中心化的趨勢會越來越明顯。

那么即使它難以完全改變自己中心化的模式，至少也可以通過發幣實現一部分的社區治理。

就像之前對RepublicNote分析的那樣，有了通證，散戶才能參與到項目的利益分配中去，否則就真正只是很項目方和機構之間的游戲了。

最后，又說回來，因為以前Amber沒有對散戶開放，也沒有發幣，才會導致知道的人很少。那么在業務開放之后，幣圈了解它的人就會越來越多，關注它是否發幣的人也應該就會越來越多了。

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